ABN AMRO мындан ары Европанын сыртында жашаган 15.000 XNUMX адам үчүн банкты каалабайт. Бир жолу экинчи палатада VVD тарабынан айтылган кеңири таралган пикир, ошондой эле Кифид мага каршы чечим чыгарган негиз, ABN AMROнун Европадан тышкары банкка лицензиясы жок.
Мен ABN AMRO менен 2 жылдан бери аккаунтумду жокко чыгарууну талкууладым. Кызыктуусу, бардык кат алышууларда ABN AMRO эч качан анын уруксаттары жок деп айткан эмес. Бирок, мындай сүйлөмдөр: ...эгер банктын бул үчүн лицензиясы жок болсо, ал банктык кызматтарды сунуштабашы мүмкүн. Бирок, бул сиздин уруксатыңыз жок дегенден башка.
Банктын лицензиялары жок экенин көрсөткөн жалгыз жолу мага Kifidден билдирүү жөнөтүү менен болгон, анда банктын Европадан тышкары банкка лицензиялары жок деп айтылат (ABN AMRO тарабынан чоң ката анын уруксаты бар, анан ал алдамчылык кылган).
Көңүл буруңуз, бул жерде да банк эч кандай уруксаты жок деп айтпайт, бирок Kifidге шилтеме жасап, муну ачык-айкын көрсөтүп турат. Бирок, муну көрсөтпөстөн.
Банктын Европадан тышкаркы банктарга уруксаты бар экенин жана банк менен Kifid муну жаап-жашыруу үчүн сүйлөшүп жаткандыгы тууралуу да күчтүү көрсөткүчтөр бар.
Мен ABN AMROнун уруксаттары бар окшойт деген менин аргументтериме Кифид толугу менен көңүл бурбай жатат деген тыянакка келдим. Мындан тышкары, менин Kifid аркылуу берилген ABN AMRO суроолору даттануу процессинде үзгүлтүксүз сугарылды. Андан кийин менин файлымдын өтүнүчү ABN AMRO компаниясына менин файлымдагы маанилүү пункттарды берүү өтүнүчү болуп калды, муну менен ABN AMRO, албетте, эмне маанилүү экенин өзү чече алат. Телефондук жазууларды берүү өтүнүчү канааттандырылган жок, бирок Кифид бул тууралуу эч нерсе кылган жок.
Мындан тышкары, соттун чечими чыкканга чейин файлда тандалма соода жасалган.
Кифид жакшы ой жугуртту:
ABN AMRO лицензиясы жок - ABN AMRO Mees Pierson ABN AMROнун соода аталышы, андыктан жөн гана ABN AMRO - ABN AMRO Mees Piersonдун Европадан тышкары банкка лицензиясы жок.
Кифид ABN AMRO Mees Pierson лицензиясы жок кантип дүйнөлүк банкингди сунуш кыла аларын талкуулаган жок (эгер сиздин эсебиңизде жок дегенде бир миллион евро болсо).
Чечимде ABN AMRO бир нече жылдар бою убактылуу чет элдиктер үчүн банк иштерин кантип уланта ала тургандыгы тууралуу чечимде айтылган эмес. ————————————————
Тексттин көчүрмөсү ABN AMRO 3-01-2019.
Эл аралык кардар чекене
Дүйнө өзгөрүүдө. Чек аралар бүдөмүк болуп, жөнгө салуучу органдар катуу талаптарды коюп жатышат. тынчсызданып
каржылык алдамчылык, арам акчаны адалдоо жана терроризмди каржылоо көбөйүүдө. Ар кандай өнүгүүлөр
биздин эл аралык кабыл алуу жана иштеши үчүн саясатыбызды оңдоону суранабыз
кардарлар (эл аралык кардарлар). Ошентип, биз тобокелдиктерди жана күчтөрдү чектей алабыз
эл аралык кардарларыбызды аларга ылайыктуу түрдө тейлөөнү улантуу.
