Question de lecteur : Est-il possible d'émigrer en Thaïlande et de conserver votre assurance maladie néerlandaise ?

Oui, ce n'est pas différent si vous avez des enfants qui ne devraient pas être un problème, nous sommes également concernés.

Salut Roy,
Je ne sais pas si ton père veut s'installer définitivement en Thaïlande ?
J'ai le même problème, souscrire une assurance maladie avec BUPA, par exemple, coûte rapidement 280 €, donc ce n'est pas vraiment possible. Si vous quittez définitivement NL, le bénéfice brut sera net et vous devrez payer des impôts en TH.
Les anciens cas de maladie ne sont pas non plus couverts par la BUPA.
S'assurer en NL ne fonctionnera pas car votre père va obtenir un visa O et vous êtes donc inscrit en TH, vous devinez la suite.
L'assurance maladie est donc le plus gros problème, j'avais moi-même un plan pour économiser suffisamment pour couvrir les frais médicaux, mais j'entends des histoires selon lesquelles les gens parviennent à souscrire une assurance maladie là-bas.
Mon partenaire thaïlandais visite les hôpitaux là-bas pour l'assurance maladie, sans résultat pour le moment.

Vivre, qu'est-ce que c'est ?
Hiberner ou émigrer ?
En hibernation, tout peut être arrangé depuis les Pays-Bas.
Avec la vraie vie, donc tout émigrant expire.
Pas de joies et pas de fardeaux !
Exclus de la souscription d'une assurance aux Pays-Bas (ou en Europe).
L'assurance maladie est possible en Thaïlande, mais un supplément est imposé à partir de 70 ans.

Bonne chance Roy.

ONVZ a une assurance expatriés, qui est légèrement plus chère qu'une assurance normale aux Pays-Bas.
Comme vous prenez une franchise plus élevée, l'assurance est bien sûr moins chère, je paie 335 euros par trimestre avec une franchise de 500 euros, alors je suis assuré pour le monde entier, hors USA.

Émigrer = se désinscrire aux Pays-Bas = plus de droit à l'assurance maladie néerlandaise = s'assurer aux Pays-Bas avec une police dite étrangère, ou en Thaïlande, ou ailleurs.

Il est préférable de passer d'abord (= avant la désinscription) aux Pays-Bas à une caisse maladie qui a (également) une police étrangère. Il n'y en a pas trop. Essayez CZ, Ohra, OVZ, Unive. La plupart de ces assureurs ne proposent qu'une politique dite de fidélité = à ceux qui étaient auparavant assurés chez eux pour l'assurance maladie NL = il n'y a pas d'exclusions ! Les frais sont de toute façon considérablement plus élevés que pour l'assurance maladie NL (comptez 300 ++ euros par mois). Consultez également les sites http://www.joho.nl en http://www.verzekereninthailand.nl/

S'assurer en Thaïlande ou ailleurs n'est généralement pas recommandé, car il y a des exclusions (= maux antérieurs), et/ou des augmentations de prime substantielles avec l'âge, et/ou l'assurance peut s'arrêter à un certain âge, et/ou parfois vous "juste" retiré de l'assurance; tout est possible, soyez prévenus; lisez toujours les petits caractères.

ZIE ook http://www.nvtpattaya.org/nvtp/index.php/info/nuttige-informatie/406-ziektekostenverzekering-medische-ingrepen-in-thailand

« L'assurance maladie qui n'exclut rien » n'existe qu'aux Pays-Bas. Si votre père le souhaite, il doit rester enregistré aux Pays-Bas, mais il n'est alors autorisé à quitter le pays que 6 à 8 mois par an ("en vacances").
S'il doit se désinscrire (s'il veut quitter le pays plus de 8 mois, il DOIT !) Alors des polices d'assurance européennes sont possibles ici en Thaïlande qui sont assez abordables (hospitalisation) mais qui excluent toujours les affections existantes ou anciennes. Votre père recevra une assurance, mais le cœur et les vaisseaux sanguins ainsi que le genou seront alors exclus de la couverture. L'avantage est qu'il peut s'asseoir ici dans la chaleur pendant 12 mois par an.
Pour plus de détails sur les assurances, veuillez contacter : http://www.verzekereninthailand.nl. C'est une bonne agence à Hua Hin qui est dirigée par 2 Hollandais. Service parfait!
PS Si votre père a effectivement émigré, il ne peut plus souscrire une assurance voyage néerlandaise. C'est seulement pour les résidents de T.-N.-L. L'assurance voyage thaïlandaise n'est valable qu'à l'extérieur de la Thaïlande.
Bref, le choix pour votre père est simple :
1. Vivre en Thaïlande 12 mois par an, souscrire une assurance et accepter cette exclusion pour le cœur, etc.,
2. soit continuer à vivre aux NL 4 mois par an et partir « en vacances » en Thaïlande maximum 8 mois par an et profiter de son assurance maladie NL.
Manger dans les deux sens n'est pas possible… ;-).

