Domanda del lettore: come gestire i risparmi nel conto bancario tailandese?

Quindi con un tasso di interesse fisso di 1 anno all'1,5%, guadagni poco più della tassa che devi pagare sui tuoi risparmi (circa l'1%). A partire dal 1-1-2001, le autorità fiscali olandesi presumono un rendimento del 4% sui tuoi risparmi. Anche nel 2001, con un tasso di interesse medio di circa il 2,5%, era utopico. O volevano costringere i cittadini ad acquistare azioni o era l'ennesima tassa irragionevole. Informarsi presso la banca se sono possibili depositi presso banche estere e, in tal caso, fino a quale importo massimo. E se ci sono dei costi, altrimenti gli interessi guadagnati andranno comunque persi se il denaro dovrà essere utilizzato altrove nel mondo.

Giorno Kees 2,

La domanda del lettore è: "Come gestire i risparmi nel conto bancario tailandese?"
Questo messaggio mostra che gli interroganti H&P hanno un conto bancario tailandese da diversi anni. Poi si chiedono:
• se sia saggio fornire ulteriori contributi e
• quanto sia “visibile” questa attività per le autorità fiscali olandesi inadeguate.

Erik risponde correttamente in particolare all'ultima domanda e, come mi aspetto da lui, H&P deve dichiarare questa capitale straniera nei Paesi Bassi. Quindi indica le possibili conseguenze dell'occultamento di questa capacità.

Tu rispondi con: «Per quanto riguarda le tasse: Erik trascura una cosa: con la nuova tassa casella 3 a partire dal 2022, oltre i primi 400.000 euro non si paga la tassa sul risparmio ordinario».

Tuttavia, non Erik, ma stai completamente trascurando qualcosa: sei molto più avanti rispetto alla musica e suoni una nota molto sbagliata. Questo può creare una situazione difficile. Ripetutamente cerco di convincere i lettori del blog thailandese a capire la differenza tra "responsabilità fiscale" e "obbligo di dichiarazione", di cui scrive Erik, e "debito fiscale" (o mancanza di ciò), che tu sottolinei. Con quest'ultimo sei a poche strade di distanza! Quindi prendi da me che Erik, quando si tratta di questioni fiscali, scrive solo cose sensate, che è meglio non "correggere" senza confondere H&P e che quindi è successo, vista la reazione al tuo messaggio!

L'aumento dell'importo esentasse della casella 2022 a partire dall'anno d'imposta 3 non ha nulla a che fare con l'obbligo fiscale e dichiarativo e di questo si tratta.

Nei Paesi Bassi, il numero di criminali aumenta di giorno in giorno. Potrebbe benissimo essere che anche H&P rientri in questa categoria nascondendo le proprie attività estere. Non vorresti metterli su questa traccia con il tuo commento sull'aumento dell'esenzione, vero? Quindi ti prendi una grande responsabilità sulle spalle. Il commento di H&P (Hans de K) secondo cui le "notizie sul 2022" sono una "spinta" per lui mi preoccupa.

L'evasione fiscale (perché di questo si parla dopotutto) è un reato economico ed è punibile con una multa (spesso elevata) o con la reclusione.

La possibilità di essere scoperti per questi tipi di reati economici è in aumento. All'interno dell'UE è già in corso uno scambio completo di dati bancari. Si pensi al CRS che è incluso in una direttiva UE. L'OCSE ha sviluppato e implementato il CRS in tutto il mondo per lo stesso scopo. Più di 100 paesi stanno già partecipando. La Thailandia non ancora, ma quanto tempo ci vorrà prima che anche la Thailandia si unisca? Questo potrebbe benissimo essere il caso, ad esempio, entro 8 anni e poi Leiden (e persino l'intero Randstad) potrebbe essere nei guai!

Anche il numero dei trattati bilaterali conclusi dai Paesi Bassi è in costante aumento. Nell'ambito dei negoziati con la Tailandia per arrivare ad una nuova convenzione contro la doppia imposizione si discuterà sicuramente anche dello scambio dei dati bancari. Ma, come ha sottolineato anche Erik, l'attuale Trattato offre anche la possibilità all'amministrazione fiscale e doganale olandese di richiedere i dati necessari al dipartimento delle entrate tailandese, in particolare per prevenire le frodi.

Dal 1° gennaio 2018 è abolito il cosiddetto “regime di pubblicità” dei redditi da risparmio e investimenti all'estero precedentemente occultati. Se ora (o tra 8 anni ad esempio) questa forma di frode viene scoperta dal fisco, puoi contare su ulteriori accertamenti fiscali che possono risalire fino a 12 anni, più una sanzione del 300% e gli interessi di imposta . E poi sei fortunato che sia completato nell'ambito delle sanzioni amministrative. Se viene elevato al diritto penale, allora sei "più lontano da casa". Quella "casa" potrebbe benissimo essere il penitenziario "De Marwei" di Leeuwarden.

H&P ha aperto il conto bancario tailandese due anni fa. Ci vorranno inoltre circa due anni prima che l'aumento dell'esenzione abbia effetto. In considerazione del previsto scambio di dati bancari tra Paesi Bassi e Thailandia a lungo termine e del possibile periodo di valutazione aggiuntivo di 12 anni, la questione è se sia saggio nascondere alle autorità fiscali olandesi i beni depositati in Thailandia, prendendo così un grosso rischio... Li sconsiglio e tutto il resto, a parte il comportamento non etico associato alla frode fiscale!

100% di valutazione aggiuntiva + 300% di multa + interessi fiscali = "Il pentimento viene dopo il peccato".