Pytanie czytelnika: Czy można wyemigrować do Tajlandii i zachować holenderskie ubezpieczenie zdrowotne?

Tak, nie inaczej jest, jeśli masz dzieci, które nie powinny stanowić problemu, my również jesteśmy zaniepokojeni.

Witaj Royu,
Nie wiem, czy twój ojciec chce osiedlić się na stałe w Tajlandii?
Mam ten sam problem, wykupienie polisy ubezpieczeniowej na przykład w BUPA szybko kosztuje 280 € – więc nie jest to do końca możliwe. Jeśli opuścisz NL na stałe, zasiłek brutto będzie netto, a podatek będziesz musiał zapłacić w TH.
Stare przypadki zachorowań również nie są objęte BUPA.
Ubezpieczenie w NL nie zadziała, ponieważ twój ojciec dostanie wizę O, a ty jesteś zarejestrowany w TH, reszty możesz się domyślić.
Ubezpieczenie zdrowotne jest więc największym problemem, sam miałem plan, żeby odłożyć wystarczająco dużo na pokrycie kosztów leczenia, ale słyszałem historie, że ludziom udaje się tam wykupić ubezpieczenie zdrowotne.
Mój tajski partner odwiedza tamtejsze szpitale w celu ubezpieczenia zdrowotnego, jak dotąd bez rezultatu.

Życie, co to jest?
Hibernować czy emigrować?
Podczas hibernacji wszystko można załatwić z Holandii.
Przy prawdziwym życiu, więc na emigracji wszystko się przedawnia.
Żadnych radości i żadnych ciężarów!
Wykluczone z wykupienia ubezpieczenia w Holandii (lub Europie).
Ubezpieczenie zdrowotne jest możliwe w Tajlandii, ale od 70 roku życia naliczana jest dopłata.

Powodzenia, Royu.

ONVZ posiada ubezpieczenie dla ekspatów, które jest nieco droższe niż zwykłe ubezpieczenie w Holandii.
Biorąc wyższy udział własny, ubezpieczenie jest oczywiście tańsze, płacę 335 euro na kwartał z udziałem własnym 500 euro, wtedy jestem ubezpieczony na cały świat, z wyłączeniem USA.

Emigracja = wyrejestrowanie się w Holandii = brak uprawnień do holenderskiego ubezpieczenia zdrowotnego = ubezpiecz się w Holandii z tzw. polisą zagraniczną, w Tajlandii lub gdzie indziej.

Najlepiej najpierw przełączyć się (= przed wyrejestrowaniem) w Holandii do ubezpieczyciela zdrowotnego, który (również) ma polisę zagraniczną. Nie ma ich zbyt wielu. Wypróbuj CZ, Ohra, OVZ, Unive. Większość z tych ubezpieczycieli oferuje tylko tak zwaną polisę lojalnościową = tym, którzy byli wcześniej u nich ubezpieczeni na ubezpieczenie zdrowotne NL = nie ma wyjątków! Koszty są w każdym razie znacznie wyższe niż w przypadku ubezpieczenia zdrowotnego NL (licz na 300 ++ euro miesięcznie). Sprawdź też strony internetowe http://www.joho.nl en http://www.verzekereninthailand.nl/

Ubezpieczanie w Tajlandii lub gdzie indziej generalnie nie jest zalecane, ponieważ istnieją wyłączenia (= wcześniejsze dolegliwości) i/lub znaczny wzrost składki wraz z wyższym wiekiem i/lub ubezpieczenie może zakończyć się w pewnym wieku i/lub czasami „po prostu” usunięty z ubezpieczenia; wszystko jest możliwe, ostrzegam; zawsze czytaj drobnym drukiem.

Zie ook http://www.nvtpattaya.org/nvtp/index.php/info/nuttige-informatie/406-ziektekostenverzekering-medische-ingrepen-in-thailand

„Ubezpieczenie zdrowotne, które niczego nie wyklucza” istnieje tylko w Holandii. Jeśli twój ojciec chce, musi pozostać zameldowany w Holandii, ale wtedy może wyjechać z kraju tylko na 6-8 miesięcy w roku („na wakacje”).
Jeśli musi się wyrejestrować (jeśli chce wyjechać z kraju na dłużej niż 8 miesięcy, to MUSI!) Wtedy możliwe są tutaj w Tajlandii europejskie ubezpieczenia, które są dość przystępne (stacjonarne), ale zawsze wykluczają istniejące lub stare dolegliwości. Twój ojciec otrzyma ubezpieczenie, ale serce i naczynia krwionośne oraz kolano zostaną wtedy wyłączone z ubezpieczenia. Zaletą jest to, że może tu siedzieć w upale przez 12 miesięcy w roku.
W celu uzyskania szczegółowych informacji na temat ubezpieczenia prosimy o kontakt: http://www.verzekereninthailand.nl. To dobra agencja w Hua Hin prowadzona przez 2 Holendrów. Doskonała obsługa!
PS Jeśli twój ojciec faktycznie wyemigrował, nie może już wykupić holenderskiego ubezpieczenia podróżnego. Dotyczy to tylko mieszkańców NL. Tajskie ubezpieczenie podróżne jest ważne tylko POZA Tajlandią.
Krótko mówiąc, wybór dla twojego ojca jest prosty:
1. Mieszkać w Tajlandii 12 miesięcy w roku, wykupić ubezpieczenie i zaakceptować to wykluczenie na serce itp.,
2. albo nadal mieszkać w Holandii przez 4 miesiące w roku i wyjechać na „wakacje” do Tajlandii na maksymalnie 8 miesięcy w roku i korzystać z ubezpieczenia zdrowotnego w Holandii.
Jedzenie na dwa sposoby nie jest możliwe… ;-).

