ING blijft vragen stellen, moet ik daar op antwoorden?

Door Ingezonden Bericht
Geplaatst in Lezersvraag
Tags: , ,
9 augustus 2022

Beste lezers,

Mijn man en ik hebben ons appartement verkocht in Nederland en met de opbrengst kopen we een woning in Thailand. De opbrengst uit verkoop is via de notaris op onze bankrekeningen gestort en vandaar naar Thailand.

ING vroeg in een eerste mail om de herkomst van vermogen en bezittingen in Thailand. Ik heb hen onze notariële route uitgelegd. Nu komt er weer een mail en wil men desondanks een opgave van vermogen en bezittingen. Vermogen hebben we niet, en bezittingen: een woonhuis, een auto en een koelkast. Zoals zo goed als alle mensen hebben.

Ben ik verplicht te reageren op de vraag van ING? Ik heb in NL geen inkomen meer, geen spaarrekening, op de ING-betaalrekening komt niets meer binnen en gaat niets meer van af.

Wat zijn jullie ervaringen in dit soort kwesties?

Met dank en groet,

Nok.

Redactie: Heb je zelf een vraag aan de lezers van Thailandblog? Gebruik het contactformulier.

Rating: 5.00/5. From 3 votes.
Please wait...

16 reacties op “ING blijft vragen stellen, moet ik daar op antwoorden?”

  1. Ja, daar moet je op reageren. Banken hebben een meldingsplicht voor ongebruikelijk transacties en moeten die zo snel mogelijk signaleren en melden. De melding moet worden doorgegeven worden aan de Financial Intelligence Unit (FIU). Werk je niet mee dan wordt je er uitgegooid bij ING, en kom je mogelijk op een soort ‘zwarte lijst’ te staan. De kans is ook groot dat de belastingdienst wat meer interesse in je krijgt.

    • Puuchaai Korat zegt op

      Dat had ING dan moeten vragen voordat ze de bedragen hadden overgemaakt naar Thailand. De herkomst van het geld is toch (over) duidelijk. Ik vind het nogal brutaal dat de ING werkzaamheden voor de belastingdienst uit zou moeten voeren. Maar ja, sinds corona accepteren sommige mensen alles als vanzelfsprekend. Ik zou in geen geval de ING informeren over de situatie in Thailand. Tenzij men de ING nog nodig zou hebben, waarvan in de uitleg niets blijkt. Laat de belastingdienst zijn eigen werk opknappen. En van zwarte lijsten heb ik nog nooit wat vernomen….. oeps, toeslagen affaire.

      • Je kan er wel van alles bijslepen, maar het is gewoon een wettelijke taak.

      • Maikel zegt op

        Helemaal mee eens
        Wettelijke zaak zolang het hen uitkomt. Op een legale wijze heb je transacties gepleegd.
        Je eigen bezit wordt als zwart gezien.
        Toen Hoekstra en consorten hun stortingen begin dit jaar naar de Maagdeneilanden hadden gedaan is dat even een ophef geweest in de media verder zijn ze vrij gepleit.
        Jij moet nu allerlei vragen beantwoorden
        Hebbik zelf ook ervaren met stortingen naar Thailand
        Ben een harde werknemer en belastingbetaler desondanks moet je bij stortingen allerlei verklaringen afleggen het zou zogenaamd als zwart geld gezien worden anders.

  2. PEER zegt op

    Beste Nok,
    Ga je je uitschrijven in Nederland en ga je permanent wonen in Thailand.
    Dan ben je buiten de EU en de Nederlandse banken zullen je geen rekening meer laten openen.
    Ook geen andere bank in de EU.
    Ergo, ook zullen ze je dringend vragen om de relatie te beëindigen.
    Deze behandeling is al in 2018 ingezet.
    Indien je cliënt wilt blijven bij ING, geef ze gewoon informatie.

  3. wibar zegt op

    Hoi Nok en hoi Peter,
    Het is niet helemaal zo als Peter het stelt. Ja de banken hebben een meldingsplicht voor ongebruikelijke transacties en daarom ook een verlegde onderzoek plicht maar het zijn geen belastingkantoren en er zijn wel degelijk grenzen aan de informatie vraagstellingen. Als je reeds de transactie hebt verduidelijkt (notariële route en bron verkoop huis) dan is daarmee de onderzoek plicht van de bank afgehandeld immers die wordt begrenst door de ongebruikelijke transactie. Wat je vermogen in Nederland of Thailand verder is is iets tuseen jou en de belastingdienst en daar hoort de bank niet tussen te gaan zitten. Dus die informatie hebben ze ook geen recht op. Een bank is en blijft een commerciële instelling en geen overheidskantoor. De nieuwe Europese wet GDPR en de AVP is met name nieuw opgesteld om persoonlijke data uit handen van commerciële partijen te houden. Nog niet zo lang geleden (ik meen de ING bank) had het onzalige idee om op basis van bankuitgaven profielen te maken van klanten om die weer te verkopen aan advertentie bedrijven. Dat is onder druk inmiddels afgeschoten maar het geeft wel aan wat er mis kan gaan met prive info. Dus ik zou een vriendelijk briefje sturen dat je reeds hebt uitgelegd waar de “dubieuze” betaling vandaan kwam en voor de rest van de vragen stellen dat je dat verder alleen wilt communiceren met de belastingdienst bij de bekende jaarlijkse belastinaangifte. Ik vermoed dat de overige vragen eerder proberen uit te zoeken of je meer dan 8 maanden in Thailand vertoefd en daarmee een reden geeft om je account op te zeggen. Maar goed dat is uiteraard een vermoeden lol. Succes ermee.

