Noves mesures del Banc Central Europeu
El 10 de març de 2016, contra el consell de molts directors de bancs centrals, el BCE va rebaixar el tipus de refinançament de gairebé lliure (0,05%) a lliure. Això no és gaire, però la decisió d'augmentar la compra de bons als governs i ara també a les empreses de 60 milions d'euros al mes a 80 milions d'euros és encara més.
Fins ara, el BCE havia comprat 787 milions d'euros, dels quals no menys de 691 milions restaven en comptes bancaris. Només el 13% dels diners ha arribat al mercat i aquest percentatge cau per sota del 10% si passem als 80 milions al mes. A més, el BCE va anunciar que reduiria el tipus d'interès d'aparcament del -0.3% al -0.4%. En la meva opinió, la política del BCE està creant les bases per a la propera crisi financera a la zona euro i als Països Baixos aquesta política d'interès lliure està provocant un nou deteriorament de la posició financera dels fons de pensions.
La raó principal per tirar diners gratis i comprar bons és la por molt exagerada a la deflació. Com és sabut, els preus han baixat per la baixada dels preus de l'energia i tothom sap que es tracta d'un fenomen temporal. Realment no esperes a preus més baixos quan compres el teu menjar, quan vas a un concert (pop) o quan te'n vas de vacances. Només podríeu plantejar-vos esperar quan compreu béns de consum duradors, però com que la majoria són importats, les caigudes de preus no són realment evidents.
Als Països Baixos, el veritable problema és la falta de confiança dels consumidors causada per la ràpida erosió de la seguretat financera dels ciutadans. Els liberals pensen que per millorar l'economia és prudent abolir la seguretat de les persones, com passa, entre altres coses, amb la flexibilització de la mà d'obra. Han arribat un gran nombre d'autònoms i guanyen menys que els que estan ocupats. Persones que, per manca d'ingressos estables, ja no tenen un préstec per comprar un cotxe nou, no poden comprar una casa pel mateix motiu, no poden cobrar una pensió i estan mal assegurades i sempre han de deixar diners per als mals moments. .
El meu fill es va convertir en emprenedor l'any passat i necessita un suport econòmic important de la meva part cada mes. Però ni tan sols pot refinançar la seva hipoteca perquè ja no té una renda fixa. Les empreses eviten la contractació de persones amb caràcter permanent i, si estan contractades de manera indefinida, poden ser expulsades amb més facilitat. Sempre que sigui possible, també paguen les seves hipoteques i deutes i/o estalvien a mesura que avancen. El govern està eliminant la vida de les persones grans amb impostos més elevats, costos sanitaris més elevats i retallades a les pensions. (aquest últim a causa de la política de tipus d'interès del BCE i la política del govern de donar als treballadors més drets a pensions cada any dels que dipositen diners als fons de pensions). Per tant, el BCE ignora completament la manca de poder adquisitiu i de capacitat d'endeutament i s'adhereix a la filosofia que si els diners surten del nas dels bancs, pot trobar el seu camí cap al sector privat i no s'adona en absolut que la política del mercat monetari sola ho fa. no funcionar.
Cada any, ara els ingressos tendeixen a disminuir a causa del següent. Algú guanya 1000 euros i estalvia 100 euros. Aquests 100 euros arriben al banc i si el banc els presta, aquests 100 euros són ingressos per a algú altre. Així, els ingressos totals de l'economia es mantenen en 1000 euros. Però com que la capacitat d'amortització s'està reduint en bona part de la població (vegeu més amunt), els bancs presten menys de 100 euros i, per tant, els ingressos de l'economia baixaran en el proper període. A causa de la manca d'endeutament de consumidors i empreses, els bancs han arribat al sostre i dipositen uns 250 milions cada dia al BCE.
