Mahal na mga mambabasa,
Ilang buwan na akong naninirahan nang permanente sa Thailand. Iyan ay gumagana nang maayos, mayroong isang bagay na nakakagulat sa akin, iyon ay ang mail / sulat na mayroon ako sa ING sa nakalipas na ilang buwan. Ang ING ay nagtatanong ng ilang mga katanungan na nasagot ko na ngayon, kasama ang mga kinakailangang insinuation at may pahayag na kung hindi ko sasagutin, ang aking ING account ay mai-block. "Dapat" itanong ng ING ang mga tanong na ito dahil sa money laundering at mga ilegal na gawi.
Sa personal, sa tingin ko ang mga tanong ay masyadong malayo, lahat ng pera na pumapasok at lumalabas sa account na ito ay accounted para sa (suweldo/pension) mula sa Netherlands.
Ang gusto kong malaman ay kung pinapayagan ba ang ING na magtanong sa mga tanong na ito at kung mas maraming mambabasa ang nahaharap sa mga tanong na ito?
Ang pakikipag-ugnayan tungkol dito ay napakahirap sa ING at kadalasan ay walang tugon. Bakit kailangan kong iulat sa ING kung ano ang aking mga asset/impok? Ang tanong kung nagmamay-ari ako ng bahay sa Thailand? Nataranta ako saglit at naisip kong nakikipag-usap ako sa mga awtoridad sa buwis!!
Sana may mga sagot.
Taos-puso,
Manloob
Mga Editor: Mayroon ka bang tanong para sa mga mambabasa ng Thailandblog? Gamitin ito makipag-ugnayan sa.
Ang sagot ay medyo simple: oo kaya nila. Sa katunayan, legal na obligado silang gawin ito (Wwft). At sa katunayan kung hindi ka makikipagtulungan saka nila kanselahin ang iyong account, kaya ako ay makikipagtulungan.
Tingnan dito: https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft
tama si Peter. Nagkaroon ako ng parehong bagay sa ABN. Sa kamakailang nakaraan, ang mga bangko ay nagkaroon ng malaking multa mula sa estado para sa pagiging pasibo sa mga kahina-hinalang transaksyon o konstruksyon. Mula sa tono ng gayong mga liham (personal na labis na inis) maaari mo lamang mahihinuha na talagang nagmamalasakit sila sa katotohanan na naging customer ka sa buong buhay mo. Mas mahusay na magbigay ng buong pagsisiwalat sa lahat ng mga katanungan, dahil nagdaragdag sila ng aksyon sa salita at nagpapaalam sa estado!!
Dati kang customer at nakatanggap ka ng regalo noong nagbukas ka ng account sa isang bangko, ngayon mas gusto nilang mawala ang mga pribadong indibidwal...masyadong abala, masyadong maliit na balik.
Magpagaling ka agad.
Ang parehong naaangkop sa Belgium: obligado kang magbigay ng patunay ng iyong mga asset.
Sa pagkakaalam ko, yan ang dumadaan sa account mo sa partikular na bangkong iyon. Ang batas sa money laundering ay tila nagsasaad na ang lahat ay dapat na maayos bago ang 1 Enero 2023.
Sa prinsipyo, lumilitaw na may obligasyon din sa Belgium - sa pamamagitan ng batas o ng mga bangko - na magpakita ng personal sa iyong ahensya minsan sa isang taon.
Sa nasabing bangko, ang lahat ay medyo kakaiba at masalimuot. Kaya isinara ko ang aking mga account.
Sa matalas na pagtaas ng mga presyo para sa mga tiket sa eroplano - isang trend na nagsisimula pa lamang - ang maliit na interes sa pagtitipid ay ganap na nawala kung kailangan mo ring maglakbay sa Europa.
Ang iyong pera ay mas mainam na ilagay sa isang foreign currency account sa euro sa isang Thai bank at maghintay ka hanggang sa political deadlock muli sa huling bahagi ng taong ito upang palitan ito sa Thai Baht. Ngunit kailangan mo ring magbayad ng mabigat na komisyon sa transaksyong iyon.
Ako at ang aking asawang Thai ay nakatira sa Netherlands sa loob ng 5 buwan at sa Thailand sa loob ng 7 buwan. Pareho kaming may account sa ING. Ang bawat isa sa amin ay nakatanggap ng isang hiwalay na liham na may lahat ng uri ng mga katanungan at may isang kahilingan para sa mga sumusuportang dokumento. Maayos na napuno ang lahat ng mga sumusuportang dokumento at pagkatapos noon ay maayos na ang lahat.
Mahal na Harry, ang iyong tanong ay naitanong din sa Thailandblog ilang buwan na ang nakalipas na may parehong sagot mula kay Peter (editor). Dapat kayong magtulungan. Ilang mga customer ng ING ang nakatanggap ng mga tanong na ito sa kanilang mga mailbox, at sa katunayan: napakawalang-galang na mga tanong ang itinatanong. Kung ang iyong mga sagot sa huli ay tila nakakatugon sa departamento ng ING Know Your Customer (walang paliwanag na ibinibigay kung bakit o ang intensyon ng likas na katangian ng tanong), natural na tumahimik ang mga bagay. Kakaiba na ang mga mambabasa ng blog sa Thailand na mga customer ng ibang mga bangko ay bihirang mag-ulat na nahaharap sila sa mga pagsisiyasat sa money laundering. Kaya naman sa tingin ko ang ING ay naging mas mahigpit sa pagtuturo nito dahil ang ING ay naging maluwag laban sa mga gawi sa money laundering sa loob ng maraming taon at mahigpit na hinarap. https://nos.nl/artikel/2448382-ing-opnieuw-betrokken-bij-witwaszaak Sayang ang mga nangungunang executive ay hindi pa napag-iisa-isa. Sa mundong iyon, maraming tao ang kumikita ng mabigat na suweldo, ngunit mayroon ding ilang mabigat na pagpindot sa mga daliri.
