(Marieke Kramer / Shutterstock.com)
Chủ đề “ABN-AMRO giải phóng chủ tài khoản từ bên ngoài Châu Âu” đã được độc giả viết nhiều lần. Đó là những đóng góp cá nhân của các độc giả sống ở Thái Lan, nhưng Trouw ngày 3 tháng 2020 năm XNUMX có một câu chuyện hoàn chỉnh về điều này.
Bản chất là: các ngân hàng có nghĩa vụ nghiêm ngặt trong việc giám sát hoạt động rửa tiền. Các ngân hàng đã bị phạt nặng vì không tiến hành kiểm tra đầy đủ. Họ thu hút hàng trăm người vì việc này và họ loại bỏ những khách hàng cần nhiều công việc, chẳng hạn vì họ sống ở nước ngoài. Ngân hàng cho rằng chúng quá đắt và quá rủi ro.
ABN-AMRO sẽ sớm đóng tài khoản của 15.000 khách hàng sống bên ngoài Liên minh Châu Âu. Nhóm khách hàng quốc tế bị thoái vốn không chỉ có chi phí tương đối cao mà còn tiềm ẩn nguy cơ bị phạt. Nếu ngân hàng cung cấp các sản phẩm tài chính, ngân hàng đó phải tuân thủ cả quy định của Hà Lan và nước ngoài. Và điều đó ngày càng trở nên phức tạp. ABN-AMRO phải mất rất nhiều thời gian để tuân theo quy định của các quốc gia khác nhau. Đó là lý do tại sao ABN-AMRO sẽ chỉ tập trung vào Châu Âu. Nếu khách hàng nước ngoài không thể tìm được ngân hàng thay thế, họ có thể liên hệ với ABN-AMRO để được trợ giúp. Tuy nhiên, người phát ngôn của ABN-AMRO cho biết, "cuối cùng họ thường phải mở tài khoản tại một ngân hàng địa phương ở nước ngoài."
Tôi hiểu điều đó, nhưng nó cũng khó khăn. Có thể chuyển từ Thái Lan sang Hà Lan nhưng rất tốn kém. Giải pháp duy nhất có lẽ là yêu cầu một người Hà Lan mở tài khoản đứng tên người đó. Phải là họ hàng gần, nếu không bạn sẽ không thể làm được điều đó.
Nguồn: Trouw – www.trouw.nl/economie/abn-amro-loost-clients-buiten-europa~b675c582/
đệ trình bởi John
Không phải Trouw bị tụt lại phía sau một chút sao?
Dù sao đi nữa, nếu chúng ta nói về nó một lần nữa:
Kifid viết (có thể đã viết trong lúc chờ đợi, nhưng tôi vẫn còn bản in) trên trang web của mình, ABNAMRO nói rằng họ không có giấy phép hoạt động ngân hàng bên ngoài châu Âu.
ABNAMRO nói rằng Kifid đã ra phán quyết rằng ABNAMRO không được cấp phép hoạt động ngân hàng bên ngoài châu Âu.
Kifid đã đưa ra (ít nhất) 3 phán quyết trong đó ABNAMRO đã được minh oan.
Cả ba tuyên bố đều không dựa trên thực tế là ABNAMRO không có giấy phép mà dựa trên văn bản: NẾU ngân hàng không có giấy phép, ngân hàng đó có thể không cung cấp dịch vụ ngân hàng.
Cô ấy để ngỏ liệu ABNAMRO có giấy phép hay không.
Do đó, những tuyên bố này không dựa trên bất cứ điều gì.
Lý do cho điều này rất rõ ràng, ABNAMRO CÓ giấy phép.
Cô ấy cung cấp dịch vụ ngân hàng trên toàn thế giới thông qua ABNAMRO MeesPierson, miễn là bạn có một triệu euro trong tài khoản của mình.
Cả ABNAMRO và Kifid đều tuyên bố rằng ABNAMROMeesPierson không gì khác hơn là một tên thương mại và do đó đơn giản là ABNAMRO. (ở đây họ hơi lạc đề, vì có lẽ họ không muốn nói điều đó)
Do đó, phán quyết của Kifid có phần kỳ lạ, vì nó tuyên bố rằng ABNAMROMeesPierson không có giấy phép hoạt động ngân hàng trên toàn thế giới, bởi vì ABNAMRO không có giấy phép hoạt động ngân hàng trên toàn thế giới.
