In Bangkok en andere Thaise steden raken steeds meer gewone burgers verstrikt in de harde aanpak van financiële criminaliteit. Terwijl de autoriteiten hun strijd tegen muilezelrekeningen opvoeren, worden bankrekeningen van nietsvermoedende klanten geblokkeerd. Het gevolg: geblokkeerde betalingen, handelaren die alleen nog contant aannemen en consumenten die plots zonder toegang tot hun eigen geld staan.
Digitale blokkades raken burgers direct
De afgelopen weken kwamen er duizenden klachten binnen over mislukte geldtransfers en QR-betalingen. Volgens de Bank of Thailand is dit het gevolg van een veiligheidsupgrade, bedoeld om witwassen en online fraude te bestrijden. Als een transactie verdacht wordt geacht, kan deze tijdelijk worden geblokkeerd. In veel gevallen duurt het ontgrendelen van een account nu korter dan een dag, maar de onzekerheid en frustratie zijn groot.
Strenge wetgeving en classificatie
De basis voor de ingrepen ligt in het gewijzigde Koninklijk Besluit ter bestrijding van technologiegerelateerde criminaliteit. Dit geeft banken en autoriteiten de bevoegdheid om verdachte transacties op te schorten of muilezelrekeningen volledig te sluiten. Daarbij wordt gewerkt met een systeem van vijf gradaties: lichtbruin, donkerbruin, lichtgrijs, donkergrijs en zwart. Alleen bij bewezen fraude wordt een rekening definitief afgesloten, met tussenkomst van politie en rechtbank.
Gezamenlijke aanpak vanuit een ‘war room’
Om legitieme klanten te beschermen en criminelen aan te pakken, hebben instanties als de Bank of Thailand, het ministerie van Digitale Economie, Amlo, de Thaise Bankiersvereniging en de Cyber Crime Investigation Unit een gezamenlijk coördinatiecentrum opgezet. Hier worden verdachte geldstromen gevolgd en beoordeeld. Sinds augustus geldt dit niet alleen voor bankrekeningen, maar ook voor e-wallets en digitale activa zoals cryptovaluta.
Snellere procedures voor consumenten
Voor consumenten die per ongeluk worden geraakt, is een stappenplan ingevoerd. Via de hotline van het Anti-Online Scam Operation Center (1441) kan een verzoek tot deblokkering worden ingediend. Na verificatie van persoonsgegevens en transacties kan een blokkade vaak binnen 3 tot 24 uur worden opgeheven. Banken beperken zich tegenwoordig tot het bevriezen van verdachte bedragen, in plaats van het volledig blokkeren van rekeningen.
Massa’s meldingen en blijvende zorgen
Op 14 september alleen al registreerde de hotline 5.274 oproepen. Slechts een klein deel van de melders gaf alle benodigde informatie door, wat de snelheid van verwerking beperkt. Toch wordt de gemiddelde doorlooptijd steeds korter, volgens de Bank of Thailand. Voor consumenten blijft de onzekerheid echter groot: een foutieve blokkade kan betekenen dat betalingen niet doorgaan en ondernemers inkomsten mislopen.
Balans tussen veiligheid en vertrouwen
De centrale bank benadrukt dat de maatregelen onvermijdelijk zijn in de strijd tegen online criminaliteit. “We willen onschuldige rekeninghouders beschermen en slachtoffers van fraude ondersteunen,” aldus adjunct-gouverneur Daranee Saeju. Critici waarschuwen echter dat te strenge controles het vertrouwen van burgers kunnen ondermijnen. Zeker in een land waar mobiel bankieren en QR-betalingen massaal worden gebruikt, kan dat verstrekkende gevolgen hebben.
