Bank of Thailand wil sneller bevroren rekeningen vrijgeven
De Bank of Thailand heeft aangekondigd dat bevroren rekeningen in veel gevallen al binnen drie tot vier uur weer beschikbaar kunnen worden gesteld. Voorheen kon dit proces drie tot zeven dagen duren. Volgens Daranee Saeju, adjunct-gouverneur van de centrale bank en verantwoordelijk voor betalingssystemen en consumentenbescherming, is dit een belangrijke stap om de druk op zowel consumenten als banken te verlichten.
Banken kunnen transacties vrijgeven zodra ze hebben vastgesteld dat er geen verband is met criminele activiteiten. Daarmee moet worden voorkomen dat onschuldige spaarders en ondernemers de dupe worden van grootschalige onderzoeken naar zogeheten muilezelrekeningen.
Klachten over massale blokkades
De aanpassingen komen na aanhoudende klachten van klanten wier rekeningen onverwacht werden geblokkeerd. Vooral online verkopers en particulieren die afhankelijk zijn van dagelijkse betalingen liepen hierdoor flinke financiële schade op.
Volgens de BoT waren de blokkades noodzakelijk omdat criminele organisaties gebruikmaken van zogenoemde muilezelrekeningen. Hierbij worden bankrekeningen van nietsvermoedende derden ingezet om illegale geldstromen door te sluizen.
War room tegen fraude
Om de aanpak te stroomlijnen, is een gezamenlijke ‘war room’ opgezet waarin de BoT samenwerkt met het Ministerie van Digitale Economie en Samenleving, de Thaise Bankiersvereniging, het Bureau voor de bestrijding van witwassen en de cybercrime-eenheid van de politie. Deze samenwerking moet ervoor zorgen dat fraudeurs sneller worden geïdentificeerd en slachtoffers sneller worden geholpen.
Daarnaast wordt de aanpak uitgebreid naar nieuwe gebieden. Sinds augustus worden ook transacties met elektronisch geld en digitale activa onder de loep genomen. Dit heeft geleid tot een forse toename van het aantal verdachte rekeningen.
Duizenden rekeningen geblokkeerd
In de tweede helft van augustus werden in Thailand op het hoogtepunt ruim 14.000 bankrekeningen per week bevroren. Begin september daalde dit aantal naar zo’n 10.000. Hoewel de maatregelen gericht zijn op het stoppen van fraude, bleken ook vele onschuldige rekeninghouders getroffen.
Daranee benadrukt dat de betrokken instanties alles in het werk stellen om onderscheid te maken tussen fraudeurs en legitieme klanten. Banken voeren dagelijks meerdere controles uit om rekeningen sneller te deblokkeren.
Nieuwe maatregelen voor klanten
Een belangrijk nieuw element is dat banken hun klanten voortaan vooraf zullen informeren wanneer hun rekening tijdelijk wordt opgeschort. Daarbij wordt ook vermeld welk bedrag is geblokkeerd en waarom. Deze maatregel moet nog deze maand worden ingevoerd, afhankelijk van de technische paraatheid van de banken.
Daarnaast is er voor gedupeerde klanten een speciale hotline (1441) beschikbaar. Daar kunnen rekeninghouders hun identiteit verifiëren en navraag doen naar de status van hun rekening.
Vertrouwen in het systeem behouden
De Bank of Thailand benadrukt dat de liquiditeit van de bankensector stabiel blijft en dat er geen tekenen zijn van bredere financiële problemen. Deposito-opnames worden scherp in de gaten gehouden, maar er zijn geen onregelmatigheden gevonden.
Volgens Daranee is het uiteindelijke doel om het vertrouwen in het Thaise financiële systeem te behouden. Door sneller duidelijkheid te geven en onschuldige klanten te ontzien, hoopt de centrale bank de negatieve impact van de blokkades te beperken en tegelijkertijd fraudeurs effectief aan te pakken.
Bron: Bangkok Post
Over deze blogger
-
Dit artikel is geschreven en gecontroleerd door de redactie. De inhoud is gebaseerd op persoonlijke ervaringen, meningen en eigen onderzoek van de auteur. Waar relevant is er gebruikgemaakt van ChatGPT als hulpmiddel bij het schrijven en structureren van teksten. Hoewel er zorgvuldig wordt omgegaan met de inhoud, kan niet worden gegarandeerd dat alle informatie volledig, actueel of foutloos is.
