Bank of Thailand wil sneller bevroren rekeningen vrijgeven

De Bank of Thailand heeft aangekondigd dat bevroren rekeningen in veel gevallen al binnen drie tot vier uur weer beschikbaar kunnen worden gesteld. Voorheen kon dit proces drie tot zeven dagen duren. Volgens Daranee Saeju, adjunct-gouverneur van de centrale bank en verantwoordelijk voor betalingssystemen en consumentenbescherming, is dit een belangrijke stap om de druk op zowel consumenten als banken te verlichten.

Banken kunnen transacties vrijgeven zodra ze hebben vastgesteld dat er geen verband is met criminele activiteiten. Daarmee moet worden voorkomen dat onschuldige spaarders en ondernemers de dupe worden van grootschalige onderzoeken naar zogeheten muilezelrekeningen.

Klachten over massale blokkades

De aanpassingen komen na aanhoudende klachten van klanten wier rekeningen onverwacht werden geblokkeerd. Vooral online verkopers en particulieren die afhankelijk zijn van dagelijkse betalingen liepen hierdoor flinke financiële schade op.

Volgens de BoT waren de blokkades noodzakelijk omdat criminele organisaties gebruikmaken van zogenoemde muilezelrekeningen. Hierbij worden bankrekeningen van nietsvermoedende derden ingezet om illegale geldstromen door te sluizen.

War room tegen fraude

Om de aanpak te stroomlijnen, is een gezamenlijke ‘war room’ opgezet waarin de BoT samenwerkt met het Ministerie van Digitale Economie en Samenleving, de Thaise Bankiersvereniging, het Bureau voor de bestrijding van witwassen en de cybercrime-eenheid van de politie. Deze samenwerking moet ervoor zorgen dat fraudeurs sneller worden geïdentificeerd en slachtoffers sneller worden geholpen.

Daarnaast wordt de aanpak uitgebreid naar nieuwe gebieden. Sinds augustus worden ook transacties met elektronisch geld en digitale activa onder de loep genomen. Dit heeft geleid tot een forse toename van het aantal verdachte rekeningen.

Duizenden rekeningen geblokkeerd

In de tweede helft van augustus werden in Thailand op het hoogtepunt ruim 14.000 bankrekeningen per week bevroren. Begin september daalde dit aantal naar zo’n 10.000. Hoewel de maatregelen gericht zijn op het stoppen van fraude, bleken ook vele onschuldige rekeninghouders getroffen.

Daranee benadrukt dat de betrokken instanties alles in het werk stellen om onderscheid te maken tussen fraudeurs en legitieme klanten. Banken voeren dagelijks meerdere controles uit om rekeningen sneller te deblokkeren.

Nieuwe maatregelen voor klanten

Een belangrijk nieuw element is dat banken hun klanten voortaan vooraf zullen informeren wanneer hun rekening tijdelijk wordt opgeschort. Daarbij wordt ook vermeld welk bedrag is geblokkeerd en waarom. Deze maatregel moet nog deze maand worden ingevoerd, afhankelijk van de technische paraatheid van de banken.

Daarnaast is er voor gedupeerde klanten een speciale hotline (1441) beschikbaar. Daar kunnen rekeninghouders hun identiteit verifiëren en navraag doen naar de status van hun rekening.

Vertrouwen in het systeem behouden

De Bank of Thailand benadrukt dat de liquiditeit van de bankensector stabiel blijft en dat er geen tekenen zijn van bredere financiële problemen. Deposito-opnames worden scherp in de gaten gehouden, maar er zijn geen onregelmatigheden gevonden.

Volgens Daranee is het uiteindelijke doel om het vertrouwen in het Thaise financiële systeem te behouden. Door sneller duidelijkheid te geven en onschuldige klanten te ontzien, hoopt de centrale bank de negatieve impact van de blokkades te beperken en tegelijkertijd fraudeurs effectief aan te pakken.

Bron: Bangkok Post

Over deze blogger

Redactie

Dit artikel is geschreven en gecontroleerd door de redactie. De inhoud is gebaseerd op persoonlijke ervaringen, meningen en eigen onderzoek van de auteur. Waar relevant is er gebruikgemaakt van ChatGPT als hulpmiddel bij het schrijven en structureren van teksten. Hoewel er zorgvuldig wordt omgegaan met de inhoud, kan niet worden gegarandeerd dat alle informatie volledig, actueel of foutloos is.
De lezer is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie op deze website. De auteur aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele schade of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik van de geboden informatie.

Lees hier de laatste artikelen

Oudere postings van deze blogger

• Taal15 september 2025Thais leren met ChatGPT: zo pak je het slim aan
• Geld en financiën15 september 2025Bank of Thailand wil sneller bevroren rekeningen vrijgeven
• Economie15 september 2025Premier Anutin wil stijgende baht aanpakken, nieuwe Thaise regering wacht op koninklijke goedkeuring
• Shoppen15 september 2025Bangkok heeft een nieuw winkelcentrum met het grootste dakterraspark van Thailand