Welkom op Thailandblog.nl
Thailandblog is met 275.000 bezoeken per maand de grootste Thailand-community in Nederland en België.
Schrijf je in voor onze gratis e-mail nieuwsbrief en blijf op de hoogte!
Nieuwsbrief
Taalinstelling
Koers Thai Baht
Sponsor
Laatste reacties
- Erik Kuijpers: Wat is er dan moeilijk aan? Een toerist komt voor vakantie en die is in de meeste landen maar kort, max 30 dagen. Mensen uit weste
- Rob: Dag Frans, Vanaf 10 mei kan je het in pre order bestellen bij de uitgever. Mijn mailadres is [email protected]
- Rob: De uitgeverij is nog bezig met de vormgeving en ik ken de verkoopprijs nog niet. Vanaf 24 mei is het te koop. Ik keer in oktober t
- Frank B.: Ondanks dat we van plan zijn om ons in Thailand te vestigen en ik sinds begin jaren 70 de F1 volg, hoop ik dat dit niet doorgaat.
- Robert: Toeristen aantrekken? Dan mogen ze het visum-systeem wel eens wat vereenvoudigen…
- Robert: Ik was in januari en maart in Thailand (in de buurt van Ayutthaya). Ik heb wat rondgereisd in die omgeving en ben noordelijker bij
- Ton Prangku: Bert, een universiteit in Thailand heeft een ander niveau dan wat wij hier in Europa gewend zijn. Wij zouden het hier middelbaar o
- Bert: Bedankt voor de leuke tip! Zelf doe ik ook graag spelletjes maar deze ken ik nog niet, ik ga zeker even kijken wat het is en he
- Bert: Tja, Bangkok of dure privé hoeft wat mij betreft niet, zou ook niet praktisch zijn aangezien het een goeie 500km ver is vanaf hie
- Frans: PS Rob, je emailadres staat niet in je artikel dus ik kan je niet mijn bestelling mailen. Op de website van boekscout zie ik niet
- Frans: Goeie verteller! Ik ga bestellen.
- Rene Mulder: Hoi Rob. Lijk me mooi boek. Maar wat kost het boek en waar vandaan stuur je het boek want ik woon in pattaya.
- Gerd H.: Besteed dit geld voor zo’n belachelijk project maar aan armoede bestrijding voor mensen die het écht nodig hebben!
- Sjaak S: In Bangkok is er minder sprake van de stijging van de zee als van de daling van het land. De stad staat op zachte bodem en deze is
- Jan Beute: En niet te vergeten de gevolgen bij de eisen voor retirement visa verlenging. 800K op een gezamelijke rekening is niet toe gestaa
Sponsor
Weer in Bangkok
Menu
Aankomsten Bangkok Airport
Dossiers
Onderwerpen
- Achtergrond
- Activiteiten
- Advertorial
- Agenda
- Belastingvraag
- Belgie vraag
- Bezienswaardigheden
- Bizar
- Boeddhisme
- Boekrecensies
- Column
- Coronacrisis
- Cultuur
- Dagboek
- Dating
- De week van
- Dossier
- Duiken
- Economie
- Een dag uit het leven van…..