Tất nhiên đó là một kết luận kỳ lạ nếu ABNAMROMeesPierson cung cấp dịch vụ ngân hàng trên toàn thế giới.
Lý do lại diễn ra theo chiều ngược lại: Nếu ABNAMROMeesPierson cung cấp dịch vụ ngân hàng trên toàn thế giới và không gì khác hơn là một tên thương mại, thì ABNAMRO rõ ràng CÓ giấy phép.
Rõ ràng là Kifid có thể độc lập, như chính nó đã nói, nhưng chắc chắn là nó không vô tư.
Tất nhiên, bạn cũng có thể đặt câu hỏi về tính độc lập này vì ngân hàng và công ty bảo hiểm sẽ thanh toán hóa đơn.
Và tất nhiên không phải là không thể, thậm chí có lẽ là không thể, tiền thưởng cuối năm có thể tỷ lệ thuận với số lượng phán quyết chống lại khách hàng.
Nhưng với phán quyết của Kifid trong tay, tôi đã nộp đơn khiếu nại lên AFM và Ngân hàng Hà Lan rằng ABNAMRO đã cung cấp dịch vụ ngân hàng cho tôi (cho đến nay) mà không có giấy phép cần thiết.
Tôi nhận được phản hồi từ Ngân hàng Hà Lan rằng tôi có một hồ sơ thú vị.
Nhưng bạn sẽ không bao giờ nghe lại những gì họ đã làm từ chính quyền đó.
Nhưng có lẽ một tấm gương tốt sẽ khiến người tốt noi theo.
Lũ lụt Kifid với 15.000 đơn khiếu nại và trái ngược với những gì tôi đã làm, không chọn phán quyết mang tính ràng buộc.
Không Ruud, Trouw không hề bị tụt lại phía sau một chút. Đó là một tin nhắn rất gần đây từ Trouw, từ người phát ngôn của ABNAMRO.
Tôi rất ngưỡng mộ sự kiên trì của bạn trong cuộc chiến chống lại ngân hàng này NHƯNG với nhận xét này và những bình luận của bạn, bạn đang nói về một sân chơi khác! Nói một cách đơn giản, bạn đang nói về một trận đấu khác, trong một sân chơi khác!
Sân chơi mà bạn đang nói đến là như sau. Ngân hàng nói: TÔI KHÔNG ĐƯỢC PHÉP làm việc đó và do đó tôi KHÔNG THỂ làm việc đó vì tôi không có giấy phép.
Sân chơi mà tôi đang nói đến, mà Trouw đang nói đến, là sân chơi sau đây. Ngân hàng nói: TÔI CÓ THỂ làm được, nhưng tôi KHÔNG MUỐN. Có quá nhiều việc phải làm.
Vì thế ở đây không nói: “Tôi không có giấy phép”
Kết quả là như nhau: không có hóa đơn nào cho những người sống bên ngoài EU. Nhưng ngay cả trong các trận đấu thông thường, đôi khi bạn cũng có kết quả tương tự trên các sân chơi khác nhau!
Điều tôi muốn chứng minh là sự dối trá của cả ngân hàng và Kifid.
Hơn nữa, tôi muốn chứng minh rằng Kifid không hề vô tư.
Trong hồ sơ của tôi, Kifid đã bác bỏ khiếu nại của tôi bằng cách lừa dối và dối trá.
Tất nhiên cũng có sự khác biệt giữa ngân hàng CÓ THỂ không cung cấp dịch vụ và ngân hàng KHÔNG MUỐN cung cấp dịch vụ.
Nếu ngân hàng CÓ THỂ không cung cấp dịch vụ thì nghĩa vụ chăm sóc của ngân hàng đó cũng chấm dứt.
Nếu một ngân hàng KHÔNG MUỐN cung cấp dịch vụ thì theo tôi, nghĩa vụ chăm sóc của ngân hàng là rất quan trọng và việc đóng tài khoản còn khó khăn hơn nhiều.
Tôi nghĩ ngân hàng sẽ rất khó khăn nếu mọi người phản đối việc đóng tài khoản.
Ngân hàng Hà Lan có kiểm tra nơi bạn sống không? Trong trường hợp tiêu cực: không báo cáo việc di cư của bạn. Đảm bảo rằng bạn có tài khoản ngân hàng đó theo số Hộp thư bưu điện hoặc tại địa chỉ của một thành viên gia đình trước khi di cư và bạn tiếp tục như thể không có gì sai sót. Tôi nghĩ vậy, nhưng tôi đưa ra ý kiến của mình để có một ý kiến tốt hơn...
