Thaise banken gaan gegevens delen om rekeningen te bevriezen
Heb je een rekening bij een Thaise bank, dan krijg je de komende tijd waarschijnlijk meer vragen aan de balie en meer controles op je overschrijvingen. De Bank of Thailand kondigde op 10 september een raamwerk aan waarmee banken onderling transactiegegevens uitwisselen en verdachte rekeningen kunnen bevriezen. Het is bedoeld tegen crimineel geld, maar het raakt iedereen die betaalt, spaart of geld overmaakt.
De centrale bank noemt het het raamwerk om de financiële sector tegen illegale activiteiten te beschermen. Elf brancheverenigingen doen mee, van de Thai Bankers’ Association tot de vereniging van internationale banken en zes clubs van non-bank kredietverstrekkers. Samen dekken ze zo ongeveer alles af waar geld doorheen loopt: banken, betaaldiensten, wisselkantoren. De aanleiding zijn de katvangersrekeningen, waarbij criminelen rekeningen op naam van een ander gebruiken om gestolen geld weg te sluizen.
Wat er verandert aan de balie
De banken scherpen hun klantcontroles aan. Meer identificatie, strengere natrekking van wie je bent, en extra aandacht voor klanten die de bank als risicovol ziet. Voor buitenlanders was een rekening openen het afgelopen jaar al lastiger geworden, en dit maakt de drempel niet lager. Wie al een rekening heeft, merkt het eerder bij grotere contante opnames of stortingen, want juist daar kijken de banken nu scherper naar.
De rekening die zomaar op slot gaat
Het scherpst is de gedeelde database, gekoppeld aan het centrale fraaideregister. Banken kunnen daarin transactiegegevens met elkaar uitwisselen en een verdachte rekening bevriezen. Meldt de ene bank iets verdachts, dan kan een andere daarop ingrijpen. Dat is precies waar de pijn zit voor een gewone rekeninghouder. Een blokkade valt sneller dan je hem er weer af krijgt, en dan sta je met een bevroren rekening, terwijl je niets fout deed. Ken je iemand die dat is overkomen, dan weet je hoeveel telefoontjes en kantoorbezoeken daarna volgen.
Governor Vitai Ratanakorn zei er zelf bij dat de deelnemers moeten oppassen dat gewone klanten er niet de dupe van worden, en dat eerlijke concurrentie en vernieuwing overeind blijven. Dat hij het benoemt, zegt genoeg: het risico dat legitieme mensen geraakt worden, zit ingebakken. Naast al die controle staat er ook nog iets over voorlichting via lokale gemeenschappen, wat een beetje verloren oogt tussen de rest.
Wat je nu kunt doen
Een ingangsdatum gaf de centrale bank niet, dus wanneer je het echt gaat merken is onduidelijk. Houd je bankpas en je gegevens op orde, bewaar bewijs van waar je geld vandaan komt bij grotere bedragen, en zet niet zomaar iemand anders op je rekening of jezelf op die van een ander. Loopt je pensioen of je maandgeld over die Thaise rekening, dan wil je niet dat die er op een dinsdag zonder uitleg uit ligt.
Bron: Bank of Thailand, persbericht nr. 35/2026, “Bank of Thailand and Thai Financial Sector Join Forces to Escalate Proactive Measures Against Illicit Financial Activities”, 10 september 2026 — https://www.bot.or.th/en/news-and-media/news/news-20260910.html
Over deze blogger
-
Dit artikel is geschreven en gecontroleerd door de redactie. Wij maken o.a. gebruik van AI om onderzoek te doen naar onderwerpen en het schrijven over deze onderwerpen. Wij genereren ook foto's met AI, maar gebruiken daarnaast ook stockfoto's. Hoewel er zorgvuldig wordt omgegaan met de inhoud, kan niet worden gegarandeerd dat alle informatie volledig, actueel of foutloos is.
De lezer is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie op deze website. De auteur aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele schade of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik van de geboden informatie.
Lees hier de laatste artikelen
Bankzaken13 september 2026Thaise banken gaan gegevens delen om rekeningen te bevriezen
Vliegtickets13 september 2026Vliegdeals Thailand zondag 13 september 2026: retour vanaf €526
Kort nieuws13 september 2026Thailandnieuws 13 september: Senaatszaak nadert ontknoping, Thailand praat met Cambodja over zeegrens en zware regen bedreigt tientallen provincies
Kort nieuws13 september 2026Regionaal Thailandnieuws zondag 13 september 2026: massaal protest tegen stuwmeer, 400 kilo crystal meth onderschept en zeldzame dolfijnen geteld