Thaise banken gaan gegevens delen om rekeningen te bevriezen
Heb je een rekening bij een Thaise bank, dan krijg je de komende tijd waarschijnlijk meer vragen aan de balie en meer controles op je overschrijvingen. De Bank of Thailand kondigde op 10 september een raamwerk aan waarmee banken onderling transactiegegevens uitwisselen en verdachte rekeningen kunnen bevriezen. Het is bedoeld tegen crimineel geld, maar het raakt iedereen die betaalt, spaart of geld overmaakt.
De centrale bank noemt het het raamwerk om de financiële sector tegen illegale activiteiten te beschermen. Elf brancheverenigingen doen mee, van de Thai Bankers’ Association tot de vereniging van internationale banken en zes clubs van non-bank kredietverstrekkers. Samen dekken ze zo ongeveer alles af waar geld doorheen loopt: banken, betaaldiensten, wisselkantoren. De aanleiding zijn de katvangersrekeningen, waarbij criminelen rekeningen op naam van een ander gebruiken om gestolen geld weg te sluizen.
Wat er verandert aan de balie
De banken scherpen hun klantcontroles aan. Meer identificatie, strengere natrekking van wie je bent, en extra aandacht voor klanten die de bank als risicovol ziet. Voor buitenlanders was een rekening openen het afgelopen jaar al lastiger geworden, en dit maakt de drempel niet lager. Wie al een rekening heeft, merkt het eerder bij grotere contante opnames of stortingen, want juist daar kijken de banken nu scherper naar.
De rekening die zomaar op slot gaat
Het scherpst is de gedeelde database, gekoppeld aan het centrale fraaideregister. Banken kunnen daarin transactiegegevens met elkaar uitwisselen en een verdachte rekening bevriezen. Meldt de ene bank iets verdachts, dan kan een andere daarop ingrijpen. Dat is precies waar de pijn zit voor een gewone rekeninghouder. Een blokkade valt sneller dan je hem er weer af krijgt, en dan sta je met een bevroren rekening, terwijl je niets fout deed. Ken je iemand die dat is overkomen, dan weet je hoeveel telefoontjes en kantoorbezoeken daarna volgen.
Governor Vitai Ratanakorn zei er zelf bij dat de deelnemers moeten oppassen dat gewone klanten er niet de dupe van worden, en dat eerlijke concurrentie en vernieuwing overeind blijven. Dat hij het benoemt, zegt genoeg: het risico dat legitieme mensen geraakt worden, zit ingebakken. Naast al die controle staat er ook nog iets over voorlichting via lokale gemeenschappen, wat een beetje verloren oogt tussen de rest.
Wat je nu kunt doen
Een ingangsdatum gaf de centrale bank niet, dus wanneer je het echt gaat merken is onduidelijk. Houd je bankpas en je gegevens op orde, bewaar bewijs van waar je geld vandaan komt bij grotere bedragen, en zet niet zomaar iemand anders op je rekening of jezelf op die van een ander. Loopt je pensioen of je maandgeld over die Thaise rekening, dan wil je niet dat die er op een dinsdag zonder uitleg uit ligt.
Bron: Bank of Thailand, persbericht nr. 35/2026, “Bank of Thailand and Thai Financial Sector Join Forces to Escalate Proactive Measures Against Illicit Financial Activities”, 10 september 2026 — https://www.bot.or.th/en/news-and-media/news/news-20260910.html
Over deze blogger
-
Dit artikel is geschreven en gecontroleerd door de redactie. Wij maken o.a. gebruik van AI om onderzoek te doen naar onderwerpen en het schrijven over deze onderwerpen. Wij genereren ook foto's met AI, maar gebruiken daarnaast ook stockfoto's. Hoewel er zorgvuldig wordt omgegaan met de inhoud, kan niet worden gegarandeerd dat alle informatie volledig, actueel of foutloos is.
De lezer is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie op deze website. De auteur aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele schade of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik van de geboden informatie.
Lees hier de laatste artikelen
Weer en klimaat1 november 2026Onstuimige weerweek in Thailand: zware buien en kans op wateroverlast
Reistips1 november 2026Thailand toeristisch nieuwsoverzicht, week van 26 oktober tot en met 1 november: Toeristenheffing van 450 baht komt dichterbij, problemen op Suvarnabhumi, minder Chinese groepsreizen
Kort nieuws1 november 2026Thailand nieuws 1 november: Myanmarese bommen raken Thais grensdorp, grens met Cambodja blijft dicht, springtij bedreigt Bangkok
Maatschappij1 november 2026Het salaris van een baliemedewerker bij een Thaise bank begint op 15.000 tot 20.000 baht
Dit is lichtelijk overdreven en er ver over. Wat gaan ze nog allemaal vinden om ons het leven moeilijk te maken. Criminelen weten altijd een uitweg en het zijn altijd de gewone mensen die de dupe zijn.
