Brussels parket onderzoekt Wise Europe wegens mogelijke tekortkomingen bij witwascontrole
Internationale geldtransfers zijn voor miljoenen mensen een vast onderdeel van het dagelijks leven. Wise, vroeger bekend als TransferWise, groeide de afgelopen jaren uit tot een van de grootste spelers op de Europese markt voor grensoverschrijdende betalingen. Vanuit Brussel beheert het bedrijf sinds de Brexit alle Europese klanten en transacties.
Juist die centrale rol staat nu onder een vergrootglas. Het Belgische gerecht onderzoekt of Wise Europe voldoende heeft gedaan om witwaspraktijken en andere vormen van financiële criminaliteit te voorkomen. Het onderzoek lijkt zich in een vergevorderd stadium te bevinden en kan belangrijke gevolgen hebben voor het bedrijf.
Onderzoek naar mogelijke schending van witwasregels
Het Brusselse parket bevestigde dat in 2025 een gerechtelijk onderzoek werd geopend naar Wise Europe. De onderzoekers bekijken of het bedrijf zijn wettelijke verplichtingen rond de bestrijding van witwassen voldoende heeft nageleefd.
Volgens berichtgeving van De Standaard, Le Soir en andere media die samenwerken binnen het Europese consortium voor onderzoeksjournalistiek EIC, bevat het dossier meer dan 500 miljoen euro aan verdachte transacties.
De verdenkingen richten zich niet op een afzonderlijke zaak. Wise Europe zou voorkomen in honderden strafrechtelijke dossiers die via internationale rechtshulpverzoeken bij de Belgische autoriteiten terechtkomen.
Verdachte transacties uit heel Europa
Gerechtelijke instanties uit ongeveer dertig Europese landen hebben transacties of rekeningen van Wise Europe gemeld die mogelijk in verband staan met strafbare feiten. Het gaat onder meer om vermoedelijke betrokkenheid bij:
- internetfraude;
- corruptie;
- illegale casinoactiviteiten;
- drugshandel.
Dat betekent niet automatisch dat Wise zelf betrokken was bij deze misdrijven. Het onderzoek richt zich op de vraag of het bedrijf verdachte geldstromen voldoende heeft gecontroleerd en gemeld, zoals financiële instellingen wettelijk verplicht zijn te doen.
Waarom het onderzoek in België plaatsvindt
Dat zoveel dossiers in België samenkomen, komt door de organisatiestructuur van Wise na de Brexit.
Sinds het vertrek van het Verenigd Koninkrijk uit de Europese Unie wordt de volledige Europese markt bediend door Wise Europe, met hoofdzetel in Brussel. Daardoor worden vrijwel alle Europese transacties en klantgegevens via het Belgische filiaal verwerkt.
Wanneer justitiële autoriteiten uit andere Europese landen informatie opvragen over transacties of rekeningen van Wise, komen die verzoeken automatisch terecht bij de Belgische autoriteiten.
Dat verschilt van de werkwijze van veel traditionele banken, die doorgaans werken met afzonderlijke nationale dochterondernemingen of lokale filialen.
Onderzoek bijna afgerond
Volgens de berichtgeving bevindt het onderzoek zich in een vergevorderd stadium. De Belgische justitie zou haar werkzaamheden bijna hebben afgerond.
Afhankelijk van de conclusies zijn er verschillende scenario’s mogelijk. Wise Europe kan voor de correctionele rechtbank moeten verschijnen. Een andere mogelijkheid is dat het bedrijf een schikking treft met het Belgische gerecht.
Vooralsnog heeft het parket geen verdere details bekendgemaakt over de inhoud van het dossier of over eventuele vervolgstappen.
Wise zegt volledig mee te werken
Het Londense moederbedrijf van Wise benadrukt dat de bestrijding van financiële criminaliteit een topprioriteit is.