La política del mercat monetari del BCE fa que la rendibilitat dels diners dels comptes d'estalvi i dels bons públics sigui pràcticament nul i que les accions estiguin sobrevalorades. Ara que el BCE està injectant encara més diners a l'economia, ha d'anar a algun lloc i en realitat només hi ha 1 sector on pot anar: immobiliari. Els seus preus estan augmentant ràpidament als Països Baixos i a la resta d'Europa, creant la propera bombolla de l'economia. Ara només falta poc temps fins que es produeix un incident al món i esclata la bombolla. I aquests incidents, sens dubte, passaran el 2016: potser Corea del Nord està prou boja com per disparar un míssil nuclear o la gent de Gran Bretanya decideix abandonar la UE o la gent dels Estats Units tria un ximple com Trump com a president o decideix prendre el relleu. una part encara més gran d'Ucraïna. Així que hi ha moltes possibilitats.
Aleshores, es poden estimular les economies holandesa i europea? Sí, segur que és possible, però després cal deixar de banda dogmes, com ara el percentatge màxim del deute públic. Ara hi ha una gran escassetat d'habitatges als Països Baixos, tant quantitativament com qualitativament. Juntament amb l'envelliment de la població, això crea un mercat enorme per a la construcció d'habitatges tant per a la gent gran (habitatges amb serveis) com per a joves. El govern pot estimular la construcció amb garanties (també per a autònoms) i subvencions i, com ja sabeu, les inversions en construcció es destinen a mudances, mobladors, bricolatge i jardineria. Iniciar la vida amb serveis per a persones grans també pot crear un mercat enorme.
I què passa amb l'ecologització de l'economia? Esquemes de garantia o subvencions per a la instal·lació de generació d'energia sostenible i estalvi energètic tant per a la indústria com per als consumidors. I no hi ha res de dolent que els Països Baixos inverteixin més en infraestructures com un sistema de trens a l'ICE a Alemanya, amb el qual es pot arribar des de Randstad a Eindhoven, Arnhem, Twente o Groningen en poc temps. Hi ha moltes oportunitats per estimular l'economia, però has d'abandonar la idea que el creixement només arribarà si baixes els costos salarials i fa que l'economia s'assembla a la dels EUA.
Ah, la política de l'actual govern també crea alguns llocs de treball, per exemple en bancs d'aliments, en botigues de segona mà i en suport social a aquells que no poden participar en la cursa per més forces del mercat!
Presentat per Rembrand van Duijvenbode
El titular que molts directors de bancs estan en contra de la reducció dels tipus d'interès és incorrecte.
Només el president de DNB, Klaas Knot, de De Nederlandsche Bank, i la directora del BCE, Sabine Lautenschläger, van votar en contra de les mesures.
Els altres dinou votants van acceptar les retallades de tipus d'interès, l'ampliació de les compres de bons del BCE i la prestació de nous préstecs gratuïts als bancs.
Aquesta mesura no és bona per als països del nord d'Europa.
Tens raó i això és el dolent que està a Europa. No sorprèn perquè els governs europeus es beneficien dels baixos tipus d'interès. Només Grècia encara paga més del 5% dels bons del govern i els Països Baixos ara paga entre el 0% i el 0.5%.
La política del BCE és una catàstrofe per a Europa. L'interès lliure significa que els bancs i els governs no estan arreglant les seves finances, que el creixement de la productivitat a Europa està disminuint, que les rendes nacionals estan sota pressió i que els que també depenen dels ingressos per interessos estan perdent poder adquisitiu.
El fracàs de Quantative Easing al Japó i als EUA va ignorar completament el BCE, però, afortunadament, cada cop són més els economistes que protesten contra la política del BCE.
.
ho sento, no hi ha molts directors: només 2, inclòs el director del Banc holandès.
