Velkommen til Thailandblog.nl
Med 275.000 besøg om måneden er Thailandblog det største Thailand-fællesskab i Holland og Belgien.
Tilmeld dig vores gratis e-mail nyhedsbrev og bliv informeret!
nyhedsbrev
Sprogindstilling
Bedøm thailandske baht
Sponsor
Seneste kommentarer
- Johnny B.G: "Jeg plejer at give et anstændigt tip til sidst for at kompensere." Det er hvad det hele handler om, ikke? Mange thailændere er nærige
- Nicky: Den nemmeste måde er gennem engelsk. Ved at bruge hollandsk får du normalt fuldstændig kaos,
- GeertP: Kære Frans Vil du giftes for loven eller for Buddha? Det sidste har ingen konsekvenser for din ydelse, forudsat at du ikke samtidig er det
- Freddy: Hej, jeg har aldrig udfyldt min selvangivelse med den hensigt, at skattemyndighederne ikke skal se den... Har aldrig modtaget et spørgsmål i alle disse år, AI
- Johnny B.G: Kan det også have noget at gøre med, at 90 dage er ret langt? En 2-ugers opholdsanmodning gør alting så meget nemmere
- Sacri: Maskinoversættelser fungerer næsten aldrig særlig godt til unikke tonale sprog som thai eller kinesisk. Thais har også et kompleks
- walter: Jeg har stadig den bekymring, at mange mennesker bare roder rundt (undskyld det brugte udtryk) og så går imod ordsproget
- Henk: For eksempel viser en stor undersøgelse i det førende medicinske tidsskrift The Lancet, at der på verdensplan er flere m
- Werner: Virkelig mærkeligt. Alarmklokkerne ringer overalt, og du mærker ingen forskel fra før. Min thailandske kone har mig allerede
- Erik Kuypers: Walter, din søn skal først få en arbejdstilladelse, og arbejdsgiveren vil ansøge om dette. Går det sammen med ordet '
- Erik Kuypers: Frans, forudsat at du nu har enlig folkepension og pension, vil tingene helt sikkert ændre sig ved ægteskabet. Din AOW-pension
- Eli: Alt har konsekvenser. Tag et kig på SVB's hjemmeside eller søg på denne side. Når du bliver gift og du
- Johannes: Jeg synes ikke, at folk med (små) børn må sidde på udgangssæderne. Hensigten er, at disse mennesker
- Aad: April er altid meget varm i Thailand, er det ikke? Bemærk ingen forskel fra tidligere år Og at folk dør af
- Chris: Der er også sådan noget som dårlig ledelse. Jeg lejede en 2-værelses lejlighed i Bangkok for 4.000 Baht om måneden (ekskl. vand og el).
Sponsor
Bangkok igen
Menu
Ankomster Bangkok Lufthavn
optegnelser
emner
- baggrund
- aktiviteter
- advertorial
- dagsorden
- Skattespørgsmål
- Belgien spørgsmål
- Seværdigheder
- Bizar
- buddhisme
- Boganmeldelser
- Kolonne
- Corona krise
- kultur
- Dagbog
- Dating
- Ugen af
- Dossier
- At dykke
- Economy
- En dag i livet...
- Øer
- Mad og drikke
- Events og festivaler
- Ballonfestival
- Bo Sang Paraply Festival
- Bøffelløb
- Chiang Mai Flower Festival
- kinesisk nytår
- Full Moon Party
- jul
- Lotus Festival – Rub Bua
- Loy Krathong
- Naga Fireball Festival
- Nytårsaften fest
- Phi ta khon
- Phuket Vegetarisk festival
- Raketfestival – Bun Bang Fai
- Songkran – Thai nytår
- Fyrværkeri Festival Pattaya
- Expats og pensionister
- AOW
- Bilforsikring
- Bankvirksomhed
- Skat i Holland
- Thailand skat
- belgiske ambassade
- belgiske skattemyndigheder
- Bevis på liv
- DigiD
- Emigrere
- At leje et hus
- Køb et hus
- til minde om
- Resultatopgørelse
- Kongens
- Leveomkostninger
- hollandske ambassade
- hollandsk regering
- hollandsk forening
- Nyheder
- Dør
- Paspoort
- Pension
- Kørekort
- Fordelinger
- Valg
- Forsikring generelt
- Visa
- Werken
- hospital
- Sundhedsforsikring
- Flora og fauna
- Ugens foto
- Gadgets
- Penge og økonomi
- Historie
- Sundhed
- Velgørenhedsorganisationer
- Hoteller
- Kigger på huse
- Isaan
- Khan Peter
- Koh Mook
- Kong Bhumibol
- Bor i Thailand
- Læserindlæg
- Læseropkald
- Læsertips
- Læserspørgsmål
- Samfund
- markedsplads
- Medicinsk turisme
- Milieu
- Natteliv
- Nyheder fra Holland og Belgien
- Nyheder fra Thailand
- Iværksættere og virksomheder
- onderwijs
- Forskning
- Oplev Thailand
- Opinie
- Bemærkelsesværdig
- At opfordre til handling
- Oversvømmelser 2011
- Oversvømmelser 2012
- Oversvømmelser 2013
- Oversvømmelser 2014
- Gå i dvale
- Politik
- Poll
- Rejsehistorier
- Rejser
- relationer
- butik
- sociale medier
- Spa og wellness
- Sport
- byer
- Ugens udtalelse
- Strande
- Taal
- Til salg
- TEV procedure
- Thailand generelt
- Thailand med børn
- thai tips
- Thai massage
- Turisme
- Går ud
- Valuta – Thai Baht
- Fra redaktionen
- Ejendom
- Trafik og transport
- Visa kort ophold
- Visum til længerevarende ophold
- Visum spørgsmål
- Flybilletter
- Ugens spørgsmål
- Vejr og klima
Sponsor
Ansvarsfraskrivelse oversættelser
Thailandblog bruger maskinoversættelser på flere sprog. Brug af oversatte oplysninger er på eget ansvar. Vi er ikke ansvarlige for fejl i oversættelser.
