¿Después de mi emigración a Tailandia, ING quiere información sobre mi cuenta corriente y reidentificación?
Queridos lectores,
Cuando emigré a Tailandia en septiembre, informé mi cambio de dirección a ING y también me dieron de baja en los Países Bajos. Esta semana recibí un mensaje en mi app de ING que querían información sobre el uso de mi cuenta corriente. He comprobado el mensaje con ING y no es phishing.
Estas fueron las preguntas:
- Conexión con los Países Bajos: recientemente se ha mudado a otro país. ¿Cuál es la razón de este movimiento? Así de simple, la emigración.
- Titulares de los datos: actualmente su prueba de identidad no se ha registrado correctamente. Como resultado, debe volver a identificarse en una de nuestras oficinas. Puede encontrar más información sobre la (re)identificación en ing.nl buscando "identificarse". En el campo de explicación puede indicar en qué fecha y en qué oficina lo hizo. Así que no entiendo nada de esto, subí mi cédula de identidad en algún lugar de mayo, cuando instalé la aplicación ING en mi nuevo teléfono, también respondí eso. También será difícil ir a una oficina de ING en los Países Bajos si vivo en Tailandia. ¿Podría ser esto algún truco para deshacerse de mí como cliente?
Además, se hicieron preguntas sobre el origen de mi riqueza, jajaja. Increíble que solo esté en la cuenta de ahorros de ING, solo pueden seguir eso, que se obtuvo ahorrando con dinero, obtenido a través de un empleo remunerado. Transfirí los 800.000 XNUMX baht necesarios a mi cuenta tailandesa a través de Wise para la extensión de mi estadía. He consultado a un abogado en los Países Bajos, que solo dice respuestas, el ING está yendo un poco demasiado lejos. Por supuesto que acabo de responder, porque no tengo nada que ocultar.
Lo único que me preocupa un poco es volver a identificarlo en una oficina de ING en los Países Bajos. No puede ser cierto que exijan eso, mientras que también puedo hacerlo digitalmente, si es necesario a través de videollamadas. También busqué en mi aplicación, y no hay mención de que mi identificación no sería correcta.
¿Hay algún lector que haya emigrado, y también haya experimentado esto, y me refiero en particular a esa reidentificación?
Un cordial saludo,
Rudolf
Editores: ¿Tiene alguna pregunta para los lectores de Thailandblog? úsalo contacto.
ING Bélgica comenzó a verificar sus datos hace unos meses. Quizás tenga que ver con una ley belga –quizás también en un contexto de la UE– que se votó en 2017 y trata de frenar el lavado de dinero. La AMLO -oficina contra el lavado de dinero- fue fundada en Tailandia en los años noventa y ahora también realiza regularmente encuestas a extranjeros que, por ejemplo, montan un negocio de entretenimiento o realizan renovaciones en casas existentes con miras a alquileres al estilo AIRBnB.
Identificación, de dónde proviene el dinero, pero también su número de identificación fiscal en los países donde está sujeto al impuesto sobre la renta debe presentarse a ING. Personalmente eso no es un problema porque yo si tengo un número de Thai, pero para eso también tienes que estar registrado en un libro de registro de la casa, el tabian job. Las personas que pagan impuestos en ambos países por los tratados fiscales entre Tailandia y Bélgica o los Países Bajos pueden tener un problema aquí. Según la ley belga, cualquier persona que reciba dinero del tesoro, p. pensiones, prestaciones por enfermedad o invalidez – están sujetas a impuestos en Bélgica.
No tengo experiencia con eso, pero me pondría en contacto con ing por teléfono.
Tengo entendido que ing recientemente tuvo que pagar una multa, debido a un control insuficiente del origen de los flujos de dinero.
Tal vez todavía se pueda organizar de forma remota y estas son preguntas estándar que las personas están obligadas a hacer.
ABN, por cierto, también. He tenido una cuenta con ABN durante 50 años, pero también recibí una pregunta sobre el origen del dinero en mi cuenta que había estado en ella durante 20 años. Háganos saber cómo resulta el caso para otras personas que puedan encontrar el mismos problemas.
Estimado Khun Moo,
No voy a llamar hasta que me obliguen a ir a Holanda para identificarme.
