Bangkok Bank, de grootste bank van Thailand gemeten naar activa, heeft recent strengere regels ingevoerd voor het openen van nieuwe spaarrekeningen door buitenlanders. Deze aangescherpte voorwaarden raken met name toeristen en expats die geen langdurig visum kunnen overleggen. Volgens de bank sluiten de maatregelen aan bij nationale inspanningen om cybercriminaliteit te bestrijden en de veiligheid van het financiële systeem te verbeteren.
De nieuwe richtlijnen hebben betrekking op het openen van rekeningen, het aanvragen van creditcards en het gebruik van mobiele bankdiensten. Daarmee wil de bank onder meer het gebruik van zogenaamde ‘muilezelrekeningen’, bankrekeningen die worden misbruikt voor fraude, tegengaan.
In een verklaring benadrukte Bangkok Bank dat klanten die volgens de wet als verdacht worden beschouwd, verplicht zijn hun identiteit opnieuw te laten controleren bij de bank. Klanten die hinder ondervinden bij transacties, worden aangeraden contact op te nemen met hun bankkantoor of met de klantenservice.
Bezorgdheid onder buitenlanders
Niet alleen Bangkok Bank, maar ook andere commerciële banken in Thailand zouden vergelijkbare maatregelen kunnen nemen. De Bangkok Community Help Foundation meldt dat rekeningen van sommige Russische staatsburgers al zijn bevroren, net als hun bankpassen. De organisatie waarschuwt dat ook buitenlanders van andere nationaliteiten mogelijk getroffen worden als zij niet aan de nieuwe toelatingscriteria voldoen.
Russische klanten gaven op sociale media aan dat zij geen toegang meer hebben tot hun rekeningen. Het Russische persbureau TASS citeerde een woordvoerder van Bangkok Bank, die aangaf dat de bank sinds januari is gestopt met het openen van rekeningen voor toeristen, ongeacht hun land van herkomst. Dit verbod geldt ook voor houders van het zogeheten Destination Thailand Visa (DTV), waarmee verblijf tot 180 dagen mogelijk is. Omdat dit als toeristisch visum geldt, vallen deze personen buiten de nieuwe toelatingsvoorwaarden.
Striktere toelatingseisen
Volgens Bangkok Bank mogen alleen buitenlanders met een langlopend visum, zoals een pensioen- of non-immigratievisum, nog een rekening openen. Ook buitenlanders die getrouwd zijn met een Thaise partner of die onroerend goed bezitten in Thailand, komen mogelijk in aanmerking. Wie al een werkvergunning heeft of in Thailand verblijft voor werk, studie of familie, wordt als minder risicovol beschouwd en valt doorgaans binnen de toegestane categorieën.
Aanscherping door centrale bank
De Bank of Thailand bevestigde vorige week dat commerciële banken verplicht zijn om strenger te controleren bij het openen van rekeningen door buitenlanders. Volgens Daranee Saeju, adjunct-gouverneur bij de centrale bank, moeten banken zich houden aan strikte procedures voor het verifiëren van identiteitsdocumenten en het uitvoeren van klantenonderzoek. Als banken tekortschieten, zijn ze verplicht direct corrigerende maatregelen te nemen.
De aanleiding hiervoor is een recent fraudeonderzoek waarbij vier medewerkers van een commerciële bank in Pattaya betrokken waren bij het openen van rekeningen voor oplichtingsnetwerken in callcenters. Dit benadrukt de noodzaak van zorgvuldige klantselectie.
Nieuwe richtlijnen in de maak
Binnenkort publiceert de centrale bank nieuwe richtlijnen voor het digitale fraudebeheer. Daarbij krijgen banken de plicht om klantprofielen op te stellen, afhankelijk van het risiconiveau. Deze profielen moeten gekoppeld worden aan de database van het Bureau voor de Bestrijding van Witwassen. Op basis hiervan worden passende maatregelen genomen, zoals limieten op dagelijkse transacties of lagere stortingsbedragen bij rekeningen die via gezichtsherkenning zijn geopend.
