Η ING συνεχίζει να κάνει ερωτήσεις, πρέπει να τις απαντήσω;

Με Υποβληθέν Μήνυμα
Καταχωρήθηκε στο Ερώτηση αναγνώστη
Ετικέτες: , ,
9 Αύγουστο 2022

Αγαπητοι αναγνωστες,

Ο σύζυγός μου και εγώ πουλήσαμε το διαμέρισμά μας στην Ολλανδία και με τα έσοδα αγοράζουμε ένα σπίτι στην Ταϊλάνδη. Τα έσοδα από την πώληση έχουν κατατεθεί στους τραπεζικούς μας λογαριασμούς μέσω του συμβολαιογράφου και από εκεί στην Ταϊλάνδη.

Σε ένα πρώτο email, η ING ζήτησε την προέλευση των περιουσιακών στοιχείων και των περιουσιακών στοιχείων στην Ταϊλάνδη. Τους εξήγησα τη συμβολαιογραφική μας διαδρομή. Τώρα φτάνει ένα άλλο email και οι άνθρωποι εξακολουθούν να θέλουν μια δήλωση περιουσιακών στοιχείων και περιουσιακών στοιχείων. Δεν έχουμε πλούτη, και υπάρχοντα: σπίτι, αυτοκίνητο και ψυγείο. Όπως σχεδόν όλοι οι άνθρωποι.

Είμαι υποχρεωμένος να απαντήσω στην ερώτηση της ING; Δεν έχω πλέον κανένα εισόδημα στη NL, κανένα λογαριασμό ταμιευτηρίου, τίποτα δεν εισέρχεται και δεν βγαίνει τίποτα από τον τρεχούμενο λογαριασμό της ING.

Ποιες είναι οι εμπειρίες σας σε τέτοια θέματα;

Με ευχαριστίες και εκτίμηση,

Εκκεντρο.

Συντάκτες: Έχετε μια ερώτηση για τους αναγνώστες του Thailandblog; Χρησιμοποιησετο φόρμα επικοινωνίας.

16 απαντήσεις στο "Η ING συνεχίζει να κάνει ερωτήσεις, πρέπει να τις απαντήσω;"

  1. Peter (εκδότης) λέει επάνω

    Ναι, πρέπει να απαντήσετε σε αυτό. Οι τράπεζες έχουν καθήκον να αναφέρουν ασυνήθιστες συναλλαγές και πρέπει να τις εντοπίσουν και να τις αναφέρουν το συντομότερο δυνατό. Η έκθεση πρέπει να διαβιβαστεί στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU). Εάν δεν συνεργαστείτε, θα σας διώξουν από την ING και μπορεί να καταλήξετε σε ένα είδος «μαύρης λίστας». Υπάρχει επίσης μεγάλη πιθανότητα οι εφορίες να ενδιαφερθούν λίγο περισσότερο για εσάς.

    • Puuchai Korat λέει επάνω

      Η ING έπρεπε να το είχε ζητήσει πριν μεταφέρει τα ποσά στην Ταϊλάνδη. Η προέλευση των χρημάτων είναι (πάνω) ξεκάθαρη. Θεωρώ ότι είναι μάλλον αγενές το γεγονός ότι η ING πρέπει να εκτελέσει εργασίες για τις φορολογικές αρχές. Αλλά ναι, από την κορωνοϊό μερικοί άνθρωποι θεωρούν τα πάντα δεδομένα. Σε καμία περίπτωση δεν θα ενημερώσω την ING για την κατάσταση στην Ταϊλάνδη. Εκτός αν κάποιος θα χρειαζόταν ακόμα το ING, για το οποίο τίποτα δεν είναι εμφανές στην εξήγηση. Αφήστε τις εφορίες να κάνουν τη δουλειά τους. Και δεν έχω ακούσει ποτέ τίποτα για μαύρες λίστες... όπα, υπόθεση παροχών.

      • Peter (εκδότης) λέει επάνω

        Μπορείτε να προσθέσετε όλα τα είδη των πραγμάτων, αλλά είναι απλώς μια νομική εργασία.