- Eilanden
- Eten en drinken
- Evenementen en festivals
- Balloon Festival
- Bo Sang Umbrella Festival
- Buffalo-races
- Chiang Mai Flower Festival
- Chinees Nieuwjaar
- Full Moon Party
- Kerst
- Lotus festival – Rub Bua
- Loy Krathong
- Naga Fireballs Festival
- Oud & nieuw viering
- Phi Ta Khon
- Phuket Vegetarian Festival
- Rocket festival – Bun Bang Fai
- Songkran – Thais nieuwjaar
- Vuurwerk festival Pattaya
- Expats en pensionado
- AOW
- Autoverzekering
- Bankzaken
- Belasting Nederland
- Belasting Thailand
- Belgische ambassade
- Belgische belastingdienst
- Bewijs van leven
- DigiD
- Emigreren
- Huis huren
- Huis kopen
- In memoriam
- Inkomensverklaring
- Koningsdag
- Kosten van levensonderhoud
- Nederlandse ambassade
- Nederlandse overheid
- Nederlandse Vereniging
- Nieuws
- Overlijden
- Paspoort
- Pensioen
- Rijbewijs
- Uitkeringen
- Verkiezingen
- Verzekeringen algemeen
- Visa
- Werken
- Ziekenhuis
- Zorgverzekering
- Flora en fauna
- Foto van de week
- Gadgets
- Geld en financiën
- Geschiedenis
- Gezondheid
- Goede doelen
- Hotels
- Huizen kijken
- Isaan
- Khun Peter
- Koh Mook
- Koning Bhumibol
- Leven in Thailand
- Lezersinzending
- Lezersoproep
- Lezerstips
- Lezersvraag
- Maatschappij
- Martkplaats
- Medisch toerisme
- Milieu
- Nachtleven
- Nieuws uit Nederland en Belgie
- Nieuws uit Thailand
- Ondernemers en bedrijven
- Onderwijs
- Onderzoek
- Ontdek Thailand
- Opinie
- Opmerkelijk
- Oproepen
- Overstromingen 2011
- Overstromingen 2012
- Overstromingen 2013
- Overstromingen 2014
- Overwinteren
- Politiek
- Poll
- Reisverhalen
- Reizen
- Relaties
- Shoppen
- Social media
- Spa & wellness
- Sport
- Steden
- Stelling van de week
- Stranden
- Taal
- Te koop
- TEV-procedure
- Thailand algemeen
- Thailand met kinderen
- Thailand tips
- Thaise massage
- Toerisme
- Uitgaan
- Valuta – Thaise Baht
- Van de redactie
- Vastgoed
- Verkeer en vervoer
- Visum Kort Verblijf
- Visum lang verblijf
- Visumvraag
- Vliegtickets
- Vraag van de week
- Weer en klimaat
Sponsor
Disclaimer vertalingen
Thailandblog maakt gebruik van automatische vertalingen in meerdere talen. Gebruik van vertaalde informatie is op eigen risico. Wij zijn niet verantwoordelijk voor fouten in de vertalingen.
Lees hier onze volledige disclaimer.
Auteursrechten
© Copyright Thailandblog 2024. Alle rechten voorbehouden. Tenzij anders vermeld, berusten alle rechten op informatie (tekst, beeld, geluid, video, etc.) die u op deze site aantreft bij Thailandblog.nl en haar auteurs (bloggers).
Gehele of gedeeltelijke overname, plaatsing op andere sites, verveelvoudiging op welke andere manier dan ook en/of commercieel gebruik van deze informatie is niet toegestaan, tenzij hiervoor uitdrukkelijk schriftelijke toestemming is verleend door Thailandblog.
Het linken en verwijzen naar de pagina’s op deze website is wel toegestaan.
Home » Lezersvraag » Grote bedragen verzenden via Wise
Grote bedragen verzenden via Wise
Beste lezers,
Zijn er mensen die ervaringen hebben met transfers naar Wise van hoge bedragen zoals € 100.000 of meer?
Ik lees elders op deze blog dat Wise bij verdenking van fraude of witwassen documenten kan gaan opvragen waarin je moet verantwoorden hoe je aan dat bedrag bent gekomen.
Ook lees ik dat mensen dit omzeilen door het grote bedrag in kleinere hoeveelheden naar de EUR rekening van Wise over te boeken.
Groet,
Niek
Redactie: Heb je zelf een vraag aan de lezers van Thailandblog? Gebruik het contactformulier.
Vrijwel iedere bank zal bij (opvallende of afwijkende) hoge transacties aanvullende controles uitvoeren of middels steekproef navraag doen over de legitieme afkomst van het geld. Dit zijn financiële instellingen verplicht.
