Annwyl ddarllenwyr,

Gwerthodd fy ngŵr a minnau ein fflat yn yr Iseldiroedd a chyda'r elw byddwn yn prynu tŷ yng Ngwlad Thai. Adneuwyd yr elw o'r gwerthiant yn ein cyfrifon banc trwy'r notari ac oddi yno i Wlad Thai.

Mewn e-bost cychwynnol, gofynnodd ING am darddiad asedau ac eiddo yng Ngwlad Thai. Eglurais ein llwybr notarial iddynt. Nawr mae e-bost arall yn cyrraedd ac maen nhw'n dal i fod eisiau datganiad o asedau ac asedau. Nid oes gennym unrhyw gyfalaf a dim eiddo: tŷ, car ac oergell. Fel bron pawb wedi.

A oes rheidrwydd arnaf i ymateb i gwestiwn ING? Nid oes gennyf unrhyw incwm yn yr Iseldiroedd mwyach, dim cyfrif cynilo, nid oes dim yn dod i mewn nac yn mynd allan o gyfrif gwirio ING.

Beth yw eich profiadau yn y mathau hyn o faterion?

Gyda diolch a chofion,

Cam.

Golygyddion: Oes gennych chi gwestiwn i ddarllenwyr Thailandblog? Defnyddia fe cysylltu.

16 ymateb i “Mae ING yn dal i ofyn cwestiynau, a ddylwn i eu hateb?”

  1. Peter (golygydd) meddai i fyny

    Oes, mae’n rhaid ichi ymateb i hynny. Mae gan fanciau rwymedigaeth i roi gwybod am drafodion anarferol a rhaid iddynt eu nodi a rhoi gwybod amdanynt cyn gynted â phosibl. Rhaid trosglwyddo'r adroddiad i'r Uned Gwybodaeth Ariannol (FIU). Os na fyddwch chi'n cydweithredu, byddwch chi'n cael eich cicio allan o ING ac efallai y byddwch chi ar ryw fath o 'rhestr ddu' yn y pen draw. Mae siawns dda hefyd y bydd yr awdurdodau treth yn dod â mwy o ddiddordeb ynoch chi.

    • Puuchai Korat meddai i fyny

      Dylai ING fod wedi gofyn hyn cyn trosglwyddo'r symiau i Wlad Thai. Mae tarddiad yr arian (dros ben) yn glir. Rwy'n ei chael hi braidd yn anghwrtais y dylai ING orfod gwneud gwaith i'r awdurdodau treth. Ond ie, ers corona mae rhai pobl yn cymryd popeth yn ganiataol. Ni fyddwn o dan unrhyw amgylchiadau yn hysbysu ING am y sefyllfa yng Ngwlad Thai. Oni bai y byddai angen yr ING ar un o hyd, nad oes dim ohono yn amlwg yn yr esboniad. Gadewch i'r awdurdodau treth wneud eu gwaith eu hunain. Ac nid wyf erioed wedi clywed unrhyw beth am restrau gwaharddedig... wps, budd-daliadau.

      • Peter (golygydd) meddai i fyny

        Gallwch ychwanegu pob math o bethau, ond yn syml, tasg gyfreithiol ydyw.

      • Mihangel meddai i fyny

        Cytuno'n llwyr
        Peth cyfreithlon cyn belled ag y bo'n addas iddyn nhw. Rydych wedi cynnal trafodion yn gyfreithlon.
        Mae eich eiddo eich hun yn cael ei ystyried yn ddu.
        Pan wnaeth Hoekstra a chymdeithion eu dyddodion i Ynysoedd y Wyryf ar ddechrau’r flwyddyn hon, bu tipyn o ffwdan yn y cyfryngau, a chawsant eu rhyddhau’n ddiweddarach.
        Nawr mae'n rhaid i chi ateb pob math o gwestiynau
        Mae gen i brofiad hefyd gydag adneuon i Wlad Thai
        Rwy’n gyflogai caled ac yn drethdalwr, ond mae’n rhaid ichi wneud pob math o ddatganiadau o hyd wrth wneud blaendaliadau, fel arall byddai’n cael ei ystyried yn arian du i fod.

  2. CYWYDD meddai i fyny

    Annwyl Nok,
    Ydych chi'n mynd i ddadgofrestru yn yr Iseldiroedd a byw'n barhaol yng Ngwlad Thai?
    Yna rydych y tu allan i'r UE ac ni fydd banciau'r Iseldiroedd yn gadael ichi agor cyfrif mwyach.
    Nac unrhyw fanc arall yn yr UE.
    Ergo, byddant hefyd yn gofyn ar frys ichi ddod â'r berthynas i ben.
    Dechreuwyd y driniaeth hon eisoes yn 2018.
    Os ydych chi am aros yn gleient gydag ING, rhowch wybodaeth iddynt.