      • Maikel λέει επάνω

        Συμφωνώ απόλυτα
        Νομικό πράγμα αρκεί να τους συμφέρει. Έχετε πραγματοποιήσει συναλλαγές νόμιμα.
        Η δική σας ιδιοκτησία θεωρείται μαύρη.
        Όταν η Hoekstra και οι συνεργάτες τους έκαναν τις καταθέσεις τους στις Παρθένες Νήσους στις αρχές του τρέχοντος έτους, έγινε λίγη φασαρία στα μέσα ενημέρωσης, διαφορετικά ήταν ελεύθεροι να επικαλεστούν.
        Τώρα πρέπει να απαντήσετε σε κάθε είδους ερωτήσεις
        Έχουν επίσης εμπειρία με καταθέσεις στην Ταϊλάνδη
        Είμαι σκληρά εργαζόμενος και φορολογούμενος, παρόλα αυτά πρέπει να κάνεις κάθε είδους δηλώσεις με καταθέσεις, υποτίθεται ότι αλλιώς θα θεωρούνταν μαύρο χρήμα.

  2. PEER λέει επάνω

    Αγαπητέ Νοκ,
    Θα διαγραφείτε στην Ολλανδία και θα ζήσετε μόνιμα στην Ταϊλάνδη;
    Τότε βρίσκεστε εκτός ΕΕ και οι ολλανδικές τράπεζες δεν θα σας επιτρέπουν πλέον να ανοίξετε λογαριασμό.
    Ούτε άλλη τράπεζα στην ΕΕ.
    Επομένως, θα σας ζητήσουν επειγόντως να τερματίσετε τη σχέση.
    Αυτή η θεραπεία έχει ήδη χρησιμοποιηθεί το 2018.
    Εάν ο πελάτης σας θέλει να μείνει στην ING, απλώς δώστε του πληροφορίες.

  3. wibar λέει επάνω

    Γεια σου Νοκ και γεια σου Πέτρο,
    Δεν είναι ακριβώς όπως το λέει ο Πέτρος. Ναι, οι τράπεζες έχουν υποχρέωση αναφοράς για ασυνήθιστες συναλλαγές και επομένως και υποχρέωση μετατοπισμένης έρευνας, αλλά δεν είναι εφορίες και σίγουρα υπάρχουν όρια στις ερωτήσεις πληροφόρησης. Εάν έχετε ήδη διευκρινίσει τη συναλλαγή (συμβολαιογραφική διαδρομή και πηγή πώλησης σπιτιού), τότε έχει ολοκληρωθεί η υποχρέωση διερεύνησης της τράπεζας, η οποία περιορίζεται από την ασυνήθιστη συναλλαγή. Το τι είναι τα περιουσιακά σας στοιχεία στην Ολλανδία ή την Ταϊλάνδη είναι κάτι μεταξύ εσάς και των φορολογικών αρχών και η τράπεζα δεν πρέπει να αναμειχθεί. Άρα δεν έχουν δικαίωμα σε αυτές τις πληροφορίες. Η τράπεζα είναι και παραμένει εμπορικό ίδρυμα και όχι κρατικό γραφείο. Ο νέος ευρωπαϊκός νόμος GDPR και το AVP συντάχθηκε πρόσφατα για να κρατήσει τα προσωπικά δεδομένα μακριά από τα χέρια των εμπορικών μερών. Πριν από λίγο καιρό (νομίζω ότι η τράπεζα ING) είχε την κακή ιδέα να φτιάξει προφίλ πελατών με βάση τα τραπεζικά έξοδα για να τα πουλήσει σε διαφημιστικές εταιρείες. Έκτοτε καταρρίφθηκε υπό πίεση, αλλά δείχνει τι μπορεί να πάει στραβά με τις προσωπικές πληροφορίες. Θα έστελνα λοιπόν ένα φιλικό σημείωμα ότι έχετε ήδη εξηγήσει από πού προήλθε η "αμφισβητούμενη" πληρωμή και για τις υπόλοιπες ερωτήσεις ζητήστε να το κοινοποιήσετε μόνο στην εφορία με τη γνωστή ετήσια φορολογική δήλωση. Υποψιάζομαι ότι οι άλλες ερωτήσεις προσπαθούν να μάθουν εάν βρίσκεστε στην Ταϊλάνδη για περισσότερους από 8 μήνες και επομένως δίνουν έναν λόγο για να ακυρώσετε τον λογαριασμό σας. Αλλά φυσικά αυτό είναι μια εικασία lol. Επιτυχία με αυτό.