Een woordvoerder verklaarde dat Wise financiële misdrijven “uiterst serieus” neemt en volledig samenwerkt met de procureur des Konings van Brussel.
Volgens het bedrijf is het grote aantal rechtshulpverzoeken mede een gevolg van de centrale positie van het Brusselse filiaal. Omdat Wise vanuit België alle Europese activiteiten beheert, komen ook alle vragen van Europese opsporingsdiensten daar terecht.
Het bedrijf benadrukt daarmee dat het hoge aantal dossiers niet automatisch betekent dat er sprake is van nalatigheid of overtredingen.
Ook relevant voor gebruikers in Thailand
Voor veel Nederlanders en Belgen die in Thailand wonen of regelmatig geld overmaken tussen Europa en Thailand is Wise een van de populairste betaalplatformen. De dienst wordt veel gebruikt voor pensioenbetalingen, overboekingen naar Thaise bankrekeningen en internationale betalingen tegen relatief lage kosten.
Het onderzoek heeft op dit moment geen gevolgen voor de dienstverlening. Toch zal de zaak aandachtig worden gevolgd door gebruikers die afhankelijk zijn van snelle en betrouwbare internationale geldtransfers.
Conclusie
Het Brusselse parket onderzoekt of Wise Europe voldoende maatregelen heeft genomen tegen witwassen en financiële criminaliteit. Aanleiding zijn honderden strafrechtelijke dossiers en meer dan 500 miljoen euro aan verdachte transacties die vanuit heel Europa zijn gemeld. Wise ontkent geen medewerking en zegt volledig samen te werken met de Belgische autoriteiten. Het onderzoek nadert zijn afronding, waardoor de komende periode duidelijk moet worden of verdere juridische stappen volgen.
Bronnen: De Standaard, Le Soir, EIC, Belga
Over deze blogger
-
Dit artikel is geschreven en gecontroleerd door de redactie. De inhoud is gebaseerd op persoonlijke ervaringen, meningen en eigen onderzoek van de auteur. Waar relevant, is er gebruikgemaakt van AI als hulpmiddel bij het schrijven en structureren van teksten. Wij genereren soms ook foto's met AI. Hoewel er zorgvuldig wordt omgegaan met de inhoud, kan niet worden gegarandeerd dat alle informatie volledig, actueel of foutloos is.
De lezer is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie op deze website. De auteur aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele schade of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik van de geboden informatie.
Lees hier de laatste artikelen
Vliegtickets21 juli 2026Prijs vastzetten voor een paar euro: de vliegtickettruc die bijna niemand kent
Expats en pensionado21 juli 2026Eén verpleegkundige op twintig patiënten: het gat in de Thaise zorg
Geld en financiën21 juli 2026Oorlog in Midden-Oosten zet Thaise baht verder onder druk
Expats en pensionado21 juli 2026Zoveel lager wordt je maandelijkse pensioen met de nieuwe 10%-regeling
Ik vrees dat het steeds moeilijker zal worden om onze centen in de toekomst hier in Thailand te krijgen.
De EU met hun regelgeving begint aardig te vervelen. Nu Wise in het vizier komt zullen we de gevolgen wel ondervinden … wacht maar af …
Dus jij vindt het beter géén maatregelen tegen witwassen te nemen? Laat maar lopen? Overigens is die EU-regelgeving vastgesteld en goedgekeurd door de regeringen van de individuele lidstaten.
Verder zijn en blijven er, naast Wise, gewoon heel veel mogelijkheden om geld te verzenden naar Thailand en die zijn hier al vaak aan de orde gekomen.
De ambtenaren houden zichzelf aan het werk. Het geld welke via Wise wordt verstuurd is afkomstig van bankrekeningen; dan dien je de controle te beperken tot deze bankrekeningen want daar komen de gelden op terecht van eventuele misstanden. Straks krijg je nog onderzoek van strandstoelenverhuurder, de taxi-chauffeur en de 7eleven-medewerkster omdat het geld , nadat het van de ene bankrekening naar de andere is overgemaakt, wordt uitgegeven aan alledaagse zaken in Thailand en elders en dat kun je, redenerend als de ambtenaar, de stranddtoelenverhuurder verantwoordelijk houden dat er criminineel geld wordt uitgegeven op zijn stukje strand oftewel wordt witgewassen.
Wise is een tussenschakel, de bron van het geld zijn de bankrekeningen en je weet net zo goed als ik dat er minitieus onderzoek plaatsvindt naar transacties, steekproefsgewijs of geselecteerd op bepaalde kenmerken van de bankrekeninghouder en anderszins. Als er dan een uitgebreide controle van geldstromen is, bankrekeningen worden geblokkeerd of gesloten bij misstanden, hoe ver moet je dan nog gaan, ubiteindelijk blijven na gedegen controle de “correcte” of onschuldige bankrekeningen over mag je van uit gaan en daarom hoef je niet de volgende stap in het proces van het geld lastig te vallen want bankrekeningonderzoek is het allesomvattende controle van geldstromen op bankrekeningen. Maar wat er nu wordt gesuggereerd is dat het onderzoek bij banken niet goed is en daardoor kijkt men verder zoals naar Wise in plaats van te zorgen dat er meer wordt gecontroleerd bij banken. Wise zal op zijn beurt hetzelfde zeggen namelijk dat het de taak van de banken is om gedegen onderzoek te doen, Wise heeft niet de kennis en toegang tot bankrekeningen ( inhoudelijk) en geldstromen maar ontvangt gelden en sluist het door van bankrekeningen. Als ze Wise gaan aanpakken dan moeten ze ook andere partijen onderzoeken zoals alle bedrijven waar de gelden worden uitgegeven.
Je bent de zoveelse welke mij persoonlijk aanvalt in plaats van een argument of meerdere aan te voeren wat met het artikel en mijn inhoudelijk reactie te maken heeft. Ben je het niet met me eens kom dan niet met een flauwe verwijzing of erger maar benoem waarom wat ik vertel niet juist zou zijn, wel zo prettig om te lezen.
MIsschien moet Wise gewoon gepiepeld worden. De gewone banken verliezen waarschijnlijk gigantische bedragen aan transferkosten. Die zijn bij de gewone banken veel te hoog en ondoorzichtig. Dat zit ze misschien niet lekker en derhalve zoekt men een zondebok.
Het is maar een suggestie.
Wat er gaande is met Wise, dat kun jij vanuit Korat helemaal niet weten. Je redeneert maar volop (ik zal maar geen ander woord gebruiken). In alle berichtgeving o.a. die in NL en BE gaat het erom dat Wise te Brussel- zetel van het hoofdkantoor tbv de Europese markt, verweten wordt onvoldoende in de gaten te hebben of te houden dat een account gebruikt wordt door criminele organisaties om geld wit te wassen. Jij weet ook helemaal niet of Wise de kennis en toegang heeft tot bankrekeningen en geldstromen, en of Wise slechts gelden ontvangt en doorsluist. Wel is het zo dat jij weinig te doen hebt.
Hoe kun jij beoordelen of iemand kennis heeft van een onderwerp., beperk je tot een inhoudelijke reactie en ga niet iemand persoonlijk bekritiseren. Ben thuis in het bedrijfsleven, heb bij een bank gewerkt, ben zelfstandige en werk en woon op meerdere lokaties. Daarnaast volg ik dagelijks voortdurend het economische, financiele, bedrijfsnieuws en andere zaken welke me interesseren( dit alles al wel meer dan 50 jaren). Plus ben wel op de hoogte van zaken waaronder de onderzoeken naar het gebruik van bankrekeningen vanwege de zakelijke connecties met bedrijven vanwege mijn werk als zelfstandige.
