Een opvallend nieuw wetsvoorstel is aangenomen in Thailand: inwoners van 15 jaar en ouder mogen voortaan meespelen in een wekelijkse pensioenloterij. Het initiatief moet het spaargedrag van de Thai stimuleren en wordt gepresenteerd als een innovatieve combinatie van sparen en gokken. De opbrengsten zijn terug te vorderen vanaf het zestigste levensjaar.
Spelen en sparen tegelijk
Met een overweldigende meerderheid van 427 stemmen vóór en slechts één tegen, gaf het Huis van Afgevaardigden woensdag groen licht aan de wetswijziging in de Wet op het Nationaal Spaarfonds. Daarmee komt er een nieuwe vorm van loterij die elke vrijdag om 17.00 uur zal worden getrokken. Elk lot kost 50 baht.
De prijzenpot bevat vijf hoofdprijzen van één miljoen baht en 10.000 tweede prijzen van 1.000 baht. De winnaars krijgen het prijzengeld direct op hun PromptPay-rekening gestort. Wat deelnemers niet winnen, is echter niet verloren: het ingelegde bedrag wordt automatisch bijgeschreven op een persoonlijke spaarrekening bij het Nationaal Spaarfonds.
Gegarandeerde terugbetaling op je zestigste
Zodra een deelnemer de leeftijd van 60 jaar bereikt, krijgt hij of zij het totale gespaarde bedrag terug, inclusief de gegenereerde opbrengsten uit het spaarfonds. Voor wie al ouder is dan 60 en toch mee wil doen, geldt dat het ingelegde geld binnen vijf jaar terugkomt, eveneens met rendement. In geval van overlijden erven de nabestaanden het opgebouwde saldo.
Een antwoord op de nationale goklust
De Thaise cultuur kent een sterke loterijtraditie, ondanks het officiële gokverbod. Volgens voorstanders sluit dit initiatief daar naadloos op aan: het sluit aan bij de bestaande gewoonte om loten te kopen, maar voegt daar een spaarcomponent aan toe. Zo wordt een wijdverspreid gedragspatroon ingezet om financiële zekerheid voor later op te bouwen.
Maandelijkse limiet voorkomt ongelijkheid
Volgens vice-minister van Financiën Paopoom Rojanasakul zal de aankoop van loten worden gemaximeerd op 3.000 baht per persoon per maand. Zo wordt voorkomen dat rijkere deelnemers massaal loten opkopen en vergroot de overheid de kansengelijkheid voor alle burgers. De pensioenloterij moet niet alleen bijdragen aan individueel spaargedrag, maar ook een impuls geven aan de economische ontwikkeling op de lange termijn.
De verwachting is dat de pensioenloterij nog dit jaar van start gaat, in het vierde kwartaal. De wet gaat nu ter goedkeuring naar de Senaat.
Bron
Gebaseerd op een artikel van de Bangkok Post: House passes weekly retirement lottery bill (23 juli 2025).
Over deze blogger
-
Dit artikel is geschreven en gecontroleerd door de redactie. De inhoud is gebaseerd op persoonlijke ervaringen, meningen en eigen onderzoek van de auteur. Waar relevant is er gebruikgemaakt van ChatGPT als hulpmiddel bij het schrijven en structureren van teksten. Hoewel er zorgvuldig wordt omgegaan met de inhoud, kan niet worden gegarandeerd dat alle informatie volledig, actueel of foutloos is.
De lezer is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie op deze website. De auteur aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele schade of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik van de geboden informatie.
Lees hier de laatste artikelen
Grensconflict Cambodja24 juli 2025Aanvallen vanuit Cambodja eisen leven van twaalf Thaise burgers
Grensconflict Cambodja24 juli 2025Baht verliest terrein door escalerend grensconflict met Cambodja
Grensconflict Cambodja24 juli 2025Thailand veruit militair superieur aan Cambodja
Grensconflict Cambodja24 juli 2025BREAKING – Cambodjaanse aanval op Thaise bodem: doden, gewonden en evacuaties
Ach ja, alweer een plan. Maar is dit uitvoerbaar? Je betaalt 50 THB, laat naam en ID-nummer achter, je wint deze keer niets, en iemand stort dat door op jouw naam in een fonds waar alleen eerlijke mensen aan het stuur zitten. Volgende week weer, en weer niets, maar wel een pensioentegoed opgebouwd… De week daarna heb je geen 50 baht en daarna vergeet je het hele systeem.
Ik wil het nog zien.
UItgevonden in Thailand? Nee hoor. Het was in 1902 al uitgevonden door die Hollanders. Een verzekering/loterij polis, genaamd Lotisico. Door de inflatie heeft een eventuele uitkering nog de waarde van een zak patat. Er schijnen nog steeds nakomelingen van ouders die destijds zo’n polis kochten op een uitkering zitten te wachten of nog hopen met een prijs te worden uitgeloot…
Zie de reactie van @Tinus onder de column van de Expat over dit onderwerp. Werpt een ander licht op de materie. Overigens heeft mijn vrouw een dergelijk “spaarplan” bij GSB. Ze heeft 50K baht op een spaarrekening tegen geldende rente. Van dat geld worden loten gekocht. De winst wordt bijgestort. Looptijd minimaal 2 jaar. Ingelegd geld terug plus rente plus loterprijzen. Ze doet dit al een jaar of 8 en heeft al het nodige bijeengespaard. (Maar ik snap dat men het idee liever de grond dan de hemel in prijst. Nederlands toch?)