Roy,

Kilka uwag:
– w przypadku ubezpieczenia podstawowego NL musisz być zarejestrowany w NL:
najlepiej zachować własny adres zamieszkania w NL; na papierze mieszkanie z rodziną lub znajomymi może powodować problemy
dostarczać: rząd ma oko na tak zwanych „obywateli-widm”;
mieszkanie nie musi kosztować ton; są na sprzedaż zadbane mieszkania za dużo mniej;
– posiadać holenderską polisę ubezpieczenia zdrowotnego; biorąc pod uwagę historię medyczną twojego ojca, NL-
podstawowe świadczenia ubezpieczeniowe: obowiązek zakładania składki, rozsądna składka, solidność;
– wykupić dodatkowe ubezpieczenie podróżne; w przeciwnym razie może nie być wystarczająco przykryty, zwłaszcza w supermarkecie
prywatne szpitale komercyjne, takie jak Bangkok Hospital; moja wiedza była niewystarczająco ubezpieczona
i pozwolono mu sprzedać mieszkanie w Tajlandii, aby zapłacić rachunek za szpital; później i tak zmarł
po czym jego żona wyraźnie odziedziczyła mniej z powodu przymusowej sprzedaży mieszkania.
– zostać w NL przez kilka miesięcy w roku (oczywiście bez kary w gorącym okresie Tajlandii).

Ubezpieczenie dla ekspatów nie zawsze jest niezawodne:
– Tajskie towarzystwa ubezpieczeniowe czasem po prostu nie wypłacają;
– Sztuczki płatają też renomowani zagraniczni ubezpieczyciele zdrowotni: są sprawdzani z dożywotnim wyrokiem
możliwe pokrycie. Ale po 1 poważnym przypadku zachorowania składka natychmiast rośnie, po drugim
incydent ma ten sam skutek, sprawiając, że składka jest nieopłacalna, a ludzie żegnają się automatycznie
(do którego firma ubezpieczeniowa celowo wysyła).W późniejszym wieku trudne lub niemożliwe
aby następnie wejść z innym ubezpieczycielem (chyba że z powrotem do ubezpieczenia podstawowego NL, ale
niż mieszkający/zarejestrowany w NL).

Bez względu na to, z kim rozmawiam, doradcy ubezpieczeniowi preferują również podstawowe ubezpieczenie zdrowotne i zabezpieczenia NL.

Szkoda, że ​​nie jesteśmy jeszcze „globalną wioską” i że z holenderską podstawową polisą ubezpieczeniową nie można przebywać w Tajlandii przez cały rok. Dlaczego obowiązek rocznego zwrotu? Czy nie płacimy również podatku od oszczędności w NL, jeśli pozostajemy zarejestrowani w NL? Ale to inne pytanie.

Powodzenia w podejmowaniu decyzji i dobrej zabawy w Tajlandii.

Cześć Josh,

Kiedy przeprowadziłem się do Tajlandii, moje ubezpieczenie zdrowotne zostało anulowane przez ubezpieczyciela i nie chcą mnie ubezpieczyć prywatnie w Holandii.

Ja (66 lat) chciałbym wykupić takie ubezpieczenie, ale przez 5 lat mieszkania w Tajlandii nie mogłem tego zrobić.

Właśnie zakończyłem operację w BKK, na którą musiałem przywieźć 460.000 10000 kąpieli, czyli ponad XNUMX XNUMX euro w gotówce.

o czym zapomniałem: ostrzeżenie…..Możesz też ubezpieczyć się w Tajlandii, ale tajskie polisy można anulować, jeśli złożyłeś kilka roszczeń. Następnie jesteś na ulicy i sprawdź, czy możesz wykupić nową polisę jako starszy ex-ścieżka. Więc ubezpieczenie na warunkach holenderskich jest lepsze, nawet jeśli kosztuje więcej…

W Hua Hin działa Holender, który m.in. oferuje francuskie ubezpieczenie, które obejmuje również ochronę powyżej 70 lat. Niezwykle przystępne, choćby tylko dla ubezpieczenia „w szpitalu”. oznacza to, że tylko wtedy, gdy jesteś przyjęty, często jest rękaw do dopasowania z lekarzem. Innymi słowy, jeśli naprawdę wyemigrowałeś, wyrejestrowałeś się i rozliczyłeś podatek, NIE możesz już ubezpieczyć się w Holandii po akceptowalnej cenie. Należy pamiętać, że oprócz kwoty podstawowej i podlegającej odliczeniu organy podatkowe wypłacają również kwotę o wyższym dochodzie. Suma tego jest wyższa (2x) niż to, co tu płacę. Może być również wypłacane przez Holandię w euro, jeśli nadal masz tam konto. Oszczędza koszty wymiany.