Roy,

Quelques considérations :
– pour l'assurance de base NL, vous devez être enregistré en NL :
conservez de préférence votre propre adresse domiciliaire à T.-N.-L. ; sur papier vivre avec sa famille ou ses connaissances peut causer des problèmes
livrer : le gouvernement garde un œil sur les soi-disant « citoyens fantômes » ;
le logement n'a pas à coûter des tonnes; il y a des appartements soignés à vendre pour beaucoup moins;
– maintenir une police d'assurance maladie néerlandaise ; compte tenu des antécédents médicaux de votre père, un NL-
prestations d'assurance de base : obligation d'assumer, prime raisonnable, fiable ;
– souscrire une assurance voyage complémentaire ; sinon il risque de ne pas être suffisamment couvert, surtout au supermarché
les hôpitaux privés commerciaux tels que l'hôpital de Bangkok ; la connaissance de la mienne était insuffisamment assurée
et a été autorisé à vendre son appartement en Thaïlande pour payer la facture de l'hôpital ; mort plus tard de toute façon
après quoi sa femme a clairement hérité de moins en raison de la vente forcée de l'appartement.
– rester à NL quelques mois par an (certainement pas de punition pendant la période chaude thaïlandaise).

L'assurance expatrié n'est pas toujours fiable :
– Les compagnies d'assurance thaïlandaises ne paient parfois même pas ;
– Les assureurs-maladie étrangers réputés jouent également des tours: ils sont filtrés avec une peine à perpétuité
couverture éventuelle. Mais après 1 cas de maladie grave, la prime s'envole immédiatement, après un 2ème
l'incident a le même résultat, rendant la prime inabordable et les gens disent au revoir automatiquement
(que la compagnie d'assurance envoie délibérément) À un âge plus avancé difficile ou impossible
pour venir ensuite chez un autre assureur (sauf retour à l'assurance de base NL, mais
que vivant/enregistré à NL).

Quel que soit mon interlocuteur, les conseillers en assurance préfèrent également l'assurance maladie de base et la sécurité aux Pays-Bas.

Dommage que nous ne soyons pas encore un « village global » et que vous ne puissiez pas rester en Thaïlande toute l'année avec une assurance de base néerlandaise. Pourquoi l'obligation de déclaration annuelle ? Ne payons-nous pas également l'impôt sur l'épargne aux Pays-Bas si nous restons enregistrés aux Pays-Bas ? Mais c'est une autre question.

Bonne chance avec la prise de décision et je vous souhaite beaucoup de plaisir en Thaïlande.

Salut Josh,

Lorsque j'ai déménagé en Thaïlande, mon assurance maladie a été annulée par l'assureur et ils ne veulent pas m'assurer en privé aux Pays-Bas.

J'aimerais (66 ans) souscrire une telle assurance, mais je n'ai pas pu le faire depuis 5 ans que je vis en Thaïlande.

Je viens de réaliser une opération à BKK, pour laquelle j'ai dû apporter 460.000 10000 bath, soit plus de XNUMX XNUMX euros en espèces.

ce que j'ai oublié: attention…..Vous pouvez également vous assurer en Thaïlande, mais les polices thaïlandaises sont annulables si vous avez fait quelques réclamations. Ensuite, vous êtes dans la rue et voyez si vous pouvez souscrire une nouvelle police en tant qu'ex-chemin plus âgé. Donc une assurance aux conditions néerlandaises est préférable, même si cela coûte plus cher…

Un Néerlandais est actif à Hua Hin qui, entre autres. propose une assurance française qui offre également une couverture au-delà de 70 ans. Extrêmement abordable ne serait-ce que pour une assurance « à l'hôpital ». c'est-à-dire qu'à l'admission, il y a souvent un manchon à régler avec le médecin. En d'autres termes, si vous avez vraiment émigré, désenregistré et réglé vos impôts, vous ne pouvez plus vous assurer aux Pays-Bas à un prix acceptable. Veuillez noter qu'en plus de la base et de la franchise, les autorités fiscales versent également un montant avec un revenu plus élevé. Le total est plus élevé (2x) que ce que je paie ici. Peut éventuellement aussi être payé en euros via les Pays-Bas si vous y avez encore un compte. Économise les frais de change.

