Domanda del lettore: è possibile emigrare in Thailandia e mantenere la propria assicurazione sanitaria olandese?

Sì, non è diverso se hai figli che non dovrebbero essere un problema, anche noi siamo preoccupati.

Ciao Roy,
Non so se tuo padre vuole stabilirsi definitivamente in Thailandia?
Ho lo stesso problema, stipulare una polizza sanitaria con BUPA, ad esempio, costa rapidamente € 280,– quindi non è proprio possibile. Se lasci definitivamente NL, il beneficio lordo sarà netto e dovrai pagare le tasse in TH.
Anche i vecchi casi di malattia non sono coperti dalla BUPA.
L'assicurazione in NL non funzionerà perché tuo padre otterrà un visto O e quindi sei registrato in TH, puoi indovinare il resto.
L'assicurazione sanitaria è quindi il problema più grande, io stesso avevo un piano per risparmiare abbastanza per coprire le spese mediche, ma sento storie che le persone riescono a stipulare un'assicurazione sanitaria lì.
Il mio partner thailandese visita gli ospedali lì per l'assicurazione sanitaria, senza ancora risultati.

Vivere, che cos'è?
Ibernare o emigrare?
Durante il letargo, tutto può essere organizzato dai Paesi Bassi.
Con il vivere vero, così emigrando tutto scade.
Niente gioie e niente pesi!
Escluso dalla stipula di un'assicurazione nei Paesi Bassi (o in Europa).
L'assicurazione sanitaria è possibile in Thailandia, ma a partire dai 70 anni viene imposto un supplemento.

Buona fortuna, Roy.

ONVZ ha un'assicurazione per gli espatriati, che è leggermente più costosa della normale assicurazione nei Paesi Bassi.
Prendendo una franchigia più alta, l'assicurazione è ovviamente più economica, io pago 335 euro a trimestre con una franchigia di 500 euro, poi sono assicurato per tutto il mondo, USA esclusi.

Emigrare = cancellare la registrazione nei Paesi Bassi = non avere più diritto all'assicurazione sanitaria olandese = assicurarti nei Paesi Bassi con una cosiddetta polizza estera, o in Tailandia, o altrove.

È meglio passare prima (= prima della cancellazione) nei Paesi Bassi a un assicuratore sanitario che abbia (anche) una polizza estera. Non ce ne sono troppi. Prova CZ, Ohra, OVZ, Unive. La maggior parte di questi assicuratori offre solo una cosiddetta polizza fedeltà = a coloro che erano precedentemente assicurati con loro per l'assicurazione sanitaria BN = non ci sono esclusioni! I costi sono in ogni caso notevolmente superiori a quelli dell'assicurazione sanitaria NL (contare su 300 ++ euro al mese). Controlla anche i siti web http://www.joho.nl en http://www.verzekereninthailand.nl/

L'assicurazione in Tailandia o altrove è generalmente sconsigliata, perché ci sono esclusioni (= disturbi precedenti) e/o sostanziali aumenti di premio con l'aumentare dell'età e/o l'assicurazione può cessare a una certa età e/o a volte "solo" rimosso dall'assicurazione; tutto è possibile, attenzione; leggi sempre la stampa fine.

Zie OOK http://www.nvtpattaya.org/nvtp/index.php/info/nuttige-informatie/406-ziektekostenverzekering-medische-ingrepen-in-thailand

"L'assicurazione sanitaria che non esclude nulla" esiste solo nei Paesi Bassi. Se tuo padre lo desidera, deve rimanere registrato in NL, ma poi può lasciare il paese solo per 6-8 mesi all'anno ("in vacanza").
Se deve cancellare la registrazione (se vuole lasciare il paese per più di 8 mesi, DEVE!) Allora qui in Thailandia sono possibili polizze assicurative europee che sono abbastanza convenienti (ricovero) ma che escludono sempre disturbi esistenti o vecchi. Tuo padre riceverà l'assicurazione, ma il cuore, i vasi sanguigni e il ginocchio saranno quindi esclusi dalla copertura. Il vantaggio è che può stare seduto qui al caldo per 12 mesi all'anno.
Per i dettagli sull'assicurazione, si prega di contattare: http://www.verzekereninthailand.nl. Questa è una buona agenzia a Hua Hin gestita da 2 olandesi. Servizio perfetto!
PS Se tuo padre è effettivamente emigrato, non può più stipulare un'assicurazione di viaggio olandese. Questo è solo per i residenti di NL. L'assicurazione di viaggio thailandese è valida solo FUORI dalla Thailandia.
Insomma, la scelta per tuo padre è semplice:
1. Vivere in Thailandia 12 mesi all'anno, stipulare un'assicurazione e accettare tale esclusione per il cuore, ecc.,
2. continuare a vivere in NL per 4 mesi all'anno e andare “in vacanza” in Tailandia per un massimo di 8 mesi all'anno e usufruire della sua assicurazione sanitaria NL.
Mangiare in entrambi i modi non è possibile...;-).

