Leserfrage: Ist es möglich, nach Thailand auszuwandern und die niederländische Krankenversicherung zu behalten?

Ja, das ist nicht anders, wenn man Kinder hat, das sollte kein Problem sein, wir sind auch besorgt.

Hallo Roy,
Ich weiß nicht, ob Ihr Vater sich dauerhaft in Thailand niederlassen möchte?
Ich habe das gleiche Problem, der Abschluss einer Krankenversicherung beispielsweise bei BUPA kostet schnell € 280,–, ist also nicht wirklich möglich. Wenn Sie NL endgültig verlassen, ist der Bruttogewinn netto und Sie müssen in TH Steuern zahlen.
Auch Alterkrankungen sind von der BUPA nicht abgedeckt.
Eine Versicherung in NL wird nicht funktionieren, da Ihr Vater ein O-Visum bekommt und Sie daher in TH gemeldet sind, den Rest können Sie sich vorstellen.
Die Krankenversicherung ist daher das größte Problem. Ich selbst hatte geplant, genug zu sparen, um die medizinischen Kosten zu decken, aber ich höre Geschichten, dass es den Leuten gelingt, dort eine Krankenversicherung abzuschließen.
Mein thailändischer Partner besucht dort Krankenhäuser zur Krankenversicherung, bisher ohne Ergebnis.

Leben, was ist das?
Überwintern oder auswandern?
Im Winterschlaf kann von den Niederlanden aus alles geregelt werden.
Mit echtem Leben, also Auswandern verfällt alles.
Keine Freuden und keine Lasten!
Vom Abschluss einer Versicherung in den Niederlanden (oder Europa) ausgeschlossen.
Eine Krankenversicherung ist in Thailand möglich, allerdings wird ab dem 70. Lebensjahr ein Zuschlag erhoben.

Viel Glück, Roy.

ONVZ verfügt über eine Expat-Versicherung, die etwas teurer ist als die normale Versicherung in den Niederlanden.
Da man eine höhere Selbstbeteiligung abschließt, ist die Versicherung natürlich günstiger, ich zahle 335 Euro pro Quartal bei einer Selbstbeteiligung von 500 Euro, dann bin ich für die ganze Welt versichert, ausgenommen die USA.

Auswandern = sich in den Niederlanden abmelden = kein Anspruch mehr auf niederländische Krankenversicherung = sich in den Niederlanden mit einer sogenannten Auslandsversicherung versichern, oder in Thailand, oder anderswo.

Am besten wechseln Sie zunächst (= vor der Abmeldung) in den Niederlanden zu einer Krankenkasse, die (auch) eine Auslandsversicherung hat. Es sind nicht allzu viele. Probieren Sie CZ, Ohra, OVZ, Unive. Die meisten dieser Versicherer bieten eine sogenannte Treuepolice nur denjenigen an, die zuvor bei ihnen für die NL-Krankenversicherung versichert waren = es gibt keine Ausschlüsse! Die Kosten sind auf jeden Fall deutlich höher als bei der niederländischen Krankenversicherung (rechnen Sie mit 300 ++ Euro pro Monat). Überprüfen Sie auch die Websites http://www.joho.nl en http://www.verzekereninthailand.nl/

Eine Versicherung in Thailand oder anderswo ist grundsätzlich nicht zu empfehlen, da es Ausschlüsse (= Vorerkrankungen) und/oder erhebliche Prämienerhöhungen mit zunehmendem Alter gibt und/oder die Versicherung ab einem bestimmten Alter enden kann und/oder man manchmal „einfach“ aus der Versicherung entfernt; Alles ist möglich, seien Sie gewarnt; Lesen Sie immer das Kleingedruckte.

Zie ook http://www.nvtpattaya.org/nvtp/index.php/info/nuttige-informatie/406-ziektekostenverzekering-medische-ingrepen-in-thailand

Eine „Krankenversicherung, die nichts ausschließt“ gibt es nur in den Niederlanden. Wenn Ihr Vater möchte, muss er in den Niederlanden gemeldet bleiben, darf dann aber nur für 6-8 Monate im Jahr („im Urlaub“) das Land verlassen.
Wenn er sich abmelden muss (wenn er das Land länger als 8 Monate verlassen will, MUSS er!), dann sind hier in Thailand europäische Versicherungen möglich, die durchaus erschwinglich sind (stationär), aber bestehende oder alte Leiden immer ausschließen. Ihr Vater wird versichert, Herz und Blutgefäße sowie das Knie sind dann jedoch vom Versicherungsschutz ausgeschlossen. Der Vorteil ist, dass er hier 12 Monate im Jahr in der Hitze sitzen kann.
Für Einzelheiten zur Versicherung wenden Sie sich bitte an: http://www.verzekereninthailand.nl. Das ist eine gute Agentur in Hua Hin, die von zwei Niederländern geführt wird. Perfekter Service!
PS: Wenn Ihr Vater tatsächlich ausgewandert ist, kann er keine niederländische Reiseversicherung mehr abschließen. Dies gilt nur für Einwohner von NL. Die thailändische Reiseversicherung ist nur AUSSERHALB Thailands gültig.
Kurz gesagt, die Wahl für Ihren Vater ist einfach:
1. Lebe 12 Monate im Jahr in Thailand, schließe eine Versicherung ab und akzeptiere den Ausschluss für das Herz usw.,
2. entweder weiterhin 4 Monate im Jahr in den Niederlanden leben und für maximal 8 Monate im Jahr „im Urlaub“ nach Thailand fahren und von seiner niederländischen Krankenversicherung profitieren.
In beide Richtungen essen geht nicht…;-).