Ушул себептен улам, резидент эмес болгон бардык кардарлар (жеке адам
чет өлкөдөгү расмий дареги.) Эл аралык кардарлардын чекене соода бөлүмү тейлейт. Дагы
кардардын эсептери токтотулган учурга чейин. Банк кардарга мөөнөтүн узартты
Банк иштери 1-жылдын 2019-апрелине чейин башка жакка которулушу керек.
-Риядда
Банк Экспаттын аныктамасына кирген кардарлар үчүн өзгөчө кырдаалды жасай алат.
Төмөнкү мүнөздөмөлөр аткарылса, кардар Expat аныктамасына кирет:
• Иш берүүчүнүн билдирүүсү, ыктыярдуу уюм, жакшы байланыштырылышы мүмкүн
максаты, университет, чиркөө же Expat убактылуу экенин көрсөткөн башка уюм
декларацияны берүүчү (юридикалык) адамдын атынан чет өлкөдө жашайт.
• Адамдын санкцияланган өлкөлөрдүн биринде жашаган жери же жашаган жери жок
Экспаттар ар дайым убактылуу мүнөзгө ээ. Экспаттар Голландияга кайтып келишет же
кайрадан Европанын ичиндеги же андан тышкары башка өлкөгө убактылуу жайгаштырылат. Экспаттар көбүнчө бар
ошондой эле Нидерландиядагы үй жана дарек. Экспаттар үчүн голландиялык болушу көбүнчө абдан маанилүү
эске алуу. Кызыкчылыктарды таразалоонун негизинде чечим кабыл алынат же жокпу
каралып жаткан Expat үчүн өзгөчө кылуу.
Эгерде банктын Европадан тышкары банкка иштөөгө уруксаты жок болсо, кантип өзгөчөлүктү жасай алат?
-----------------------------------------
Процедуранын башында ABN AMRO компаниясына менин өтүнүчүм башка голландиялык банкка өтүүгө жардам берүү болчу. Бирок ABN AMRO андай маанайда болгон эмес. Мен жөн гана аккаунтумду жокко чыгарып, аны өзүм чечишим керек болчу. Өзүңдү жокко чыгаруу ниети, албетте, өзүн жокко чыгарган адамды банк көчөгө ыргытып жибербеши үчүн болгон. Бирок, сиз чет өлкөдөн жаңы банк эсебин ала албайсыз, алгач Нидерландияга барышыңыз керек.
ABN AMRO уруксаттары бар деген менин корутундум туура деп ойлосок, дагы 3 маанилүү тыянак бар:
- Өкүлдөр палатасына VVD уруксаты бар экендиги тууралуу туура эмес маалымат берген.
- 15.000 XNUMX ABN AMRO кардарлары жалгандын негизинде чыгарылды.
- ABN AMRO жана Kifid чогуу иштешет жана Kifid көз карандысыз эмес, бирок банк(тардын) кызыкчылыгында иштейт окшойт.
Мен бул маселеге ушундай көз карашта экенимди мойнума алам жана банк менен эки жылдык талкуудан кийин менин көз карашым кандайдыр бир деңгээлде боёлуп калганы шексиз.
Рууд тарабынан берилген
Менин оюмча, бирок мен эч качан ABN-AMROнун кардары болгон эмесмин, ал ар дайым чет өлкөдө бизнес кылгысы келген голландиялыктар үчүн банк болгон......
Ооба, бирок бизнес кардарлар ушундан акча таба алышат. Жеке аккаунттар анча кызыксыз.
https://www.abnamro.nl/nl/privatebanking/over-private-banking/voor-wie/international-private-banking.html
https://www.abnamro.com/nl/carriere/internationaal/index.html
https://www.abnamro.com/en/about-abnamro/products-and-services/international/index.html
https://www.bankenvergelijking.nl/blog/kun-je-een-nederlandse-bankrekening-openen-als-je-in-het-buitenland-woont/
Көрсөтүлгөн URL даректеринде чыкылдатуу эрежелери эч жерде "жөнөкөй жеке кардар" жөнүндө сөз кылбайт. Негизинен бизнес кардарлар, анын ичинде бриллиант, ж.б. Жалгыз кошумча "жеке банкинг" болуп саналат. Бул биринчи отчет. Бирок булар көп акча тапкан адамдар, анткени алар үчүн чоңураак активдерди башкарып, алар көп акча табышат.
