Mijn persoonlijke ervaring en informatie van Thaise bankfiliaalhouders deel ik hieronder, als nuttige info voor iedereen die een Thaise bankrekening heeft die gekoppeld is aan een Thais telefoonnummer.
Voor de meeste farang Thai residents zal dit geen problemen opleveren, maar ik raad toch aan om dit even te controleren bij je Thaise bank.
Voorgeschiedenis
De Thaise overheid heeft een lijst ontvangen van Thaise bankrekeningen die gekoppeld zijn aan Thaise telefoonnummers.
In het kader van een bredere campagne om financiële criminaliteit terug te dringen en het vertrouwen in digitale transacties te vergroten, heeft de Thaise overheid een maatregel uitgevaardigd die de banken moeten naleven. Deze maatregel moet normaal voor 30 april zijn uitgevoerd. In juni zal de overheid op basis van de bijgewerkte gegevens beslissen over eventuele blokkeringen of beperkingen van bepaalde bankdiensten (zoals mobiel bankieren, PromptPay scannen, enzovoort) voor de betrokken rekeningen.
Elke Thaise bank heeft hierover de volgende mededeling ontvangen:
“The bank is a financial institution under the Financial Institutions Business Act and a ‘Reporting financial institution’ for the Reportable financial account under the Royal decree on the exchange of information following international agreements on the Common Reporting Standard (CRS) as well as the foreign account exchange appliance Act (FATCA), the certification documentation (Self-Certification Form) from its customers every time a new account is opened, in compliance with the criteria and procedures specified in the Minister Regulations issued by virtue of the Royal Decree on CRS and FATCA. In this regard the bank have to obtain the information of the customers, that is accurate, complete and up to date.”
Ik kreeg tot mijn verbazing een bericht van Krungthai Bank dat ik niet voldeed aan de nieuwe maatregel. Volgens hen was mijn informatie onvolledig.
Ik ben persoonlijk naar het Krungthai-kantoor gegaan en moest daar opnieuw een Self-Certification Form invullen. Waarom? Omdat ik onlangs mijn bankkaart had vernieuwd (de vervaldatum was verlopen) en er bij de vervanging geen nieuw formulier was ingevuld.
Op het nieuwe formulier moest ik verklaren kennis te hebben genomen van de “uitwisseling van financiële informatie”. Ook moest ik een Thais TIN-nummer invullen. Omdat ik dat niet heb, moest ik mijn Belgische rijksregisternummer opgeven (aangezien België geen TIN-nummer uitgeeft).
Daarnaast werd opnieuw mijn paspoort gekopieerd, samen met de laatste 90-dagenmelding en mijn visumverlenging. Ook mijn telefoonnummer werd gecontroleerd. Dit verliep allemaal vlot en zonder problemen.
Krungthai liet me weten dat deze procedure standaard wordt uitgevoerd bij het openen van een nieuwe rekening, of bij wijziging van gegevens na opening, zoals een nieuwe bankkaart, een nieuw paspoort, een gewijzigd telefoonnummer of een nieuw adres.
Voor alle zekerheid ben ik ook langsgegaan bij mijn Kasikorn-filiaal, hoewel ik van hen geen bericht had ontvangen.
Bij Kasikorn kreeg ik te horen dat zij de overheidsmaatregel anders interpreteren dan Krungthai. Kasikorn stuurt geen berichten naar klanten die al een rekening hebben. Alleen als mijn paspoort of telefoonnummer verandert, moet ik een nieuw Self-Certification Form invullen, omdat de rekening gekoppeld is aan mijn paspoort. Verdere actie is volgens hen niet nodig.
Typisch Thailand: elke bank kiest haar eigen manier om juridisch correct te voldoen aan dezelfde richtlijn.
Persoonlijk raad ik iedereen aan om even langs je bankfiliaal te gaan en je gegevens te laten controleren. Zo weet je zeker dat je niet op een lijst komt van bankrekeningen of telefoonnummers waarvoor de Thaise overheid mogelijk beperkingen oplegt in de nabije toekomst.
Ingezonden door Walter
Het net sluit zich! Maar moet het wel sluiten bij farang die in Thailand leven van pensioen en een paar spaarcenten? Die mensen doen geen kwaad, zijn geen terrorist, hebben geen zwarte pegels, maar hebben een leven lang gewerkt voor pensioen en een zakcentje.