Daarnaast heb ik een uitgebreid prive-leven met 3 jonge kinderen en zowaar ik heb ook nog veel tijd over om daarnaast nog andere zaken te doen of zakelijk meer te ondernemen, te sporten, te reizen, te tuinieren en ga zo maar door. En jawel naast dit alles heb ik ook nog tijd over voor bijvoorbeeld de ontdekkingstochten naar nieuwe koffieshops, voor de koffie, of eetzaken en daarvan zijn er veel van in Thailand. Kortom, ik vermaak me wel in Thailand en daarbuiten. Misschien beter om je commentaar op een ander niet te publiceren want onzin zit niemand op te wachten.
Beste Ger, ik woon ook in Korat. En ook ik heb heel wat jaren ervaring in vele commerciële sectoren. Wat kun je na jaren wonen te Korat zeggen wat er in Brussel afspeelt. Alles is met een korrel zout te nemen. Je kunt nooit weten wat bij een bedrijf als Wise aan de hand is. In de berichtgeving in zowel NL als BE als in het artikel hierboven, gaat het om “meerdere klachten van gerechtelijke instanties uit ongeveer dertig Europese landen over transacties of rekeningen van Wise Europe, die mogelijk in verband staan met strafbare feiten.” Dan kun je niet van de hoed en de rand weten, hooguit er een gooi naar doen. Daar moeten we het bij houden en afwachten wat het voor ons in TH betekent.
Een ander ding betreffende Wise die foutief rondgaat is dat geen euro’s meer bij Wise kunnen worden gestald. Dat kan dus wel. J knt vanuit NL of BE gewoon je euro’s blijven sturen. Die worden in jouw euro-‘jar’ gestopt, en blijven daar staan, tot je er een transactie mee wil. Bijvoorbeeld van je euro’s baht sturen naar je Thai bankrekening.
Wat er bijkomt, en zeer vervelend en extra kosten met zich meebrengend, is dat als je vanuit je euro-pot buiten TH iets of iemand wilt betalen, er eerst baht van gemaakt wordt en dan de geldsoort van de ontvanger. Stel je hebt iets gekocht in China en je moet 10K yuan betalen. Wise maakt eerst van een aantal van jouw euro’s Thai baht, van die baht maakt Wise yuan, het teveel aan baht wordt dan weer euro. Dat komt op 3 x transferkosten te staan.
Kortom: je kunt Wise in TH gewoon gebruiken voor euro-opslag en daarna bij een gewenste koers er baht van maken, hetzij voor jouw baht’jar’ hetzij voor jouw Thai bankrekening.
Ik heb ook een Wise rekening. Was gewend in de zomer daar wat geld op te storten en dan in de winter wat te pinnen bij de banken. Heb ergens gelezen dat Thaise banken daar ook moeilijk gaan doen. Is daar al meer over bekend ?
Onlangs een nieuwe bankrekening geopend bij Kasikorn in Sermthai complex Mahasarakham.
Op mijn vraag of ik op deze rekening vanuit het buitenland geld kon storten via Wise zei de bankbediende : “Nee, alleen via Swift”.
Is dit nieuw of misschien niet juist en was dat vroeger ook zo ? Iemand recente ervaring hiervan ?
Ik stuur elke maand via wise geld naar mijn Kasikornrekening.Geen enkel probleem.
Ik wil nog het volgende toevoegen : Al enige jaren gebruik ik Wise om gelden te sturen naar mijn Thaise vrouw op haar rekening Krungsri of Krungthai. Nooit een probleem gehad daarmee.
Een eventuele oplossing zou kunnen zijn dat ik eerst geld zou sturen naar mijn vrouw en zij dit dan overmaakt naar mijn Kasikornrekening.
Voor grote bedragen is Swift misschien trager of mogelijk voordeliger . Ik moet dat nog eens bekijken.
Iedereen bij een bank heeft een SWIFT rekening anders kan je geen geld naar een bank sturen ook je Thaise vrouw of vriendin.