Một tài khoản với một thành viên gia đình, có lẽ được đăng ký tại địa chỉ của người đó?
Chỉ cần thông qua ngân hàng internet, ehhhhh, ngân hàng.
Vì vậy hóa ra là có thể
Khi tôi đến Thái Lan lần đầu tiên vào năm 2000, tôi bắt đầu tìm kiếm một ngân hàng Hà Lan
Cả ABN AMRO và ING khi đó đều có chi nhánh tại Bangkok
Và một tìm kiếm nhanh trên Google cho thấy ABN vẫn hoạt động trên toàn thế giới, chẳng hạn như ở Nhật Bản, Mỹ, Úc, Nam Phi và Nam Mỹ.
https://www.abnamro.com/en/about-abnamro/products-and-services/international/north-america/index.html
https://www.abnamro.com/en/careers/international/japan/index.html
và tất cả những điều này có thể được thực hiện mà không cần giấy phép ngân hàng.
Tooske, hãy xem phản hồi của tôi với Ruud. AbnAmro không nói TẠI ĐÂY: “Tôi không có giấy phép” mà nói rằng tôi KHÔNG MUỐN nó. Quá nhiều công việc. Rõ ràng họ muốn nó cho người nước ngoài. Nhưng theo các nhà ngôn ngữ học, đây là những người được cử đi, thường là tạm thời, sau đó thường trở về quê hương.
Và điều này từ ngân hàng mà vào năm 2015 ở Dubai, chính ngân hàng này đã giải quyết vụ rửa tiền. Nó một lần nữa khẳng định rằng các ngân hàng, không chỉ ABN AMRO, không còn cảm thấy muốn làm những gì họ có quyền tồn tại, quản lý tiền của khách hàng, kiếm lợi nhuận từ các khoản vay và cung cấp dịch vụ. Sau khi đóng cửa hầu hết các văn phòng ở Hà Lan và thuê ngoài hầu hết mọi hoạt động của họ (năm ngoái thậm chí cả việc đánh giá tín dụng đối với các khoản thế chấp) và do đó cả nhân viên của họ, họ đã trở thành những con quái vật giấy tờ, quan liêu, không thể tiếp cận được ngồi trên một túi tiền khổng lồ. Thậm chí điều đó cũng không thực sự quan trọng với họ vì họ nhận được tiền miễn phí ở châu Âu. Động thái gây khó khăn cho cuộc sống của đồng bào cũ hoàn toàn phù hợp với bức tranh đó. Tôi muốn nhận tiền của mình bằng tiền mặt mà không cần sự can thiệp của ngân hàng. Giống như hồi những năm 70 khi tôi bắt đầu làm việc và thứ Sáu là ngày trả lương. Nhưng tất nhiên điều đó không thể thực hiện được nữa. Người dân (chính phủ và ngân hàng) muốn cấm hoàn toàn tiền mặt, đặc biệt là ở Hà Lan. Việc thanh toán hơn 3000 euro bằng tiền mặt sẽ sớm không thể thực hiện được nữa. Điều đó thực sự đi ngược lại ý thức về công lý của tôi. Sự kiểm soát hoàn toàn của chính phủ.
May mắn thay, các ngân hàng ở Thái Lan vẫn nhận ra rằng khách hàng của họ phải có khả năng tiếp cận họ và chi phí nhân sự là một phần của hoạt động kinh doanh. Tôi hy vọng điều đó sẽ kéo dài lâu.
Câu chuyện thú vị. Tôi đã sắp xếp nó theo cách khác. Bằng cách mua một gara mà từ đó tôi có thể làm việc như một người tự kinh doanh. Tôi có một địa chỉ ở Hà Lan nơi tôi có thể nhận thư của mình. Xe của tôi biển số Hà Lan cũng đỗ ở đây. Khi tôi ở Hà Lan tôi có phương tiện đi lại.
Rõ ràng là tôi không có tài khoản ABN/AMRO. Trước hết, tôi không muốn hợp tác kinh doanh với một ngân hàng được trợ cấp mà chính phủ có lợi ích lớn. và thứ hai, trong các tranh chấp và phán quyết của Thẩm phán Hà Lan, ngân hàng Hà Lan, theo tôi, ngân hàng này đứng về lợi ích quốc gia.