Жөн эле банк - бул чыгымдарды чыгымдарды пайда кылгандар төлөшү керек болгон компания деп ойлойлу. Ошентип, кардарлар. Кээ бир дебеттери жана кредиттери бар жөнөкөй чет өлкөлүк эсептер учурдагы мыйзамдардан улам келип чыккан кошумча иштерди жабууга жетиштүү киреше бербейт. Жөнөкөй принцип, социалдык милдеттер же ушул сыяктуу нерселер жөнүндө сөз болбойт. Чыгымдар эч кандай банк эсебинин пайдасынан ашат.
Жетиштүү кирешенин жоктугу, албетте, кардарлардын эсебинде миллион еврого жетпеген акча менен кетүүгө аргасыз болушуна себеп болот.
Бирок анда банк жөн эле айтып коюшу керек, банктын уруксаты жок деп Кифидден билдирүү жөнөтпөш керек.
Анан ал Өкүлдөр палатасындагы VVD өкүлү банктын уруксаты жок деп айтканда оңдоп бериши керек, анткени банк эки нерсе тең туура эмес экенин билет.
Бул жерде кызыктуу жагдай, албетте, VVD менен Kifidди ким ынандырат деген суроо - эгерде алар өздөрү ишенсе - банктын уруксаты жок деп.
Бул маалымат бир жерден келсе керек.
Эгерде Kifid уруксаты бар экенин билсе - жана алар чечимде банктын уруксаттары бар деген менин аргументтериме такыр көңүл бурбай жатканы муну катуу көрсөтүп турат - бул арыздануучуну алдап жатат жана Кифид капиталдык оңдоодон өтүшү керек. .
Эгер чындап эле Кифид муну билбесе, анда уруксат кагаздары жок деп кимдир бирөө ынандырса керек.
Бул үчүн эң ачык талапкер ABNAMRO.
Бул ABNAMRO даттануу процедураларында алдамчылык кылганын билдирет.
Чынында, мен түшүнбөйм, эмне үчүн ABNAMRO бул азапты өзүнө алып келген.
Сиз 15.000 XNUMX кардар жөнүндө айтып жатасыз; аларды жөн эле өлүп жаткан топ катары жеке банкингге өткөрүп беришкен, ал жерден алар жаңы эмигранттарга Нидерландияда жүргөндө башка банкты табууну айтышса болмок.
Бул эки жылдан бери алардын бактысыздыгын жана жаман жарнамасын жаратып келет.
Мындан кийин саясатчыларга, гезиттерге кайрылууга аракет кылсам керек.
Ал эми мен толук файлды интернетке салышым мүмкүн, бирок мен муну кантип кылууну билбейм.
Бул посттон кийин.
ABNAMRObank мага кардар катары менден кутулууну каалашканын, анын 50и Европадан 25 жыл өткөндөн кийин, чет элдиктер кала бериши мүмкүн экенин байкадым жана менден өзүмдүн эсебимди жокко чыгарууну суранышты.
Мен муну банк муну жасай албайт же каалабайт деп түшүндүм. Мен андай кылган жокмун – кийин эч ким өз мүрзөсүн казбайт. Мен дайыма банк кызматынан "ырахат алам". Менден жана башка көптөгөн адамдардан кутулуу үчүн алда канча амалкөйлүк күтөм.
Эсепти эч качан жокко чыгарган жокмун, эгерде менин банкты сактоодогу үлүшүм кайтарылса, эсепти өчүргүм келет деп кат жөнөттү.
Гр. январь.
Мен көптөн бери Таиландда туруктуу жашайм.Менин ABN интернет аккаунтум дагы деле жакшы иштейт.
Себеби менин аккаунтумда Голландиядагы инимдин үй дареги бар...
Бирок ал мага ABNден эч кандай кат алышпайт, анткени баары интернет эсеби аркылуу келет.
ABN AMRO салык акчасы бул банкты сактап калган жарандын алдында жеңилдетүүчү милдети бар деп эсептебейт окшойт. Бул үчүн чет элдик эсеп ээлеринин салык акчалары да жумшалган. Момундук көнүмүш текебердикке жол ачып койгон.
