Envoyez de gros montants via Wise

Presque toutes les banques effectueront des contrôles supplémentaires en cas de transactions importantes (significatives ou déviantes) ou mèneront des enquêtes aléatoires sur l'origine légitime de l'argent. Ceci est obligatoire pour les institutions financières.

Salut Nick,

Avec un transfert de 100.000 16 € ou plus vers Wise, on peut parler d'une « opération inhabituelle intentionnelle ou exécutée ». Conformément à l'article 100.000 de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (Wwft), Wise est tenu de le signaler immédiatement à la cellule de renseignement financier (CRF) établie en vertu de la loi susmentionnée. En outre, Wise est tenu de consigner par écrit les considérations et la décision prise concernant le signalement d'une transaction inhabituelle. Dans ce contexte, Wise peut toujours collecter des informations auprès de vous, même si cela n'est même pas nécessaire avec un montant de XNUMX XNUMX € mi. Il est clair pour moi qu'il s'agit d'une « transaction inhabituelle ».

Cependant, même des transferts réguliers de petits montants peuvent entraîner un risque accru de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Dans ce cas également, Wise est tenue d'effectuer une diligence raisonnable plus stricte à l'égard de la clientèle.

Toutes les institutions financières, mais aussi les bureaux fiduciaires, etc. sont tenus d'élaborer des politiques claires et d'élaborer des procédures internes pour mener à bien la vigilance à l'égard de la clientèle, établir des profils de risque et signaler les transactions inhabituelles.

Si vous ne respectez pas les obligations de la Wwft, vous pouvez vous attendre à une lourde amende. Des amendes substantielles ont désormais été infligées aux grandes banques, mais aussi aux cabinets comptables, aux courtiers, etc. (pour les banques, même par milliers).