ING fortsetter å stille spørsmål, må jeg svare på dem?

Hei Nok og hei Peter,
Det er ikke helt som Peter sier det. Ja, bankene har meldeplikt for uvanlige transaksjoner og derfor også forskjøvet undersøkelsesplikt, men de er ikke skattekontor og det er absolutt grenser for informasjonsspørsmålene. Hvis du allerede har avklart transaksjonen (notariell rute og kilde for salg av hus), så er bankens undersøkelsesplikt fullført, noe som begrenses av den uvanlige transaksjonen. Hva dine eiendeler er i Nederland eller Thailand er noe mellom deg og skattemyndighetene, og banken bør ikke blande seg inn. Så de har heller ingen rett til den informasjonen. En bank er og forblir en kommersiell institusjon og ikke et statlig kontor. Den nye europeiske loven GDPR og AVP er spesielt nylig utarbeidet for å holde personopplysninger unna kommersielle parter. For ikke så lenge siden (jeg tror ING-banken) hadde den dårlige ideen å lage profiler av kunder basert på bankutgifter for å selge dem til reklameselskaper. Det har siden blitt skutt ned under press, men det indikerer hva som kan gå galt med privat informasjon. Så jeg vil sende et vennlig notat om at du allerede har forklart hvor den "tvilsomme" betalingen kom fra, og for resten av spørsmålene ber du om at du kun ønsker å kommunisere det til skattemyndighetene med den velkjente årlige selvangivelsen. Jeg mistenker at de andre spørsmålene prøver å finne ut om du har vært i Thailand i mer enn 8 måneder og derfor gir en grunn til å avslutte kontoen din. Men det er selvfølgelig en gjetning lol. Suksess med det.

Ta en titt på denne artikkelen fra forbrukerforeningen.

https://www.consumentenbond.nl/betaalrekening/banken-controleren-witwassen-privacy

Jeg er enig i Peters svar på dette. Bankene er for tiden under fast statlig kontroll (delvis på grunn av press fra USA) for å undersøke uvanlige/store transaksjoner.
Hvis du faktisk enkelt kan bevise hvor pengene kommer fra, har du ingenting å frykte, og denne transaksjonen vil bli avsluttet som "god". Å ikke samarbeide kan bare resultere i mer oppfølgingsarbeid for deg.
Med vennlig hilsen John

Jeg hadde det samme i Rabobank for et år siden
Du er anklaget for hvitvasking av penger, finansiering av terrororganisasjoner osv.
Jeg har vært medlem av bondelånebanken til Rabobank i 50 år
Aldri anklaget for noe og deretter slik praksis
Det er bedre for dem å se på praksisen til Rabo enn på en alderspensjonist
Men etter seks måneder med problemer med denne banken, kansellerte jeg kontoen min og gikk til en annen bank

Flott mekanisme ikke sant? For å fange de 1 eller 2 % slemme menneskene, overvåkes 100 %.