Roy,

Einige Überlegungen:
– Für die NL-Grundversicherung müssen Sie in NL gemeldet sein:
Behalten Sie vorzugsweise Ihre eigene Wohnadresse in NL bei; Auf dem Papier kann das Zusammenleben mit Familie oder Bekannten Probleme bereiten
liefern: Die Regierung hält Ausschau nach sogenannten „Geisterbürgern“;
Wohnraum muss nicht Unmengen kosten; es gibt gepflegte Wohnungen für viel weniger zu verkaufen;
– eine niederländische Krankenversicherung unterhalten; angesichts der Krankengeschichte Ihres Vaters ein NL-
Grundversicherungsleistungen: Übernahmepflicht, angemessene Prämie, zuverlässig;
– eine zusätzliche Reiseversicherung abschließen; Andernfalls kann es insbesondere im Supermarkt zu einer unzureichenden Abdeckung kommen
kommerzielle private Krankenhäuser wie das Bangkok Hospital; Mein Wissen war nicht ausreichend versichert
und durfte seine Wohnung in Thailand verkaufen, um die Krankenhausrechnung zu bezahlen; starb später trotzdem
Danach erbte seine Frau aufgrund des Zwangsverkaufs der Wohnung deutlich weniger.
– für ein paar Monate im Jahr in den Niederlanden bleiben (sicherlich keine Strafe während der heißen thailändischen Jahreszeit).

Eine Expat-Versicherung ist nicht immer zuverlässig:
– Thailändische Versicherungsgesellschaften zahlen manchmal einfach nicht einmal aus;
– Auch seriöse ausländische Krankenversicherer täuschen: Sie werden mit einer lebenslangen Haftstrafe überprüft
mögliche Deckung. Aber nach einem schweren Krankheitsfall steigt die Prämie sofort, nach einem zweiten
Ein Vorfall hat das gleiche Ergebnis: Die Prämie wird unbezahlbar und die Leute verabschieden sich automatisch
(an die die Versicherung bewusst schickt). Im späteren Alter schwierig bis unmöglich
dann bei einem anderen Versicherer hinzukommen (es sei denn, zurück zur NL-Grundversicherung, aber
als in den Niederlanden lebend/registriert).

Mit wem auch immer ich spreche, Versicherungsberater bevorzugen auch die NL-Grundversicherung und -Sicherheit.

Schade, dass wir noch kein „globales Dorf“ sind und man mit einer niederländischen Grundversicherung nicht das ganze Jahr über in Thailand bleiben kann. Warum die jährliche Rückgabepflicht? Zahlen wir in den Niederlanden nicht auch Steuern auf Ersparnisse, wenn wir in den Niederlanden registriert bleiben? Aber das ist eine andere Frage.

Viel Glück bei der Entscheidungsfindung und viel Spaß in Thailand.

Hallo Josh,

Als ich nach Thailand zog, wurde meine Krankenversicherung vom Versicherer gekündigt und sie wollen mich nicht privat in NL versichern.

Ich (66 Jahre alt) würde gerne eine solche Versicherung abschließen, konnte dies jedoch in den 5 Jahren, in denen ich in Thailand lebe, nicht.

Ich habe gerade eine Operation in BKK abgeschlossen, für die ich 460.000 Bath, mehr als 10000 Euro in bar, mitbringen musste.

Was ich vergessen habe: Achtung…..Sie können sich auch in Thailand versichern, allerdings sind thailändische Policen kündbar, wenn Sie einige Ansprüche geltend gemacht haben. Dann steht man auf der Straße und prüft, ob man als älterer Ex-Weggeher eine neue Police abschließen kann. Eine Versicherung mit niederländischen Konditionen ist also besser, auch wenn sie mehr kostet…

In Hua Hin ist ein Niederländer aktiv, der unter anderem. bietet eine französische Versicherung an, die auch eine Deckung über 70 Jahre bietet. Äußerst erschwinglich, wenn auch nur für die Krankenhausversicherung. Das heißt, erst bei der Aufnahme gibt es oft noch eine Anpassung beim Arzt. Mit anderen Worten: Wenn Sie wirklich ausgewandert, abgemeldet und steuerlich abgerechnet sind, können Sie sich in den Niederlanden NICHT mehr zu einem akzeptablen Preis versichern. Bitte beachten Sie, dass das Finanzamt neben dem Grund- und Selbstbehalt auch einen Betrag bei höherem Einkommen zahlt. Der Gesamtbetrag ist höher (2x) als das, was ich hier bezahle. Eventuell auch in Euro über die Niederlande bezahlbar, wenn Sie dort noch ein Konto haben. Spart Umtauschkosten.