ABN Amro жөн гана Нидерланддан тышкары жеке кардарларды каалабайт. Өтө көп административдик түйшүк. Бул стратегиялык тандоо жана уруксат менен эч кандай байланышы жок.
Мындан тышкары, банк каалаган убакта кардар менен болгон мамилени токтото алат.
Чынында эле маанилүү нерсе - ABNAMRO тарабынан алдамчылык жана Kifid көз карандысыз эмес, бирок банктын кызыкчылыгы үчүн иштейт деген көрүнүш.
Бул, албетте, керектөө уюмдарынын салымы жок, банктар тарабынан түзүлгөн жана төлөнүүчү уюм үчүн таң калыштуу эмес.
Өкмөт муну өзгөртүшү керек.
Андан тышкары, банк чындап эле менин эсебимди жокко чыгарышы мүмкүн, бирок ал эч качан 35-берененин жол-жобосун расмий түрдө баштаган эмес.
Биринчи катта мен өзүмдүн эсебимди өзүм жокко чыгарышым керек деп жазылган, ошондуктан ал 35-берененин негизинде менин аккаунтумду өзүм жокко чыгарган жок.
Соттук териштирүүдө гана 35-беренеге шилтеме жасалган, адегенде кыйыр түрдө, кийинчерээк көбүрөөк басым жасалган.
Бирок, менин оюмча, ал дагы эле расмий түрдө баштала элек (бул расмий процедура, эмне үчүн эсеп жокко чыгарылып жатканын түшүндүрүү менен. Ошол маалыматтын баары арыздар процедурасында бар экендиги маанилүү эмес) кифид болсо да ABNAMRO менин аккаунтумду жокко чыгарышы мүмкүн дейт.
Кифид ABNAMRO 35-берене менен менин эсебимди жокко чыгара алат деп айтышы керек болчу.
Менде башка аккаунт бар, андыктан өз алдынча көйгөй жок.
Кечиресиз, ал Европадан тышкары болсо керек.
Бул жерде туура эмес суроо берилип жатат деп ойлойм. Кеп ABN Amro компаниясынын Европадан тышкары банкка лицензиясы бар же жок экендигинде эмес, бирок кеп ABN Amro ээ болгон банк лицензиясы (дагы) чет өлкөдөгү кардарларга кызмат көрсөтүүгө жайылтылаарында.
Банк лицензиясы элден каражат тартууну камтыйт. ABN Amro муну Нидерландияда кылат - жана европалык уруксаттын "паспортунун" негизинде ABN Amro уруксатты ЕБдин башка өлкөлөрүнө да колдоно алат. Менин билишимче, ABN Amro Таиландда банктык лицензияга ээ эмес, ошондуктан Тайланддык кардарлардын каражаттарын тартпайт.
Нидерландияда акча каражаттарын тартуу үчүн, жаңы жоболордо бекитилген акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы күрөшүү үчүн Кардарыңызды билиңиз деген талапты катуураак коюу керек. Менин оюмча, бул ABN Amro лицензиясы бар-жокпу эмес, колдонот.
Бул үчүн эсебиңизди кайтарып албашыңызды түшүнөм. Айрыкча ING окуясынан кийин жөнгө салуучу банктарды кардарларынын картасын жакшыраак түзүүгө мажбурлоодо (паспорттун көчүрмөсү мындан ары жетишсиз) жана бул чет өлкөдөгү голландиялыктардын зыянына алып келет.
Эгерде банк, мисалы, Таиландда - чет өлкөлүктөргө банк ишин камсыз кыла алса, ал Таиландда банктык кызматтарды сунуштоого лицензияга ээ болушу керек.
Бул уруксатсыз ал кызматтарды сунуштай албайт.
Экспаттар ошондой эле ABN Amro Голландия банктык лицензиясынын негизинде тейленет. Чет өлкөдөгү башка кардарларга караганда ABN Amro үчүн KYC тобокелдиги азыраак окшойт. Демек, бул ABN Amro банктык лицензиясы бар же жок экенине эмес, кабыл алынган тобокелдикке жараша болот.