Læs hele vores her ansvarsfraskrivelse.
royalty
© Copyright Thailandblog 2024. Alle rettigheder forbeholdes. Medmindre andet er angivet, tilkommer alle rettigheder til information (tekst, billede, lyd, video osv.), som du finder på denne side, Thailandblog.nl og dets forfattere (bloggere).
Hel eller delvis overtagelse, placering på andre sider, reproduktion på anden måde og/eller kommerciel brug af disse oplysninger er ikke tilladt, medmindre udtrykkelig skriftlig tilladelse er givet af Thailandblog.
Det er tilladt at linke og henvise til siderne på denne hjemmeside.
Home » Læserspørgsmål » Send store beløb via Wise
Kære læsere,
Er der folk, der har erfaringer med overførsler til Wise af høje beløb som € 100.000 eller mere?
Jeg læste andetsteds på denne blog, at hvis der er mistanke om bedrageri eller hvidvask, kan Wise anmode om dokumenter, hvor du skal begrunde, hvordan du er nået frem til det beløb.
Jeg læser også, at folk omgår dette ved at overføre det store beløb i mindre beløb til Wises EUR-konto.
Med venlig hilsen
Niek
Redaktion: Har du et spørgsmål til læserne af Thailandblog? Brug det kontakt.
Næsten alle banker vil udføre yderligere kontrol i tilfælde af (iøjnefaldende eller afvigende) høje transaktioner eller foretage tilfældige forespørgsler om pengenes legitime oprindelse. Dette er obligatorisk for finansielle institutioner.
Johan idd bare overføre 20 eller 25 tusinde om dagen, så er det ikke noget problem, jeg overførte også 2 for 100000 uger siden
Hej Nick,
Med en overførsel på € 100.000 eller mere til Wise kan du tale om en "påtænkt eller udført usædvanlig transaktion". I henhold til § 16 i lov om forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme (Wwft) er Wise forpligtet til straks at indberette dette til den finansielle efterretningsenhed (FIU), der er oprettet i henhold til nævnte lov. Herudover er Wise forpligtet til skriftligt at registrere de overvejelser og beslutninger, der er truffet med hensyn til at indberette en usædvanlig transaktion. I den sammenhæng kan Wise stadig indsamle oplysninger fra dig, selvom det ikke engang er nødvendigt med et beløb på € 100.000 mi. Det er klart for mig, at dette er en "usædvanlig transaktion".
Regelmæssige overførsler af mindre beløb kan dog også medføre en øget risiko for hvidvask og terrorfinansiering. Også i så fald er Wise forpligtet til at foretage skærpet kundekendskab.
Alle pengeinstitutter, men også trustkontorer mv. er forpligtet til at udvikle klare politikker og udarbejde interne procedurer for gennemførelse af kundekendskab, udarbejdelse af risikoprofiler og indberetning af usædvanlige transaktioner.
Hvis du ikke overholder Wwft-forpligtelserne, kan du forvente en klækkelig bøde. Der er nu uddelt betydelige bøder til store banker, men også til revisionsfirmaer, mæglere osv. (for banker, endda i tusindvis).
Jeg er uenig med Lammert i, at en transaktion på 100k umiddelbart er lig med en usædvanlig transaktion, men givet beløbet skal du kunne specificere formålet med transaktionen og pengenes oprindelse. Wise vil sandsynligvis have noget underbyggende dokumentation for dette.
Har selv brugt Wise med større mængder uden problemer
Ved større beløb kan du kontakte Wise (på forhånd) via [e-mail beskyttet] og spørg, hvilken slags understøttende dokumentation de ønsker,
se også: https://wise.com/large-amounts/
Dania, der er nogle dage, hvor jeg ikke har 100.000 dollars på lommen. For mig er det derfor usædvanligt at overføre et sådant beløb. Det er ikke usædvanligt for dig at læse.