He respondido y esperaré y veré. Por supuesto, mantendré informados a los lectores.
Me ha pasado lo mismo. Sin problemas durante años, pero de repente la aplicación dejó de funcionar.
DEBO ir a una oficina en NL. No he estado en los Países Bajos durante 15 años y no tengo intención de ir. Llamé a todos los números posibles, pero siempre la misma historia. Tengo que ir a una oficina en NL
venir. Ahora solo puedo acceder a mi cuenta a través de mi esposa, porque tenemos una cuenta conjunta. Ya no puedo acceder a mi propia cuenta.
Así que tendrás que ir a los Países Bajos, hekaas.
Hola Loe,
Extraña historia, ¿no habías recibido un mensaje por adelantado?
De repente ya no puede acceder a su aplicación, ¿le preguntó a ING cuál era el motivo?
Tal vez sea bueno mantenernos informados aquí, ciertamente lo haré.
No soy Nok, soy su marido. También recibimos todo tipo de preguntas de ING sobre el origen de los ahorros, sobre las transferencias de dinero a Tailandia, sobre nuestros ingresos, etc. Aunque ING puede saberlo todo porque puede rastrear/ver nuestras cuentas, aparentemente se espera que declaremos y respondamos a lo mejor que sabemos respuestas. Nok preguntó en ese momento a través del blog de Tailandia si estaba obligada a responder. La mayoría respondió con: sí, solo contesta. ING está legalmente obligado a averiguar qué están “haciendo” sus clientes. Así que simplemente cumplimos con nuestra “obligación” legal bajo pena de amenazar con cerrar la cuenta. Pero como otros lectores de otro banco como AmroAbn no me han dicho que también estén siendo cuestionados, supongo que ING está adoptando un enfoque más estricto porque la propia ING no está libre de blanqueo de dinero y prácticas corruptas. Solo búscalo en Google. ING tampoco se ha tomado demasiado en serio la comprobación de dinero ilegal, por lo que es posible que se esté poniendo al día. No creo que sea mala idea observar más de cerca a sus propios funcionarios y realizar investigaciones exhaustivas. Lo cierto es que ING fue multada hace unos años con 775 millones de euros por deficiencias en el blanqueo de capitales, y en 2020 volvió a ser noticia por este tema. Me parece que lanzar una red barredora se ha convertido en su lema.
En efecto. Mi consejo: abre una cuenta bancaria con Wise y transfiere todo el dinero a esa cuenta. También fácil de transferir. También dígales a los demás que realiza operaciones bancarias con Wise y, si es necesario, cambie las cuentas bancarias con SVB y otros pagadores de pensiones.
No he emigrado pero también he recibido consultas sobre mis ingresos. Eso es muy simple, AOW, ABP y A SR. Nada que ocultar, sino preguntas sobre organizaciones de las que ING conoce TODOS los datos. Luego la pregunta de qué conexión tengo con los Países Bajos, bueno, vivo allí. Y una pregunta si tengo bienes en el exterior y doy pruebas de ello. También proporcione pruebas si no tengo activos fuera de los Países Bajos. Respondí esa pregunta con el comentario de que me gustaría saber de ellos cómo probar algo que no poseo. No obtuve respuesta, un poco descuidado del ING.!
Preguntas extrañas, homónimo. Me imagino que a la Administración Tributaria y Aduanera le gustaría saber si tienes activos en el exterior, y entonces también es una pregunta legítima. Pero, ¿cuál es el negocio de un banco con lo que posee más allá de las cantidades que tiene en sus cuentas?
Estimado Rudolf: Cree una cuenta con alguien que viva en los Países Bajos, por ejemplo su hijo o hija, y conviértala en su dirección bancaria.
Si vives permanentemente en Tailandia, ¿a qué le prestas atención para transferir todos tus ahorros desde los Países Bajos a uno o más bancos aquí o en la región?
¿Te deshiciste de todas esas molestias?
Luego esto y luego aquello.
Está empezando a parecerse cada vez más a situaciones de la Stasi.
Hace años también me echaron de ABN AMRO como a un perro, con un simple mensaje por correo, después de haber bancario allí toda mi vida. Los Países Bajos ya no son los Países Bajos para las personas que construyeron este país.
