Оқырман сұрағы: Таиландқа ірі көлемдегі ақша аудару кезінде қандай да бір шектеулер бар ма?

Шетелге қанша ақша жібергеніңіз маңызды емес, мысалы TH-ге, егер бұл заңды транзакция болса. Алайда, егер банк бұл әдеттен тыс транзакция деп есептесе, банктің 25 мың еуродан асатын транзакциялар үшін есеп беру міндеттемесі бар. Егер сіз банкке, мысалы, 25 мың еуродан асатын іскерлік шетелдік транзакциялары бар адам ретінде танылмайтын болсаңыз, банк қосымша ақпарат сұрай алады. 25 мың еуродан асатын сома үшін банк клиенттен қалыпты ақшалай операциялардың қаншалықты деңгейде екенін тексеруге міндетті. Егер ештеңе түсіндіре алмасаңыз, банк транзакция туралы хабарлайды.
Сіз көбірек мөлшерде тарата аласыз. Мен ешқашан TH-ге айына 20 25 еуродан артық жіберген емеспін. Әр жолы XNUMX XNUMX еуродан аз болса да, банкке көбірек сома жіберуді жоспарлап отырғаныңыз туралы алдын ала хабарлағаныңыз жөн. Осылайша сіз түсініспеушіліктерден аулақ боласыз!

Дәл осындай сұрақтар, мен көбірек жауаптар алғым келеді.
BVD, Сабина

Бұл сомалар ешқандай қиындық тудырмайды.

Егер сіз 10.000 XNUMX еуродан жоғары міндетті болып табылатын қолма-қол ақшаны импорттағыңыз келсе, бұл ақшаны декларациялауыңыз керек. Егер сіз банкіңізден ақшаны алсаңыз, бұл туралы хабарлаңыз және сізге құжат беріледі.

Бұл құжатпен сіз кеткеннен кейін әуежайдың кеденіне барып, ақша сомасын мәлімдейсіз.

Таиландқа келгеннен кейін, әуежайда, кеденге оралып, қайтадан декларациялаңыз. Оны келу картаңызда көрсетуді ұмытпаңыз. Сіздің ақшаңыз енді Тайландта еркін қолжетімді. Мысалы, сіз онымен көлік сатып алсаңыз және сіздің күдікті көршіңіз полицияға сізде айтарлықтай ақша бар екенін хабарласа, сізде «заңды» қаражатыңыз бар екенін көрсету үшін осы декларацияны пайдалана аласыз.

Сондай-ақ, сіз өзіңіздің банкіңіз арқылы Тайландтағы банктік шотқа халықаралық аударым жасай аласыз. Сіздің банкіңіз әртүрлі органдарға «үлкен» ақшаны аударғаныңыз туралы хабарлайды. Есімнен таймаса, Бельгияда 2500 евродан.

Citibank әлі Бельгияда болған кезде, сіз Citibank басты картаңызды оңға қоюға болады. Айтайын дегенім, Бельгияда, мысалы, басты картаңызға 20.000 0 еуро салуға болады. Бұл несие желісі емес, сіздің картаңыз 20.000-де, бірақ сіз әлі де XNUMX XNUMX еуро саласыз. Мұның артықшылығы мынада: картаны пайдаланған кезде, шотыңыз оң болса, қолма-қол ақшаны шешіп алсаңыз немесе картамен төлем жасасаңыз, транзакциялық шығындарды төлеудің қажеті жоқ. Citibank Belgium-ды Beobank қабылдады, мен олар немесе Бельгиядағы немесе Нидерландыдағы басқа банктер мұны әлі де қолдана ма, білмеймін.

Мен бір кездері Тайландқа үй сатып алу үшін айтарлықтай қомақты ақша аудардым. Тайландта менден ештеңе сұрамады, Нидерландыда мен DNB-ден хат алдым, әсіресе Тайландта маған ақша қажет болды, мен жай ғана үй сатып алғанымды хабардар еттім, бұл туралы ешқашан естімедім. Таиландта Tor 3 пішінін алды, осылайша сол соманы бір уақытта қайтаруға болады. Бірақ банк маған күн сайын 1 20.000 долларды ешбір сұрақсыз аудара алатынымды хабарлады.Одан кейін банк ақша тағайындалған елге қайтарылғанша алдын ала әртүрлі күндермен толтырылған аударым нысандарымен жұмыс істей алады.

Таиландқа декларациясыз 20.000 1 доллар немесе доллармен өлшенетін сонша еуро импорттауға рұқсат етілген. Мен енді ешқашан өзіммен бірге қолма-қол ақшаны алмас едім, өйткені мен оны Тайландта декларациялауға міндеттімін, әсіресе сіз әлі әуежайда тұрғылықты жеріңізде болмағандықтан, бұл жол бойындағы қиындықтарды болдырмау үшін, бұл шенеуніктердің не айтқысы келетінін білесіз . Бір рет жасалды, еркін әкелу үшін доллармен өлшенген сонша еуро, Схипхолдағы кеденде ұқыпты түрде декларацияланған, банктен алынған дәлелдер және т.б., бірақ олар не деген ақымақтық, олар сені қылмыскер сияқты көреді, мен де айттым. , дерлік 1 Сол кеден (салық қызметкерлері) барлығын тексеріп, кейін ақсақтық әңгіме ойлап табуына 1/2 сағат кетті.
Сондықтан қолма-қол ақша әкеліңіз, бірақ 10.000 XNUMX еуродан аз. Сіз банктік транзакцияға қарағанда айырбастау кезінде азырақ шығындарға ие боласыз, бірақ сонымен бірге олар сізді тонауы мүмкін.

Егер сіз соншалықты көп ақшаны декларациясыз импорттасаңыз, рұқсат етілгеннен әлдеқайда көп, иә, онда сіз Тайландта проблемаға тап болуыңыз мүмкін және оны қалай алғаныңызды дәлелдеуіңіз керек, егер сіз дәлелдей алмасаңыз, олар тез көреді ол қылмыстық ақша ретінде және сіз Бангкок Хилтонға барасыз, иә және сіз шынымен ақшасыз ол жерде болғыңыз келмейді.

Менің кеңесім - бәрін заңды түрде жасаңыз, кем дегенде банктен банкке үлкен соманы аударыңыз, егер бұл орын алса, олар Тайландта ештеңе алмайды.

Бірақ Таиландта сонша ақшаның болғаны ақылды ма?.. Мен олай ойламадым, әсіресе Джинглак Таиландта инвесторлардың банктерінде соншама көп шетел валютасы бар, егер төтенше жағдай орын алса, үкімет үшін іс жүзінде бюджет тапшылығы болмайды деп айтқаннан кейін, мен олай ойламадым. тіпті артығы да болды. Бұл нені білдіретінін және 96/97 жылы не болғанын өзіңіз шеше аласыз, ол енді ол жерде емес, бірақ ол опасыз болып қала береді.

Құрметті Корретье.
Тайландтағы еуро шоты.
Басқаша айтқанда, сіз әрқашан ТАЙЛАНДта FCD шотын аша аласыз.
Мейлі ол еуро немесе АҚШ долларында болсын.
Есептік жазбада кем дегенде 500 евро немесе АҚШ доллары қалдыру жеткілікті.
Менде BAY банкінде тұрған көп жылдар бойы екі валюта да болды.
Тайландта ол Крунгсри банкі деп аталады және сары түсті.

Ян Бейте.