  4. Jaap@banphai λέει επάνω

    Εάν δεν πρόκειται πλέον να χρησιμοποιήσετε το ING, μην απαντήσετε, δεν είναι δική τους δουλειά. Είχα την ίδια εμπειρία με το ABN και με κάλεσαν με κάθε είδους ερωτήσεις. ακύρωσε τον λογαριασμό μου και έλαβα την απάντηση ότι δεν μπορούσα πλέον να κάνω τραπεζικές συναλλαγές μαζί τους, κάτι που είναι πολύ σημαντικό. Η Φορολογική και Τελωνειακή Διοίκηση δεν παρατήρησε ποτέ τίποτα αν μπορείς απλά να αποδείξεις πράγματα, τίποτα δεν είναι λάθος. Μπορούν επίσης να πάνε πολύ μακριά από αυτές τις τράπεζες.

  5. Γουλιέλμος λέει επάνω

    Ρίξτε μια ματιά σε αυτό το άρθρο από την ένωση καταναλωτών.

    https://www.consumentenbond.nl/betaalrekening/banken-controleren-witwassen-privacy

  6. Γουλιέλμος λέει επάνω

    Αυτό είναι από την κυβέρνηση.

    https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft

  7. Γιάννης λέει επάνω

    Συμφωνώ με την απάντηση του Peter σε αυτό. Οι τράπεζες βρίσκονται επί του παρόντος υπό αυστηρό κρατικό έλεγχο (εν μέρει λόγω πιέσεων από τις ΗΠΑ) για τη διερεύνηση ασυνήθιστων/μεγάλων συναλλαγών.
    Αν όντως μπορείτε εύκολα να αποδείξετε από πού προέρχονται τα χρήματα, δεν έχετε να φοβηθείτε τίποτα και αυτή η συναλλαγή θα κλείσει ως "καλή". Η μη συνεργασία μπορεί να οδηγήσει μόνο σε περισσότερη δουλειά για εσάς.
    Με εκτίμηση, Γιάννη

  8. Erik λέει επάνω

    Λοιπόν, Νοκ, ένα σπίτι και ένα αυτοκίνητο είναι περιουσιακά στοιχεία!

    Φαίνεται ότι κάθε τράπεζα στη NL είναι σε πανικό λόγω της νομοθεσίας κατά του ξεπλύματος χρήματος και οι ερωτήσεις είναι τότε δωρεάν. Αυτό είναι μόνο το φόντο. σαν κάποιος που πραγματικά τα βάζει με μια ολλανδική εμπορική τράπεζα. Δεν πιάνεις τους πραγματικούς απατεώνες με αυτόν τον τρόπο, αλλά τα άτομα με κάποιες αποταμιεύσεις ή μια σύνταξη κοιτάζονται στραβά.

    Θα ακολουθούσα τη συμβουλή του Πέτρου. Μπορεί μια μέρα να χρειαστείτε μια ολλανδική τράπεζα (για AOW, σύνταξη, κληρονομιά) οπότε κρατήστε την τράπεζά σας ως φίλο.

  9. Cees λέει επάνω

    Είχα το ίδιο πράγμα στη Rabobank πριν από ένα χρόνο
    Κατηγορείτε για ξέπλυμα μαύρου χρήματος, χρηματοδότηση τρομοκρατικών οργανώσεων κ.λπ.
    Είμαι μέλος της τράπεζας δανείων αγροτών στη Rabobank για 50 χρόνια
    Ποτέ δεν κατηγορήθηκε για τίποτα και μετά τέτοιες πρακτικές
    Είναι καλύτερα να κοιτάξουν τις πρακτικές του Ράμπο παρά έναν συνταξιούχο γήρατος
    Αλλά μετά από έξι μήνες ταλαιπωρίας με αυτήν την τράπεζα, ακύρωσα τον λογαριασμό μου και πήγα σε άλλη τράπεζα

