In Bangkok en andere Thaise steden raken steeds meer gewone burgers verstrikt in de harde aanpak van financiële criminaliteit. Terwijl de autoriteiten hun strijd tegen muilezelrekeningen opvoeren, worden bankrekeningen van nietsvermoedende klanten geblokkeerd. Het gevolg: geblokkeerde betalingen, handelaren die alleen nog contant aannemen en consumenten die plots zonder toegang tot hun eigen geld staan.
Digitale blokkades raken burgers direct
De afgelopen weken kwamen er duizenden klachten binnen over mislukte geldtransfers en QR-betalingen. Volgens de Bank of Thailand is dit het gevolg van een veiligheidsupgrade, bedoeld om witwassen en online fraude te bestrijden. Als een transactie verdacht wordt geacht, kan deze tijdelijk worden geblokkeerd. In veel gevallen duurt het ontgrendelen van een account nu korter dan een dag, maar de onzekerheid en frustratie zijn groot.
Strenge wetgeving en classificatie
De basis voor de ingrepen ligt in het gewijzigde Koninklijk Besluit ter bestrijding van technologiegerelateerde criminaliteit. Dit geeft banken en autoriteiten de bevoegdheid om verdachte transacties op te schorten of muilezelrekeningen volledig te sluiten. Daarbij wordt gewerkt met een systeem van vijf gradaties: lichtbruin, donkerbruin, lichtgrijs, donkergrijs en zwart. Alleen bij bewezen fraude wordt een rekening definitief afgesloten, met tussenkomst van politie en rechtbank.
Gezamenlijke aanpak vanuit een ‘war room’
Om legitieme klanten te beschermen en criminelen aan te pakken, hebben instanties als de Bank of Thailand, het ministerie van Digitale Economie, Amlo, de Thaise Bankiersvereniging en de Cyber Crime Investigation Unit een gezamenlijk coördinatiecentrum opgezet. Hier worden verdachte geldstromen gevolgd en beoordeeld. Sinds augustus geldt dit niet alleen voor bankrekeningen, maar ook voor e-wallets en digitale activa zoals cryptovaluta.
Snellere procedures voor consumenten
Voor consumenten die per ongeluk worden geraakt, is een stappenplan ingevoerd. Via de hotline van het Anti-Online Scam Operation Center (1441) kan een verzoek tot deblokkering worden ingediend. Na verificatie van persoonsgegevens en transacties kan een blokkade vaak binnen 3 tot 24 uur worden opgeheven. Banken beperken zich tegenwoordig tot het bevriezen van verdachte bedragen, in plaats van het volledig blokkeren van rekeningen.
Massa’s meldingen en blijvende zorgen
Op 14 september alleen al registreerde de hotline 5.274 oproepen. Slechts een klein deel van de melders gaf alle benodigde informatie door, wat de snelheid van verwerking beperkt. Toch wordt de gemiddelde doorlooptijd steeds korter, volgens de Bank of Thailand. Voor consumenten blijft de onzekerheid echter groot: een foutieve blokkade kan betekenen dat betalingen niet doorgaan en ondernemers inkomsten mislopen.
Balans tussen veiligheid en vertrouwen
De centrale bank benadrukt dat de maatregelen onvermijdelijk zijn in de strijd tegen online criminaliteit. “We willen onschuldige rekeninghouders beschermen en slachtoffers van fraude ondersteunen,” aldus adjunct-gouverneur Daranee Saeju. Critici waarschuwen echter dat te strenge controles het vertrouwen van burgers kunnen ondermijnen. Zeker in een land waar mobiel bankieren en QR-betalingen massaal worden gebruikt, kan dat verstrekkende gevolgen hebben.
Bron: Bangkok Post, 22 september 2025
Onschuldige slachtoffers van de muilezelbestrijding
Over deze blogger
-
Dit artikel is geschreven en gecontroleerd door de redactie. De inhoud is gebaseerd op persoonlijke ervaringen, meningen en eigen onderzoek van de auteur. Waar relevant is er gebruikgemaakt van ChatGPT als hulpmiddel bij het schrijven en structureren van teksten. Hoewel er zorgvuldig wordt omgegaan met de inhoud, kan niet worden gegarandeerd dat alle informatie volledig, actueel of foutloos is.
De lezer is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie op deze website. De auteur aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele schade of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik van de geboden informatie.
Lees hier de laatste artikelen
Bewijs van leven27 februari 2026Levensbewijs voor je AOW in Thailand: zo regel je het snel met je telefoon
Kort nieuws27 februari 2026Thailandblog nieuwsupdate algemeen – 27 februari 2026
Reizen27 februari 2026Thailand, Vietnam en Indonesië zijn drie landen waar je reisbudget opvallend ver kan reiken
Kort nieuws27 februari 2026Nieuwsupdate lokaal nieuws Thailand – 27 februari 2026
Van de FB-pagina van de Thaise advocaat Ponthep Werachon haal ik navolgende informatie (door mij vertaald).
Een blokkade van een bankrekening kan in twee fases worden onderscheiden: een tijdelijke blokkade, en een permanente.