Du angiver selv, at du allerede kan indberette 'store' beløb på forhånd; så det har du erfaring med. Wise overholder Wwft, og hvis du læser den lov, vil du se, at transaktioner på 10.000 euro og mere allerede kræver opmærksomhed.
Piet Pensioen, der fra tid til anden overfører sine penge til Thailand, behøver ikke bekymre sig; men sådan har det været praksis i årevis. Det handler om outliers.
Dania,
Med dit sidste afsnit angiver du selv, at der, som Wwft beskriver det, er en "usædvanlig transaktion" med alle dens konsekvenser (se mit tidligere svar og hvad du reagerer på).
Et revisionsfirma blev for nylig dømt af retten i Rotterdam til en bøde på € 10.000, fordi dette firma ikke havde været tilstrækkelig opmærksom på usædvanlige transaktioner på en sundhedsinstitution.
Nettet omkring hvidvask lukker sig mere og mere. For eksempel er det forbudt i EU at afvikle transaktioner på 10.000 € eller mere kontant. I øjeblikket diskuteres der endda lovgivning for at sænke dette beløb til € 6.000, mens en lov er ved at blive udarbejdet i Holland om at indføre et maksimum på € 3.000.
Jeg har to kunder, der køber, restaurerer og videresælger klassiske biler. Det var ikke usædvanligt, at de betalte for transaktioner på € 10.000 eller mere kontant. Jeg gjorde dem opmærksomme på min rapporteringspligt, da jeg ikke behøver en bøde på € 10.000 (ligesom min Rotterdam-kollega)!.
Disse transaktioner kører nu problemfrit med disse kunder: køberen overfører et betydeligt beløb gennem sin bank i nærværelse af sælgeren. Sælger kan straks kontrollere denne betaling med sin egen bank. Eventuelt resterende beløb kan derefter betales kontant. .
@Lammert de Haan
lille besked:
I Belgien, uanset den europæiske regel om ingen 10000 euro kontanttransaktioner/betalinger, og hollændernes planer om at nå de 3000 maks., har det i lang tid været forbudt at foretage mere end 3000 euro kontantbetalinger hos os.
At tage kontanter med ved udrejse eller indrejse i EU er stadig tilladt uden deklaration op til 9999 euro, fra 10000 euro er der deklarationspligt, mange rejsende antager fejlagtigt at op til 10000 euro er gratis.... forkerte Schiphol-skikke er mine vidner i dette!
(giv ikke disse herrer en chance, advaret mand er 2 værd der)
Helt rigtigt, Mike Jordan.
Belgierne er langt foran europæiske regler.
I øvrigt kan jeg udlede af de indsendte kommentarer, at mange ikke aner, hvad der foregår bag kulisserne på finansielle institutioner.
Efter at der blev uddelt en række voldsomme bøder for ikke at have ordentlig kontrol med hvidvaskpraksis (f.eks. ING € 775 millioner og ABN-AMRO € 480 millioner), er banker begyndt i massevis at etablere deres kontrol med mulig hvidvaskpraksis. For eksempel afsætter Rabobank årligt en kvart milliard euro ekstra for at opfylde kravene i WWft. Og det har jeg nu opdaget!
For eksempel har jeg en anmodning om information fra Rabobanken vedrørende forhandleren af klassiske biler, og som jeg skrev om tidligere.
Denne kunde havde foretaget kontantindskud i Rabobank med "høje" pålydende værdier (200 og 500 eurosedler). Dette involverer 7 indskud i 2020 og 2021, varierende fra i alt € 1.200 til € 9.150. Af alle disse indlån efterspørger Rabobank nu de dokumenter, såsom salgskvitteringer, som er betalt kontant, og hvilke betalinger der har muliggjort indbetalingerne i Rabobank.
Så husk på, at din bank holder mere øje med dig, end du tror.
Efter min erfaring tilbyder almindelige banker alle mulige fordele ved større beløb. Og bestemt hvis pengene har en legitim oprindelse og er kendt af banken.
De giver også en bedre valutakurs end normalt, og omkostningerne forbliver lave.
De er i sidste ende billigere end Wise og mindre besvær….
Jeg forstår ikke hvorfor folk bruger sådanne beløb gennem sådanne virksomheder for billigt, det kan din egen bank også gøre for et rimeligt beløb og har desuden alle nødvendige baggrundsoplysninger om deres kunders økonomiske opholdssted, hvilket allerede fjerner en del mistanke om handlen.Hvis dine penge er "rene" (og din skattemæssige situation også....LOL) har du intet at frygte for forsinkelser til eftersyn vedr.
Det kan jeg godt forstå for små beløb, men for store beløb er der mindre risiko hos de store banker, og efter min personlige erfaring er det for store beløb lidt billigere med dem end for små.
Jeg solgte min garageboks i Belgien og fik overført beløbet, omregnet 2,000.000 THB, fra min belgiske bank til WISE. Intet problem!!! Et par dage senere var alt i orden