Fraude met zogeheten mule-accounts raakt ook in Thailand bankklanten. Criminelen gebruiken zulke rekeningen als tussenstation om gestolen geld snel door te sluizen, vaak voordat slachtoffers of banken kunnen ingrijpen. Omdat reguliere rekeningen al strenger worden gecontroleerd, verschuift de aandacht nu naar digitale spaarproducten en mobiele bankapps.
Voor jou als klant betekent dat vooral meer controle, lagere standaardlimieten en mogelijk extra voorwaarden bij online transacties. Banken zeggen dat die maatregelen nodig zijn om oplichters af te remmen. Tegelijk blijkt uit de felle reactie op sociale media dat klanten weinig begrip hebben voor regels die hun dagelijks bankieren duidelijk lastiger maken.
Digitale rekeningen komen nadrukkelijker in beeld
Thaise banken scherpen hun toezicht op digitale transacties aan, omdat er signalen zijn dat fraudeurs nieuwe routes zoeken. Nu traditionele bankrekeningen onder strengere controle vallen, groeit de zorg dat digitale spaarrekeningen vaker worden ingezet als doorgeefluik voor illegaal geld. Volgens bronnen uit de bankwereld is er nog geen duidelijke explosie van fraude via deze rekeningen, maar willen banken niet wachten tot het probleem groter wordt. Daarom kiezen zij nu voor preventieve maatregelen, vooral bij online sparen en mobiel bankieren.
Nieuwe limieten volgen het risicoprofiel van klanten
De strengere aanpak sluit aan bij de richtlijnen van de Bank of Thailand, waarbij klanten worden ingedeeld op basis van gedrag, gebruik en risicoprofiel. Daarbij gelden drie niveaus: S, M en L. Voor mobiele overschrijvingen betekent dat dagelijkse limieten van minder dan 50.000 baht, van 50.000 tot 200.000 baht, of meer dan 200.000 baht. Welke grens voor een klant geldt, hangt af van de beoordeling door de bank en de uitkomst van de ken-je-klant controle. Het idee daarachter is simpel: hoe hoger het risico, hoe beperkter de ruimte voor snelle geldstromen.
Bangkok Bank trok omstreden maatregel snel terug
Bangkok Bank kwam deze week onder vuur te liggen na de aankondiging dat klanten met een e-Savings-rekening minimaal 2.000 baht op hun rekening moesten laten staan. Opnames of overboekingen die het saldo onder dat bedrag zouden brengen, zouden vanaf 9 april 2026 niet meer mogelijk zijn. De maatregel gold ook voor de Bualuang Extra Digital Savings Account en was bedoeld om criminelen minder speelruimte te geven. Toch bleek de weerstand groot. Na stevige kritiek op sociale media besloot de bank de invoering voor onbepaalde tijd uit te stellen, omdat de maatregel te veel ongemak voor klanten zou veroorzaken.
Ook KBank bekijkt strengere regels voor apps
Kasikornbank onderzoekt intussen hoe zij haar voorwaarden voor digitale spaarrekeningen en mobiele apps verder kan aanscherpen. Nu geldt nog een limiet van 50.000 baht per rekening per dag. Omdat de bank en haar dochterbedrijven drie mobiele platforms aanbieden, K PLUS, Make en Line BK, wil zij toewerken naar één gezamenlijke daglimiet van 50.000 baht over alle drie de apps samen. Daarmee moet het lastiger worden om via meerdere kanalen toch grotere bedragen weg te sluizen. Voor veel klanten lijkt dat misschien streng, maar banken vinden het nodig om zwakke plekken te sluiten voordat fraudeurs daarvan profiteren.
Minder schade, maar de druk blijft
Volgens de bankensector lijken de maatregelen tegen illegale geldstromen al effect te hebben. De totale schade in de sector zou dit jaar zijn gedaald naar ongeveer 1,8 miljard baht, tegenover een piek van rond 3 miljard baht vorig jaar. Ook bij Kasikornbank zijn de verliezen afgenomen. Dat wijst erop dat de combinatie van strengere controle, lagere limieten en snellere signalering werkt. Tegelijk laat de ophef rond Bangkok Bank zien hoe lastig de balans is tussen veiligheid en gebruiksgemak. Banken moeten fraude bestrijden, zonder dat gewone klanten het gevoel krijgen dat zij daarvoor de rekening betalen.
Voor bankklanten in Bangkok, Pattaya, Chiang Mai of elders in het land is de boodschap helder. De controle op digitale rekeningen wordt steviger en soepel online bankieren is niet langer vanzelfsprekend. De kans is groot dat meer banken kiezen voor extra limieten, strengere checks en scherpere voorwaarden.
Bronnen: Bangkok Post, Kasikornbank, Line BK, AP
Over deze blogger
-
Dit artikel is geschreven en gecontroleerd door de redactie. De inhoud is gebaseerd op persoonlijke ervaringen, meningen en eigen onderzoek van de auteur. Waar relevant is er gebruikgemaakt van ChatGPT als hulpmiddel bij het schrijven en structureren van teksten. Hoewel er zorgvuldig wordt omgegaan met de inhoud, kan niet worden gegarandeerd dat alle informatie volledig, actueel of foutloos is.
De lezer is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie op deze website. De auteur aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele schade of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik van de geboden informatie.
Lees hier de laatste artikelen
Geld en financiën11 maart 2026Thaise banken voeren druk op in strijd tegen muilezelaccounts
Toerisme11 maart 2026Langeafstandstoerisme naar Thailand onder druk door onrust en dure tickets
Kort nieuws11 maart 2026Thailand nieuwsupdate (algemeen) – 11 maart 2026
Verkeer en vervoer11 maart 2026Van Chiang Mai tot Pattaya: waarom de Honda Wave de Click verslaat