Conclusie
De aanscherping van de bankregels in Thailand is bedoeld om financiële misdrijven in te dammen, maar leidt tot onzekerheid bij veel buitenlanders, vooral zij die voor langere tijd in Thailand verblijven zonder officieel visum. De komende maanden zullen uitwijzen hoe streng de regels worden toegepast en of ook andere banken dit voorbeeld volgen.
Bron: Bangkok Post, 28 mei 2025
———————————————
Dit artikel is [jp_post_view]
———————————————
Over deze blogger
-
Dit artikel is geschreven en gecontroleerd door de redactie. De inhoud is gebaseerd op persoonlijke ervaringen, meningen en eigen onderzoek van de auteur. Waar relevant is er gebruikgemaakt van ChatGPT als hulpmiddel bij het schrijven en structureren van teksten. Hoewel er zorgvuldig wordt omgegaan met de inhoud, kan niet worden gegarandeerd dat alle informatie volledig, actueel of foutloos is.
De lezer is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie op deze website. De auteur aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele schade of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik van de geboden informatie.
Lees hier de laatste artikelen
Maatschappij12 januari 2026Moeten kinderen in Thailand worden geweerd van sociale media
Toerisme12 januari 2026Thailand zet in 2026 vol in op kwaliteitstoerisme en hogere opbrengsten
Toerisme12 januari 2026Chinese reizigers trekken massaal de wereld in en Thailand profiteert mee
Vliegtickets12 januari 2026Bangkok Airways stunt met nieuwjaarstickets voor Thailand en de regio
Toerisme, het gouden kalf en groeimotor Thaise economie, waar ze niets voor hoeven te doen, niets voor hoeven te investeren, brokkelt af/zakt weg. ( lezen we ook vandaag in Thailandblog)
Logisch.
In slechts een paar dagen tijd lees ik in Thaise pers:
— Tougher checks on foreign arrivals
— AI camera’s in tourist hotspots ( zijn die dan zo onveilig?)
— Bangkok Bank stelt strengere regels aan bankrekening buitenlanders
( verwacht dat andere thaise banken zullen volgen)
Jarenlange klachten van toeristen worden categorisch genegeerd.
Veiligheid taxi’s, Van’s, speed- en toerboten wordt onvoldoende aangepakt.
Jet Ski scams.
De pers over per flight arriverende toeristen die 30 minuten later zwaargewond naast een Van liggen, onderweg naar hun accommodatie. heeft wereldwijd enorme impact.
Corruptie, dual prizing, en veel meer prachtige ‘ervaringen’ die na thuiskomst worden gedeeld.
Dus steeds meer toeristen die niet terugkomen en gewaarschuwde vrienden en kennissen er van af doen zien een vakantie naar Thailand te overwegen.
Want hoe ‘slim’ je ook een vakantie naar Thailand plant, het wordt toch een dure vakantie.
Voor dat geld kun je meer toeristvriendelijke vakantielanden vinden.
Ik heb al jaren zonder problemen n rekening bij de BKK Bank. Moest alleen mijn app updaten om online te kunnen blijven betalen.
Maar ook in Nederland zijn de banken voorzichtig met rekeningen van niet inwoners.
Het is nu ook niet zo dat het niet meer kan of dat iedere buitenander nu problemen gaat krijgen.
Enkel wanneer je hier op een Toerist status (en dat is een DTV blijkbaar ook) verblijft zal je mogelijk geen bankrekening meer kunnen openen. Wat men eigenlijk volgens de reeds geldende voorschriften al een hele tijd had moeten toepassen ook.
Diegene die dat toch hebben verkregen op toerist status (al dan niet via een visakantoor) moeten dan rekening houden dat ze zich mogelijk aan een extra controle mogen verwachten. Dat kan inhouden dat de rekening wordt afgesloten of dat er beperkingen in het gebruik worden opgelegd. Zal van de situatie afhangen.
Val je hierbuiten d.w.z. de buitenlander met een Non-immigrant status, gehuwd, met ontroerend, etc hoeven in principe ook geen problemen te verwachten.