Tenez compte du manque de fiabilité des assureurs-maladie néerlandais, ce que j'ai moi-même vécu.
Une assurance voyage ne paie que si le traitement médical est de nature urgente, elle ne peut donc pas être utilisée pour quoi que ce soit, qui aurait également pu être effectué des semaines ou des mois plus tard à NL, malgré le fait qu'il serait nettement moins cher en TH et pratiquement pas de temps d'attente (expliquez que le dernier en TH : ça fait mal maintenant, pas dans une semaine, donc on va chez un médecin MAINTENANT et pas dans une semaine ! ).

Après une longue période de douleurs lombaires en plus d'étincelles dans les orteils et les doigts et sans aucun résultat en physiothérapie et en chiropratique, mon médecin généraliste m'a référé à un neurologue. Tu sais, après ça va tellement vite en NL qu'Overtoom est un escargot : j'ai pu y aller au bout de 7 semaines.

Compte tenu de la douleur et d'un déplacement professionnel très nécessaire à TH, nous sommes entrés dans une véritable salle d'urgence : Bumrungrad, samedi matin vers 10h00. Pas de rendez-vous et donc le week-end... oui... j'ai dû attendre... 45 minutes (non, des minutes, pas des jours) pour un neurologue. Il a rapidement déterminé que je devais consulter un spécialiste de la colonne vertébrale, car les nerfs étaient pincés dans le dos et non dans les bras ou les jambes. Quand ça me convenait ? Non, je dois retourner aux Pays-Bas dans 3 semaines ! Non, tôt le lundi matin, plus tard, l'après-midi, le soir ? Alors... lundi 08h00.
Recherché et .. mardi de retour. Mardi : nous avons besoin d'un examen IRM, alors... faites d'abord demain, puis rendez-vous...
Compte tenu des coûts prévus, mon assureur maladie VGZ a envoyé un e-mail. Réponse VGZ : « S'il n'y a pas de soins urgents, vous devez avancer les frais. Vous pouvez nous déclarer votre facture entièrement détaillée à votre retour aux Pays-Bas. » Alors faites-vous soigner en BRR en toute sérénité.

Jusqu'à ce que les déclarations soient soumises à VGZ : les factures établies en thaï/anglais ne pouvaient pas être lues, le cahier des charges n'était pas suffisant (jusqu'à une aiguille de 80 THB était encore précisée), et finalement : des soins inefficaces, car..., Bien que le Dr Verapan, diplômé en Allemagne, qui donne des démonstrations internationales sur les nouveaux développements dans son domaine, ses compétences médicales n'étaient pas appréciées par l'économie de la connaissance néerlandaise. Et ces deux injections (injection péridurale transforaminale de stéroïdes et injection intra-articulaire de l'articulation facettaire gauche L5-S1 ainsi que discographie), bien qu'Amphia Breda (et de nombreux autres NL et B Zhsen) les effectue également et les fasse déclarer,... en tant que profane J’aurais pu le faire de toute façon, sachez qu’ils ne correspondaient PAS à l’état actuel des connaissances et de la technologie.
Soit dit en passant : CZ avait également rejeté ces déclarations d'injections, se référant à… la NZA. Oui, et cela avec une promotion sur la valeur de ces injections à Erasmus R'dam.
Après tout, en tant qu'agence gouvernementale, vous êtes au-dessus de toutes les lois et de la recherche et de l'utilisation scientifiques mondiales.

TOUTES les demandes, 3750 E au total, ont donc été rejetées. Cependant, quelques mois plus tard, avec les IRM thaïlandaises et les résultats de la recherche, il a été décidé de faire une double opération du dos à AZ Klina, Brasschaat, un contrat VGZ, et donc .. tout a été payé (à l'exception des IRM utilisées, etc bien sûr).

La seule CERTITUDE que vous avez avec une ASSURANCE est que vous avez CERTAINEMENT perdu la prime payée. Toute compensation n'est que par courtoisie.

Cher John,

Oui, il est toujours préférable de voler chaque année aux Pays-Bas, puis de vivre dans notre grand pays pendant 4 mois avec les règles.
Je pense que si vous parlez simplement à votre assureur maladie néerlandais, ils pourront vous dire exactement ce qui est possible dans votre cas….
Oui, cela deviendra certainement plus cher, mais vous pourrez alors vivre paisiblement dans la belle ville de Jomtien.

Je vous souhaite bonne chance, et je vous parlerai bientôt.

John.