Após minha emigração para a Tailândia, o ING deseja informações sobre minha conta corrente e reidentificação?
Caros leitores,
Quando emigrei para a Tailândia em setembro, relatei minha mudança de endereço ao ING e também tive o registro cancelado na Holanda. Essa semana recebi uma mensagem no meu app do ING de que queriam informações sobre o uso da minha conta corrente. Verifiquei a mensagem com ING e não é phishing.
Estas foram as perguntas:
- Conexão com a Holanda – Você se mudou recentemente para outro país. Qual é a razão para este movimento? Isso é simples, a emigração.
- Titulares dos dados – Atualmente, sua prova de identidade não foi registrada corretamente. Como resultado, você deve se reidentificar em um de nossos escritórios. Mais informações sobre (re)identificação podem ser encontradas em ing.nl pesquisando por “identifique-se”. No campo de explicação, você pode indicar em que data e em qual escritório você fez isso. Então não entendo nada disso, carreguei meu cartão de identificação em algum lugar em maio, quando instalei o aplicativo ING no meu novo telefone, também respondi. Também será difícil ir a um escritório do ING na Holanda se eu morar na Tailândia. Isso poderia ser algum truque para se livrar de mim como cliente.
Além disso, foram feitas perguntas sobre a origem da minha riqueza, hahaha. Inacreditável que seja apenas na conta de poupança do ING, eles podem apenas concluir que foi obtido economizando com dinheiro, obtido por meio de um emprego remunerado. Transferi os 800.000 Baht necessários para minha conta tailandesa via Wise para a extensão da minha estadia. Consultei um advogado na Holanda, que apenas diz respostas, o ING está indo longe demais. Claro que acabei de responder, porque não tenho nada a esconder.
A única coisa que me preocupa um pouco é reidentificá-lo em um escritório do ING na Holanda. Não é verdade que eles exigem isso, enquanto eu também posso fazer isso digitalmente, se necessário por videochamada. Também procurei no meu aplicativo e não há menção de que meu ID não estaria correto.
Há leitores que emigraram e também passaram por isso, e refiro-me em particular à reidentificação?
Atenciosamente,
Rudolf
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O ING Belgium começou a verificar seus dados há alguns meses. Talvez tenha a ver com uma lei belga – talvez também no contexto da UE – que foi votada em 2017 e tenta coibir a lavagem de dinheiro. O AMLO – escritório anti-lavagem de dinheiro – foi fundado na Tailândia nos anos XNUMX e agora também realiza pesquisas regulares com estrangeiros que, por exemplo, estabelecem um negócio de entretenimento ou realizam reformas em casas existentes com vistas ao aluguel no estilo AIRBnB.
A identificação, de onde vem o dinheiro, mas também o seu número de identificação fiscal nos países onde está sujeito ao imposto sobre o rendimento devem ser apresentados ao ING. Pessoalmente isso não é um problema porque eu tenho um número tailandês, mas para isso você também tem que estar registrado em um livro de registro de casa, o trabalho tabian. As pessoas que são tributadas em ambos os países pelos tratados fiscais entre a Tailândia e a Bélgica ou a Holanda podem ter um problema aqui. De acordo com a lei belga, qualquer pessoa que receba dinheiro do tesouro – por exemplo, pensões, subsídios de doença ou invalidez – são tributáveis na Bélgica.
Não tenho experiência com isso, mas entraria em contato por telefone.
Eu entendo que ing recentemente teve que pagar uma multa, devido ao controle insuficiente da origem dos fluxos de dinheiro.
Talvez ainda possa ser organizado remotamente e essas são perguntas padrão que as pessoas são obrigadas a fazer
Aliás, o ABN também. Tenho conta no ABN há 50 anos, mas também recebi uma pergunta sobre a origem do dinheiro em minha conta que estava nela há 20 anos. Por favor, deixe-nos saber como o caso acontece para outras pessoas que podem encontrar o mesmos problemas.
Caro Khun Moo,
Não vou ligar até que me obriguem a ir à Holanda para identificação.
Eu respondi e vou esperar para ver, claro, manterei os leitores informados.
O mesmo aconteceu comigo. Sem problemas por anos, mas de repente o aplicativo parou de funcionar.
DEVO ir a um escritório em NL. Faz 15 anos que não vou à Holanda e não pretendo ir. Liguei para todos os números possíveis, mas sempre a mesma história. Eu tenho que ir a um escritório em NL
vir. Agora só posso acessar minha conta por meio de minha esposa, porque temos uma conta conjunta. Não consigo mais acessar minha própria conta.
Então você terá que ir para a Holanda, hekaas.
Olá Loe,
História bizarra, você não tinha uma mensagem com antecedência?
De repente, você não consegue mais acessar seu aplicativo. Você perguntou ao ING qual era o motivo?
Talvez seja bom nos mantermos informados aqui, certamente farei isso.
Não sou Nok, sou o marido dela. Também recebemos todo o tipo de perguntas do ING sobre a origem das poupanças, sobre transferências de dinheiro para a Tailândia, sobre os nossos rendimentos, etc. Embora o ING possa saber tudo porque pode acompanhar/visualizar as nossas contas, aparentemente espera-se que declaremos e respondamos a o melhor do nosso conhecimento. Na época, Nok perguntou através do Thailandblog se ela era obrigada a responder. A maioria respondeu com: sim, basta responder. O ING é legalmente obrigado a descobrir o que os seus clientes estão “fazendo”. Assim, apenas cumprimos a nossa “obrigação” legal sob pena de ameaçar encerrar a conta. Mas como não ouvi de outros leitores de outro banco como o AmroAbn que também estivessem a ser questionados, presumo que o ING está a adoptar uma abordagem mais rigorosa porque o próprio ING não está livre de branqueamento de capitais e práticas corruptas. Basta pesquisar no Google. O ING também não levou muito a sério a verificação de dinheiro ilegal, por isso pode estar a recuperar o atraso. Não creio que seria uma má ideia examinar mais de perto os seus próprios funcionários e fazer investigações aprofundadas. Resta que o ING foi multado em 775 milhões de euros há alguns anos por deficiências de branqueamento de capitais, e em 2020 voltou a ser notícia sobre este tema. Lançar uma rede parece-me ter-se tornado o seu lema.
De fato. Meu conselho: abra uma conta bancária na Wise e transfira todo o dinheiro para essa conta. Também fácil de transferir. Diga também aos outros que você banca com sábio e, se necessário, altere as contas bancárias com SVB e outros contribuintes de pensão.
Não emigrei, mas também recebi perguntas sobre minha renda. Isso é muito simples, AOW, ABP e A SR. Nada a esconder, mas perguntas sobre organizações das quais TODOS os dados são conhecidos pelo ING. Então a questão de qual conexão eu tenho com a Holanda, bem, eu moro lá. E uma pergunta se eu tenho ativos no exterior e comprovo isso. Forneça também prova se eu não tiver bens fora da Holanda. Respondi a essa pergunta com o comentário de que gostaria de ouvir deles como provar algo que não possuo. Não obtive resposta, um pouco descuidado do ING.!
Perguntas estranhas, xará. Imagino que a Administração Fiscal e Aduaneira queira saber se tem bens no estrangeiro, e então também é uma questão legítima. Mas o que é da conta de um banco o que você possui além dos valores mantidos em suas contas?
Caro Rudolf, Crie uma conta com alguém que mora na Holanda, por exemplo, seu filho ou filha, e especifique esse seu endereço bancário
Se você mora permanentemente na Tailândia, o que você deve prestar atenção para transferir todas as suas economias da Holanda para um ou mais bancos aqui ou na região.
Você está livre de toda aquela irritação?
Então isso e aquilo.
Está começando a se parecer cada vez mais com as situações da Stasi.
Há anos também fui expulso do ABN AMRO como um cachorro, com uma simples mensagem pelo correio, depois de ter depositado lá a vida toda. A Holanda já não é a Holanda para as pessoas que construíram este país.