  3. wibar meddai i fyny

    Helo Nok a helo Peter,
    Nid yw'n union fel y mae Peter yn ei ddweud. Oes, mae gan y banciau rwymedigaeth adrodd ar gyfer trafodion anarferol ac felly hefyd rhwymedigaeth ymchwilio wedi’i symud, ond nid ydynt yn swyddfeydd treth ac yn wir mae cyfyngiadau ar y ceisiadau am wybodaeth. Os ydych chi eisoes wedi egluro'r trafodiad (llwybr notarial a ffynhonnell gwerthu'r tŷ), yna mae rhwymedigaeth ymchwilio'r banc wedi'i chwblhau, wedi'r cyfan, mae'n gyfyngedig gan y trafodiad anarferol. Beth arall yw eich asedau yn yr Iseldiroedd neu Wlad Thai yn rhywbeth rhyngoch chi a'r awdurdodau treth ac ni ddylai'r banc gymryd rhan. Felly nid oes ganddynt hawl i'r wybodaeth honno. Mae banc yn sefydliad masnachol ac nid yn swyddfa llywodraeth. Mae'r gyfraith Ewropeaidd newydd GDPR a'r AVP wedi'u llunio'n benodol i gadw data personol allan o ddwylo partïon masnachol. Ddim mor bell yn ôl (dwi'n meddwl bod gan fanc ING) y syniad anffodus o greu proffiliau o gwsmeriaid yn seiliedig ar wariant banc i'w gwerthu i gwmnïau hysbysebu. Mae hwnnw bellach wedi’i saethu i lawr dan bwysau, ond mae’n dangos beth all fynd o’i le gyda gwybodaeth breifat. Felly byddwn yn anfon nodyn cyfeillgar eich bod eisoes wedi egluro o ble y daeth y taliad "amheus" ac ar gyfer gweddill y cwestiynau gofynnwch mai dim ond gyda'r awdurdodau treth yr ydych am gyfathrebu hyn ar y ffurflen dreth flynyddol hysbys. Rwy'n amau ​​​​bod y cwestiynau eraill yn fwy tebygol o geisio darganfod a ydych chi wedi bod yng Ngwlad Thai ers mwy nag 8 mis, sy'n rhoi rheswm i chi ganslo'ch cyfrif. Ond dim ond dyfalu yw hynny wrth gwrs lol. Llwyddiant ag ef.

  4. Jaap@banphai meddai i fyny

    Os nad ydych yn defnyddio ING mwyach, peidiwch ag ymateb, nid yw'n ddim o'ch busnes. Profais yr un peth gydag ABN a chefais fy ngalw gyda phob math o gwestiynau. Canslais fy nghyfrif a derbyniais yr ateb na allwn ei fancio mwyach, a oedd yn bwysig iawn. Nid yw'r awdurdodau treth erioed wedi sylwi ar unrhyw beth, cyn belled â'ch bod yn gallu profi pethau nad oes dim o'i le. Gallant hefyd fynd yn rhy bell i'r banciau hynny.

  5. willem meddai i fyny

    Edrychwch ar yr erthygl hon gan y gymdeithas defnyddwyr.

    https://www.consumentenbond.nl/betaalrekening/banken-controleren-witwassen-privacy

  6. willem meddai i fyny

    Mae hyn gan y llywodraeth.

    https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft

  7. John meddai i fyny

    Cytunaf ag ymateb Peter i hyn. Ar hyn o bryd mae'r banciau dan reolaeth lem y llywodraeth (yn rhannol oherwydd pwysau gan UDA) i ymchwilio i drafodion anarferol/mawr.
    Os gallwch chi wir yn hawdd brofi o ble mae'r arian yn dod, nid oes gennych unrhyw beth i'w ofni a bydd y trafodiad hwn yn cael ei gau fel "mewn trefn". Gall peidio â chydweithio arwain at fwy o waith dilynol i chi.
    Cofion cynnes, John.

  8. Erik meddai i fyny

    Wel, Nok, mae tŷ a char yn wir asedau!

    Mae'n ymddangos bod pob banc yn yr Iseldiroedd yn mynd i banig am y ddeddfwriaeth gwrth-wyngalchu arian ac rydych chi'n rhydd i ofyn cwestiynau. Dyna'r cefndir yn unig; fel pe bai rhywun sydd wir yn gwneud llanast o gwmpas yn gwneud hynny gyda banc masnachol yn yr Iseldiroedd. Ni fyddwch yn dal y twyllwyr go iawn fel hyn, ond mae pobl sydd â rhywfaint o gynilion neu bensiwn yn cael eu hystyried ar ofyn.