ABN AMRO Group кээ бир Европа өлкөлөрүндө жана андан ары Австралияда, Бразилияда жана Кытайда чектелген катышууга ээ.Бул адатта ошол өлкөлөрдө бир нече ири долбоорлорго байланыштуу.
Банктын Таиландда банктык лицензиясы бар болчу, бирок ал лицензия Тайланд банкына өткөрүлүп берилген
ABNAMRO эч качан Таиландда банкка лицензиясы жок деп айткан эмес.
Чынында, ал чет өлкөдө жашоо (Европада жашабайт, ал эми Европада эсеп үчүн миллион евронун кереги жок) жана глобалдык банкинг жөнүндө айтат.
Эмне үчүн банк эки жылда бир жолу айтпайт: “Эмне деп кыйкырып жатасың, бизде уруксат ЖОК” деп.
Бир гана жолу алар Кифидден банк лицензиясы жок деген билдирүү жөнөтүшкөн.
Мен анда бул банктын келесоо катасы деп ойлойм, анткени адаштыруучу макаланы жөнөтүү да алдамчылык.
Kifid ABNAMRO лицензиясы жок деген маалыматты кайдан алганы белгисиз.
Мага ABNAMRO лицензиясын башка банкка өткөрүп бериши күмөндүү көрүнөт.
Мен ар бир банк дүйнө жүзү боюнча банкка уруксат алуу үчүн квалификацияга ээ болушу керек деп эсептей алам, бирок бул Таиланддын ичинде лицензияны камтыйт, анткени тай банкынын Голландиялык банктын лицензиясы менен кандай байланышы бар? Тайланд?
Таиланддын борбордук банкынын лицензиясы мага айкыныраак көрүнөт.
ABNAMRO анын кетишин өтүнгөнүнөн бери 2 жылдан бери мен үчүн дүйнө жүзү боюнча банктык иш жүргүзүп келгени түшүнүктүү болушу керек.
Кантип ал уруксатсыз муну жасай алат?
Кифид деген жаман клуб. Мен бир жолу Рабобанктын үстүнөн арыз жазгам.
Бул банктын өз кардарларына кам көрүү милдети жөнүндө болду
Бул тууралуу эч нерсе уккан жокмун.
Кифиди акыры банктар төлөйт, кимдин нанын жесе, кимдин оозун айтса.
Эмнеси болсо да көз карандысыз.
Ben
Камкордук милдети менин арызымдын бир бөлүгү болгон, тактап айтканда, банктан кетишим керектигин айткан учурда кам көрүү милдети.
Бирок, сиз Таиланддан башка эсеп ача албайсыз.
ABNAMRO компаниясына башка банкка өтүүгө жардам берүү өтүнүчүмө жооп берилген жок.
Кифид арызды четке кагып, кийинчерээк, мен Нидерландияда болуп, жаңы эсеп ача алмакмын.
Бирок, бул даттануу жөнүндө болгон эмес, бул менин аккаунтумду жокко чыгаруу жөнүндө болгон, менде башка эсеп жок.
Билдирүүдө процедуранын так сүрөттөлүшү берилген: ABNAMRO алдыга жылып, Кифид киришет.
Бул, балким, башка жол-жоболор менен айырмаланбайт.
Катуу чындык, ABN Amro компетентсиз кызматкерлери бар экинчи деңгээлдеги облустук банк кеңсесинен баш тартты. Ондогон жылдар бою банктын кардары болгон адамдарга берилгендик белгисиз. Уруксат жок деген жүйөө болбогон кеп, алар жөн гана административдик ашыкча жүктөн улам жеке кардарлардан кутулууну каалап жатышат.
ABN/AMRO калп айтып, өзүнө ыңгайлуу шартта алдайт. Таиланддан интернет-банкингди колдонууга уруксат керекпи? Таиланд банкы менен жогорку деңгээлдеги сүйлөшүү Таиланддан интернет-банкинг үчүн лицензия талап кылынбагандыгын көрсөтүп турат. Бирок KIFID фактыларга маани береби?