Neen, ik vind het een goede zaak. Ik leef en woon al sinds jaar en dag in TH en heb nog nooit enig vervelend gedoe ondervinden. Altijd keurig en netjes gebleven vooral in mijn communicatie met mijn banken (BK&UOB) en gehoor gegeven aan hun oproepen tot verdere en meerdere identificatie en legitimatie. Zo ook met WISE. Hoe meer zij uitwassen als scams, onvoldoende transparantie van welke klant dan ook, (zij het gepensioneerde, zij het een langdurige toerist), en witwasserij uitbannen, hoe minder last wij vaste klanten van de bank van hun zijde hebben te verwachten, hoe minder trammelant van de kant van de overheid. In de EU/NL/BE is bankcontrole gewone zaak. Dat weet jij misschien niet omdat je al lang er weg bent, maar dat TH banken zich op meer internationale leest schoeien is een goede zaak.
Ook in NL en Europa gelden dezelfde regels.
Alleen het automatisch blokkeren heb ik niet meegemaakt met de grote banken in NL. Wel gehoord dat online banken zoals Wise en Revolut dit doen.
Waar je als rekeninghouder wel van bewust moet zijn, zijn de regels rondom:
1) KYC, ken je klant. De bank is verplicht je identificatie en achtergrond te weten.
Dus ben je als klant ook verplicht de bank hiervan op de hoogte te houden.
Bijvoorbeeld als je paspoort is verlopen om een kopie aan de bank te geven met geldige visumpagina. Als je een Thaise tax id, deze ook aan de bank door te geven om deze te koppelen aan je rekening.
2) Antiwitwas praktijken.
Alle banken hebben automatische controles als je geld pint, geld overmaakt of geld stort. Soms gaan die controles te ver. Dit heb ik meegemaakt met ABN Amro bij het overmaken naar een nieuwe rekening op mijn eigen naam. De helpdesk kon niets mee met mijn klacht. Dus heb ik besloten die rekening op te zeggen.
3) Geldezel praktijken. Dit is nieuw vanwege de vele scamcenters in ZO Azie. Laat je rekening nooit gebruiken door anderen, ook niet je naasten. Zorg dat de gekoppelde telefoonnummer ook op jouw naam staat en dat je bewijs hiervan hebt.
Tenslotte ik ben iemand die minstens 1 rekening per land aanhoudt en 1 of 2 aanhoudt als backup. Als er iets mis is met een rekening of je bent ontevreden, dan kan je kiezen.
Ik heb in Thailand ervaring met Kasikorn, Bangkok Bank, SCB en Krungsri. Kasikorn is met vlag en wimpel de winnaar. Tweede is Krungsri.
Ik ben dus het slachtoffer
Mn ttb pss is geblokkeerd sinds 2 weken geleden.
Ik kon vanuit Nederland nog gewoon pinnen.
Een paar dagen geleden niet meer
Maakte gewoon geld over via m’n bank in Nederland naat de TTB in Thailand.
Al 21 jaar.
Nooit grote bedragen.
Zal mij benieuwen wat ze eind november gaan doen.
Of ik nog bij m’n geld kan.!
Of zomaar alles kwijt ben
Heeft iemand nog advies?? Ik hoor het graag..
In het vervolg maar alleen cache mee nemen.
Hoewel ze zwart geld willen tegen gaan.!!??
Ik mag de komende weken weer slapeloze nachten hier van krijgen…
Rob,
ik zou niet tot november wachten maar direct de bank bellen om te vragen wat je moet doen om de blokkade op te heffen.
Het kan agv je buitenlands pingedrag te maken hebben, of met je documenten die wellicht in orde gemaakt moeten worden door de veranderende regels. Bijvoorbeeld je paspoort is net verlopen en ze willen een kopie van je nieuwe paspoort met een geldige retirement visum. Alleen door te vragen kom je er achter.
Als je weer in Thailand bent, zou ik ook een nieuwe rekening openen bij een andere bank. Ik heb zelfs goede ervaringen met Kasikorn Bank. Hou de rekening op TTB aan als backup.
Beste
Bedankt voor de tip
Maar van hier uit bellen naar Thailand gaat lastig worden
En ik heb geen retirement visa , alleen een visum voor 60 dagen straks.
Als het lukt vraag ik mijn bedrag in een op
En neem in het vervolg alleen cache geld mee .
