Annwyl ddarllenwyr,
Rwyf bellach wedi bod yn byw yn barhaol yng Ngwlad Thai ers rhai misoedd bellach. Mae hynny'n gweithio'n dda, mae un peth sy'n fy synnu, sef y post / gohebiaeth yr wyf wedi'i gael gydag ING yn ystod y misoedd diwethaf. Mae ING yn gofyn nifer o gwestiynau yr wyf bellach wedi'u hateb, gyda'r honiadau angenrheidiol a gyda'r datganiad y bydd fy nghyfrif ING yn cael ei rwystro os na fyddaf yn ateb. “Rhaid” i ING ofyn y cwestiynau hyn oherwydd gwyngalchu arian ac arferion anghyfreithlon.
Yn bersonol, rwy'n meddwl bod y cwestiynau'n mynd yn rhy bell, mae'r holl arian sy'n mynd i mewn ac allan o'r cyfrif hwn yn cael ei gyfrifo (cyflog / pensiwn) o'r Iseldiroedd.
Yr hyn yr oeddwn am ei wybod yw a yw ING yn cael gofyn y cwestiynau hyn ac a yw mwy o ddarllenwyr yn wynebu'r cwestiynau hyn?
Mae cysylltu am hyn yn hynod o anodd gydag ING ac yn aml dim ymateb. Pam fod yn rhaid i mi adrodd i ING beth yw fy asedau/cynilion? Y cwestiwn a ydw i'n berchen ar dŷ yng Ngwlad Thai? Roeddwn wedi drysu am ychydig ac yn meddwl fy mod yn delio â'r awdurdodau treth!!
Gobeithio bod yna atebion.
Cyfarch,
Harry
Golygyddion: Oes gennych chi gwestiwn i ddarllenwyr Thailandblog? Defnyddia fe cysylltu.
Mae'r ateb yn eithaf syml: gallant. Mewn gwirionedd, mae rhwymedigaeth gyfreithiol arnynt i wneud hynny (Wwft). Ac yn wir os na fyddwch chi'n cydweithredu yna byddant yn canslo'ch cyfrif, felly byddwn yn cydweithredu.
Gweler yma: https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft
Mae Peter yn iawn. Rwyf wedi cael yr un peth ag ABN. Yn y gorffennol diweddar, mae banciau wedi cael dirwyon enfawr gan y wladwriaeth am fod yn oddefol mewn trafodion neu gystrawennau amheus. O naws llythyrau o'r fath (yn bersonol wedi'u cythruddo'n fawr) ni allwch ond diddwytho eu bod wir yn poeni am y ffaith eich bod wedi bod yn gwsmer ar hyd eich oes. Gwell rhoi datgeliad llawn i bob cwestiwn, oherwydd maen nhw'n ychwanegu gweithred i air ac yn hysbysu'r wladwriaeth !!
Roeddech chi'n arfer bod yn gwsmer ac roeddech chi'n derbyn anrheg pan oeddech chi'n agor cyfrif gyda banc, nawr mae'n well ganddyn nhw golli unigolion preifat…gormod o drafferth, rhy ychydig o elw.
Dewrder.
Mae'r un peth yn wir yng Ngwlad Belg: mae'n rhaid i chi ddarparu prawf o'ch asedau.
Hyd y gwn i, dyna sy'n mynd trwy'ch cyfrif yn y banc penodol hwnnw. Mae'n debyg bod y gyfraith gwyngalchu arian yn nodi bod yn rhaid i bopeth fod mewn trefn erbyn 1 Ionawr 2023.
Mewn egwyddor, mae'n ymddangos hefyd bod rhwymedigaeth yng Ngwlad Belg - naill ai yn ôl y gyfraith neu gan y banciau - i ymddangos yn bersonol yn eich asiantaeth unwaith y flwyddyn.
Yn y banc dywededig, mae popeth yn rhyfedd ac yn feichus. Felly caeais fy nghyfrifon.
