Pregunta del lector: ¿Es posible emigrar a Tailandia y mantener su seguro médico holandés?

Sí, no es diferente si tienes hijos, eso no debería ser un problema, también nos preocupa.

Hola Roy,
No sé si tu padre quiere establecerse permanentemente en Tailandia.
Tengo el mismo problema, contratar un seguro médico con BUPA, por ejemplo, cuesta rápidamente 280€, así que no es posible. Si deja NL para siempre, el beneficio bruto será neto y tendrá que pagar impuestos en TH.
Los casos antiguos de enfermedad tampoco están cubiertos por BUPA.
Asegurarse en NL no funcionará porque su padre obtendrá una visa O y, por lo tanto, está registrado en TH, puede adivinar el resto.
El seguro de salud es, por lo tanto, el mayor problema, yo mismo tenía un plan para ahorrar lo suficiente para cubrir los costos médicos, pero escucho historias de personas que logran contratar un seguro de salud allí.
Mi pareja tailandesa visita hospitales allí para obtener un seguro de salud, sin resultado todavía.

Vivir, ¿qué es eso?
¿Hibernar o emigrar?
Al hibernar, todo se puede arreglar desde los Países Bajos.
Con vivir de verdad, así emigrando todo caduca.
¡Sin alegrías ni cargas!
Excluido de contratar un seguro en los Países Bajos (o Europa).
El seguro de salud es posible en Tailandia, pero se impone un recargo a partir de los 70 años.

Buena suerte, Roy.

ONVZ tiene un seguro para expatriados, que es un poco más caro que el seguro normal en los Países Bajos.
Como tomas un deducible más alto, el seguro es, por supuesto, más barato, pago 335 euros por trimestre con un deducible de 500 euros, luego estoy asegurado para todo el mundo, excepto los EE. UU.

Emigrar = darse de baja en los Países Bajos = no más derecho al seguro médico holandés = asegurarse en los Países Bajos con una supuesta póliza extranjera, o en Tailandia, o en cualquier otro lugar.

Lo mejor es cambiar primero (= antes de cancelar el registro) en los Países Bajos a una aseguradora de salud que (también) tenga una póliza extranjera. No hay demasiados. Pruebe CZ, Ohra, OVZ, Unive. La mayoría de estas aseguradoras solo ofrecen una llamada política de lealtad = a aquellos que anteriormente estaban asegurados con ellos para el seguro de salud de NL = ¡no hay exclusiones! En cualquier caso, los costos son considerablemente más altos que los del seguro de salud de NL (cuente con 300 ++ euros por mes). También consulte los sitios web http://www.joho.nl en http://www.verzekereninthailand.nl/

Por lo general, no se recomienda asegurar en Tailandia o en otro lugar, porque hay exclusiones (= dolencias anteriores) y/o aumentos sustanciales de la prima con una edad más avanzada, y/o el seguro puede detenerse a cierta edad, y/o a veces usted 'simplemente' eliminado del seguro; todo es posible, ten cuidado; Siempre lea la letra pequeña.

Zie ook http://www.nvtpattaya.org/nvtp/index.php/info/nuttige-informatie/406-ziektekostenverzekering-medische-ingrepen-in-thailand

El “seguro de salud que no excluye nada” solo existe en los Países Bajos. Si su padre quiere, debe permanecer registrado en NL, pero solo se le permite salir del país durante 6-8 meses al año ("de vacaciones").
Si tiene que darse de baja (si quiere salir del país por más de 8 meses, ¡DEBE hacerlo!), entonces las pólizas de seguro europeas son posibles aquí en Tailandia que son bastante asequibles (para pacientes hospitalizados) pero que siempre excluyen enfermedades existentes o antiguas. Su padre recibirá seguro, pero el corazón, los vasos sanguíneos y la rodilla quedarán excluidos de la cobertura. La ventaja es que puede sentarse aquí en el calor durante 12 meses al año.
Para obtener detalles sobre el seguro, comuníquese con: http://www.verzekereninthailand.nl. Esa es una buena agencia en Hua Hin que está dirigida por 2 holandeses. ¡Servicio perfecto!
PS Si su padre ha emigrado, ya no puede contratar un seguro de viaje holandés. Eso es solo para residentes de NL. El seguro de viaje tailandés solo es válido FUERA de Tailandia.
En resumen, la elección de tu padre es simple:
1. Vivir en Tailandia 12 meses al año, contratar un seguro y aceptar esa exclusión por el corazón, etc.,
2. continuar viviendo en NL durante 4 meses al año e irse de “vacaciones” a Tailandia durante un máximo de 8 meses al año y disfrutar de su seguro médico de NL.
Comer de las dos formas no es posible… ;-).