Ik vind dat men te ver gaat, maar dat is internationaal geregeld en je kunt er als gewone burger niks aan doen. Burgerlijke ongehoorzaamheid zal je niet helpen want dan pakken ze een rekening van je af en daar sta je dan… Een aantal jaren terug moest ik halsoverkop mijn telefoonnummer opnieuw laten registreren en waar was dat voor nodig? Nergens voor. In NL ontstaat er al paniek als je een bankje van 200 euro hebt…
Het systeem draait door. Maar overheden maken er graag gebruik van want krijgen alles van jou te zien. Zet er een dikke server bij en het is ook gekoppeld aan de Tax Department… Big Bro! Maar we waren gewaarschuwd en hebben het over ons heen laten komen….
Men wil verificatie van 700.000 telefoonnummers vanaf “2022”.
Er schijnen ook 1.8 miljoen ongeregistreerde telefoonnummers in omloop te zijn.
Is de 2e keer dat ik dergelijk bericht lees.
Ik heb een bankrekening bij de Krungthai bank.
Ik heb afgelopen november mijn bankkaart vervangen wegens verlopen.
Tevens wilde ik de app op mijn nieuwe tablet laten installeren door de bankmedewerker.
Het kon niet op mijn tablet, want geen simkaart. Dus werd de app op mijn telefoon geïnstalleerd.
Volgens mij hebben zij hiermee mijn telefoon geregistreerd.
Via de app heb ik geautomatiseerd om iedere maand mijn simkaart met 50 baht op te waarderen zodat ik mijn tel nummer behoudt nu ik in Nederland ben.
Ik verwacht niets te hoeven doen. Heb ik gelijk?
Henk,
Ik had mijn bankkaart begin februari vernieuwd en toen heeft men mij niets gevraagd of laten invullen. Nu dus wel.
Misschien voor zekerheid even langs Krungthai gaan als je in Thailand bent. Het is tenslotte maar wat papierwerk ter plaatse als ze iets moeten corrigeren. Beter zo dan ineens een verrassing krijgen later dat je bankkaartproblemen krijgt.
Ik neem aan als je niet mobiel bankiert en/of betalingen doet met gebruik van Smart Phone/iPhone, je met dit alles niet te maken hebt?
Is dat correct?
William,
Voor zover ik begrepen heb van beide banken, is deze “controle” inderdaad gericht op de koppeling “bankrekeningnummer/telefoonnummer”.
De eventuele toekomstige maatregelen van de Thaise overheid zullen vermoedelijk zijn :
-blokkering van rekening indien identificatie niet is gebeurd en/of
-beperking van bankverrichtingen per telefoon (gewone overschrijvingen of ATM zullen dan mogelijk blijven).
Maar dat is info/interpretatie van de banken en nog niets beslist door overheid hoe/wanneer/juridisch mogelijk/etc ….
Wel bedankt voor je bijdrage die al een voorbeeld is hoe en hoe niet hangt af van bank tot bank en van filiaal tot filiaal , even mijn situatie schetsen : ben toerist jaarlijks en heb bankrekening bij BKKBNK sinds 2013 maar gebruik geen online diensten en heb ook geen bankkaart wel het boekje waar ik geld opstort als ik het kan en nodig heb via wise nu dus aangezien ik geen permanent thai nummer heb hoe kan ik dan die registratie doen ?
Ga pas in november en ben niet bereid een permanent nummer te nemen trouwens kan niet meer als je geen inwoner of langverblijver bent wat ik hun wel zal voorstellen is desnoods mijn BE telefoonnummer te geven dat overal gekend is voor paspoort/id / tax on web excetera zijn er nog lezers hier in hetzelfde geval?
Pratana,
Als je in Thailand bent, ga gewoon voor zekerheid langs je bank.
De controle nu is vooral gericht op bankrekeningen die gekoppeld zijn aan Thaise telefoonnummers voor gebruik van Promptpay, scan, mobile banking etc.
wel even de mail die ik gekregen heb hier plaatsen in het nederlands want goed nieuws van Bangkok Bank gekregen
Beste Marcel A,
Bedankt voor uw contact met Bangkok Bank.
Naar aanleiding van uw vraag over het mobiele telefoonnummer dat is geregistreerd bij de Mobile Banking-dienst, informeren wij u dat het, als onderdeel van de overheidsmaatregelen ter voorkoming en bestrijding van criminaliteit, verplicht is dat mobiele bankdiensten gekoppeld zijn aan een telefoonnummer dat op naam van de gebruiker staat. Deze maatregel verhoogt de veiligheid van mobiele bankdiensten en garandeert een continue bruikbaarheid. Gebruikers van Bangkok Bank Mobile Banking kunnen hun mobiele nummer verifiëren en bijwerken via de Bangkok Bank Mobile Banking-app of bij elk filiaal. Als deze discrepantie niet uiterlijk op 30 april 2025 is gecorrigeerd, wordt de Mobile Banking-dienst opgeschort.