Los refugiados ucranianos pueden abrir una cuenta bancaria en los Países Bajos en un abrir y cerrar de ojos, mientras que nosotros, que hemos ahorrado y trabajado toda nuestra vida, hemos decidido vivir en Tailandia, muchos de los cuales también hemos vendido sus casas. Lo que también crea espacio para los numerosos buscadores de vivienda en los Países Bajos.
Mejor que vayan tras los verdaderos lavadores de dinero y evasores de impuestos.
Jan Beute.
Acuerdo entre el Reino de Bélgica y el Reino de Tailandia para Evitar la Doble Imposición y Prevenir la Evasión Fiscal en Materia de Impuestos sobre la Renta y sobre el Patrimonio, 16 de octubre de 1978
https://vlex.be/vid/belgi-thailand-vermijden-dubbele-ontgaan-30066053
¿Por qué François?
Tal vez ahora sea el momento de copiar algunas cosas en este sitio con respecto a los impuestos belgas.
He estado recibiendo una carta de ING todos los años durante 3 años en mi dirección en Tailandia preguntándome si vivo en los Países Bajos o en Tailandia + una larga lista de otras preguntas, la mitad de las cuales no entiendo.
Nunca respondió a esto.
Si quieren cerrar mi cuenta, deberían hacerlo.
También he tenido una cuenta con ing durante 50 años y miseria durante años. Ni siquiera puedo informar un cambio de dirección. El correo ha sido entregado a una dirección antigua durante mucho tiempo. Completamente imposible comunicarse con ellos. Escribí cartas pero ninguna de ellas tiene sentido. Así que moja tu pecho.
Buena suerte!
Querido Rudolf, ¿cómo lo repiten?
La sopa no es…………………………..
Una pequeña mirada al sitio de ING da esta respuesta. [no es mi banco]
He perdido 500 baht con un certificado de vida siempre que sigo ese procedimiento.
Esto también se aplica a su reidentificación.
Identificación en el extranjero
¿Vives en el extranjero por un período de tiempo más largo? ¿Y tiene que identificarse usted o su hijo? Luego tienes los datos de tu documento de identidad (o el de tu hijo) traducidos al inglés o al holandés. Debe tener esta traducción legalizada por una organización u oficial autorizado. Por ejemplo, un notario o un abogado. Esta legalización se realiza con la denominada apostilla. Envíe por correo la traducción con una apostilla y una copia de su prueba de identidad a: [email protected].
O enviarlos por correo postal a:
ING
número de respuesta 40910
8900 TA Leeuwarden
Nederland
https://www.ing.nl/zakelijk/kyc/identificeren.html
Estimado William,
Gracias por su respuesta, legalicé mi pasaporte a fines de septiembre en la embajada holandesa en BKK, porque lo necesitaba aquí cuando registré mi matrimonio en los Países Bajos. Entonces asumo, si se trata de esto, que puedo usar esta legalización para volver a identificarme en ING.
Rudolf
Hola rudolf
Cree un PDF si aún no tiene uno y envíelo.
No esperaría la pregunta en absoluto, simplemente envíela.
Lo original siempre es posible.
La legalización todavía es bastante 'fresca', para ser honesto, no tengo idea sobre el período de validez de los documentos para este tipo de actividad.
Soy cliente de Rabobank y no he tenido ninguna pregunta y mucho menos amenazas en catorce años.
A través de la aplicación ING, puede chatear fácilmente y llamar a un servicio de asistencia que encuentra rápidamente soluciones para problemas difíciles.
Los he estado usando durante años, pero de hecho solo transfiero dinero a Tailandia a través de WISE. La responsabilidad del cheque en cuestión recae entonces en WISE. Allí ingresa un motivo estándar para el motivo de la transferencia que se le ofrece en una pantalla emergente durante la transferencia. Va rápido (unos segundos) y cuesta aún menos, incluso a mejor precio.
Lo he tenido con el seguro Reaal del que recibo una póliza de anualidad. Yo también pensé que era phishing al principio, ¡pero es real! Podría hacerlo todo a través de la computadora. Listo en 3 minutos.
Realmente tiene que ver con el lavado de dinero.