Після моєї еміграції до Таїланду ING хоче отримати інформацію про мій поточний рахунок і повторну ідентифікацію?
Шановні читачі,
Коли я емігрував до Таїланду у вересні, я повідомив про зміну адреси в ING, і мене також зняли з реєстрації в Нідерландах. Цього тижня я отримав повідомлення у своєму додатку ING про те, що їм потрібна інформація про використання мого поточного облікового запису. Я перевірив повідомлення в ING, і воно не є фішингом.
Це були питання:
- Зв’язок із Нідерландами – Ви нещодавно переїхали в іншу країну. У чому причина такого кроку? Все просто, еміграція.
- Суб’єкти даних – наразі ваше підтвердження особи не зареєстровано належним чином. У зв’язку з цим ви повинні пройти повторну ідентифікацію в одному з наших офісів. Більше інформації про (повторну) ідентифікацію можна знайти на ing.nl, ввівши пошуковий запит «ідентифікувати себе». У полі пояснення можна вказати, на яку дату і в якому офісі ви це зробили. Тому я нічого в цьому не розумію, ID-картку я завантажив десь у травні, коли встановлював додаток ING на новий телефон, я також відповів на це. Також буде важко потрапити до офісу ING у Нідерландах, якщо я живу в Таїланді. Це може бути якийсь трюк, щоб позбутися мене як клієнта?
Крім того, задавали питання про джерело мого багатства, ха-ха-ха. Неймовірно, що тільки на ощадному рахунку ING, вони можуть просто стежити за тим, що він був отриманий шляхом заощаджень на гроші, отримані через оплачувану роботу. Я перерахував необхідні 800.000 XNUMX бат на мій тайський рахунок через Wise для продовження мого перебування. Проконсультувався з юристом у Нідерландах, який просто каже, що ING заходить занадто далеко. Звичайно, я просто відповів, тому що мені нема чого приховувати.
Єдине, про що я трохи хвилююся, це повторна ідентифікація в офісі ING у Нідерландах. Не може бути правдою, що вони цього вимагають, хоча я також можу зробити це цифровим способом, якщо потрібно, через відеодзвінок. Я також переглянув свій додаток, і там немає жодної згадки про те, що мій ідентифікатор буде неправильним.
Чи є читачі, які емігрували, і теж пережили це, і я маю на увазі, зокрема, переідентифікацію.
З повагою,
Рудольф
Редакція: У вас є запитання до читачів Thailandblog? Використай це Зв'язок.
ING Belgium почала перевірку своїх даних кілька місяців тому. Можливо, це пов’язано з бельгійським законом – можливо, також у контексті ЄС – який був ухвалений у 2017 році та намагається приборкати відмивання грошей. AMLO – офіс по боротьбі з відмиванням грошей – був заснований у Таїланді в дев’яностих роках і тепер також регулярно проводить опитування іноземців, які, наприклад, засновують розважальний бізнес або проводять ремонт існуючих будинків з метою оренди в стилі AIRBnB.
Ідентифікаційні дані, звідки надходять гроші, а також ваш ідентифікаційний податковий номер у країнах, де ви платите податок на прибуток, повинні бути надані ING. Особисто це не проблема, тому що я маю тайський номер, але для цього ви також повинні бути зареєстровані в книзі реєстрації будинків, робота табіан. Особи, які оподатковуються в обох країнах відповідно до податкових угод між Таїландом і Бельгією чи Нідерландами, можуть мати тут проблеми. Згідно з бельгійським законодавством, будь-хто, хто отримує гроші з казначейства – напр. пенсії, допомоги по хворобі або інвалідності – оподатковуються в Бельгії.
У мене немає досвіду, але я б зв’язався по телефону.
Я так розумію, що нещодавно йому довелося заплатити штраф через недостатній контроль походження грошових потоків.
Можливо, це ще можна організувати дистанційно і це стандартні питання, які люди зобов’язані задавати
АБН, до речі, теж. Я маю обліковий запис в ABN протягом 50 років, але я також отримав запитання щодо походження грошей на моєму рахунку, які були на ньому протягом 20 років. Будь ласка, повідомте нам, як ця справа обернеться для інших людей, які можуть зіткнутися з однакові проблеми.