Gyda phrisiau tocynnau awyren yn codi'n sydyn - tuedd sydd newydd ddechrau - mae'r llog bach ar gynilion yn cael ei golli'n llwyr os oes rhaid i chi deithio i Ewrop hefyd.
Mae'n well gosod eich arian mewn cyfrif arian tramor mewn ewros mewn banc yng Ngwlad Thai a byddwch yn aros tan y terfyn amser gwleidyddol eto yn ddiweddarach eleni i'w gyfnewid yn Thai Baht. Ond mae'n rhaid i chi hefyd dalu comisiwn mawr ar y trafodiad hwnnw.
Mae fy ngwraig Thai a minnau'n byw yn yr Iseldiroedd am 5 mis ac yng Ngwlad Thai am 7 mis. Mae gan y ddau ohonom gyfrif gydag ING. Derbyniodd pob un ohonom lythyr ar wahân gyda phob math o gwestiynau a chais am ddogfennau ategol. Llenwodd popeth yn daclus gyda'r dogfennau ategol ac ar ôl hynny roedd popeth yn iawn.
Annwyl Harry, gofynnwyd eich cwestiwn ychydig fisoedd yn ôl hefyd ar Thailandblog gyda'r un ateb gan Peter (golygyddion). Rhaid i chi gydweithredu. Mae nifer o gwsmeriaid ING wedi derbyn y cwestiynau hyn yn eu blwch post, ac yn wir: mae cwestiynau anhraethadwy iawn yn cael eu gofyn. Os yw eich atebion yn ôl pob golwg yn bodloni adran ING Know Your Customer yn y diwedd (ni roddir esboniad pam na bwriad natur y cwestiwn), bydd pethau'n tawelu'n naturiol. Mae'n rhyfedd mai anaml y bydd darllenwyr blog Gwlad Thai sy'n gwsmeriaid i fanciau eraill yn adrodd eu bod yn wynebu ymchwiliadau gwyngalchu arian. Dyna pam yr wyf yn meddwl bod ING wedi (dod) yn llymach yn ei ddysgeidiaeth oherwydd bod ING wedi gweithredu'n ddiog yn erbyn gwyngalchu arian am flynyddoedd lawer ac wedi cael ei drin yn gadarn. https://nos.nl/artikel/2448382-ing-opnieuw-betrokken-bij-witwaszaak Nid yw swyddogion gweithredol rhy ddrwg erioed wedi cael eu nodi'n unigol. Yn y byd hwnnw, mae llawer o bobl yn ennill cyflog uchel, ond hefyd rhai tapiau hefty ar y bysedd.
Gyda llaw: wrth ateb y cwestiynau nid oes angen amlygu'ch pen-ôl ar unwaith. Byddech yn ddoeth peidio â chymryd y sefyllfa mor bersonol. Nid yw'n ymwneud â chi, mae ING eisiau gwneud i'w stryd edrych yn lân. Er enghraifft, ynghylch cwestiynau ynghylch gwerthu ein cartref yn NL, cyfeiriais at hysbyseb Funda a dolen i wefan y brocer. Canfod y cyfan yn iawn. Pan ofynnwyd i mi pam es i i Wlad Thai, dim ond gydag “amgylchiadau teuluol” yr atebais. Wedi gwneud yn dda hefyd. Mae ING yn casglu gordal tramor misol gan bob deiliad cyfrif dramor yn ogystal â chyfradd cost. A yw'n werth unrhyw beth iddynt, mae'n debyg.
