بنك ING: تحديد بلد الإقامة المالي

"هذا ليس صحيحًا فقط ، لأن سلطات الضرائب في NL لا تنقل هذا عادةً إلى سلطات الضرائب التايلاندية. أم الآن فجأة؟ أجنبي…."

هناك لأول مرة على كل شيء.
أفترض أن هذا له علاقة بغسل الأموال والتهرب الضريبي.
يتعين على البنوك التحقق من كل شيء قد لا يتمكنون حتى من التحقق منه على الإطلاق ، ولكن يتحملون المسؤولية عنه.
من المحتمل أن تضمن ING ، بالتعاون مع سلطات الضرائب الهولندية ، أن تكون سلطات الضرائب التايلاندية على دراية بمن يجب أن يدفع الضرائب في تايلاند.
وبذلك وضعوا جزءًا من مشكلتهم على لوحة تايلاند وعليهم أن يروا ماذا يفعلون بها.
وإذا لم تفعل سلطات الضرائب التايلاندية شيئًا حيال ذلك ، فلم تعد مسؤولية ING بأي حال من الأحوال.

حقيقة أن السلطات الضريبية متورطة قد يكون لها علاقة بالخصوصية.
ربما لا يُسمح لـ ING بتزويد تايلاند بمعلومات حول الحساب الهولندي.
يمكنهم / يجب عليهم القيام بذلك إلى سلطات الضرائب الهولندية ، والتي يمكنها بعد ذلك تقديم هذه المعلومات إلى تايلاند.

على حد علمي ، لا ينطبق نظام CRS على تايلاند على الإطلاق. لذلك لا يوجد أي شيء على الإطلاق لإبلاغ سلطات الضرائب التايلاندية.

إذا قمت بفتح الرابط ing.nl/crs ، المحدد في خطاب ING أعلاه ، فلديك جميع المعلومات المتعلقة بالسؤال حول الإقامة الضريبية وليس هناك حاجة للتخيل. وبقدر ما أعلم ، وافقت تايلاند أيضًا على المشاركة في معيار الإبلاغ المشترك (CRS) ، ولكنها لن تكون جاهزة إداريًا لذلك حتى عام 2022. ولم يتم تسمية تايلاند كمشارك بعد.
تريد الأمم المتحدة (OECD) أن يخضع الجميع للضريبة وتوفر إمكانية مكافحة التهرب الضريبي. ولإغلاقه إداريًا ، يريد الأشخاص ، بمن فيهم الهولنديون ، الحصول على رقم الدخل الضريبي (رمز TIN) ، وهو ملائم جدًا لقاعدة البيانات. ولكن ماذا لو لم تتلقى رمز Tin لأن دخلك يقع ضمن الخصومات التايلاندية ، فلن تمنحك السلطات الضريبية إعفاءً من ضريبة الرواتب.
لدى Lammert de Haan بالفعل قضيتان قانونيتان إداريتان معلقتان ، ونأمل أن يتم تقييمهما من قبل المحكمة قبل نهاية العام. نأمل أن يرغب لاميرت في الإبلاغ عن الحكم في مدونة تايلاند في الوقت المناسب. بالمناسبة ، نيد. يمكن للسلطات الضريبية أيضًا أن تدرك العلاقة مع السلطات الضريبية الأخرى عبر الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان ، ولكن نعم ، يكون الأمر سهلاً للغاية إذا كان لدى كل شخص رقم pfff ..
لطالما كان تبادل البيانات بين السلطات الضريبية ممكنًا من خلال المعاهدات الضريبية المتبادلة.

سواء أكان لاميرت على صواب ، آمل ذلك ، لكن وفقًا للفن. 29 من الدستور يعطي بالفعل المعاهدات ، من بين أمور أخرى ، الأولوية للأمم المتحدة على القوانين الوطنية.

قائمة الدول المشاركة في تبادل البيانات اعتبارًا من أبريل 2019.

http://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/international-framework-for-the-crs/MCAA-Signatories.pdf

تايلاند (حتى الآن) لا تشارك.

بلجيكي وليس أحد عملاء ING.
حصلت على هذا منذ بضع سنوات من بلدي 2 البلجيكية. كان لدى البنوك هذا السؤال أيضًا ، هذا مقدمة لتقارير crs.
لقد أوضحت لهم أنني لا أدفع سوى الضرائب بموجب بلجيكا من خلال معاش تقاعدي، وأرسلت لهم أيضًا قائمة منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية حيث لم تكن تايلاند/ليست مدرجة فيها، وليس بعد (مرحلة الاختبار على ما يبدو حوالي عام 2022 بسبب التايلانديين). الدولة هي بلجيكا وستظل كذلك.

تلقيت تأكيدًا بأن ذلك لا ينطبق عليّ (نحن).
بعد سنوات مرة أخرى نفس السؤال ، ثم أرسل نفس التفسير مع المرفقات عبر البريد الإلكتروني ، ولكن الآن إلى القسم القانوني (Axa ، بنك Keytrade)!

ثم تلقيت بريدًا إلكترونيًا يتضمن اعتذارًا بأن السبب في ذلك هو إرسال السؤال إلى جميع العملاء الأجانب بشكل افتراضي، وبالتالي، لا مزيد من الأسئلة حول ذلك الآن!

يمكن أن تفهم أن البنوك لن تحقق في الوضع القانوني لجميع العناوين الأجنبية ، ما لم تعلمهم أنك تعيش في بلد خارج منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية.