Ласкаво просимо до Thailandblog.nl
З 275.000 XNUMX відвідувань на місяць Thailandblog є найбільшою спільнотою Таїланду в Нідерландах і Бельгії.
Підпишіться на нашу безкоштовну електронну розсилку та будьте в курсі!
Бюлетень
Налаштування мови
Оцініть тайський бат
Спонсор
Останні коментарі
- Джонні БГ: «Я зазвичай даю пристойні чайові в кінці, щоб компенсувати». Ось у чому справа, чи не так? Багато тайців скупі
- Нікі: Найпростіше через англійську. Використовуючи голландську мову, ви зазвичай отримуєте повний хаос,
- ГертП: Шановний Франс. Ти хочеш вийти заміж за закон чи за Будду? Останнє не має наслідків для вашої вигоди, якщо ви не є одночасно
- Фредді: Привіт, я ніколи не заповнював свою податкову декларацію з наміром, щоб податківці її не побачили... Ніколи не отримував запитання за всі ці роки, А.І.
- Джонні БГ: Чи може це пов’язано з тим, що 90 днів — це досить довго? Заявка на 2-тижневе перебування робить усе набагато простіше
- Sacri: Машинний переклад майже ніколи не працює добре для унікальних тональних мов, таких як тайська чи китайська. У тайця теж є комплекс
- Вальтер: Мене все ще хвилює те, що багато людей просто пустують (вибачте за використаний вислів), а потім йдуть проти прислів’я
- Хенк: Наприклад, масштабне дослідження провідного медичного журналу The Lancet показує, що в усьому світі більше м
- Вернер: Справді дивно. Скрізь спрацьовують сигнали тривоги, і ви не помічаєте жодної різниці, ніж раніше. Моя тайська дружина вже має мене
- Ерік Кайперс: Вальтере, ваш син спочатку повинен отримати дозвіл на роботу, і роботодавець подаватиме на це заяву. Це поєднується зі словом "
- Ерік Кайперс: Франс, припускаючи, що тепер ти маєш єдину державну пенсію та пенсію, усе, безумовно, зміниться після одруження. Ваша пенсія AOW
- Eli: Усе має наслідки. Перегляньте веб-сайт SVB або виконайте пошук на цьому сайті. Коли вийдеш заміж і ти
- Йоханнес: Я не думаю, що людей з (маленькими) дітьми пускають на місця біля виходу. Намір полягає в тому, щоб ці люди
- aad: Квітень у Таїланді завжди дуже теплий, чи не так? Не помічають різниці з попередніми роками І що люди вмирають від
- Кріс: Є ще таке поняття, як безгосподарність. Я зняв 2-кімнатну квартиру в Бангкоку за 4.000 бат на місяць (без води та електрики).
Спонсор
Знову Бангкок
Меню
Прибуття в аеропорт Бангкок
облік
Теми
- фон
- Заходи
- Рекламний
- щоденник
- Податкове питання
- Бельгійське питання
- Пам'ятки
- Смутний
- Буддизм
- Рецензії на книги
- Колонка
- Коронакриз
- культура
- Щоденник
- датування
- Тиждень
- Файлу
- Занурюватися
- Економіка
- Один день із життя....
- острови
- Продукти харчування та напої
- Події та фестивалі
- Фестиваль повітряних куль
- Фестиваль парасольок Бо Санг
- Перегони буйволів
- Фестиваль квітів у Чіангмаї
- Китайський Новий рік
- Повна місячна вечірка
- Різдво
- Фестиваль лотоса – Руб Буа
- Лой Кратхонг
- Фестиваль вогняної кулі Naga
- Святкування Нового року
- Phi Ta Khon
- Phuket Vegetarian Festival
- Ракетний фестиваль – Bun Bang Fai
- Сонгкран - тайський Новий рік
- Фестиваль феєрверків в Паттайї
- Емігранти та пенсіонери
- ЗАРАЗ
- автострахування
- Банківська справа
- Податок в Нідерландах
- Податок у Таїланді
- Посольство Бельгії
- Податкові органи Бельгії
- Доказ життя
- DigiD
- Емігрувати
- Зняти будинок
- Купити будинок
- В пам'ять
- Довідка про доходи
- День короля
- Вартість життя
- посольство Нідерландів
- Нідерландський уряд
- Голландська асоціація
- Новини
- Проходить
- Паспорт
- Пенсія
- Водійські права
- Розподіл
- Вибори
- Страхування в цілому
- Visa
- Робота
- Лікарня
- Медична страховка
- Флора і фауна
- Фото тижня
- Гаджети
- Гроші та фінанси
- Історія
- Здоров'я
- Благодійність
- Готелі
- Дивлячись на будинки
- Ісаан
- Хан Петро
- Ко Мук
- Цар Пуміпон
- Живу в Таїланді
- Подання читача
- Дзвінок читача
- Читацькі поради
- Питання читача
- суспільство
- ринок
- Медичний туризм
- Оточення
- Нічне життя
- Новини з Нідерландів та Бельгії
- Новини з Таїланду
- Підприємці та компанії
- Освіта
- Дослідження
- Відкрийте для себе Таїланд
- Відгуки
- Чудовий
- Закликати до дії
- Повені 2011
- Повені 2012
- Повені 2013
- Повені 2014
- сплячий режим
- Політика
- Голосування
- Історії подорожей
- Подорожі
- Відносини
- Покупки
- соціальні медіа
- Оздоровчий спа-центр
- Спорт
- Штеден
- Заява тижня
- Пляж
- Таал
- На продаж
- Процедура TEV
- Таїланд взагалі
- Таїланд з дітьми
- тайські поради
- Тайський масаж
- Туризм
- Виходити
- Грошова одиниця – тайський бат
- Від редакції
- Нерухомість
- Рух і транспорт
- Віза для короткого перебування
- Довгострокова віза
- Візове питання
- Авіаквитки
- Питання тижня
- Погода і клімат
Спонсор
Відмова від перекладів
Thailandblog використовує машинний переклад кількома мовами. Ви використовуєте перекладену інформацію на свій страх і ризик. Ми не несемо відповідальності за помилки в перекладах.
Читайте наш повний текст тут відмова.
Роялті
© Copyright Thailandblog 2024. Усі права захищено. Якщо не зазначено інше, усі права на інформацію (текст, зображення, звук, відео тощо), яку ви знайдете на цьому сайті, належать Thailandblog.nl та його авторам (блогерам).
Повне або часткове захоплення, розміщення на інших сайтах, відтворення будь-яким іншим способом та/або комерційне використання цієї інформації не дозволяється, окрім випадків, коли було надано письмовий дозвіл Thailandblog.
Посилання та посилання на сторінки цього веб-сайту дозволені.
Головна » Питання читача » ING продовжує задавати запитання, чи маю я на них відповідати?
Шановні читачі,
Ми з чоловіком продали нашу квартиру в Нідерландах і на виручені гроші купимо будинок у Таїланді. Кошти від продажу були перераховані на наші банківські рахунки через нотаріуса, а звідти – у Таїланд.
У першому електронному листі ING запитувала походження активів і власності в Таїланді. Я пояснив їм наш нотаріальний маршрут. Тепер приходить інший електронний лист, і вони все ще хочуть звіт про активи та активи. У нас немає капіталу і майна: будинку, машини, холодильника. Як майже у всіх людей.
Чи зобов’язаний я відповідати на запитання ING? У мене більше немає доходу в Нідерландах, немає ощадного рахунку, нічого не надходить і не виходить з поточного рахунку ING.
Який ваш досвід вирішення подібних питань?
З подякою та повагою,
Нок.
Редакція: У вас є запитання до читачів Thailandblog? Використай це Зв'язок.
Так, ви повинні відповісти на це. Банки зобов’язані повідомляти про незвичайні транзакції та повинні ідентифікувати та повідомляти про них якомога швидше. Звіт має бути передано до підрозділу фінансової розвідки (ПФР). Якщо ви не співпрацюватимете, вас виключать з ING і ви можете опинитися у своєрідному «чорному списку». Також велика ймовірність того, що вами зацікавляться податкові органи.
ING мала запитати про це перед переказом сум до Таїланду. Походження грошей (над)ясне. Я вважаю досить грубим, що ING має виконувати роботу для податкових органів. Але так, з часів корони деякі люди сприймають усе як належне. За жодних обставин я не повідомляв ING про ситуацію в Таїланді. Хіба що все одно знадобиться ING, про який нічого не видно в поясненні. Хай податківці роблять свою роботу. А про чорні списки я нічого не чув... ой, пільгова справа.
Ви можете додавати будь-які речі, але це просто юридичне завдання.
Повністю згоден
Законна річ, поки це їх влаштовує. Ви проводили операції законно.
Ваша власна власність сприймається як чорна.
Коли на початку цього року Хоекстра та його партнери зробили депозити на Віргінських островах, у ЗМІ піднявся невеликий галас, і згодом їх відпустили.
Тепер вам доведеться відповідати на всі види питань
У мене також є досвід роботи з депозитами в Таїланді
Я працьовитий працівник і платник податків, але ви все одно повинні робити всілякі звіти, роблячи депозити, інакше це нібито розглядатимуться як чорні гроші.
Шановний Нок,
Ви збираєтеся зняти реєстрацію в Нідерландах і жити постійно в Таїланді?
Тоді ви перебуваєте за межами ЄС, і нідерландські банки більше не дозволять вам відкрити рахунок.
Ні будь-який інший банк в ЄС.
Отже, вони також будуть терміново просити вас припинити стосунки.
Це лікування вже було розпочато у 2018 році.
Якщо ви хочете залишатися клієнтом ING, просто надайте їм інформацію.
Привіт Нок і привіт Пітер,
Це не зовсім так, як каже Петро. Так, банки зобов’язані звітувати про незвичайні транзакції, а отже, і зобов’язання щодо розслідування, але вони не є податковими службами, і справді існують обмеження на запити інформації. Якщо ви вже з'ясували угоду (нотаріальний шлях і джерело продажу будинку), то розслідування банком виконано, адже воно обмежене незвичайною угодою. Що ще ваші активи в Нідерландах чи Таїланді є чимось між вами та податковими органами, і банк не повинен втручатися. Тому вони не мають права на цю інформацію. Банк є і залишається комерційною установою, а не державною установою. Новий європейський закон GDPR та AVP були розроблені спеціально для того, щоб захистити персональні дані від комерційних сторін. Не так давно (здається, у банку ING) виникла злощасна ідея створювати профілі клієнтів на основі банківських витрат, щоб продавати їх рекламним компаніям. Зараз це було знищено під тиском, але це вказує на те, що може піти не так із приватною інформацією. Тож я хотів би надіслати дружнє зауваження, що ви вже пояснили, звідки надійшов «сумнівний» платіж, а щодо решти запитань просимо повідомити про це податковим органам лише у відомій річній податковій декларації. Я підозрюю, що інші запитання, швидше за все, спрямовані на те, чи були ви в Таїланді більше 8 місяців, що дає вам підставу для скасування облікового запису. Але це лише припущення, звичайно, лол. Успіху з ним.
Якщо ви більше не використовуєте ING, не відповідайте, це не ваша справа. Я пережив те саме з ABN, і мені дзвонили з різними запитаннями. Я скасував свій рахунок і отримав відповідь, що я більше не можу з ними здійснювати банківські операції, що було дуже важливо. Податкові органи нічого не помітили, якщо ви можете довести, що нічого поганого немає. Вони також можуть зайти занадто далеко для цих банків.
Подивіться цю статтю від Спілки споживачів.
https://www.consumentenbond.nl/betaalrekening/banken-controleren-witwassen-privacy
Це від уряду.
https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft
Я погоджуюся з відповіддю Петра на це. Наразі банки перебувають під жорстким державним контролем (частково через тиск з боку США) щодо розслідування незвичайних/великих транзакцій.
Якщо ви справді можете легко довести, звідки надходять гроші, вам нема чого боятися, і ця транзакція буде закрита як «в порядку». Відмова від співпраці може лише призвести до додаткової роботи для вас.
З повагою, Джон.
Ну, Нок, будинок і машина - це справді активи!
Здається, кожен банк у Нідерландах панікує щодо законодавства про боротьбу з відмиванням грошей, і ви можете вільно задавати запитання. Це лише тло; ніби хтось, хто справді возиться, зробить це з голландським комерційним банком. Справжніх шахраїв так не впіймаєш, а ось на людей із заощадженнями чи пенсією дивляться скоса.
Я б дослухався до поради Пітера. Одного разу вам може знадобитися голландський банк (для AOW, пенсії, спадщини), тому тримайте свій банк як друга.
У мене була така ж проблема з Rabobank рік тому
Вас звинувачують у відмиванні грошей, фінансуванні терористичних організацій тощо.
Я був членом від Boerenleenbank до Rabobank протягом 50 років
Ніколи ні в чому не звинувачували і то такі практики
Їм краще подивитись на практику Рабобанку, аніж на державного пенсіонера
Але після шести місяців клопоту з цим банком я закрила свій рахунок і пішла в інший банк
Дякую всім за відповіді. Я вже пояснив ING у своїй першій відповіді, що я не маю доходу з Нідерландів і що виручка від продажу буде використана для придбання будинку, автомобіля та холодильника. Таким чином вони змогли взяти це до відома. У мене немає інших активів або (інших) активів, коротше кажучи: я не можу довести, що у мене їх немає, якщо у мене немає документів про них. Відтепер я відповідаю їм на останнє, якщо їх не влаштовує моя заява: «У мене немає ні активів, ні майна в Таїланді» (@Erik- крім будинку, машини та холодильника, але я вже повідомив їм) .
Чудовий механізм, правда? Щоб зловити 1-2% поганих хлопців, проводиться 100% моніторинг.
Шановний
У Нідерландах є MOT (пункт звітування про незвичні транзакції), а в Бельгії CFI (камера обробки фінансової інформації). Банківські установи, серед іншого, зобов’язані повідомляти ці державні органи про незвичні операції. Потім прокурор вирішить, чи слід проводити розслідування.
Якщо ви залишилися зареєстровані в країні, але все одно виїхали за кордон, все потрібно задекларувати в податковій...
У тій мірі, що….
Серж, незрозуміло де живе Нок з чоловіком. Ніде не сказано, що вони залишили NL і пішли жити в TH.
Якщо вони живуть у Нідерландах, ви повинні дотримуватися нідерландського законодавства. Що стосується податку на прибуток, то будинок і надра в TH віднесені до TH.
Якщо вони живуть у TH, я не думаю, що вони повинні дотримуватися правил NL. Але тоді ви ризикуєте скасувати обліковий запис ING. Коли настане AOW і, можливо, пенсія, вам доведеться щось для цього влаштувати.
Як каже Віллем, Великий Брат збожеволів і вважає всіх підозрілими, доки не буде доведено протилежне. На жаль, так влаштоване суспільство, але є країни, де набагато гірше. Тож «посміхайся і терпи»!