Roy,

Algunas consideraciones:
– para el seguro básico de NL debe estar registrado en NL:
preferiblemente mantenga su propia dirección en NL; en el papel vivir con familiares o conocidos puede causar problemas
entregar: el gobierno está atento a los llamados "ciudadanos fantasma";
la vivienda no tiene por qué costar toneladas; hay lindos pisos en venta por mucho menos;
– mantener una póliza de seguro médico holandesa; dado el historial médico de su padre, un NL-
beneficios básicos del seguro: obligación de asumir, prima razonable, confiable;
– contratar un seguro de viaje adicional; de lo contrario, es posible que no esté lo suficientemente cubierto, especialmente en el supermercado
hospitales privados comerciales como el Hospital de Bangkok; mi conocimiento no estaba suficientemente asegurado
y se le permitió vender su piso en Tailandia para pagar la factura del hospital; más tarde murió de todos modos
después de lo cual su esposa claramente heredó menos debido a la venta forzosa del piso.
– permanecer en NL durante algunos meses al año (ciertamente sin castigo durante el caluroso período tailandés).

El seguro para expatriados no siempre es confiable:
– Las compañías de seguros tailandesas a veces ni siquiera pagan;
– Las aseguradoras de salud extranjeras de renombre también están jugando trucos: son evaluados con una cadena perpetua
posible cobertura. Pero después de 1 caso significativo de enfermedad, la prima se dispara inmediatamente, después de un segundo
incidente tiene el mismo resultado, haciendo que la prima sea inasequible y la gente se despide automáticamente
(que la compañía de seguros envía deliberadamente a) A una edad posterior difícil o imposible
para luego entrar con otra aseguradora (a menos que regrese al seguro básico de NL, pero
que vivir/registrado en NL).

Con quien sea que hable, los asesores de seguros también prefieren la seguridad y el seguro médico básico de NL.

Es una pena que aún no seamos una “aldea global” y que no puedas quedarte en Tailandia todo el año con una póliza de seguro básica holandesa. ¿Por qué la obligación de declaración anual? ¿No pagamos también impuestos sobre los ahorros en NL si permanecemos registrados en NL? Pero esa es otra pregunta.

Buena suerte con la toma de decisiones y le deseo mucha diversión en Tailandia.

Hola Josh,

Cuando me mudé a Tailandia, la aseguradora canceló mi seguro de salud y no quieren asegurarme de forma privada en NL.

A mí (66 años) me gustaría contratar dicho seguro, pero no he podido hacerlo en los 5 años que llevo viviendo en Tailandia.

Acabo de realizar una operación en BKK, para la que tuve que aportar 460.000 bath, más de 10000 euros en efectivo.

lo que olvidé: advertencia... También puede asegurarse en Tailandia, pero las pólizas tailandesas se pueden cancelar si ha realizado algunos reclamos. Entonces usted está en la calle y ve si puede contratar una nueva póliza como un antiguo ex-path. Así que un seguro con condiciones holandesas es mejor, aunque cueste más…

Un holandés está activo en Hua Hin que, entre otras cosas. ofrece un seguro francés que también ofrece cobertura por encima de los 70 años. Extremadamente asequible, aunque solo sea por el seguro 'en el hospital'. eso significa que solo cuando ingresa, a menudo hay una manga para ajustar con el médico. En otras palabras, si realmente emigró, se dio de baja y liquidó impuestos, ya NO puede asegurarse en los Países Bajos a un precio aceptable. Tenga en cuenta que además del básico y el deducible, las autoridades fiscales también pagan una cantidad con un ingreso más alto. El total de esto es más alto (2x) de lo que pago aquí. Posiblemente también se puede pagar en euros a través de los Países Bajos si todavía tiene una cuenta allí. Ahorra costes de cambio.