Шановний Кхун Му!
Я не буду дзвонити, поки мене не змусять приїхати до Нідерландів для ідентифікації.
Я відповів, почекаю і побачу. Звичайно, буду інформувати читачів.
Те саме сталося і зі мною. Роками проблем не було, але раптом додаток перестав працювати.
Я ПОВИНЕН приїхати в офіс у Нідерландах. Я не був у Нідерландах 15 років і не збираюся їхати. Я дзвонив на всі можливі номери, але завжди одна історія. Мені потрібно поїхати в офіс у Нідерландах
прийти. Зараз я можу отримати доступ до свого облікового запису лише через дружину, тому що у нас спільний обліковий запис. Я більше не можу отримати доступ до свого облікового запису.
Тож вам доведеться їхати до Нідерландів, hekaas.
Привіт Лое,
Дивна історія, хіба у вас не було повідомлення заздалегідь?
Раптом ви більше не можете отримати доступ до свого додатка. Ви запитували ING, у чому причина?
Можливо, добре інформувати один одного тут, я обов’язково це зроблю.
Я не Нок, я її чоловік. Ми також отримуємо всілякі запитання від ING про походження заощаджень, про грошові перекази до Таїланду, про наші доходи тощо. Хоча ING може знати все, оскільки вони можуть відстежувати/переглядати наші рахунки, ми, очевидно, повинні декларувати та відповідати найкращі наші знання. відповіді. Нок тоді запитала через Thailandblog, чи зобов’язана вона відповідати. Більшість відповіли: так, просто відповідай. ING юридично зобов’язана з’ясувати, що «задумали» їхні клієнти. Тому ми просто виконуємо свій юридичний «зобов’язок» під страхом покарання, погрожуючи закрити рахунок. Але оскільки я не чув від інших читачів іншого банку, наприклад AmroAbn, що їх також допитують, я припускаю, що ING дотримується суворішого підходу, оскільки сама ING не вільна від відмивання грошей і корупції. Просто погугліть. ING також не ставиться до перевірки нелегальних грошей надто серйозно, тож може наздоганяти. Я не думаю, що було б поганою ідеєю уважніше придивитися до власних чиновників і провести ретельне розслідування. Залишається те, що кілька років тому ING була оштрафована на 775 мільйонів євро за недоліки у відмиванні грошей, і в 2020 році це знову було в новинах на цю тему. Мені здається, що закидання невода стало їхнім девізом.
Дійсно. Моя порада: відкрийте банківський рахунок у Wise і переведіть усі гроші на цей рахунок. Також легко переносити. Також скажіть іншим, що ви ведете банківські операції з мудрістю, і, якщо необхідно, змініть банківські рахунки в SVB та інших платників пенсії.
Я не емігрував, але також отримав запитання щодо мого доходу. Це дуже просто, AOW, ABP і A SR. Нічого приховувати, крім питань про організації, УСІ дані про які відомі ING. Тоді питання про те, який зв'язок я маю з Нідерландами, ну я там живу. І питання, чи маю я активи за кордоном і надаю докази цього. Також надайте підтвердження, якщо я не маю активів за межами Нідерландів. Я відповів на це запитання, зазначивши, що хотів би почути від них, як довести те, чим я не володію. Не отримав відповіді, трохи необережно від ING.!
Дивні питання, тезка. Я можу собі уявити, що податкова та митна адміністрація хотіли б знати, чи є у вас активи за кордоном, і тоді це теж законне питання. Але яка справа банку в тому, що ви володієте, окрім сум, які зберігаються на ваших рахунках?
Шановний Рудольфе! Створіть обліковий запис у когось, хто живе в Нідерландах, наприклад, у вашого сина чи доньки, і вкажіть цю банківську адресу
Якщо ви постійно проживаєте в Таїланді, на що ви звертаєте увагу, щоб перевести всі свої заощадження з Нідерландів в один або кілька банків тут або в регіоні.
Ви позбулися всього цього настирливого?
Потім це, а потім те.
Це все більше починає нагадувати ситуації Штазі.
