Ang ING nagpadayon sa pagpangutana, kinahanglan ba nako kini tubagon?

Kumusta Nok ug hi Peter,
Dili kini sama sa giingon ni Pedro. Oo, ang mga bangko adunay obligasyon sa pagreport alang sa dili kasagaran nga mga transaksyon ug busa usa usab ka gibalhin nga obligasyon sa imbestigasyon, apan dili sila mga opisina sa buhis ug adunay mga limitasyon sa mga hangyo sa kasayuran. Kung naklaro na nimo ang transaksyon (notaryo nga rota ug tinubdan sa pagbaligya sa balay), nahuman na ang obligasyon sa imbestigasyon sa bangko, human sa tanan, kini limitado sa dili kasagaran nga transaksyon. Unsa pa ang imong mga kabtangan sa Netherlands o Thailand usa ka butang tali kanimo ug sa mga awtoridad sa buhis ug ang bangko kinahanglan nga dili maapil. Busa wala silay katungod sa maong impormasyon. Ang usa ka bangko mao ug nagpabilin nga usa ka komersyal nga institusyon ug dili usa ka opisina sa gobyerno. Ang bag-ong balaod sa Europe nga GDPR ug ang AVP gilaraw nga espesipiko aron itago ang personal nga datos gikan sa mga kamot sa komersyal nga partido. Dili pa lang dugay (sa akong hunahuna ang bangko sa ING) adunay dili maayo nga ideya sa paghimo og mga profile sa mga kustomer base sa paggasto sa bangko aron ibaligya kini sa mga kompanya sa advertising. Kana karon gipusil ubos sa pressure, apan kini nagpakita kung unsa ang mahimong sayup sa pribadong impormasyon. Mao nga magpadala ako usa ka mahigalaon nga nota nga gipasabut na nimo kung diin gikan ang "kwestyonable" nga bayad ug alang sa nahabilin nga mga pangutana ipangutana nga gusto ra nimo nga ipahibalo kini sa mga awtoridad sa buhis sa nahibal-an nga tinuig nga pagbalik sa buhis. Nagduda ko nga ang ubang mga pangutana mas lagmit nga sulayan aron mahibal-an kung naa ka sa Thailand sa sobra sa 8 ka bulan, nga naghatag kanimo usa ka hinungdan nga kanselahon ang imong account. Pero ambot lang syempre lol. Kalamposan niini.

Tan-awa kini nga artikulo gikan sa asosasyon sa mga konsumedor.

https://www.consumentenbond.nl/betaalrekening/banken-controleren-witwassen-privacy

Uyon ko sa tubag ni Peter niini. Ang mga bangko sa pagkakaron ubos sa higpit nga kontrol sa gobyerno (partily tungod sa pressure gikan sa USA) sa pag-imbestigar sa dili kasagaran/dagko nga mga transaksyon.
Kung dali ra nimo mapamatud-an kung diin gikan ang kuwarta, wala ka’y angay kahadlokan ug kini nga transaksyon sirado ingon nga "sa kahusay". Ang dili pagtinabangay mahimong moresulta lamang sa dugang nga follow-up nga trabaho alang kanimo.
Maayo nga pagbati, John.

Ako adunay sama nga problema sa Rabobank usa ka tuig na ang milabay
Giakusahan ka sa money laundering, pagpondo sa mga teroristang organisasyon, ug uban pa.
Miyembro ako gikan sa Boerenleenbank hangtod sa Rabobank sulod sa 50 ka tuig
Wala gayud mag-akusar sa bisan unsa ug unya sa ingon nga mga buhat
Mas maayo nga tan-awon nila ang mga gawi sa Rabobank kaysa usa ka pensioner sa estado
Apan human sa unom ka bulan nga hasol niining bangko, akong gikansela ang akong account ug miadto sa laing bangko

Nindot nga mekanismo, di ba? Aron madakpan ang 1 o 2% sa mga daotan, 100% nga pag-monitor ang nahimo.