Tenga en cuenta la falta de fiabilidad de las aseguradoras de salud holandesas, algo que yo mismo he experimentado.
Un seguro de viaje solo paga si el tratamiento médico es urgente, por lo que no se puede usar para nada, que también podría haberse realizado semanas o meses después en NL, a pesar de que sería significativamente más barato en TH y prácticamente sin esperas. tiempo (explique eso último en TH: duele ahora, no en una semana, así que vamos al médico AHORA y no en una semana!).

Después de mucho tiempo de dolor en la parte baja de la espalda, además de chispas en los dedos de los pies y las manos y sin resultados a través de fisio y quiropráctica, mi médico de cabecera me remitió a un neurólogo. Ya sabes, después de eso va tan rápido en NL que Overtoom es un caracol: pude ir después de 7 semanas.

Dado el dolor y un viaje de negocios muy necesario a TH, el sábado por la mañana alrededor de las 10:00 entramos en una verdadera sala de emergencias: Bumrungrad. No hay cita y así el fin de semana... sí... tuve que esperar...45 minutos (no, minutos, no días) por un neurólogo. Rápidamente determinó que necesitaba ver a un especialista en columna, porque los nervios estaban comprimidos en la espalda, no en los brazos ni en las piernas. ¿Cuándo me convenía? ¡No, tengo que volver a Holanda en 3 semanas! No, ¿el lunes temprano por la mañana, más tarde, por la tarde, por la noche? Entonces.. Lunes 08:00 h.
Investigué y .. martes de vuelta. Martes: necesitamos una resonancia magnética, así que... hazlo mañana primero y luego una cita...
Dados los costos esperados, mi aseguradora de salud VGZ envió un correo electrónico. Contesta VGZ: “Si no hay atención de urgencia, hay que adelantar los gastos. Puede declararnos su factura completamente detallada a su regreso a los Países Bajos”. Así que hazte el tratamiento en BRR con tranquilidad.

Hasta que se presentaron las declaraciones a VGZ: las facturas redactadas en tailandés/inglés no se podían leer, las especificaciones no eran suficientes (todavía se especificaba una aguja de hasta 80 THB) y, en última instancia: atención ineficaz, porque... Aunque el Dr. Verapan, graduado en Alemania, ofrece demostraciones internacionales sobre los nuevos avances en su campo, sus habilidades médicas no fueron apreciadas por la economía del conocimiento holandesa. Y esas dos inyecciones (inyección epidural transforaminal de esteroides e inyección intraarticular en la articulación facetaria en L5-S1 izquierda, así como Discografía), aunque Amphia Breda (y muchos otros NL y B Zhsen) también las realizan y las declaran,... como profano Podría haberlo hecho sabiendo que NO correspondían al estado actual del conocimiento y la tecnología.
Por cierto: CZ también había rechazado estas declaraciones de inyecciones, refiriéndose a... la NZA. Sí, y eso con una promoción sobre el valor de estas inyecciones en Erasmus R'dam.
Después de todo, como agencia gubernamental, usted está por encima de todas las leyes y de la investigación y el uso científicos en todo el mundo.

Por lo tanto, se rechazaron TODAS las reclamaciones, 3750 E en total. Sin embargo, unos meses más tarde, con las resonancias magnéticas tailandesas y los resultados de la investigación, se decidió realizar una operación de espalda doble en AZ Klina, Brasschaat, un contrato VGZ, y así ... todo se pagó (excepto las resonancias magnéticas usadas, etc, por supuesto).

La única CERTEZA que tienes con un SEGURO es que CIERTAMENTE perdiste la prima pagada. Cualquier compensación es solo por cortesía.

Querido John,

Sí, siempre es mejor volar arriba y abajo a los Países Bajos todos los años y luego vivir en nuestro gran país durante 4 meses con las reglas.
Creo que si habla con su aseguradora de salud holandesa, podrá decirle exactamente lo que es posible en su caso...
Sí, ciertamente será más caro, pero entonces puedes vivir en paz en la hermosa Jomtien.

Te deseo la mejor de las suertes, y hablaré contigo pronto.

John.