Geen non-immigrant status.
Misschien moet je de oorzaak dan niet verder zoeken en is hun dat opgevallen bij een controle.
Kwijt zal je het niet zijn, maar die bankrekening zal nadien misschien wel afgesloten worden indien je geen Non-immigrant status kan aantonen.
Ik vrees dat iedereen die geen Non-immigrant status heeft dan vroeg of laat wel eens aan de beurt zal komen.
Hoewel het wettelijk dacht ik gewoon toegestaan is, een bankrekening zonder jaarvisum, lijkt het wel die kant op te gaan.
Geldig paspoort tonen ieder jaar wat je dus doet met een jaarverlening bij de bank.
Het gebrek aan grote en onregelmatige stortingen of opname.
En een geldig woonadres/telefoonnummer hebben in Thailand.
Neen denk ook niet dat wettelijk is vastgelegd dat minstens Non-immigrant status is vereist, maar zo zal er wettelijk natuurlijk ook niets zijn dat laten hen verplicht om een buitenlander een rekening te geven.
De beslissing zal wel bij de bank liggen en op basis van hun KYC/AML‑regels.
Voor Belgen:
Iedereen is VERPLICHT zijn buitenlandse rekeningen aan te geven bij de Nationale Bank van België.
De CRS’en vliegen al over en weer.
CRS staat voor Common Reporting Standard.
Het is een internationale afspraak voor de automatische uitwisseling van financiële gegevens tussen belastingdiensten.
Concreet voor België en Thailand:
* Belgische banken kunnen gegevens over jouw Thaise fiscale woonplaats en Belgische rekening rapporteren aan de Belgische fiscus.
* Thaise banken kunnen, wanneer je fiscaal inwoner bent van België, rekeninggegevens rapporteren aan de Thaise belastingdienst, die ze vervolgens met België kan uitwisselen.
* Gegevens kunnen onder meer bestaan uit rekeningnummer, saldo/eindwaarde, rente, dividenden en andere inkomsten.
* CRS betekent niet automatisch dat je belasting moet betalen. Het is in eerste instantie een systeem om buitenlandse financiële rekeningen zichtbaar te maken voor de belastingdienst.
Beste Louis,
Betreft jouw bewering dat alle Belgen verplicht zijn buitenlandse rekeningen aan te geven bij de Nationale Bank van België:
Ik meen dat je info niet volledig is. Wat je zegt klopt voor Belgen die nog als resident in België worden beschouwd. Voor Belgen die uitgeschreven zijn uit België is dat geen vereiste meer. Op de belastingaangifte voor niet-inwoner is er ook geen plaats meer voor voorzien.
Daarnet heb ik nog eens de website van de NBB geraadpleegd en hier is het antwoord:
Wat als ik definitief België verlaat en in het buitenland ga wonen?
Als je niet langer Belgisch resident bent, hoeven jouw buitenlandse rekeningen niet langer opgenomen te worden in het CAP. Dit kan, online of op papier, gemeld worden via het formulier van sluiting en decumul.
FAQ buitenlandse rekeningen | Nationale Bank van België
Beste Jos. Je hebt gelijk. Het is te zeggen:
– Belgen die uitgeschreven zijn hoeven hun bankrekening niet aan te geven.
– Belgen die in Thailand wonen en nog hun domicilie hebben in België moeten dat wel doen.
Ik had dat duidelijker moeten maken. Waarvoor mijn excuses.
Wat betreft buitenlandse inkomsten op Thaise rekeningen die moeten wel worden aangegeven in de belastingbrief in van XIV.
Het gaat bv over interesten op deze rekeningen, inkomsten van beleggingen enz
Sinds 2013 centraliseer het CAP (Centraal Aanspreekpunt) van de Nationale bank dit.
In 2015 dat al aangegeven voor mijn Thaise rekeningen die ik in 2013-2014 had.
Hoeft eenmalig en de jaren voor 2013 hoefde niet.
Sinds 2023 ontvangt de belastingen via CRS die info nu ook van mijn Thaise bank.
Staat saldo op en interest
Of je dat ook ontvangen hebt kan je eenvoudig ook zelf controleren
Ga naar MinFin (www.minfin.fgov.be) en log daar in.
Klik op “Mijn Documenten”
Klik vervolgens op “Buitenlandse inkomsten of inkomsten van de digitale platformexploitanten”
Zoal JosNT al schrijft is dat enkel al je nog ingeschreven bent in België.