Johan idd gewoon 20 of 25 duizend per dag overmaken, dan is het geen probleem, heb zo 2 wk geleden ook 100000 overgemaakt
Dag Niek,
Bij een transfer van € 100.000 of meer naar Wise kun je toch wel spreken van een “voorgenomen of uitgevoerde ongebruikelijke transactie”. Op grond van artikel 16 van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) is Wise gehouden dit onmiddellijk te melden aan de op grond van genoemde wet in het leven geroepen Financiële inlichtingen eenheid (FIU). Daarnaast is Wise verplicht om de overwegingen en genomen beslissing omtrent het melden van een ongebruikelijke transactie schriftelijk vast te leggen. In dat kader kan Wise nog informatie bij jou gaan inwinnen, alhoewel dat bij een bedrag van € 100.000 m.i. niet eens nodig is. Voor mij staat dan wel vast dat het gaat om een “ongebruikelijke transactie”.
Maar ook bij het regelmatig overmaken van kleinere bedragen kan er sprake zijn van een verhoogd risico op witwassen en terrorismefinanciering. Ook in dat geval is Wise verplicht om een verscherpt cliëntenonderzoek uit te voeren.
Alle financiële instellingen, maar ook administratiekantoren, etc. zijn verplicht duidelijk beleid te ontwikkelen en interne procedures op te stellen t.b.v. het uitvoeren van cliëntenonderzoek, het opstellen van risicoprofielen en het melden van ongebruikelijke transacties.
Bij het niet nakomen van de Wwft-verplichtingen kun je een forse boete verwachten. Aan grote banken maar ook aan accountantskantoren, makelaars, etc. zijn inmiddels forse boetes uitgedeeld (voor banken zelfs tot in de tonnen).
Ik ben het niet eens met Lammert dan een transactie van 100k meteen gelijk staat aan een ongebruikelijke transactie, maar gezien het bedrag zul je wel het doel van de transactie en de herkomst van het geld moeten kunnen specificeren. Wise zal waarschijnlijk wat ondersteunende documentatie hiervoor willen.
Zelf zonder problemen ook met grotere bedragen gebruik gemaakt van Wise
Je kan voor grotere bedragen (vooraf) contact met Wise opnemen via [email protected] en vragen wat men voor ondersteundende documentatie wilt hebben,
zie ook: https://wise.com/large-amounts/
Dania, er zijn wel eens dagen dat ik geen 100.000 euro in mijn zak heb. Voor mij is het overboeken van zo’n bedrag dus ongebruikelijk. Voor jou is dat, zo te lezen, niet ongebruikelijk.
Je geeft zelf al aan dat je voor ‘grote’ bedragen vooraf al een melding kunt doen; je hebt daar dus ervaring mee. Wise houdt zich aan de Wwft en als je die wet leest zie je dat transacties van 10.000 euro en meer al attentie eisen.
Piet Pensioen die van tijd tot tijd zijn centjes overmaakt naar Thailand hoeft zich geen zorgen te maken; maar dat is al jaren de praktijk. Het gaat om de uitschieters.
Dania,
Met jouw laatste alinea geef je zelf al aan dat er, zoals de Wwft dat omschrijft, sprake is van een “ongebruikelijke transactie” met alle gevolgen van dien (zie mijn eerdere reactie en waar jij op reageert)..
Onlangs werd een accountantskantoor door de Rechtbank Rotterdam nog veroordeeld tot een boete van € 10.000 omdat dit kantoor onvoldoende zorg had besteed aan ongebruikelijke transacties bij een zorginstelling.
Het net rondom witwassen sluit zich steeds meer. Zo is het in de EU verboden om transacties van € 10.000 of meer contant af te rekenen. Op dit moment is er zelfs wetgeving in behandeling om dit bedrag te verlagen naar € 6.000, terwijl in Nederland een wet in voorbereiding is om een maximum van € 3.000 in te voeren.
