Llythyr gwybodaeth i Wlad Belg (11-12-2023): ynghylch cwsmeriaid banc yng Ngwlad Belg
Yr wythnos hon derbyniais lythyr gan BNP (Fortis). Peidio â fy rhybuddio y byddent yn cau fy nghyfrifon banc yng Ngwlad Belg. Dywedwyd yn fanwl bod deddfwr Gwlad Belg yn gorfodi'r banc i ddatgelu gwybodaeth benodol am bob deiliad cyfrif.
Cysylltais â fy swyddfa yng Ngwlad Belg i gael rhagor o wybodaeth, a gefais.
Rhaid darparu'r wybodaeth ganlynol:
- enw deiliad y cyfrif
- y cyfeiriad (boed dramor ai peidio)
- yr awdurdodaeth y mae'r deiliad yn byw ynddi
- rhif adnabod treth (TIN) y deiliad
- nifer y cyfrif(on)
- balans y cyfrifon ar 31 Rhagfyr 12
- y diddordebau
- yn difidendau’r enillion o unrhyw werthiannau, adbryniadau neu ad-daliadau o asedau ariannol
incwm arall a gynhyrchir gan asedau ariannol yn y cyfrifon
NID oes angen i chi ymateb i'r llythyrau hyn. Mae peidio ag ymateb yn golygu eich bod yn cytuno’n ddeallus i’r banc ryddhau’r wybodaeth hon i’r awdurdodau treth. Os byddwch yn ymateb a PEIDIWCH â chytuno, nid oes gan y banc unrhyw ddewis ond cau eich cyfrif gan fod rhwymedigaeth gyfreithiol arnynt i wneud hynny ar gosb o ddirwy fawr.
Felly nid yw'r llythyr hwn, os cytunir arno, yn arwain at gau eich cyfrifon yng Ngwlad Belg.
Os, ar ôl dadgofrestru, nad yw'r banc yn ymwybodol o'ch cyfeiriad newydd, gall hyn arwain at ganlyniadau gan na fydd gan y banc y wybodaeth gywir ac ni fydd yn gallu bodloni gofynion awdurdodau treth Gwlad Belg. Fel rhagofal yn erbyn cael dirwy, mae siawns dda y byddant yn cau eich cyfrif.