Cassa di risparmio del governo in Thailandia
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Dopo essermi trasferito con mia moglie thailandese circa 15 anni fa, abbiamo aperto un conto di risparmio con il Cassa di risparmio governativa a nome del figlio di allora di 3 anni. Ogni mese vi deposito una cifra fissa e il “capitale”, che ormai ha raggiunto un livello abbastanza rispettabile, viene versato solo a 21 anni.° rilasciato.
Cassa di risparmio governativa
La GSB è una banca statale, che è la quarta banca più grande della Thailandia con un patrimonio di 2.260.000 milioni di baht (2014). Ha più di 15.000 dipendenti distribuiti in più di 1100 filiali. I depositi nel 2014 ammontavano a quasi 27.000 milioni di baht.
Storia
Nel 1907, l'allora principe Vajiravudh introdusse il concetto di risparmio di denaro istituendo la Leefotia Bank sul terreno del Palazzo Chitralada. Ha usato come modello la Edinburgh Savings Bank, la prima banca di risparmio moderna della Gran Bretagna. Il suo scopo era insegnare ai dipendenti di corte l'idea di risparmiare denaro
Sei anni dopo, e ora come re Vajiravudh, promulgò il Savings Office Act, che entrò in vigore il 1 aprile 1913. La cassa di risparmio entrò a far parte del Tesoro Reale e aveva un capitale iniziale di 100.000 baht. L'obiettivo del re era insegnare ai thailandesi a risparmiare in modo che avessero denaro nei momenti di bisogno e ricevessero anche un ragionevole interesse.
Nel 1946, l'anno dell'ascesa al trono di Sua Maestà il Re Bhumibhol, entrò in vigore una nuova legge, nominandola ufficialmente Banca di Risparmio del Governo.
Fonte: La Nazione e Wikipedia
– Messaggio ripubblicato –
Bello andare d'accordo con il fatto che anche la popolazione thailandese a quel tempo non fosse in grado di salvare e l'allora re aveva un buon occhio per questo problema e una lungimiranza. Purtroppo non è servito a molto. Molti thailandesi risparmiano ancora "negativamente".
Ho letto da qualche parte che anche gli stranieri possono risparmiare al GSB, ma non ne sono sicuro.
Il tasso di interesse iniziale era dell'1%, sì, un punto percentuale intero, ma quando si raggiunge un certo capitale può salire al 5%.
Devi davvero fare un salto in un ufficio GSB per maggiori informazioni, anche se nella mia esperienza è difficile trovare qualcuno che parli inglese.
@Gringo, l'anno scorso sono stato con mia moglie alla Cassa di risparmio governativa di Sattahip, dove vivo, per aprire un conto di risparmio per mia moglie. Sono stato avvicinato da un impiegato che parlava inglese fluente e mi ha offerto di aprire un conto con un deposito iniziale di 10000 baht e l'8%, sì otto, interessi. La cancellazione di un account doveva essere effettuata con quasi un anno di anticipo e il prelievo di denaro comportava una multa elevata. Secondo lei, era una promozione e non lo è più. Non fatto.
GSB dà un'idea dei suoi attuali tassi di interesse sulla sua pagina di accesso all'internet banking:
https://ib.gsb.or.th/retail/security/commonLogin.jsp?userloc=en-TH
Ben stanco, l'interesse netto (interessi bancari meno tasse) non è affatto uguale al rendimento netto.
Per coloro che non hanno ancora dimenticato come si calcola: rendimento netto = interessi bancari meno tasse meno inflazione (deprezzamento della valuta).
Osservando semplicemente le differenze nei tassi di interesse (bancari), puoi anche considerarti povero. Ci sono anche differenze per paese per l'inflazione. Non solo tra Thailandia e Olanda, ma anche tra i paesi dell'Eurozona. L'inflazione (anche) ha un impatto sul rendimento netto.
A seconda della tua situazione personale (paese in cui risiedi/hai il maggior "interesse"), dovresti anche tenere conto dei rischi delle fluttuazioni del tasso di cambio monetario. Nel recente passato, il tasso di cambio Euro-THB ha oscillato dolcemente oltre il 20%. Questo è ovviamente molto diverso da un decimo di percentuale di interesse in più o in meno presso una banca o un'altra o una percentuale di inflazione in più o in meno.
