De Bank of Thailand heeft de regels aangescherpt voor het ontvangen, omwisselen en storten van vreemde valuta die vanuit het buitenland naar Thailand komen. De nieuwe voorschriften staan in Exchange Control Officer Notification No. 38 en gelden sinds 8 oktober 2026. Banken moeten daardoor vaker documenten opvragen waarmee klanten aantonen waar grote bedragen vandaan komen. De maatregel moet verdachte geldstromen beperken en ervoor zorgen dat transacties overeenkomen met het opgegeven doel.
Vanaf 200.000 dollar extra controle
Bij gewone transacties moeten banken vanaf 200.000 Amerikaanse dollar per transactie bewijsstukken opvragen. Het gaat onder meer om betalingen voor goederen en diensten, directe investeringen, beleggingen en leningen.
Een bedrag van 200.000 dollar komt bij de wisselkoers van begin oktober neer op ongeveer 6,7 miljoen baht. Voor de meeste particulieren zal de nieuwe regel daarom weinig veranderen. Wie bijvoorbeeld maandelijks pensioen, salaris of spaargeld naar Thailand overmaakt, blijft doorgaans ruim onder deze grens. De regels richten zich vooral op grote geldstromen van inwoners en bedrijven die via Thaise banken vreemde valuta ontvangen, verkopen of op een vreemdevalutarekening storten.
Bekende klanten kunnen vrijstelling krijgen
Niet iedere grote transactie hoeft automatisch tot een stapel documenten te leiden. Bij normale transacties mogen banken een uitzondering maken voor klanten die voldoende bekend zijn bij de bank.
Daarvoor wordt gekeken naar het zogeheten Know Your Business-proces. Dat kan bijvoorbeeld gelden voor bedrijven met een bestaande krediet- of handelsrelatie met de bank. Ook een klant die al minstens een jaar een duidelijke transactiegeschiedenis bij dezelfde bank heeft, kan onder voorwaarden minder vaak bewijs hoeven aanleveren.
De bank blijft uiteindelijk verantwoordelijk voor de controle. Een langdurige klantrelatie betekent dus niet dat een bank nooit meer naar de herkomst van geld mag vragen.
Voor vastgoed en cryptogeld gelden strengere eisen
Voor bepaalde geldstromen geldt de uitzondering niet. De Bank of Thailand heeft daarvoor een speciale controlecategorie opgesteld. Daaronder vallen onder meer opbrengsten die verband houden met Thais vastgoed, digitale bezittingen zoals cryptomunten en bepaalde kapitaalstromen die niet onder gewone investeringen, leningen of handel vallen.
Zodra zo’n transactie 200.000 dollar of meer bedraagt, moet de klant per transactie documenten overleggen. De bank mag dan niet volstaan met de bestaande klantrelatie. Bij opbrengsten uit digitale bezittingen kan bovendien worden gevraagd waar het geld waarmee de cryptomunten oorspronkelijk zijn gekocht vandaan kwam, of hoe de digitale bezittingen zijn verkregen.
Bij goud geldt geen minimumbedrag
Voor transacties die met goud te maken hebben, gaat Thailand nog een stap verder. Banken moeten daarbij ongeacht het bedrag bewijsstukken vragen.
Dat geldt ook wanneer opbrengsten uit goudhandel in baht naar Thailand worden overgemaakt via bepaalde rekeningen van niet-ingezetenen. De centrale bank houdt goudstromen extra scherp in de gaten, omdat grote transacties invloed kunnen hebben op de vraag naar vreemde valuta en daarmee op de koers van de baht.
Contant geld boven 15.000 dollar
Ook voor contante vreemde valuta gelden afzonderlijke regels. Banken mogen per klant maximaal 15.000 dollar per dag volgens de normale procedure inkopen. Wil je meer contant geld wisselen, dan moet je kunnen aantonen dat het bedrag legaal Thailand is binnengebracht of dat je het hebt verkregen via een erkende valutahandelaar.
Daarnaast geldt al langer dat wie meer dan 15.000 dollar of het equivalent daarvan in buitenlandse bankbiljetten Thailand binnenbrengt of uitvoert, daarvan aangifte moet doen bij de douane.
Vooral grote transacties worden geraakt
Voor de gemiddelde Nederlander of Belg die in Thailand woont en periodiek geld overmaakt voor dagelijkse uitgaven, verandert er weinig. De drempel van 200.000 dollar per transactie ligt hoog.
Bij de aankoop van vastgoed, grote investeringen, zakelijke transacties of het overbrengen van aanzienlijk vermogen kan de aanscherping wel merkbaar zijn. Het wordt daardoor belangrijker om bankafschriften, koopovereenkomsten, leencontracten en andere documenten over de herkomst van het geld goed te bewaren.
Bronnen
- Bank of Thailand – regels voor buitenlandse valutatransacties
- The Nation – BOT tightens checks on foreign-currency inflows and gold transactions
Over deze blogger
-
Dit artikel is geschreven en gecontroleerd door de redactie. Wij maken o.a. gebruik van AI om onderzoek te doen naar onderwerpen en het schrijven over deze onderwerpen. Wij genereren ook foto's met AI, maar gebruiken daarnaast ook stockfoto's. Hoewel er zorgvuldig wordt omgegaan met de inhoud, kan niet worden gegarandeerd dat alle informatie volledig, actueel of foutloos is.
De lezer is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie op deze website. De auteur aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele schade of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik van de geboden informatie.
Lees hier de laatste artikelen
Expats en pensionado9 oktober 2026Thailand scherpt controle op grote geldstromen uit buitenland aan
Weer en klimaat9 oktober 2026Vijf dagen zware regen op komst ook boven Bangkok
Vliegtickets9 oktober 2026KLM krijgt vanaf 2027 snelle Starlink-wifi op verre vluchten
Achtergrond9 oktober 2026650 baht voor twaalf uur bij de slagboom: wat je condobewaker nu verdient