Багато років тому мене також вигнали з ABN AMRO, як собаку, простим повідомленням поштою, після того як я провів там у банку все своє життя. Нідерланди більше не є Нідерландами для людей, які побудували цю країну.
Українські біженці можуть миттєво відкрити банківський рахунок у Нідерландах, а ми, які все життя заощаджували і трудилися, вирішили жити в Таїланді, де багато хто також продав свої будинки. Що також створює простір для багатьох шукачів житла в Нідерландах.
Краще відпустіть їх за справжніми відмивачами грошей і неплатниками податків.
Ян Боте.
Угода між Королівством Бельгія та Королівством Таїланд про уникнення подвійного оподаткування та запобігання ухиленням від сплати податків стосовно податків на доходи та майно від 16 жовтня 1978 р.
https://vlex.be/vid/belgi-thailand-vermijden-dubbele-ontgaan-30066053
Чому Франсуа?
Можливо, настав час скопіювати деякі речі на цьому сайті щодо бельгійських податків
Протягом 3 років я щороку отримував листа від ING на свою адресу в Таїланді із запитанням, чи живу я в Нідерландах чи Таїланді, + цілий перелік інших питань, половину з яких я не розумію.
Ніколи не відповідав на це.
Якщо вони хочуть закрити мій обліковий запис, вони повинні.
У мене також був рахунок з ing протягом 50 років і страждання протягом багатьох років. Я навіть не можу повідомити про зміну адреси. Пошта вже багато років доставляється на стару адресу. Спілкуватися з ними абсолютно неможливо. Написав листи, але жодне з них не має сенсу. Тож намочіть груди.
Удачі!
Шановний Рудольфе, як вони це повторюють?
Суп не……………………………..
Невеликий огляд сайту ING дає цю відповідь [не мій банк]
Я втратив 500 бат із свідоцтвом про життя, де б я не дотримувався цієї процедури.
Це також стосується вашої повторної ідентифікації.
Ідентифікація за кордоном
Ви тривалий час живете за кордоном? А чи потрібно ідентифікувати себе чи свою дитину? Потім ви перекладаєте дані з вашого документа, що посвідчує особу (або документа вашої дитини), англійською чи нідерландською. Ви повинні легалізувати цей переклад уповноваженою організацією або посадовою особою. Наприклад, нотаріус або адвокат. Ця легалізація здійснюється за допомогою так званого апостиля. Надішліть переклад з апостилем і копією документа, що посвідчує вашу особу, на адресу: [захищено електронною поштою].
Або надішліть їх поштою на адресу:
ING
Номер слова 40910
8900 TA Леуварден
Нідерланди
https://www.ing.nl/zakelijk/kyc/identificeren.html
Шановний Вільяме,
Дякую за відповідь, я легалізувала свій паспорт наприкінці вересня в посольстві Нідерландів у BKK, тому що він мені був потрібен тут при реєстрації шлюбу в Нідерландах. Тоді я припускаю, якщо до цього дійде, що я можу використати цю легалізацію для повторної ідентифікації в ING.
Рудольф
Привіт Рудольф,
Створіть PDF-файл, якщо у вас його ще немає, і надішліть його.
Взагалі не чекав би питання, просто надішліть.
Оригінал завжди можливий.
Легалізація ще досить «свіжа», я, чесно кажучи, не маю уявлення про термін дії документів на цей вид діяльності.
Я клієнт Rabobank і за чотирнадцять років не мав жодних питань, а тим більше погроз.
За допомогою програми ING ви можете легко спілкуватися в чаті та телефонувати в службу підтримки, яка швидко знаходить рішення складних проблем.
Я використовую їх протягом багатьох років, але справді переказую гроші в Таїланд лише через WISE. Відповідальність за відповідну перевірку тоді лежить на WISE. Там ви вводите стандартну причину передачі, яка пропонується вам у спливаючому вікні під час передачі. Швидко (кілька секунд) і коштує ще менше, навіть за кращим тарифом.
Я мав таке зі страхуванням Real, від якого я отримую поліс ануїтету. Я теж спочатку подумав, що це фішинг, але це дійсно так! Можна просто все це робити через комп’ютер. Готовий за 3 хвилини.
Це дійсно пов’язано з відмиванням грошей.