Ook ik heb destijds te maken gekregen met een bevroren rekening. Zonder waarschuwing. Daar stond ik dan, geen baht in mijn zak. Het heeft 3 weken geduurd voordat de zaak was opgelost. Hier gaan heel veel farang de dupe van worden. Weer een extra reden om zo langzamerhand toch maar eens te gaan overwegen om na 14 jaar in Thailand de overstap te maken naar Vietnam of cambodja. Veel vrienden en kennisen zijn reeds vertrokken en met name cambodja hoor ik heel erg veel positief nieuws over.
En dan? Zit je in Cambodja, en de banken daar gaan de teugels aantrekken omdat ook zij scams en witwasgedoe beu zijn. Kom je dan weer terug naar TH? En waarom wil je weg? Omdat jouw bankrekening 3 weken is geblokkeerd geweest? Het is weer in orde, toch? Zorg dat je met jouw bank in orde bent, en er is verder niks meer aan de hand. Trouwens: er is nog nooit ook maar één melding geweest hier op Thailandblog van een lezer die zijn bankaccount is kwijtgeraakt, noch zijn geld, noch op enige manier in de problemen dat hij hemel en aarde stad heeft moeten bewegen om zijn zaakjes op te lossen. Het is altijd maar weer dezelfde Pavlov: meldt TH een maatregel, schieten diversen in de negatieve stress.
En die vele vrienden en kennissen waren dan allemaal vrijgezellen? Voor de meeste van ons geldt toch echt dat ze aan Thailand gebonden zijn door hun partner.
Toeval?
Ben momenteel in België en zag dat er een melding in mijn Bangkok Bank App stond.
Ingelogd want anders kan ik het niet lezen.
Moest mijn gegevens controleren en eventueel updaten.
Ging meer over bevestiging van mijn paspoort, adres en telefoonnummer.
Er stond wel dat enkel het telefoonnummer kon aangepast worden en als het adres of paspoort niet correct was, dat ik dan naar een filiaal moest gaan op dit te laten aanpassen.
Bevestigd dat de info nog correct was en kreeg melding dat het in orde was.
Kan leuk worden als je net kort voor je verblijfsvergunning verlenging de boel geblokkeerd is of wordt geblokkeerd.
Sorry mister of miss retirement officer ik wil wel maar ik kan niet, dank zij jullie achterdocht. Want ja je moet op de dag afgestempelde bedrag kunnen laten zien alsmede certificate letter van de bank en uitdraai over het afgelopen jaar.
Wat zeg je dan ik kom over een paar weken wel weer terug als alles weer normal is.
Dat er meer en beter gecontroleerd wordt tegen fraude ed vind ik overigens wel goed.
Een 72 oude Aussie bij mij in de buurt had verleden jaar wel een probleem voor zijn op basis van marriage verlenging, ook zijn rekeningen bij de BKK waren toen geblokkeerd.
Hij had een boel gelazer en gezeur gehad vertelde hij mij , uiteindelijk heeft de BKK een document oid moeten verstrekken.
Heeft alles later opgezegd bij de BKK te Lamphun en zit nu bij de KrungThai in de Pasang branch.
Janneman.
Ik heb deze bankrekening nu 21 jaar
nooit problemen mee gehad met de TTB bank
ook zelden binnen gekomen met een visum ,of een maal met 90 dagen visum
de laatste 2 jaar met 60 dagen in reis vrij stempel en een verlenging van 30 dagen .
Altijd geld over gemaakt via ABN naar TTB
Later via Wise ,ging sneller.
Bellen naar TTB is bijna onmogelijk. ivm tijdsverschil !Misschien via een mail??
blijf spannend de komende weken
Ik stort elke maand een bedrag vanuit nederland op mijn thaise bkk rekening en pin dan hier in thailand een paar keer per maand een bepaald bedrag. Ik probeer zo veel mogelijk al mijn uitgaven cash te doen maar soms moet er wel eens een grotere of kleinere aankoop of overschrijving via de app gedaan worden. Ik vertrouw niet op de betrouwbaarheid van de banken want die kunnen zomaar een periode je account stopzetten om wat voor reden dan ook. Daarom heb ik altijd genoeg geld in huis om zeker enkele maanden door te komen. Dat geeft wat rust en zekerheid na al die spookverhalen die hier op internet rondgaan.
Ja Jan, ben het helemaal met je eens, het wordt allemaal met de dag moeilijker.
Gelukkig ben ik nagenoeg niet afhankelijk van banken hier in Thailand, en houd dezelfde methode als jou er op na.
Ook een van de reden dat ik voor het verlengen van m’n retirement reeds 4 jaar een agent gebruik om van het gezeur af te zijn , en dat is ook van toepassing op de nabestaanden die als je bent overleden moeite moeten doen om aan het geld op de bank, van jou, te komen.