Цього тижня я отримав листа від BNP (Fortis). Не для того, щоб попередити мене, що вони закриють мої банківські рахунки в Бельгії. Було докладно зазначено, що бельгійський законодавець зобов'язує банк розкривати певну інформацію про кожного власника рахунку.
Я звернувся до свого офісу в Бельгії, щоб отримати додаткову інформацію, і я її отримав.
Необхідно надати таку інформацію:
- ім'я власника рахунку
- адреса (за кордоном чи ні)
- юрисдикція, в якій проживає власник
- ідентифікаційний податковий номер (ІПН) власника
- номер рахунку(ів)
- залишок рахунків на 31р
- інтереси
- дивіденди - надходження від будь-яких продажів, викупів або погашень фінансових активів
інші доходи, отримані від фінансових активів на рахунках
Вам НЕ потрібно відповідати на ці листи. Відсутність відповіді означає, що ви мовчазно погоджуєтеся на те, щоб банк надав цю інформацію податковим органам. Якщо ви відповісте та НЕ погодитесь, банк не матиме іншого вибору, окрім як закрити ваш рахунок, оскільки він зобов’язаний це зробити за законом під загрозу чималого штрафу.
Тож цей лист, якщо його погоджено, не призведе до закриття ваших рахунків у Бельгії.
Якщо після скасування реєстрації банку не буде відомо про вашу нову адресу, це може мати наслідки, оскільки банк не матиме правильної інформації та не зможе виконати вимоги податкових органів Бельгії. Як запобіжний захід, щоб не отримати штраф, існує велика ймовірність, що вони закриють ваш обліковий запис.