Lezersinzending: Reden overboeken van geld naar Thailand bij TransferWise

Ik zou mij daar niet ongerust over maken:

– Sending money home to family;
– Travel expenses.

Deze 2 redenen lijken mij – voor mij persoonlijk – het meest logisch. En wat kunnen ze daarmee aanvangen? Wat kunnen wij hiermee misdoen? Veel belasting zal dat niet opbrengen. Misschien zelfs helemaal niks.

Als de bedragen normaal zijn, dan lijkt er volgens mij niks aan de hand. Maar als er veelvuldig en/of hoge bedragen overgemaakt worden, dan zouden er toch enkele belletjes moeten rinkelen.

Ik heb er geen probleem mee. Integendeel, ik hoop dat hiermee (een deel van) de witwaspraktijken aangepakt kunnen en zullen worden.

Het zou ook een andere vorm van kontrole kunnen zijn:
Het zou de overheid kunnen toelaten of de reden van een bezoek van een buitenlander en zijn stortingen via Transferwise overeenkomen.

Bijvoorbeeld: iemand die in Thailand studeert en dan via Transferwise geld overmaakt met de reden “Tuition fees or studying expenses” om zijn studie- en verblijfskosten te betalen, dan klinkt dat wel logisch. Maar als zijn visum in dit geval een andere reden van verblijf opgeeft, dan zal ‘die student’ – die waarschijnlijk geen student is – wel eens door de mand kunnen vallen.

Ook als je bij een bank cash geld overmaakt, dan wordt er (soms) naar de herkomst van het geld gevraagd. Dan moet je dat ook kunnen bewijzen.

Deze maatregel kan dus dienen om te beschermen, bijvoorbeeld om te voorkomen dat er misbruik gemaakt wordt van Transferwise.

Wat werkelijk de echte redenen zijn, dat zullen we misschien nooit te weten komen.

“In het belang van de staatsveiligheid.”

Als je geld overmaakte van een buitenlandse bank naar een Thaise bank gold deze regeling al veel langer. Transferwise is dus waarschijnlijk er gewoon op gewezen door de Thaise centrale bank dat ze wel aan de Thaise regels moeten voldoen voor boekingen afkomstig uit het buitenland.

Fijn dat je de moeite hebt genomen om naar de redenen te informeren. Transferwise is niet de enige die vraagt met welk doel geld wordt overgeboekt, ook Western Union vraagt erom maar de ING bijvoorbeeld weer niet. Op zich toch vreemd, als het beleid is van de nationale Thaise bank zou je verwachten dat alle banken naar de reden van de geldtransactie zouden informeren. De Thaise overheid vraagt op de arrival card overigens ook op je jaarlijks inkomen in te vullen, wellicht voor de statistiek? Controle of je het naar waarheid invult is er uiteindelijk niet.