Annwyl Harry,
Profais yr un peth yn ddiweddar, bûm yn byw yng Ngwlad Thai am fis, yn gyntaf tro fy ngwraig Thai oedd hi, pan oedd hi wedi ateb y cwestiynau'n iawn, fy nhro i fis yn ddiweddarach oedd hi. Rwyf innau hefyd wedi ateb y cwestiynau hyn yn onest. Gofynasant hefyd am gael ail-adnabod fy ID eto mewn swyddfa yn yr Iseldiroedd, tra mai dim ond yn ddiweddar yr oeddwn wedi gwneud hynny yn yr Iseldiroedd. Ar gyngor darllenydd yma, nid wyf wedi clywed unrhyw beth o'm pasbort wedi'i gyfreithloni gan lysgenhadaeth yr Iseldiroedd yn BKK, wedi ymgynghori'n ddigidol â'r ING, felly cymerwch ei fod yn iawn.
A pham? Rwy’n amau oherwydd bod fy ngwraig wedi trosglwyddo rhan o’i chynilion yn ddoeth i’w chyfrif Thai, oherwydd mae’n mynd i fyw yma eto, ac mae’n rhatach tynnu arian o’i chyfrif Thai. A throsglwyddais arian yn ddoeth i'm cyfrif Thai, oherwydd mae'n rhaid i mi fodloni'r gofyniad o 800.000 baht i ymestyn fy fisa NON O am flwyddyn.
Mae'r ING wedi bod yn cysgu ers blynyddoedd, ac wedi gwneud dim yn erbyn gwyngalchu arian.Maen nhw wedi cael eu dedfrydu i dalu dirwy enfawr.
Maen nhw mor pagus nes bod pethau'n mynd o'i le eto, a dyna pam maen nhw nawr yn taflu llusgedi allan.
Rwyf wedi bod mewn cysylltiad â chyfreithiwr yn yr Iseldiroedd a chynghorodd fi i ateb, mae ING yn mynd yn wallgof meddai'n llythrennol, ond os ydych chi am gadw'ch cyfrif, mae'n rhaid i chi ateb.
Mae wedi bod yn rhai misoedd bellach, a dwi wedi clywed dim byd gan ING
Rudolf
Wedi bod yn cael y llythyrau hyn gan ING ers blynyddoedd.
Dywedodd y llythyr diwethaf:
Er gwaethaf sawl cais, nid ydych eto wedi rhoi gwybod i ni am eich gwlad breswyl at ddibenion treth. Yn seiliedig ar y wybodaeth sydd gennym amdanoch, rydym yn amau eich bod yn breswylydd treth yn yr Iseldiroedd a Gwlad Thai. Rydym yn trosglwyddo hyn i awdurdodau treth yr Iseldiroedd.
Felly nid oes gair wedi'i ddweud am y posibilrwydd o ganslo'r cyfrif.
Mae'r un peth yn digwydd yn yr Ariannin. Oherwydd imi ofyn a allwn anfon arian yn ôl i Wlad Belg, cyflwynwyd “na” i mi yn gyntaf. Yna bu'n rhaid i mi ddarparu prawf o holl drafodion y 10 mlynedd diwethaf. Anfonais ffeil o 72 tudalen A4… Nid oedd yn ddigon o hyd. Nawr gofynnir i mi hefyd anfon copïau o fy Ffurflen Dreth a manylion y trafodion. Rwy'n meddwl bod hyn yn ymwneud â hi. Nid yw datganiadau banc yr Ariannin ychwaith yn nodi a brynais jar o jam neu ddarn o siocled… Fel pensiynwr, rwy’n derbyn “cynnig” i’w dalu bob blwyddyn gan yr awdurdodau treth, yr oeddwn bob amser yn ei dderbyn…pam mae’r dreth rhaid i awdurdodau a yw'r banc yn ymyrryd? Pan fu bron i Fortis fynd “dros ben llestri” 10 mlynedd yn ôl a’r cyfranddaliadau wedi anweddu, ni wnaeth “y banc” ad-dalu i mi na miloedd o rai eraill chwaith…
Cefais hwn hefyd gyda banc KNAB flwyddyn yn ôl.
Atebwyd pob cwestiwn yn gywir. Ewch yn bell iawn gyda'r cwestiynau.
Oherwydd y WWFT a'r dirwyon a osodwyd ar fanciau.