Berücksichtigen Sie die Unzuverlässigkeit der niederländischen Krankenversicherer, die ich selbst erlebt habe.
Eine Reiseversicherung zahlt nur, wenn die medizinische Behandlung dringend ist, sie kann also nicht für alles eingesetzt werden, was in NL auch Wochen oder Monate später hätte durchgeführt werden können, obwohl es in TH deutlich günstiger wäre und praktisch keine Wartezeiten besteht Zeit (erklären Sie das letzte in TH: Es tut jetzt weh, nicht in einer Woche, also gehen wir JETZT zum Arzt und nicht in einer Woche! ).

Nachdem ich lange Zeit Schmerzen im unteren Rücken sowie Funkenbildung in Zehen und Fingern hatte und Physiotherapie und Chiropraktik keine Ergebnisse brachten, wurde ich von meinem Hausarzt an einen Neurologen überwiesen. Weißt du, danach geht es in NL so schnell, dass Overtoom eine Schnecke ist: Ich konnte nach 7 Wochen gehen.

Angesichts der Schmerzen und einer dringend notwendigen Geschäftsreise nach TH gingen wir in eine echte Notaufnahme: Bumrungrad, Samstagmorgen gegen 10:00 Uhr. Kein Termin und so am Wochenende... ja... ich musste warten... 45 Minuten (nein, Minuten, nicht Tage) auf einen Neurologen. Er stellte schnell fest, dass ich einen Wirbelsäulenspezialisten aufsuchen musste, da die Nerven im Rücken eingeklemmt waren, nicht in den Armen oder Beinen. Wann passte es zu mir? Nein, ich muss in 3 Wochen zurück in die Niederlande! Nein, am frühen Montagmorgen, später, nachmittags, abends? Also... Montag 08:00 Uhr.
Recherchiert und... Dienstag zurück. Di: Wir brauchen eine MRT-Untersuchung, also... erst morgen machen und dann einen Termin vereinbaren...
Aufgrund der zu erwartenden Kosten schickte meine Krankenkasse VGZ eine E-Mail. Antwort VGZ: „Wenn keine dringende Versorgung vorliegt, müssen Sie die Kosten vorstrecken.“ Bei Ihrer Rückkehr in die Niederlande können Sie uns Ihre vollständig aufgeschlüsselte Rechnung erklären.“ Lassen Sie sich also beruhigt von der BRR-Behandlung behandeln.

Bis zur Übermittlung der Erklärungen an die VGZ: Die in Thai/Englisch erstellten Rechnungen waren nicht lesbar, die Angabe war nicht ausreichend (bis zu einer Nadel von 80 THB wurde noch angegeben), und letztendlich: wirkungslose Betreuung, weil..., Obwohl Dr. Verapan, ein Absolvent in Deutschland, internationale Vorträge über neue Entwicklungen auf seinem Gebiet hält, wurden seine medizinischen Fähigkeiten von der niederländischen Wissensökonomie nicht geschätzt. Und diese beiden Injektionen (transforaminale epidurale Steroidinjektion und intraartikuläre Facettengelenkinjektion links L5-S1 sowie Diskographie), obwohl Amphia Breda (und viele andere NL und B Zhsen) sie auch durchführen und deklarieren lassen, ... als Laie Das hätte ich sowieso machen können. Wisse, dass sie NICHT dem aktuellen Stand des Wissens und der Technik entsprachen.
Übrigens: Auch CZ hatte diese Injektionserklärungen mit Verweis auf … die NZA zurückgewiesen. Ja, und das mit einer Werbung über den Wert dieser Injektionen bei Erasmus R'dam.
Schließlich stehen Sie als staatliche Behörde über jedem Gesetz und der weltweiten wissenschaftlichen Forschung und Nutzung.

ALLE Anträge, insgesamt 3750 E, wurden daher abgelehnt. Einige Monate später wurde jedoch aufgrund der thailändischen MRT-Scans und Forschungsergebnisse beschlossen, eine doppelte Rückenoperation in AZ Klina, Brasschaat, einen VGZ-Vertrag usw. durchführen zu lassen. Alles wurde bezahlt (außer den verwendeten MRT-Scans). usw. natürlich).

Die einzige SICHERHEIT, die Sie bei einer VERSICHERUNG haben, ist, dass Sie die gezahlte Prämie SICHER verloren haben. Jegliche Entschädigung erfolgt nur aus Höflichkeit.

Lieber John,

Ja, es ist immer besser, jedes Jahr in die Niederlande zu fliegen und dann vier Monate lang in unserem tollen Land mit den Regeln zu leben.
Ich denke, wenn Sie einfach mit Ihrer niederländischen Krankenversicherung sprechen, kann sie Ihnen genau sagen, was in Ihrem Fall möglich ist….
Ja, es wird sicherlich teurer, aber dann kann man im schönen Jomtien ruhig leben.

Ich wünsche Ihnen viel Glück und melde mich bald bei Ihnen.

John.