Roy,

Alcune considerazioni:
– per l'assicurazione di base BN devi essere registrato in BN:
preferibilmente mantenere il proprio indirizzo di casa in NL; sulla carta la convivenza con familiari o conoscenti può creare problemi
consegnare: il governo tiene d'occhio i cosiddetti "cittadini fantasma";
l'alloggio non deve costare tonnellate; ci sono appartamenti puliti in vendita per molto meno;
– mantenere una polizza assicurativa sanitaria olandese; data la storia medica di tuo padre, un NL-
prestazioni assicurative di base: obbligo di assumere, premio ragionevole, affidabile;
– stipulare un'assicurazione di viaggio aggiuntiva; altrimenti potrebbe non essere sufficientemente coperto, soprattutto al supermercato
ospedali privati ​​commerciali come il Bangkok Hospital; la mia conoscenza non era sufficientemente assicurata
e gli fu permesso di vendere il suo appartamento in Thailandia per pagare il conto dell'ospedale; in seguito morì comunque
dopo di che sua moglie ha chiaramente ereditato meno a causa della vendita forzata dell'appartamento.
– stare in NL per pochi mesi all'anno (certamente nessuna punizione durante il caldo periodo thailandese).

L'assicurazione per gli espatriati non è sempre affidabile:
– Le compagnie assicurative tailandesi a volte non pagano nemmeno;
– Anche i rinomati assicuratori sanitari stranieri stanno giocando brutti scherzi: vengono sottoposti a screening con l'ergastolo
possibile copertura. Ma dopo 1 caso significativo di malattia, il premio aumenta immediatamente, dopo un 2°
incidente ha lo stesso risultato, rendendo il premio insostenibile e le persone salutano automaticamente
(a cui la compagnia di assicurazioni invia deliberatamente) In età avanzata difficile o impossibile
per poi entrare con un altro assicuratore (a meno che non torni all'assicurazione di base BN, ma
che residente/registrato in NL).

Con chiunque io parli, anche i consulenti assicurativi preferiscono l'assicurazione sanitaria di base e la sicurezza della BN.

È un peccato che non siamo ancora un "villaggio globale" e che non puoi stare in Thailandia tutto l'anno con un'assicurazione di base olandese. Perché l'obbligo di restituzione annuale? Non paghiamo anche le tasse sui risparmi in NL se rimaniamo registrati in NL? Ma questa è un'altra domanda.

Buona fortuna con il processo decisionale e ti auguro tanto divertimento in Thailandia.

Ciao Josh,

Quando mi sono trasferito in Thailandia, la mia assicurazione sanitaria è stata annullata dall'assicuratore e non vogliono assicurarmi privatamente in NL.

Io (66 anni) vorrei stipulare tale assicurazione, ma non ho potuto farlo nei 5 anni che ho vissuto in Tailandia.

Ho appena concluso un'operazione in BKK, per la quale ho dovuto portare 460.000 Bath, più di 10000 Euro in contanti.

cosa dimenticavo: attenzione…..Puoi assicurarti anche in Tailandia, ma le polizze tailandesi sono cancellabili se hai fatto qualche sinistro. Poi sei per strada e vedi se riesci a stipulare una nuova polizza come ex-path più vecchio. Quindi un'assicurazione con condizioni olandesi è meglio, anche se costa di più...

Un olandese è attivo a Hua Hin che, tra le altre cose. offre un'assicurazione francese che offre anche una copertura sopra i 70 anni. Estremamente conveniente se non altro per l'assicurazione "in ospedale". ciò significa che solo quando sei ricoverato, spesso c'è una manica da regolare con il medico. In altre parole, se sei veramente emigrato, cancellato e tassato, NON puoi più assicurarti nei Paesi Bassi a un prezzo accettabile. Si prega di notare che oltre alla base e alla franchigia, le autorità fiscali pagano anche un importo con un reddito più elevato. Il totale di questo è più alto (2 volte) di quello che pago qui. Eventualmente può anche essere pagato in euro attraverso i Paesi Bassi se hai ancora un conto lì. Risparmia sui costi di cambio.