Os refugiados ucranianos podem abrir uma conta bancária nos Países Baixos num instante, enquanto nós, que poupámos e trabalhámos todas as nossas vidas, decidimos viver na Tailândia, onde muitos também venderam as suas casas. O que também cria espaço para muitos que procuram uma casa na Holanda.
Melhor deixá-los ir atrás dos verdadeiros lavadores de dinheiro e sonegadores de impostos.
Jan Beute.
Acordo entre o Reino da Bélgica e o Reino da Tailândia para evitar a dupla tributação e prevenir a evasão fiscal em matéria de impostos sobre o rendimento e sobre o capital, 16 de outubro de 1978
https://vlex.be/vid/belgi-thailand-vermijden-dubbele-ontgaan-30066053
Por que François?
Talvez seja hora de copiar algumas coisas neste site sobre impostos belgas
Há 3 anos, recebo uma carta do ING todos os anos em meu endereço na Tailândia, perguntando se moro na Holanda ou na Tailândia + uma lista completa de outras perguntas, metade das quais não entendo.
Nunca respondeu a isso.
Se eles quiserem fechar minha conta, eles deveriam.
Também tive uma conta com ing por 50 anos e miséria por anos. Não posso nem relatar uma mudança de endereço. O correio foi entregue em um endereço antigo há anos. Completamente impossível se comunicar com eles. Escrevi cartas, mas nenhuma delas faz sentido. Então molhe seu peito.
Boa sorte!
Caro Rudolf, como dizem isso de novo?
A sopa não é ……………………………..
Uma pequena olhada no site do ING dá essa resposta. [não é meu banco]
Perdi 500 Baht com um certificado de vida sempre que sigo esse procedimento.
Isso também se aplica à sua reidentificação.
Identificação no estrangeiro
Você mora no exterior por um longo período de tempo? E você tem que se identificar ou seu filho? Então você tem os dados do seu documento de identidade (ou do seu filho) traduzidos para inglês ou holandês. Você deve ter esta tradução legalizada por uma organização ou funcionário autorizado. Por exemplo, um notário ou advogado. Essa legalização é feita com a chamada apostila. Envie a tradução com uma apostila e uma cópia do seu comprovante de identidade para: [email protegido].
Ou envie-os por correio para:
ING
Antwoordnumber 40910
8900 TA Leeuwarden
Nederland
https://www.ing.nl/zakelijk/kyc/identificeren.html
Caro Guilherme,
Obrigado pela sua resposta, tive meu passaporte legalizado no final de setembro na embaixada holandesa em BKK, porque precisava dele aqui para registrar meu casamento na Holanda. Presumo então, se for o caso, que posso usar essa legalização para reidentificação no ING.
Rudolf
Olá Rudolf,
Crie um PDF se ainda não tiver um e envie-o.
Não esperaria a pergunta de jeito nenhum, apenas a enviaria.
Original é sempre possível.
A legalização ainda é bastante 'fresca', para ser sincero, não tenho ideia do prazo de validade dos documentos para esse tipo de atividade.
Sou cliente do Rabobank e não tive nenhuma dúvida e muito menos ameaças em catorze anos.
Por meio do aplicativo ING, você pode facilmente conversar e ligar para um helpdesk que encontra rapidamente soluções para problemas difíceis.
Eu os uso há anos, mas na verdade só transfiro dinheiro para a Tailândia via WISE. A responsabilidade pelo cheque em questão é da WISE. Lá você insere um motivo padrão para o motivo da transferência que é oferecido a você em uma tela pop-up durante a transferência. Anda rápido (alguns segundos) e custa ainda menos, mesmo a um ritmo melhor.
Tive isso com o seguro Reaal, do qual recebo uma apólice de anuidade. A princípio também pensei que fosse phishing, mas é real! Poderia fazer tudo pelo computador. Pronto em 3 minutos.
Realmente tem a ver com lavagem de dinheiro.