Weź pod uwagę nierzetelność holenderskich ubezpieczycieli zdrowotnych, czego sam doświadczyłem.
Ubezpieczenie podróżne opłaca się tylko wtedy, gdy leczenie jest pilne, więc nie można go wykorzystać na nic, co można było wykonać tygodnie lub miesiące później w Holandii, mimo że w TH byłoby znacznie tańsze i praktycznie bez czekania czas (wyjaśnij, że to ostatnie w TH: boli teraz, a nie za tydzień, więc do lekarza idziemy TERAZ, a nie za tydzień!).

Po długim czasie bólu krzyża oprócz iskier w palcach u nóg i palców, ale bez rezultatów przez fizjoterapeutę i chiropraktyka, mój lekarz ogólny skierował mnie do neurologa. Wiesz, potem to idzie tak szybko w NL, że Overtoom to ślimak: byłem w stanie iść po 7 tygodniach.

Biorąc pod uwagę ból i bardzo potrzebną podróż służbową do TH, weszliśmy na prawdziwą izbę przyjęć: Bumrungrad, w sobotę rano około 10:00. Żadnej wizyty i tak w weekend... tak... Musiałem czekać... 45 minut (nie, minut, nie dni) na neurologa. Szybko ustalił, że muszę udać się do specjalisty od kręgosłupa, ponieważ nerwy uciskają plecy, a nie ręce i nogi. Kiedy mi to odpowiadało? Nie, za 3 tygodnie muszę wracać do Holandii! Nie, w poniedziałek rano, później, po południu, wieczorem? Więc.. poniedziałek 08:00 godz.
Zbadałem i... wróciłem. Tue: potrzebujemy rezonansu magnetycznego, więc… najpierw zrób jutro, a potem umów się…
Biorąc pod uwagę spodziewane koszty, mój ubezpieczyciel zdrowotny VGZ wysłał e-mail. Odpowiedz VGZ: „Jeśli nie ma pilnej opieki, musisz pokryć koszty z góry. Możesz zadeklarować nam swoją w pełni wyszczególnioną fakturę po powrocie do Holandii. Poddaj się więc leczeniu w BRR ze spokojem.

Do czasu złożenia deklaracji w VGZ: nie można było odczytać faktur wystawionych w języku tajskim/angielskim, specyfikacja była niewystarczająca (w dalszym ciągu wskazywano igłę o wartości 80 THB), a w ostatecznym rozrachunku: nieskuteczna opieka, bo..., chociaż dr Verapan, absolwent Niemiec, który daje międzynarodowe pokazy na temat nowych osiągnięć w swojej dziedzinie, jego umiejętności medyczne nie zostały docenione przez holenderską gospodarkę opartą na wiedzy. I te dwa zastrzyki (przezotwórowy zastrzyk steroidu zewnątrzoponowego i zastrzyk śródstawowy do stawu lewego L5-S1, a także dyskografia), chociaż Amphia Breda (i wielu innych NL i B Zhsen) również je wykonuje i ogłasza je... jako laik I tak mógłbym to zrobić, wiedząc, że NIE odpowiadają one obecnemu stanowi wiedzy i technologii.
Notabene: CZ odrzuciła też te deklaracje zastrzyków, powołując się na… NZA. Tak, i to z promocją wartości tych zastrzyków na Erasmus R'dam.
W końcu jako agencja rządowa stoicie ponad wszelkimi prawami oraz światowymi badaniami naukowymi i zastosowaniami.

WSZYSTKIE wnioski, łącznie 3750 E, zostały zatem odrzucone. Jednak kilka miesięcy później, z tajskimi skanami MRI i wynikami badań, zdecydowano się na operację podwójnego kręgosłupa w AZ Klina, Brasschaat, kontraktach VGZ, i tak.. wszystko zostało opłacone (oprócz wykorzystanych skanów MRI, itp., oczywiście).

Jedyną PEWNOŚCIĄ, jaką masz z UBEZPIECZENIEM, jest to, że NA PEWNO straciłeś zapłaconą składkę. Wszelkie rekompensaty wynikają wyłącznie z uprzejmości.

Drogi Johnie,

Tak, zawsze lepiej jest co roku latać w górę i w dół do Holandii, a potem mieszkać w naszym wspaniałym kraju przez 4 miesiące z zasadami.
Myślę, że jeśli po prostu porozmawiasz ze swoim holenderskim ubezpieczycielem zdrowotnym, będą w stanie dokładnie powiedzieć, co jest możliwe w twoim przypadku….
Tak, na pewno będzie drożej, ale wtedy można spokojnie mieszkać w pięknym Jomtien.

Życzę powodzenia i wkrótce z tobą porozmawiam.

Jan.