Tôi chỉ muốn chỉ ra rằng với khoản đầu tư khoảng 25.000 euro, bất kỳ ai cũng có thể giao dịch ngân hàng ở bất cứ nơi nào họ muốn, dù sao thì cũng có chi nhánh ở Hà Lan.
Trân trọng Anthony
Tôi chưa có tài khoản ở Hà Lan kể từ năm 2012. Tuy nhiên, tôi vẫn cần hóa đơn cho một số khoản thanh toán. Đó là lý do tại sao tôi mở tài khoản ở Đức (ở biên giới) cùng với bố tôi. Tuy nhiên, bố tôi đã quá già để đến ngân hàng đó và luôn có vấn đề với ngân hàng trực tuyến. Kể từ tháng XNUMX, tôi đã đóng tài khoản đó và tiền của tôi ngay lập tức được chuyển sang Thái Lan. Tốt rồi.
Một số khoản thanh toán mà tôi vẫn phải thực hiện ở Hà Lan và Đức được thực hiện bằng Bitcoin. Tôi mua chúng ở đây, bán chúng ở Hà Lan thông qua BTC Direct và họ chuyển Euro vào bất kỳ tài khoản ngân hàng nào bạn muốn. Trị giá? Hầu như không có gì. Và thường thì tiền sẽ vào tài khoản trong vòng mười hai giờ, thậm chí đôi khi chỉ trong vài giờ. Nếu muộn hơn thì tùy ngân hàng.
Trên thực tế, không nhất thiết phải có tài khoản ngân hàng ở quốc gia nơi bạn không sinh sống.
Và tất nhiên điều này cũng mang lại lợi thế là giờ đây tôi có thể chứng minh khoản tiền gửi hàng tháng vào tài khoản Thái Lan, nếu điều này là cần thiết cho lần gia hạn thị thực tiếp theo.
Điều bất lợi là tôi phải đăng ký thẻ tín dụng từ ngân hàng của mình ở đây cho một số việc. Nhưng đó cũng không phải là vấn đề...
Vì thế trước khi họ kịp đuổi tôi ra ngoài, tôi đã tự nguyện xin nghỉ việc từ lâu rồi….
Xin chào các bạn, chúng tôi muốn sống ở Thái Lan nhưng vẫn thích ngân hàng Hà Lan?
Erik, ý anh là tốt, nhưng mọi chuyện không còn như vậy nữa. Nhân tiện, nếu ai đó đặt đồng tiền xấu euro vào một ngân hàng Thái Lan và đổi nó thành đồng baht, thì số tiền đó sẽ có giá trị cao hơn ít nhất 15%.
Và tất nhiên bạn chuyển tiền KHÔNG phải hàng tháng mà 5-6 tháng một lần.
Tương lai không phải ở EU mà ở châu Á.
Và chắc chắn không mở tài khoản với người khác, vì sẽ LUÔN có vấn đề!
Như mọi khi: hãy tự giải quyết!
Sớm khỏe lại.
Có vô số giải pháp ngân hàng đám mây.
N26 là đơn giản nhất và bạn có thể chỉ cần nhận trợ cấp/lương hưu/thu nhập ở đó và sau đó thanh toán chi phí NL của mình mà không phải trả bất kỳ chi phí nào hoặc chuyển tiền qua Transferwise đến bất kỳ địa điểm nào trên thế giới.
Cố lên mọi người đây là thế kỷ 21, quầy tính tiền là internet!!
Và những ngân hàng đám mây đó được bảo lãnh bởi ngân hàng Hà Lan, nếu tiền biến mất như một làn khói?
Bạn có thể kể tên một số giải pháp ngân hàng đám mây tốt không? Tôi tò mò về điều đó.
Tôi nghĩ Transferwise cung cấp một số bảo lãnh ngân hàng ở một mức độ nào đó, nhưng cá nhân tôi sẽ không chuyển tiền tiết kiệm của mình cho họ.
https://transferwise.com/help/11/getting-started/2949821/is-my-money-covered-by-a-financial-protection-scheme
N26? Bạn cần một địa chỉ ở Hà Lan hoặc một địa chỉ nào đó ở Châu Âu để thực hiện việc này.
Bản thân tôi đã sử dụng N26, nhưng khi tôi thông báo với họ rằng tôi sống 100% ở Thái Lan, tôi đã nhận được email yêu cầu chuyển số dư của mình sang tài khoản khác trong vòng một tháng.
Họ không thể làm cho tôi vui hơn.
Vậy lời khuyên: địa chỉ cư trú Thái Lan, hãy quên N26 đi.