Bron: Bangkok Post, 22 september 2025
Onschuldige slachtoffers van de muilezelbestrijding
Over deze blogger
-
Dit artikel is geschreven en gecontroleerd door de redactie. De inhoud is gebaseerd op persoonlijke ervaringen, meningen en eigen onderzoek van de auteur. Waar relevant is er gebruikgemaakt van ChatGPT als hulpmiddel bij het schrijven en structureren van teksten. Hoewel er zorgvuldig wordt omgegaan met de inhoud, kan niet worden gegarandeerd dat alle informatie volledig, actueel of foutloos is.
De lezer is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie op deze website. De auteur aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele schade of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik van de geboden informatie.
Lees hier de laatste artikelen
Nieuws uit Thailand22 september 2025Nederlander veroorzaakt chaos in Khon Kaen door geldautomaat met auto uit muur te trekken
Weer en klimaat22 september 2025Thaise meteorologische dienst waarschuwt voor zware stormen en overstromingsgevaar
Geld en financiën22 september 2025Onschuldige rekeninghouders geraakt door Thaise strijd tegen muilezelrekeningen
Nieuws uit Thailand22 september 2025Verwarring in Thailand over nieuwe alcoholwetgeving
Van de FB-pagina van de Thaise advocaat Ponthep Werachon haal ik navolgende informatie (door mij vertaald).
Een blokkade van een bankrekening kan in twee fases worden onderscheiden: een tijdelijke blokkade, en een permanente.
1. Temporary Transaction Suspension
Een bank kan direct blokkeren voor max drie dagen. Komt een opdracht van de politie dan kan daar nog zeven dagen bij komen, dus max tien dagen. (Werkdagen? Staat er niet bij.)
2. Permanent Account Freeze
Als de tijdelijke blokkade voorbij is maar de politie meent dat de rekening echt betrokken is bij illegale activiteiten dan kan een order komen de rekening te blokkeren voor onderzoek. Dan blijft de blokkade zolang het onderzoek duurt of tot de politie opdracht geeft de blokkade op te heffen.
De Bank of Thailand en andere bevoegde organen hebben nieuwe richtlijnen uitgevaardigd om de impact voor eerlijke gebruikers te beperken. Het doel daarbij is om te deblokkeren binnen vier uur als de onschuldige eigenaar daartoe een verzoek doet en de onderzoekers zijn onschuld aannemen.
Ben je slachtoffer van diefstal dan moet de eigenaar aangifte doen bij de politie binnen 72 uur. De politie zal dat onderzoeken en een dagvaarding uitbrengen met bewijsstukken waardoor de bank de rekening van de begunstigde kan blokkeren.
Thailand wil zo graag een modern hedendaags imago die mee kan doen in de vaart der volkeren. Maar niets van al blijkt. Het is allemaal maar half en blijft bij pogingen. Zo ook dat massaal inzetten door banken van het ‘prompt pay’ systeem dat betalen via qr-codes mogelijk maakt. Er blijken gaten in te zitten waar hele kudde ezels door heen kunnen. Met de gewone man en vrouw gedupeerd. Er is een langer rijtje te maken van bokkesprongen, zoals: iedereen toelaten 60 dagen vrij en blij door het land heen te bonjouren, helmplicht afkondigen op straffe van 2000 baht boete zonder handhaving, zebrapaden uitrusten met stoplichten, kwaliteitstoeristen verleiden maar naar grote aantallen binnenkomsten streven, maar ik ga er verder geen tijd aan besteden.
Het enige positieve dat ik hoop dat hieruit komt, is dat de gemiddelde burger gaat beseffen hoe waardevol cash geld is. Elke overheid (onder druk van de centrale banken) heeft de natte droom om alles digitaal te maken en mettertijd cash af te schaffen. Dit toont maar eens hoe kwetsbaar je dan bent. Eén foutje, of gelijk wat, en met een druk op de knop zit je zonder geld.
Leer hiervan. Gebruik cash zo veel je kan.
Als niemand meedoet met hun dwangmatige digitalisering gaat het feestje niet door.
Mijn gedacht…