Nieuwe realiteit in Thailand: regels die ook echt worden toegepast – bedrijven, bankrekeningen en visa liggen onder de loep
In Thailand kun je lang denken dat regels vooral decor zijn. Tot je ineens merkt dat meerdere loketten tegelijk naar hetzelfde kijken. In Phuket stonden eind januari ambtenaren niet alleen achter een bureau, maar op de stoep bij hotels, restaurants en tourbedrijven. Dat signaal is helder: wat vroeger gedoogd werd, wordt nu onderzocht.
Voor buitenlandse ondernemers en expats gaat het ineens over meer dan papierwerk. Nomineeconstructies, bankvragen over geldstromen en steekproeven bij immigratie komen samen. De wet is niet nieuw, de handhaving wel. In dit artikel lees je wat er verandert en hoe je je daarop voorbereidt en scherp blijft.
Phuket als testcase voor een nieuwe aanpak
Phuket is een logische plek om de schroeven aan te draaien. Veel buitenlandse investeringen, veel toerisme en veel constructies die al jaren meedraaien. Eind januari bezochten teams van het Department of Business Development samen met onder meer de DSI, toeristenpolitie en immigratie meerdere bedrijven in de toerismesector. Het ging niet om een snelle dossiercheck, maar om echte veldcontroles bij tourbedrijven, hotels, restaurants en bootverhuur.
Wat daarboven kwam drijven, klinkt bekend voor iedereen die het eiland een beetje kent. Bedrijven die op papier keurig in orde lijken, maar in de praktijk aan elkaar hangen van dezelfde adressen, dezelfde kantoren en dezelfde mensen die overal opduiken.
Nomineeconstructies zijn geen grijs gebied meer
De kern is simpel: wie heeft de echte controle? De autoriteiten kijken minder naar stempels en meer naar gedrag. In Phuket werd bijvoorbeeld gemeld dat meerdere ondernemingen op hetzelfde adres stonden geregistreerd, soms zelfs bij een accountantskantoor. En er waren gevallen waarbij iemand zich als directeur presenteerde, terwijl de feitelijke directeur niet aanwezig was. Zulke details zijn voor handhavers geen bijzaak meer, maar rode vlaggen.
Daar komt bij dat Bangkok de aanpak breder wil trekken. De overheid kondigde aan tienduizenden verdachte constructies te willen doorlichten, met nadruk op het misbruik van Thaise aandeelhouders als stromannen. Met andere woorden: Phuket voelt als het begin van een langere campagne, niet als een eenmalige actie.
Banken vragen door en zetten soms een rem erop
Tegelijkertijd merk je dat banken voorzichtiger zijn. Niet omdat ze buitenlanders willen pesten, maar omdat ze onder druk staan om fraude en witwassen harder te blokkeren. Dat zie je ook in maatregelen tegen online oplichting, waarbij de centrale bank strengere kaders zette voor digitale overboekingen en risicoprofielen.
Voor jou als expat kan dat heel praktisch uitpakken. Banken kunnen extra documentatie vragen over herkomst van geld, doel van transacties en je actuele visumstatus. Als je niet snel kunt leveren wat ze vragen, kan een rekening tijdelijk worden beperkt. Dat gebeurt niet overal en niet altijd, maar het komt vaak genoeg voor om er rekening mee te houden.
Immigratie vraagt weer om bewijs en dat kan onverwacht zijn
Dan is er nog immigratie. De regels rond voldoende financiële middelen bestaan al lang, maar reizigers en lange verblijvers melden vaker dat er op luchthavens om bewijs wordt gevraagd. Dat kan gaan om cash, een bankafschrift of een combinatie. Het wrange is niet eens de eis zelf, maar de onvoorspelbaarheid: de ene beambte vraagt niets, de andere wil het meteen zien.
Voor toeristenvisa is het bedrag helder omschreven in de visumdocumentatie. Bij visumvrij binnenkomen wordt ook een minimum genoemd. In de praktijk blijft het een steekproef, maar precies dat maakt het spannend: je weet niet wanneer jij aan de beurt bent.
Wat je hier als expat of ondernemer mee moet doen
Je hoeft niet in paniek te raken. Wel is dit een goed moment om jezelf een paar eerlijke vragen te stellen.
- Heb je een bedrijf waarbij Thaise aandeelhouders op papier de meerderheid hebben, maar jij alles bepaalt?
- Kun je uitleggen waar het startkapitaal vandaan komt en hoe beslissingen worden genomen?
- Zijn je inkomsten en geldstromen netjes te onderbouwen met contracten, facturen en banksporen?
- Klopt je visumstatus met wat je in de praktijk doet?
Praktisch helpt het om een kleine map klaar te hebben, digitaal en op papier. Denk aan je laatste bankafschriften, huurcontract, work permit of bedrijfsdocumenten, en een korte uitleg van je inkomsten. En als je regelmatig reist, zorg dat je niet met lege handen bij immigratie staat, ook al werd er maandenlang niets gevraagd.
Als je afhankelijk bent van een constructie die vooral werkt omdat niemand vragen stelde, dan is dat precies het soort kwetsbaarheid dat nu aan het licht komt.
Thailand jaagt niet op buitenlanders, maar op gaten in het systeem. En dat systeem wordt strakker. Wie zijn zaken echt op orde heeft, krijgt vooral meer papierwerk en af en toe extra vragen. Wie leunt op schijnoplossingen, loopt ineens reële risico’s, van gedoe met bankzaken tot juridische stappen. Phuket laat vooral dit zien: handhaving is geen theorie meer.
Bronvermelding
Pattaya Mail, “Nominees, Bank Accounts, and Border Checks: Why Thailand’s enforcement is suddenly feeling very real”
Over deze blogger
-
Dit artikel is geschreven en gecontroleerd door de redactie. De inhoud is gebaseerd op persoonlijke ervaringen, meningen en eigen onderzoek van de auteur. Waar relevant is er gebruikgemaakt van ChatGPT als hulpmiddel bij het schrijven en structureren van teksten. Hoewel er zorgvuldig wordt omgegaan met de inhoud, kan niet worden gegarandeerd dat alle informatie volledig, actueel of foutloos is.
De lezer is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie op deze website. De auteur aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele schade of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik van de geboden informatie.
Lees hier de laatste artikelen
Gezondheid7 februari 2026Wat komt er uit de kraan in Thailand en waarom je het meestal niet drinkt?
Vliegtickets7 februari 2026Vietnam Airlines start lijndienst naar Schiphol en versterkt Aziatische groei
Achtergrond7 februari 2026Waarom klinkt het Thais in Chiang Mai heel anders dan in Bangkok?
Kort nieuws7 februari 2026Thailandblog Nieuwsupdate 7 februari 2026