Henk, wat een interessante belegging! Want je schrijft ‘Van dat geld worden loten gekocht. De winst wordt bijgestort. Looptijd minimaal 2 jaar. Ingelegd geld terug plus rente plus loterijprijzen.’
Er zijn dus geen ‘nieten’ in die aankoop van loten. Ben benieuwd welke loterij dat is waar je altijd prijs hebt.
Ga jij mij nou als fantast wegzetten, Kuipers? GSB biedt dit soort producten al langer aan onder de naam: “Salak Aomsin” (สลากออมสิน) GSB Savings Certificates. Dit zegt de GSB-website: “a unique financial product offered by the Government Savings Bank (GSB) in Thailand. They function as a combination of a savings bond and a lottery, providing both a return on investment and a chance to win significant cash prizes.”
Wat valt er te winnen? “The lottery element adds an exciting dimension, offering the possibility of winning large, tax-free cash prizes. Throughout the certificate’s term, holders are entered into regular prize draws (typically monthly). The more units held, the higher the chance of winning. Prizes can range from small amounts to substantial sums, with first prizes often in the millions of baht.”
Voor wie meer wil weten: https://www.gsb.or.th/en/personal/gsb-salak-products/ en neem contact op met de dichtsbijzijnde GSB kantoor.
Uit het certificaat van min vrouw: GSB Special Savings Certificates (สลากออมสินพิเศษ)
These are the most common and widely recognized.
GSB Special Savings Certificates (2 years):
Unit Price: 100 Baht per unit.
Term: 2 years (24 months).
Prize Draws: Eligible to win prizes every month for the entire 24-month period.
Main Prize: The first prize is typically 30 million Baht. There are also numerous other prizes (e.g., 1 million Baht, 10,000 Baht, 3,000 Baht, 1,000 Baht, and last 3 or 4 digit prizes).
Interest: A small interest is paid at maturity (e.g., 1.20 Baht per unit over 2 years, translating to an annual interest rate of 0.60%).
Tax Exemption: Both interest earned and prizes won are tax-exempt for individuals.
Maturity: At maturity, the principal and interest are automatically transferred to your linked GSB deposit account.
Purchase: Can be purchased at any GSB branch.
Henk, ik lees nog steeds niet wat er gebeurt als er geen prijs valt op die loten. ‘Ingelegd geld terug plus rente plus loterijprijzen’ staat er. ‘De winst wordt bijgestort.’ En de loten waarop geen prijs valt? Wie betaalt die dan? Die gaan toch van je kapitaal af? Je doet net alsof deze loterij geen nieten kent….
Beste Erik, inderdaad. Dit soort Thaise manier van pensioensparen via loterijen kent geen nieten. Dat is NL-denken en vinden, maar niet in TH. Ook mijn vrouw heeft van dergelijke ‘certificaten’, zoals zij dat noemt, bij GSB. De hoogte van je inleg bepaalt het aantal loten dat je krijgt toebedeeld.
De lotnummers staan in een bankloterij-app die ter beschikking komt.
Maandelijks zijn er trekkingen en prijzengeld wordt bijgeteld bij het saldo van dat moment.
De loten zijn vrij van kosten. Hoe groter inleg, hoe meer loten. Dus niet: ik koop een X aantal loten en zet deze vast/koppel deze loten aan een spaarrekening. Enkel de hoogte van de inleg bepaalt hoeveel lotnummers je wordt toegekend.
Mijn vrouw heeft enkele ‘certificaten’ die na 2 jaar geïncasseerd kunnen worden, en één die loopt tot haar 60ste. Ik heb haar weleens gevraagd waarom niet alle ‘certificaten’ bijeen en tot 60 jaar laten lopen, maar dat wil ze niet vanwege de nieuwsgierigheid naar het totaal van de saldo op het eind van de looptijd. Langer wachter haalt ze niet.
Net als in NL gebeurt er verder niets als er geen prijs valt op een lot. Valt er wel een prijs op een lot, dan is het aan de eigenaar van dat lot of er een vreugdedansje wordt gepleegd. Hoeft niet, mag wel. Bij grote prijzen zal dat eerder het geval zijn, en bij nog grotere is er een eigen keuze een gat in de lucht te springen. Kortom: geld dat wordt ingelegd wordt besteed aan een loterij. Hoe meer kapitaal, hoe meer loten. Die loten worden niet betaald. Vreemd in NL, niet in TH. Die loten worden als lotnummers medegedeeld. Te volgen via een app. Je koopt geen loten, je krijgt loten, in aantal het startkapitaal betreffend. De lotnummers doen 24 keer mee. Gratis. Elke maand een trekking. Prijzengeld wordt bij het saldo opgeteld.
Zodra een deelnemer de leeftijd van 60 jaar bereikt, krijgt hij of zij het totale gespaarde bedrag terug, inclusief de gegenereerde opbrengsten uit het spaarfonds.
In geval van overlijden erven de nabestaanden het opgebouwde saldo.
Ik vrees dat het aantal voortijdige sterfgevallen van oudere mensen wel eens zou kunnen stijgen.
Er zij meerdere banken die producit aanbieden. Het is eigenlijk een spaardeposito die elke maand een lage rente uitkeert. Tevens maak je kans om extra geld te mogen winnen. Wat ook weer op de rekening wordt bijgeschreven.