Indien de naam waarmee uw mobiele nummer is geregistreerd bij uw Thaise telecomprovider overeenkomt met uw Mobile Banking-gegevens, hoeft u geen verdere actie te ondernemen. U kunt de Mobile Banking-dienst blijven gebruiken zonder onderbreking.
Hoe u uw mobiele nummer controleert en bijwerkt via Mobile Banking:
Controleer of het gekoppelde mobiele nummer het nummer is dat u momenteel gebruikt. U kunt dit doen via de Mobile Banking-app door naar het menu “Instellingen” (tandwielpictogram) te gaan en vervolgens “Mijn profiel” te selecteren.
Als u uw nummer heeft gewijzigd of als dit niet up-to-date is, kunt u het bijwerken via de Bangkok Bank Mobile Banking-app (voor Thaise staatsburgers) of bij elk Bangkok Bank-filiaal (voor buitenlandse klanten).
Vereiste documenten om uw mobiele nummer bij te werken zijn: een geldig paspoort, bankboekje en het mobiele apparaat met de geregistreerde Mobile Banking-app.
Als uw paspoortgegevens zijn gewijzigd, neem dan contact op met het filiaal waar u uw rekening heeft geopend.
Hoe u het eigendom van een mobiel nummer verifieert:
Bel 179uw 13-cijferige Thaise ID-nummer# en druk op bellen (voor Thaise staatsburgers). Deze service is gratis op alle netwerken.
Er verschijnt een van de volgende berichten op het scherm:
“Het ID-nummer komt overeen met het huidige mobiele nummer” – u bent de eigenaar van het nummer.
“Het ID-nummer komt niet overeen met het huidige mobiele nummer” – u bent geen eigenaar van dit nummer. U moet het eigendom wijzigen via uw provider (bijv. AIS, True, DTAC of NT) of een nieuwe SIM registreren. Vervolgens dient u het nummer bij te werken in Mobile Banking.
Buitenlandse klanten kunnen het eigendom van een telefoonnummer verifiëren via een factuur, betalingsbewijs van de netwerkprovider, of door rechtstreeks contact op te nemen met de provider.
Uitzonderingsgroepen en vereiste documenten:
Indien het wijzigen van het eigendom van het mobiele nummer niet haalbaar is, kunt u een vrijstelling aanvragen bij elk bankfiliaal. De in aanmerking komende groepen zijn:
Gezinnen: Ouders, kinderen, broers/zussen, grootouders en geregistreerde echtgenoten. Vereiste documenten:
Relatiebewijzen afgegeven door Thaise overheidsinstanties of overheden van het betreffende land (bijv. huisregistratie, geboorteakte, huwelijksakte).
Bewijs van eigendom van het telefoonnummer (bijv. factuur of betalingsbewijs).
Personen onder wettelijke voogdij: Personen met een beperking of beperkte handelingsbekwaamheid. Vereiste documenten:
Gerechtelijk bevel.
ID-kaart voor personen met een beperking of officiële documenten van overheidsinstanties.
Rechtspersonen: Bedrijven, overheidsinstanties of andere organisaties. Indien het mobiele nummer is geregistreerd op naam van de rechtspersoon maar wordt gebruikt door medewerkers van de organisatie. Vereiste documenten:
Een verklaring van het bedrijf met de naam, het mobiele nummer en de machtiging om het nummer te registreren bij Mobile Banking.
INDIEN U GEEN GEBRUIK MAAKT VAN DE MOBILE BANKING-APP, HOEFT U GEEN VERDERE ACTIE TE ONDERNEMEN. U KUNT UW BANKREKENING ZONDER ONDERBREKING BLIJVEN GEBRUIKEN..
Als u vragen of verzoeken heeft over uw rekening, houd er dan rekening mee dat wij via deze e-mail geen rekeninginformatie kunnen inzien of verstrekken vanwege strikte beveiligingsmaatregelen en noodzakelijke verificatieprocedures. Onze excuses voor het eventuele ongemak.
Neem contact op met onze telefonische bankdienst via 1333 (binnen Thailand) of +66 2645 5555 (internationaal) en druk op 2-0-1 op elk moment. Een medewerker zal uw identiteit verifiëren en u verder helpen.
Laat het ons gerust weten als u verdere hulp nodig heeft.
Met vriendelijke groet,
Bualuang Phone
Bangkok Bank Public Company Limited