De lezer is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie op deze website. De auteur aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele schade of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik van de geboden informatie.
Lees hier de laatste artikelen
Bewijs van leven27 februari 2026Levensbewijs voor je AOW in Thailand: zo regel je het snel met je telefoon
Kort nieuws27 februari 2026Thailandblog nieuwsupdate algemeen – 27 februari 2026
Reizen27 februari 2026Thailand, Vietnam en Indonesië zijn drie landen waar je reisbudget opvallend ver kan reiken
Kort nieuws27 februari 2026Nieuwsupdate lokaal nieuws Thailand – 27 februari 2026
Paniek in de Bank of Thailand-tent.
‘Ineens’ kwamen ze er achter dat onder hun ogen veel (?) fraude werd gepleegd, oa witwassen.
Thai eigen gingen ze in paniek met een ‘War Room’ te keer, ook vele duizenden eerlijke rekeninghouders werden/worden de dupe van de blokkades.
BOT hoopt de negatieve impact te beperken, ja-ja.
Reputatie/vertrouwen verliezen gaat sneller dan deze weer te herstellen.
Is wel afhankelijk van de ’technische paraatheid’ van de banken. Laat ik daar nu zo m’n twijfels over hebben.
Ze hebben het elektronische- en digitale geldgebeuren behoorlijk uit de hand laten lopen.
Het enige wat ik cyber wise doe is van eigen buitenlandse rekeningen op mijn naam geld overmaken naar mijn Thaise rekening op mijn naam.
Verder doe ik alles cash, tenzij het om zeer grote bedragen gaat, dan vraag ik mijn bank om een check.
Vind het vermakelijk om in supermarkten bij de kassa in de rij te staan omdat vooraan iemand met smartphone aan het betalen is, wat soms eerst niet lukt, blijft proberen en uiteindelijk wel.
Neemt soms minuten.
Gaat soms om kleine boodschapjes van rond 150 THB of minder. Tsss.
Las in Bangkok Post laatst een ‘droom’-artikeltje om cash betalen over een paar jaar afgeschaft te hebben in Thailand. Lachen hoor.
Voordat Thailand banken daar cyber controlewijs op ingesteld zijn zal er nog veel water door de Mekong rivier moeten stromen.
Reis binnenkort af naar Thailand voor een lang verblijf. Normaal zet ik dan tevoren een fors bedrag op mijn Thaise bankrekening, maar ik denk dat ik dat ditmaal deels contant ga meenemen om de ‘verrassing’ te voorkomen dat ik niet bij mijn centjes kan…..
Dat is de beste raad die ik u kan geven , want ik ben nu al 15 dagen bezig van dagelijks de toegelaten 50 000 Thb terug naar mijn Be. rekening te transfereren ….hier in Thailand
Omdat ik bij dit alles bekeken en beoordeeld te hebben geen ret. ext. van 1 jaar meer ga nemen , maar heel gemakkelijk gewoon de NON o 02 ga gebruiken om 2x 3 maand naar Thailand te komen , moet die 800K thb ook niet perse op Thaise bank staan , maar gewoon aantonen dat je er in BE. op rekening over beschikt.
Op 4 werkdagen zat die E-Visa in mijn mailbox , rare bankzaken nu in Thailand , Kasikorn en SCB beiden hebben vervroegde pensioenplannen voor personeel vanaf 45 jaar …… herstructurering noemen ze dat in onze landen , en meestal een voorteken van niets goeds
PS: gewoon de toegelaten 9999 eurootjes per persoon meenemen , kan je ginder nog op de bank zetten wat je gangbaar wil uitgeven
Het zal nog niet voor morgen zijn…
In een , in de bangkok post, vandaag verschenen artikel legt de politie uit wat je kan doen om je onterechte geblokkeerde gelden vrij te krijgen.
politie heeft hotlijnen (2 !) geopend, waar je met klachten terecht kan met de “verzekering” dat wanneer je voldoet aan de regels, je bankrekening binnen de halve dag gedeblokkeerd wordt.
sinds het start van deze procedure; 2 dagen geleden, heeft op +1300 klachten “reeds” 30 bankrekeningen vrij gegeven. Zal dus niet voor morgen zijn…
conclusie : de banken mogen/kunnen dus niet zelf bankrekeningen vrij geven.