Prendi in considerazione l'inaffidabilità degli assicuratori sanitari olandesi, qualcosa che ho sperimentato io stesso.
Un'assicurazione di viaggio paga solo se il trattamento medico è urgente, quindi non può essere utilizzato per nulla, che potrebbe anche essere effettuato settimane o mesi dopo in NL, nonostante sarebbe notevolmente più economico in TH e praticamente nessuna attesa tempo (spiega che l'ultima in TH: fa male adesso, non tra una settimana, quindi andiamo da un dottore ORA e non tra una settimana! ).

Dopo un lungo periodo di lombalgia oltre a scintille alle dita dei piedi e delle mani e senza risultati attraverso la fisioterapia e la chiropratica, il mio medico di famiglia mi ha indirizzato a un neurologo. Sai, dopo va così veloce in NL che Overtoom è una lumaca: sono riuscito ad andare dopo 7 settimane.

Dato il dolore e un viaggio d'affari assolutamente necessario a TH, siamo entrati in un vero pronto soccorso: Bumrungrad, sabato mattina intorno alle 10:00. Nessun appuntamento e quindi nel fine settimana... sì... ho dovuto aspettare... 45 minuti (no, minuti, non giorni) per un neurologo. Decise subito che dovevo consultare uno specialista della colonna vertebrale, perché i nervi venivano pizzicati nella schiena, non nelle braccia o nelle gambe. Quando mi andava bene? No, devo tornare in Olanda tra 3 settimane! No, lunedì mattina presto, più tardi, nel pomeriggio, la sera? Quindi... lunedì ore 08:00
Ricercato e.. martedì indietro. Mar: abbiamo bisogno di una risonanza magnetica, quindi... prima domani e poi appuntamento...
Visti i costi previsti, la mia cassa malati VGZ ha inviato un'e-mail. Risposta VGZ: “Se non ci sono cure urgenti, devi anticipare i costi. Puoi dichiararci la tua fattura completamente dettagliata al tuo ritorno nei Paesi Bassi. Quindi sottoponiti al trattamento in BRR in tutta tranquillità.

Fino a quando non sono state presentate le dichiarazioni alla VGZ: le fatture redatte in tailandese/inglese non potevano essere lette, la specificazione non era sufficiente (era ancora specificato fino a un ago di 80 THB), e in definitiva: cura inefficace, perché..., Sebbene il dottor Verapan, laureato in Germania, che tiene dimostrazioni internazionali sui nuovi sviluppi nel suo campo, le sue competenze mediche non sono state apprezzate dall'economia della conoscenza olandese. E quelle due iniezioni (iniezione epidurale transforaminale di steroidi e iniezione intrarticolare dell'articolazione delle faccette L5-S1 sinistra nonché discografia) sebbene anche Amphia Breda (e molti altri NL e B Zhsen) le esegua e le faccia dichiarare,... da profano Avrei potuto farlo comunque, so che NON corrispondono allo stato attuale delle conoscenze e della tecnologia.
A proposito: anche CZ aveva respinto queste dichiarazioni di iniezioni, riferendosi a… la NZA. Sì, e questo con una promozione sul valore di queste iniezioni all'Erasmus R'dam.
Dopotutto, come agenzia governativa sei al di sopra di ogni legge e ricerca e utilizzo scientifici mondiali.

TUTTE le richieste, E 3750 in totale, sono state pertanto respinte. Tuttavia, pochi mesi dopo, con le scansioni MRI thailandesi e i risultati della ricerca, è stato deciso di sottoporsi a un'operazione double back in AZ Klina, Brasschaat, un contratto VGZ, e così .. tutto è stato pagato (tranne le scansioni MRI usate, ecc., ovviamente).

L'unica CERTEZZA che hai con un'ASSICURAZIONE è che hai SICURAMENTE perso il premio pagato. Qualsiasi compenso è solo per cortesia.

Caro John,

Sì, è sempre meglio volare su e giù per i Paesi Bassi ogni anno, e poi vivere nel nostro grande paese per 4 mesi con le regole.
Penso che se parli con il tuo assicuratore sanitario olandese, saranno in grado di dirti esattamente cosa è possibile nel tuo caso….
Sì, diventerà sicuramente più costoso, ma poi potrai vivere tranquillamente nella bellissima Jomtien.

Ti auguro buona fortuna e ci sentiamo presto.

Giovanni.