Sa pamamagitan ng paraan: hindi kinakailangan na agad na ilantad ang iyong puwit kapag sumasagot sa mga tanong. Magiging matalino ka na huwag gawin ang sitwasyon nang personal. Hindi ito tungkol sa iyo, gusto ng ING na gawing malinis ang kalye nito. Halimbawa, tungkol sa mga tanong tungkol sa pagbebenta ng aming tahanan sa Netherlands, tinukoy ko ang Funda advertisement at isang link sa website ng broker. Ang lahat ay natagpuang maayos. Nang tanungin kung bakit ako pumunta sa Thailand, ang sagot ko lang ay: “mga pangyayari sa pamilya”. Naging mabuti rin. Nangongolekta ang ING ng buwanang dayuhang surcharge mula sa bawat may hawak ng account sa ibang bansa, bilang karagdagan sa isang bayad. Sa tingin ko may halaga din sila.
Mahal na Harry,
Kamakailan lang ay naranasan ko ang parehong bagay, nanirahan sa Thailand sa loob ng isang buwan, una ay ang aking asawang Thai, nang maayos niyang nasagot ang mga tanong, isang buwan na rin ang lumipas. Sinagot ko rin ang mga tanong na ito ng totoo. Hiniling din nila na muling tukuyin ang aking ID sa isang opisina sa Netherlands, habang ginawa ko ito kamakailan sa Netherlands. Sa payo ng isang mambabasa dito, wala akong narinig na anuman mula noong ang aking pasaporte, na na-legalize ng Dutch embassy sa BKK, ay naisumite nang digital sa ING, kaya ipinapalagay ko na ito ay ok.
At bakit? Naghinala ako dahil inilipat ng asawa ko ang bahagi ng kanyang savings via wise sa kanyang Thai account, dahil dito na siya muling titira, at mas mura ang mag-withdraw ng pera mula sa kanyang Thai account. At nagtransfer ako ng pera via wise sa aking Thai account, dahil kailangan kong matugunan ang requirement na 800.000 baht para ma-extend ang aking NON O visa ng isang taon.
Ang ING ay natutulog nang maraming taon, at walang ginawa laban sa money laundering. Sila ay nasentensiyahan na magbayad ng malaking multa.
Napaka-pagus nila kaya nagkakamali na naman, kaya naman nagtatapon na sila ngayon ng mga dragnet.
I have been contact with a lawyer in the Netherlands and he advised me to just answer, nababaliw na daw si ING literally, pero kung gusto mong itago ang account mo, obligado kang sumagot.
Ilang buwan na ngayon at wala akong narinig mula sa ING
Rudolf
Nakuha na ang mga liham na ito mula sa ING nang maraming taon.
Ang huling liham ay nakasaad:
Sa kabila ng ilang kahilingan, hindi mo pa ipinapaalam sa amin ang iyong bansang tinitirhan para sa mga layunin ng buwis. Batay sa impormasyong mayroon kami tungkol sa iyo, pinaghihinalaan namin na ikaw ay isang residente ng buwis ng Netherlands at Thailand. Ipinapasa namin ito sa mga awtoridad sa buwis ng Dutch.
Kaya walang sinabi tungkol sa posibleng pagkansela ng account.
Ganoon din ang nangyayari sa Argenta. Dahil tinanong ko kung maaari ba akong magpadala ng pera pabalik sa Belgium, sa una ay sinabihan ako ng "hindi". Kinailangan kong magbigay ng patunay ng lahat ng transaksyon sa nakalipas na 10 taon. Nagpadala ako ng file na 72 A4 pages...Hindi pa rin sapat. Ngayon ay hinihiling sa akin na magpadala din ng mga kopya ng aking tax return at mga detalye ng mga transaksyon. Sa tingin ko ito ay napupunta sa isang mahabang paraan. Ang mga bank statement ng Argenta ay hindi nagpapakita kung bumili ako ng isang garapon ng jam o isang piraso ng tsokolate... Taon-taon, bilang isang pensiyonado, nakakatanggap ako ng "proposal" para sa pagbabayad mula sa mga awtoridad sa buwis, na palagi kong tinatanggap... bakit dapat ang Makikialam din ba dito ang bangko? Nang muntik nang mabangkarote si Fortis 10 taon na ang nakalilipas at sumingaw ang mga bahagi, hindi rin ako binayaran ng "bangko" at ng libu-libong iba pa...
Nagkaroon din ako nito sa KNAB bank noong isang taon.
Lahat ng tanong ay nasagot ng maayos. Malayo talaga sa mga tanong.
Dahil sa WWFT at mga multa na ipinataw sa mga bangko.