1. Temporary Transaction Suspension
Een bank kan direct blokkeren voor max drie dagen. Komt een opdracht van de politie dan kan daar nog zeven dagen bij komen, dus max tien dagen. (Werkdagen? Staat er niet bij.)
2. Permanent Account Freeze
Als de tijdelijke blokkade voorbij is maar de politie meent dat de rekening echt betrokken is bij illegale activiteiten dan kan een order komen de rekening te blokkeren voor onderzoek. Dan blijft de blokkade zolang het onderzoek duurt of tot de politie opdracht geeft de blokkade op te heffen.
De Bank of Thailand en andere bevoegde organen hebben nieuwe richtlijnen uitgevaardigd om de impact voor eerlijke gebruikers te beperken. Het doel daarbij is om te deblokkeren binnen vier uur als de onschuldige eigenaar daartoe een verzoek doet en de onderzoekers zijn onschuld aannemen.
Ben je slachtoffer van diefstal dan moet de eigenaar aangifte doen bij de politie binnen 72 uur. De politie zal dat onderzoeken en een dagvaarding uitbrengen met bewijsstukken waardoor de bank de rekening van de begunstigde kan blokkeren.
Thailand wil zo graag een modern hedendaags imago die mee kan doen in de vaart der volkeren. Maar niets van al blijkt. Het is allemaal maar half en blijft bij pogingen. Zo ook dat massaal inzetten door banken van het ‘prompt pay’ systeem dat betalen via qr-codes mogelijk maakt. Er blijken gaten in te zitten waar hele kudde ezels door heen kunnen. Met de gewone man en vrouw gedupeerd. Er is een langer rijtje te maken van bokkesprongen, zoals: iedereen toelaten 60 dagen vrij en blij door het land heen te bonjouren, helmplicht afkondigen op straffe van 2000 baht boete zonder handhaving, zebrapaden uitrusten met stoplichten, kwaliteitstoeristen verleiden maar naar grote aantallen binnenkomsten streven, maar ik ga er verder geen tijd aan besteden.
Het enige positieve dat ik hoop dat hieruit komt, is dat de gemiddelde burger gaat beseffen hoe waardevol cash geld is. Elke overheid (onder druk van de centrale banken) heeft de natte droom om alles digitaal te maken en mettertijd cash af te schaffen. Dit toont maar eens hoe kwetsbaar je dan bent. Eén foutje, of gelijk wat, en met een druk op de knop zit je zonder geld.
Leer hiervan. Gebruik cash zo veel je kan.
Als niemand meedoet met hun dwangmatige digitalisering gaat het feestje niet door.
Mijn gedacht…
Franske, onder het mom van fraudebestrijding wil Big Bro alles van je weten en het komt nog zover dat je een broodje kaas al niet meer contant mag afrekenen. Gelukkig treden er wel eens storingen op in wat we ‘stroom’ noemen en dan ligt de hele handel plat.
Ik zie het nu al als mijn boodschappen, die meneer Jumbo aan de deur brengt, niet kunnen worden betaald omdat zo ‘pin-ding’ niet werkt. De oplossing is simpel: ‘je krijgt een e-mail van ons en dan betaal je met Ideal…’ Want de kachel bij meneer Jumbo moet blijven branden en mijn pegulanten zijn daarbij nodig.
Dus cash zal er nog wel even blijven.
Gelukkig wel Erik, ik zie al dat ik mijn kleindochter met een pinpas naar de markt stuur voor een krop sla.
Klopt Franske,
Aantal jaren geleden in de AH, pinpas storing, echt heel veel mensen die hun boodschappen moesten laten staan.
Ik was lekker snel aan de beurt, met mijn cash in mijn achterzak.
Dinsdag 23 sept. wilde ik geld overmaken naar mijn Bangkokbank account met Wise. Dit geld werd geweigerd door Bangkokbank omdat de te naam stelling niet correct zou zijn. Ik heb die rekening dus al 8 jaar en gebruik Wise al 7 jaar zonder problemen. Maar nu zegt bkkbank dat ik een onjuiste naam heb gebruikt terwijl zij mijn naam schrijven als Jozef maar ook als Jozaf. Heb dus 3 x geprobeerd geld over te maken maar werd iedere keer geweigerd en dus terug gestort. Naar het kantoor in de stad gegaan en keurig en zeer vriendelijk geholpen en na telefonisch overleg naar Bangkok het laten aanpassen. Vervolgens de recipent bij Wise gewist en opnieuw aangemaakt, alles werkt nu weer. Was een hoop stress omdat het mijn aanvraag voor visaverlenging beinvloed. En wat denk je nu? Rabo NL blokkeerd mijn creditcard de zelfde middag. Ik verlang gewoon weer terug naar een ouderwetse loonzakje, banken zijn gewoon gelegaliseerde criminelen.
Hoe komt het nu dat de gewone man geraakt wordt? Is het door dat pinnen in winkels, restaurants, garage, etc of gebruik van qr codes?
Blijf ik straks terug in Thailand beter cash uit de muur halen uit de automaat bij mijn bankfiliaal en niet een ATM ergens op straat?