Az ING folyamatosan kérdéseket tesz fel, muszáj válaszolnom rájuk?

Szia Nok és szia Péter!
Nem egészen úgy van, ahogy Péter mondja. Igen, a bankoknak bejelentési kötelezettségük van a szokatlan ügyleteknél, és ezért eltolódott vizsgálati kötelezettségük is van, de ők nem adóhivatalok, és a tájékoztatási kérdéseknek biztosan vannak határai. Ha már tisztázta a tranzakciót (házeladás közjegyzői útvonala és forrása), akkor a bank vizsgálati kötelezettsége teljesült, aminek a szokatlan ügylet korlátozza. A hollandiai vagy thaiföldi vagyona az Ön és az adóhatóság között van, és a banknak nem szabad beleszólnia. Tehát nekik sincs joguk ehhez az információhoz. A bank kereskedelmi intézmény és az is marad, nem pedig kormányhivatal. Az új európai törvény, a GDPR és az AVP különösen újonnan készült, hogy a személyes adatok ne kerülhessenek kereskedelmi felek kezébe. Nem is olyan régen (azt hiszem, az ING banknak) az volt a rossz ötlete, hogy banki költségek alapján profilokat készítsen az ügyfelekről, hogy eladja őket reklámcégeknek. Ezt azóta nyomás alatt lelőtték, de jelzi, hogy mi lehet a baj a személyes adatokkal. Szóval küldök egy baráti levelet, hogy már kifejtetted, honnan jött a "kérdőjeles" befizetés, és a többi kérdésnél azt kérdezed, hogy ezt csak a jól ismert éves adóbevallással szeretnéd közölni az adóhivatallal. Gyanítom, hogy a többi kérdés arra keresi a választ, hogy Ön több mint 8 hónapja Thaiföldön tartózkodik-e, és ezért okot ad fiókja megszüntetésére. De persze ez csak találgatás lol. Siker vele.

Tekintse meg a fogyasztói szövetség cikkét.

https://www.consumentenbond.nl/betaalrekening/banken-controleren-witwassen-privacy

Egyetértek Péter erre adott válaszával. A bankok jelenleg szilárd kormányzati ellenőrzés alatt állnak (részben az USA nyomása miatt), hogy kivizsgálják a szokatlan/nagy tranzakciókat.
Ha valóban könnyen be tudja bizonyítani, hogy honnan származik a pénz, akkor nincs mitől tartania, és ezt a tranzakciót „jóként” zárják le. Az együttműködés hiánya csak további nyomon követési munkát eredményezhet az Ön számára.
Üdvözlettel: John

Ugyanez volt a Rabobankban egy éve
Önt pénzmosással, terrorszervezetek finanszírozásával vádolják, stb.
50 éve vagyok a Rabobank gazdálkodói hitelbank tagja
Soha nem vádoltak semmivel, aztán ilyen gyakorlatokkal
Jobb, ha ránéznek Rabo praktikájára, mint egy öregségi nyugdíjasra
De miután hat hónapig vesződtem ezzel a bankkal, megszüntettem a számlámat, és egy másik bankhoz mentem

Remek mechanizmus ugye? Az 1 vagy 2%-os szemtelen ember elkapásához 100%-ot figyelnek.