    Byddwn yn dilyn cyngor Peter. Efallai y bydd angen banc o'r Iseldiroedd un diwrnod (ar gyfer AOW, pensiwn, etifeddiaeth) felly cadwch eich banc fel ffrind.

  9. Cees meddai i fyny

    Cefais yr un broblem gyda Rabobank flwyddyn yn ôl
    Rydych chi'n cael eich cyhuddo o wyngalchu arian, ariannu sefydliadau terfysgol, ac ati.
    Rwyf wedi bod yn aelod o Boerenleenbank i Rabobank ers 50 mlynedd
    Peidiwch byth â chyhuddo o unrhyw beth ac yna arferion o'r fath
    Gwell iddynt edrych ar arferion Rabobank nag ar bensiynwr gwladol
    Ond ar ôl chwe mis o drafferth gyda'r banc hwn, fe wnes i ganslo fy nghyfrif a mynd i fanc arall

  10. Nok meddai i fyny

    Diolch i bawb am yr ymatebion. Esboniais eisoes i ING yn fy ateb cyntaf nad oes gennyf unrhyw incwm o'r Iseldiroedd, ac y bydd yr elw gwerthiant yn cael ei ddefnyddio i brynu tŷ, car ac oergell. Roeddent felly yn gallu cymryd sylw o hyn. Nid oes gennyf unrhyw asedau pellach neu (eraill) asedau, yn fyr: ni allaf brofi nad oes gennyf rai os nad oes gennyf ddogfennaeth amdanynt. Byddaf yn ateb yr olaf iddynt o hyn ymlaen os nad ydynt yn fodlon ar fy natganiad: “Nid oes gennyf asedau nac eiddo yng Ngwlad Thai”, (@Erik- heblaw am dŷ, car ac oergell, ond rwyf eisoes wedi rhoi gwybod iddynt) .

  11. Willem meddai i fyny

    Mecanwaith gwych, iawn? Er mwyn dal yr 1 neu 2% o ddynion drwg, mae 100% yn cael ei fonitro.

  12. Serge meddai i fyny

    Annwyl,
    Yn yr Iseldiroedd ceir y MOT (pwynt adrodd ar gyfer trafodion anarferol) ac yng Ngwlad Belg y CFI (cell ar gyfer prosesu gwybodaeth ariannol). Mae'n ofynnol i sefydliadau bancio, ymhlith eraill, adrodd am drafodion anarferol i'r cyrff llywodraeth hynny. Bydd yr Erlynydd Cyhoeddus wedyn yn penderfynu a ddylid cynnal ymchwiliad.
    Os ydych chi'n parhau i fod wedi'ch cofrestru yn y wlad ond yn dal i fynd dramor, rhaid datgan popeth i'r awdurdodau treth...
    I'r graddau bod ….

    • Erik meddai i fyny

      Serge, nid yw'n glir ble mae Nok a'i gŵr yn byw. Nid oes unman yn dweud iddynt adael NL a mynd i fyw i TH.

      Os ydynt yn byw yn yr Iseldiroedd, rhaid i chi gydymffurfio â deddfwriaeth yr Iseldiroedd. Cyn belled ag y mae treth incwm yn y cwestiwn, mae tŷ ac isbridd yn TH wedi'u neilltuo i TH.

      Os ydyn nhw'n byw yn TH, dwi ddim yn meddwl bod rhaid iddyn nhw ddilyn rheolau'r NL. Ond yna rydych chi mewn perygl o ING yn canslo'r cyfrif. Pan ddaw’r AOW ac o bosibl pensiwn, bydd yn rhaid ichi drefnu rhywbeth ar gyfer hynny.

      Yn union yr hyn y mae Willem yn ei ddweud, mae Big Bro wedi mynd yn wallgof ac yn ystyried pawb yn amheus nes profi fel arall. Yn anffodus, dyma sut mae cymdeithas wedi'i strwythuro, ond mae yna wledydd lle mae'n waeth o lawer. Felly 'gwenwch ac arth'!


Gadewch sylw

Mae Thailandblog.nl yn defnyddio cwcis

Mae ein gwefan yn gweithio orau diolch i gwcis. Fel hyn gallwn gofio eich gosodiadau, gwneud cynnig personol i chi a'ch helpu ni i wella ansawdd y wefan. Darllenwch fwy

Ydw, rydw i eisiau gwefan dda