  10. Νοκ λέει επάνω

    Σας ευχαριστώ όλους για τις απαντήσεις. Εξήγησα ήδη στην ING στην πρώτη μου απάντηση ότι δεν έχω εισόδημα από την Ολλανδία και ότι από τα έσοδα από τις πωλήσεις αγοράζονται σπίτι, αυτοκίνητο και ψυγείο. Έτσι μπόρεσαν να σημειώσουν. Δεν έχω άλλα περιουσιακά στοιχεία ή (άλλα) περιουσιακά στοιχεία, εν ολίγοις: δεν μπορώ να αποδείξω ότι δεν τα έχω εάν δεν έχω τεκμηρίωση για αυτά. Στους τελευταίους θα απαντήσω από εδώ και πέρα ​​αν δεν ικανοποιηθούν με τη δήλωσή μου: «Δεν έχω ούτε πλούτη ούτε περιουσία στην Ταϊλάνδη», (@Erik- εκτός από σπίτι, αυτοκίνητο και ψυγείο, αλλά τους έχω ήδη ενημερώσει).

  11. Willem λέει επάνω

    Υπέροχος μηχανισμός σωστά; Για να πιάσει το 1 ή 2% άτακτους, παρακολουθείται το 100%.

  12. Ραβδωτό μάλλινο ύφασμα λέει επάνω

    Αγαπητέ,
    Στην Ολλανδία υπάρχει το MOT (σημείο αναφοράς για ασυνήθιστες συναλλαγές) και στο Βέλγιο το CFI (κελί για την επεξεργασία οικονομικών πληροφοριών). Τα τραπεζικά ιδρύματα, μεταξύ άλλων, υποχρεούνται να αναφέρουν ασυνήθιστες συναλλαγές σε αυτούς τους κρατικούς φορείς. Στη συνέχεια, ο Εισαγγελέας θα αποφασίσει εάν πρέπει να διεξαχθεί έρευνα.
    Εάν παραμένετε εγγεγραμμένος στη χώρα, αλλά συνεχίζετε να πηγαίνετε στο εξωτερικό, όλα πρέπει να δηλωθούν στην εφορία….
    Στο βαθμό που….

    • Erik λέει επάνω

      Σερζ, δεν είναι ξεκάθαρο εδώ πού ζουν ο Νοκ και ο σύζυγός του. Πουθενά δεν λένε ότι έφυγαν από το NL και πήγαν να ζήσουν στο TH.

      Εάν ζουν σε NL, πρέπει να συμμορφώνεστε με τη νομοθεσία NL. Σε ό,τι αφορά το φόρο εισοδήματος, η κατοικία και το υπέδαφος στη Θ.Χ. εκχωρούνται στη Θ.Ε.

      Αν μένουν στην TH, δεν νομίζω ότι πρέπει να ακολουθούν τους κανόνες NL. Αλλά τότε διατρέχετε τον κίνδυνο η ING να κλείσει τον λογαριασμό. Όταν έρθει το AOW και πιθανώς μια σύνταξη, πρέπει να κανονίσετε κάτι για αυτό.

      Όπως λέει και ο Willem, ο Big Bro έχει τρελαθεί και θεωρεί τους πάντες ύποπτους μέχρι να αποδειχθεί το αντίθετο. Δυστυχώς, έτσι λειτουργεί η κοινωνία, αλλά υπάρχουν χώρες που είναι ακόμα χειρότερα. Γέλα λοιπόν και άντεξε!


Αφήστε ένα σχόλιο

Το Thailandblog.nl χρησιμοποιεί cookies

Ο ιστότοπός μας λειτουργεί καλύτερα χάρη στα cookies. Με αυτόν τον τρόπο μπορούμε να θυμηθούμε τις ρυθμίσεις σας, να σας κάνουμε μια προσωπική προσφορά και να μας βοηθήσετε να βελτιώσουμε την ποιότητα του ιστότοπου. Διαβάστε περισσότερα

Ναι, θέλω μια καλή ιστοσελίδα