Poiché i rischi di cambio sono difficili da stimare, noi, come coppia farrang/thai, riteniamo opportuno non mettere tutte le uova nello stesso paniere. Quindi la diversificazione è una strategia per “mantenere gestibili i rischi di cambio”. Sperando che i movimenti al ribasso da un lato vengano (in parte) assorbiti dagli apprezzamenti monetari dall'altro.
Naturalmente è completamente diverso per i tipi più avventurosi che amano tentare la fortuna con la speculazione monetaria... ed è completamente diverso per coloro che, per amore di (surrettizia?) distribuzione dell'eredità, mettono i loro soldi in luoghi "stranieri". E così puoi pensare a una serie di motivi 🙂
La tassa del 15% pagata sugli interessi può essere recuperata dalle autorità fiscali tailandesi. Avevo ricevuto 800000 thb su un conto deposito presso la banca SCB dopo tre anni circa 11000 thb.
GSB è un punto di raccolta per http://www.riamoneytransfer.com
Quest'anno il GSB è stato oggetto di controversia sui prestiti ai dipendenti pubblici, in particolare agli insegnanti che hanno grossi problemi a ripagare i loro prestiti.
Jan Beute.
Con il gsb puoi bloccare i tuoi soldi per 3 o 5 anni. A partire da 100 bath Questo può essere fatto su un conto cointestato tra te e il tuo partner tailandese. Puoi anche giocare gratuitamente con una lotteria: ogni 000 Bath ottieni un numero della lotteria. Anche l'interesse è leggermente più alto all'anno: se risparmi 100 di Bath, giochi insieme a 1 biglietti della lotteria. Quindi vinci i piccoli premi su 000 e 000 cifre finali ogni mese.
Puoi verificarlo sul loro sito web.
Se ho ragione è così http://www.gsb.org.th
Mvg Dik quaresimale.
no, quasi bene. Un errore comprensibile. è : https://www.gsb.or.th/
Per molti versi, ricorda molto quella che una volta era la RijksPostSpaarbank nei Paesi Bassi. Ciò include le numerose azioni che hanno e le "filiali" nelle scuole per promuovere il risparmio attraverso i salvadanai, ecc. È il governo, quindi ha senso che gli insegnanti siano in prima linea.
I thailandesi risparmiano in media il 10-15 percento del loro reddito. La maggior parte dei risparmi proviene naturalmente dal gruppo di reddito più elevato, ma anche i redditi più bassi risparmiano, spesso con una polizza di risparmio e assicurazione sulla vita combinata. Hanno più debiti.
I thailandesi sognano di risparmiare in media il 10-15 percento del loro reddito, quindi sogna. Tuttavia, la realtà, come risulta più e più volte da varie pubblicazioni, è diversa:
25 milioni di thailandesi possiedono l'1,7 del patrimonio (ricchezza), assumendosi per comodità anche i risparmi. Inoltre, 35 milioni di thailandesi possiedono il 5% delle attività e l’1% dei thailandesi possiede il 67% delle attività. E con 69 milioni di thailandesi, il 26% resta per 8 milioni di thailandesi.
Se riassumo qualcosa, restano gli ultimi due gruppi che risparmiano, quelli con più reddito patrimoniale e relativo, perché con il reddito solitamente si accumula patrimonio e risparmio. Quindi diciamo che 2 milioni di tailandesi sono i veri risparmiatori e 9 milioni non risparmiano!
Di quest'ultimo gruppo di 25 milioni che non risparmiano un baht perché non hanno un reddito sufficiente, ad esempio a causa dei bassi salari in Thailandia e dei bambini e degli anziani. E di questi 25 milioni c'è una fascia di 14 milioni di adulti con tessera assistenziale, beh bisogna pensare a un reddito medio di 5000 al mese.
una pubblicazione al link: http://investvine.com/reports-says-thailand-has-worst-wealth-distribution-globally/