Ik heb twee klanten die klassieke auto’s kopen, restaureren en weer verkopen. Bij hen was het niet ongebruikelijk dat transacties van € 10.000 of meer contant werden afgerekend. Ik heb hen gewezen op mijn meldingsplicht daar ik geen behoefte heb aan een boete van € 10.000 (net als mijn Rotterdamse collega)!.
Inmiddels lopen deze transacties bij deze klanten op rolletjes: de koper maakt in het bijzijn van de verkoper een fors bedrag via zijn bank over. De verkoper kan deze betaling onmiddellijk controleren bij zijn eigen bank. Voor een eventueel resterend bedrag mag vervolgens nog contant worden afgerekend. .
@Lammert de Haan
kleine melding :
in Belgie is ongeacht de Europese regel van geen 10000 Euro cash transacties / betalingen , en de Nederlandse plannen in voorbereiding tot de 3000 max. te bekomen , is het al lange tijd verboden om niet meer dan 3000 euro cash betalingen te doen bij ons .
Cash geld meenemen bij verlaten of binnenkomen E.U. mag nog wel aangiftevrij tot 9999 Euro , vanaf 10000 Euro is er aangifteplicht , verkeerdelijk nemen vele reizigers aan dat tot 10000 euro vrij is …. verkeerd De Schiphol douanes zijn mijn getuigen hierin !
(geef deze heren geen kans, verwittigd man is er 2 waard aldaar )
Klopt helemaal, Mike Jordan.
De Belgen lopen ver voor op Europese regelgeving.
Uit de geplaatste reacties maak ik overigens op dat velen geen idee hebben van wat er zich achter de schermen van financiële instellingen afspeelt.
Nadat er een aantal forse boetes waren uitgedeeld wegens het niet op orde hebben van de controle op witwaspraktijken (bijv. ING € 775 miljoen en ABN-AMRO € 480 miljoen) zijn banken massaal begonnen met het optuigen van hun controle op mogelijke witwasparktijken. Zo trekt de Rabobank daar jaarlijks een kwart miljard euro’s extra voor uit om aan de eisen van de Wwft te voldoen. En dat heb ik inmiddels ontdekt!
Zo heb ik een informatieverzoek van de Rabobank liggen t.z.v. de handelaar in klassieke auto’s en waar ik eerder over schreef.
Deze klant had contante stortingen gedaan bij de Rabobank met “hoge” coupures (200 en 500 eurobiljetten). Daarbij gaat het om een 7-tal stortingen in 2020 en 2021, variërend van totaal € 1.200 tot € 9.150. Van al deze stortingen vraagt de Rabobank nu de documenten, zoals de verkoopbonnen, welke contant zijn voldaan en welke betalingen de stortingen bij de Rabobank mogelijk hebben gemaakt.
Hou er dus rekening mee dat je bank je meer in de gaten houdt dan je zelf denkt.
Mijn ervaring is dat reguliere banken met grotere bedragen allerlei voordelen bieden. En zeker als het geld een legitieme afkomst heeft en bekend is bij de bank.
Ook geven ze een betere wisselkoers als gebruikelijk en de kosten blijven laag.
Ze zijn dan uiteindelijk goedkoper als Wise en minder gedoe….
ik begrijp niet dat mensen om de goedkoop zulke bedragen via zulke companies doen , je eigen bank kan dat ook voor een redelijk bedrag dan wel en hebben tevens al de nodige background info over hun klanten hun financiele whereabouts , wat al een heel deel achterdocht wegneemt aangaande de transactie .Als je geld “clean” is (en je belastings situatie ook ….LOL ) heb je niets te vrezen voor oponthoud voor nazicht inzake .
Voor kleine bedragen kan ik begrijpen , maar voor grote is er toch minder risico bij de grootbanken , trouwens voor grote bedragen ben je bij hen iets goedkoper uit dan voor kleine is mijn persoonlijke ondervinding .
Ik verkocht mijn garagebox in België en liet van de som, omgerekend 2,000.000 THB overschrijven van mijn Belgische bank naar WISE. Geen enkel.probleem!!! Een paar dagen later was alles OK