Thailand lezersvraag: Kan ik de Bangkok Bank rekening van mijn vriendin gebruiken?
Beste lezers,
Al sinds voor de corona crisis gebruik ik tijdens mijn vakantie in Thailand de bankkaart en rekening van een Thaise vriendin die in Nederland woont.
Ik neem cash euro’s mee naar Thailand, wissel deze in Bangkok bij Vasu en stort de THB vervolgens via een automaat op de rekening van mijn vriendin. De rest van de vakantie gebruik ik haar bankpas om te pinnen.
Ik vraag mij echter af of dat op dit moment een risico is? Is het mogelijk dat de Bangkok Bank de rekening bevriest nadat er via een stortingsautomaat een paar duizend euro aan THB op gestort is?
De rekening wordt de rest van het jaar niet gebruikt. De afgelopen jaren heb ik nooit problemen ondervonden. Ik ben benieuwd naar jullie mening.
Met vriendelijke groet,
Rein
Redactie: Heb je zelf een vraag aan de lezers van Thailandblog? Gebruik het contactformulier.
Het gebruik van de bankrekening van een bevriende kennis voor stortingen en betalingen in Thailand, vooral als je daar op vakantie bent, is sterk af te raden en kan aanzienlijke juridische risico’s met zich meebrengen.
Thailand heeft strikte wetten en regels om witwassen en andere financiële criminaliteit te bestrijden. Banken zijn verplicht om ongebruikelijke transacties te melden en de identiteit van de accounthouder en de herkomst van de fondsen te verifiëren. Als er transacties plaatsvinden die niet overeenkomen met het profiel van de accounthouder, kan dit argwaan wekken en leiden tot een onderzoek.
Het verlenen van toegang tot een bankrekening aan iemand anders (of het gebruiken van andermans rekening) wordt in de Thaise wetgeving vaak gezien als een “money mule” regeling. Dit is illegaal en kan leiden tot ernstige straffen, waaronder gevangenisstraf en hoge boetes. Zelfs als je geen kwade bedoelingen hebt, kun je onbedoeld betrokken raken bij criminele activiteiten. De laatste weken staan de kranten vol met berichten, artikelen en analyses van het gebruik van ‘mule accounts’, de wijze waarop de autoriteiten op het massale bestaan van dit soort accounts reageert, en de ellende voor niets vermoedende kleine ondernemers die door het aanbieden van een QR-code als ‘geldezel’ worden gezien. In het licht van al die berichtgeving is jouw vraag eigenlijk zeer bevreemdend.
Als een Thaise bank vermoedt dat een rekening wordt gebruikt voor verdachte activiteiten, kan de rekening onmiddellijk worden bevroren. Dit betekent dat je niet bij je geld kunt en dat je vriendin de rekening ook niet meer kan gebruiken. De bank kan de rekening zelfs sluiten.
Thaise banken hebben de afgelopen jaren hun regels voor buitenlanders aangescherpt. Om een bankrekening te openen, zijn er specifieke documenten nodig, zoals een non-immigrant visum, een werkvergunning of bewijs van verblijf. Het gebruiken van een rekening die op naam van een Thai staat, terwijl de transacties worden uitgevoerd door een buitenlandse toerist, past niet in dit kader en kan als verdacht worden beschouwd. Eigenlijk ben je al die jaren illegaal bezig, en betrek je jouw vriendin in deze.
Ik had bij de bkkb 2 rekeningen, 1 op mijn naam en mijn vriendin haar naam en 1 op mijn vriendin haar naam en mijn naam, de eerste werd bevroren omdat mijn naam eerst vermeld stond en de ander was geen probleem omdat mijn vriendin als eerste stond vermeld, TIT.
Ik kon dus van mijn rekening geen geld afnemen en na 10 dagen zeiden ze als je de rekening sluit mag je alles opnemen??
Ik heb een rekening bij de BAAC bank op 2 namen, haar naam en de mijne, en ook daar zeiden ze dat een dezer dagen de rekening alleen op haar naam komt te staan en ik daar geen recht meer op hebt.
Ik ben niet getrouwd dus moet even een oplossing zoeken.
Het wordt er allemaal niet makkelijker op na 30 jaar klant bij de BKKB te zijn.
@ Tinus,
Ik heb 16 jaar met mijn vriendin een zaak gehad in Thailand en heb dus nooit geld over gemaakt, dit geld is in Thailand vediend.
Ik ben geen tourist ik woon hier 30 jaar met dezelfde vriendin en dat kunnen er ook weinig zeggen, jij misschien.
In Nederland is het toch ook normaal, vroeger dan, dat je beide aan het geld kon komen wat van jullie beide was.
Geef even aan mij de reden dat ik dus illegaal bezig bent.
Ik geef alleen aan hoe het bij ons is verlopen en jij komt weer met een praatje illegaal aan.
Driekus, voor zover ik lezen kan reageert Tinus op vraagsteller Rein. Die heeft het over het tijdens zijn vakantie in Thailand gebruik maken van de bankrekening van zijn vriendin. En dat klopt niet zoals Tinus uitlegt. Hij heeft het helemaal niet over jouw leef- en woonsituatie in Thailand, en zijn reactie is zelfs een dag eerdergeplaatst dan jouw commentaar op hem. Je windt je op om niets.
@ Pieter, bedankt voor de uitleg ik heb het verkeerd begrepen.