  4. Jaap@banphai zegt op

    Als je ING niet meer gaat gebruiken niet reageren gaat ze niets aan . Ik heb zelfde meegemaakt met ABN en ik werd gebeld met allerlei vragen . rekening opgezegd en kreeg als antwoord dat ik niet meer bij hun kon bankieren lekker belangrijk. Belastingsdienst nooit wat van gemerkt als jij gewoon dingen kan aantonen is er niets aan de hand. Ze kunnen ook te ver gaan die banken.

  5. willem zegt op

    Kijk eens naar dit artikel van de consumentenbond.

    https://www.consumentenbond.nl/betaalrekening/banken-controleren-witwassen-privacy

  6. willem zegt op

    Dit is van de overheid.

    https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft

  7. John zegt op

    Ik ben het eens met de reactie hiervoor van Peter. De banken staan momenteel onder stevige controle van de overheid (mede door druk van de USA) om ongewone/grote transacties te onderzoeken.
    Als U inderdaad eenvoudig kunt aantonen waar het geld vandaan komt heeft U niets te vrezen en zal deze transactie als “in orde” worden gesloten. Niet meewerken gaat wellicht alleen maar meer vervolgwerk voor U opleveren.
    Met vriendelijke groet, John.

  8. Erik zegt op

    Wel, Nok, een woonhuis en een auto zijn wel degelijk vermogen!

    Het lijkt wel of iedere bank in NL in paniek is door de antiwitwaswetgeving en vragen staat dan vrij. Dat is gewoon de achtergrond; alsof iemand die echt rotzooit dat met een NL handelsbank zal doen. De echte fraudeurs pak je niet op deze manier maar de mensen met wat spaargeld of een pensioentje worden scheef aangekeken.

    Ik zou het advies van Peter opvolgen. Mogelijk heb je ooit nog een NL bank nodig (voor AOW, pensioen, erfenis) en hou dus jouw bank te vriend.

  9. Cees zegt op

    Ik heb een jaar geleden het zelfde gehad bij de Rabo
    Je wordt beschuldigd van witwaspraktijken, het financieren van terroristische organisatie’s ed.
    Ik ben 50 jaar lid geweest van boerenleenbank tot Rabobank
    Nooit van iets beticht en dan zulke praktijken
    Ze kunnen beter naar de praktijken van de Rabo kijken dan naar een AOW’er
    Maar na een half jaar gedoe bij deze bank heb ik mijn rekening opgezegd en naar een andere bank gegaan

  10. Nok zegt op

    Allen dank voor de reacties. Ik heb ING in mijn eerste antwoord al uitgelegd geen inkomen te hebben vanuit Nederland, en dat van de verkoopopbrengst een woonhuis, auto en koelkast worden aangeschaft. Dat hebben zij aldus ter kennis kunnen nemen. Ik heb verder geen vermogen noch (andere) bezittingen, kortom: ik kan niet aantonen dat ik ze niet heb als ik er geen documentatie over heb. Dit laatste ga ik hen voortaan antwoorden als ze geen genoegen nemen met mij verklaring: “ik heb in Thailand noch vermogen noch bezittingen”, (@Erik- op huis, auto en koelkast na, maar dat heb ik hen al laten weten).

  11. Willem zegt op

    Prima mechanisme toch? Om de 1 of 2% stouterds te vangen wordt 100% gemonitord.

  12. Serge zegt op

    Beste,
    In Nederland bestaat het MOT (meldpunt voor ongebruikelijke transacties) en in België het CFI (cel voor financiële informatieverwerking). O.a. bancaire instellingen zijn verplicht bij niet alledaagse transacties meldingen aan die overheidsorganen te doen. De Procureur des Konings zal dan oordelen of er een onderzoek moet gebeuren.
    Blijf je in het land geregistreerd staan maar ga je toch naar het buitenland dan moet alles zijn aangegeven aan de fiscus….
    Tot zover….

    • Erik zegt op

      Serge, hier is onduidelijk waar Nok en echtgenoot wonen. Nergens zeggen ze dat ze NL verlaten hebben en in TH zijn gaan wonen.

      Wonen ze in NL dan heb je de NL wetgeving maar na te leven. Voor wat de inkomstenbelasting betreft, huis en ondergrond in TH zijn aan TH toegewezen.

      Wonen ze in TH dan hoeven ze volgens mij de NL regels niet te volgen. Maar dan loop je wel kans dat ING de rekening opzegt. Als de AOW komt en eventueel pensioen dan moet je daar iets voor regelen.

      Net wat Willem zegt, Big Bro is doorgedraaid en acht iedereen verdacht tot het tegendeel bewezen is. Zo zit helaas de maatschappij in elkaar maar er zijn landen waar het nog veel erger is. Dus ‘grin and bear it’!


Laat een reactie achter

Thailandblog.nl gebruikt cookies

Dankzij cookies werkt onze website het beste. Zo kunnen we je instellingen onthouden, jou een persoonlijk aanbod doen en help je ons de kwaliteit van de website te verbeteren. Lees meer

Ja, ik wil een goede website