El més espantós de la situació actual és que si es produeix una nova calamitat a l'economia, el BCE ja no té cap opció de fer-hi res, a excepció de repartir diners en efectiu, també conegut com diners de l'helicòpter. Al cap i a la fi, ara el BCE ha esgotat tota la seva pols. La situació a Amèrica no és molt millor, el Japó ja està en pitjor forma. La possibilitat de bombolles ara sembla més gran per als béns arrels i la borsa
Per cert, hi ha una inexactitud òbvia a la publicació on es conclou que "Així que els ingressos totals de l'economia es mantenen en 1 euros". Els bancs creen diners en funció de la seva garantia obligatòria i dels dipòsits dels seus clients. Crec que actualment aquesta garantia està per sota del 1000% i un crèdit al banc es pot cedir més de 10 vegades. Per tant, els bancs també s'anomenen creadors de diners, que és una funció important del sistema bancari en l'economia. Per descomptat, n'hi ha molts més.
Amb els baixos tipus d'interès que existeixen actualment, els països de la zona euro poden demanar prestat diners gairebé per res durant un període de fins a 10 anys. Això permetria abordar grans projectes d'infraestructures. Això simplement significaria un augment del deute nacional, però hi ha una forta resistència internacional a això, la qual cosa significa que aquestes opcions no s'estan utilitzant. Això significa que, de fet, l'únic mètode tradicional per estimular l'economia de l'euro no s'utilitza i això s'aplica a tot el món.
Veus que, a més de les accions i els béns immobles, de sobte tot tipus de mercats comencen a mostrar bombolles.
Per exemple, cotxes amb edicions limitades o cotxes clàssics. Alguns Porsche es venen ara per més del que costaven 10 minuts abans a la sala d'exposicions, o per a determinats models on hi ha llista d'espera, es paguen molts diners per un lloc en aquesta llista.
Alguna cosa semblant amb els cotxes clàssics. Un conegut va comprar fa un any un BMW M20.000 del primer tipus per uns 3 euros, per la qual cosa recentment es va valorar en més de 130.000 euros.
Hi haurà més mercats, inclòs l'art, etc.
El gran problema és o serà que el sistema monetari occidental està a punt de col·lapse.
El petrodòlar aviat arrossegarà l'EURO fins als valors del paper higiènic, també perquè molts països tenen uns deutes elevats que mai no podran pagar.
Els països que tenen un deute baix i que han comprat molt d'or aviat estaran en bones mans.
El que està fent actualment la UE és fer que les pensions s'evaporin a causa dels tipus d'interès negatius.
Llegir.Actualització del mercat.
En primer lloc: el titular d'aquesta història és incorrecte, vegeu també oewan.
No obstant això, estic molt d'acord amb la resta de l'inventari: per molt barat que facis un préstec, la gent i les empreses no hi veuen retorn o no hi poden fer res, perquè no poden obtenir una hipoteca com a autònom o amb un contracte de treball temporal, fins i tot els interessos en efectiu encara no són interessants.
El que vaig presentar com a argument a les conferències de microeconomia a mitjans dels anys 80: ceteris paribus és una precondició de merda, perquè no existeix. Els factors psicològics són molt més forts que els del preu. Una inflació d'uns pocs % no provoca una escapada a les botigues, però sí la inflació argentina del 70 al 140% PER MES. Així mateix, una deflació d'uns pocs % no frena les compres. On han caigut els preus: TV plana, ordinadors i telèfons intel·ligents. I on vam comprar la nostra filtració: bé, aquestes coses.
Deute estatal (= comunal) que encara augmenta més i més ràpid: no em sembla savi. La UE ja se situa en 13.000 milions d'euros. Per a NL: a les darreres eleccions, el 2012: 24.600 € per ciutadà de NL. Ara: 29.079 €, o bé: pare, mare, 2 fills: 17.916 € SUPLEMENT en menys de 4 anys. Digues-ho a casa i ets divorciat, amb els teus fills, demanant un canvi de cognom. S'ha de pagar en algun moment...
I... llavors s'entén per què cal baixar els tipus d'interès: imagineu-vos un 2% més, amb 480 milions d'euros de deute públic. Recordes la retallada de 4.5 milions d'euros? Això és el doble... per ANY! Llàstima d'aquells pocs % de votants grans amb el seu poder adquisitiu reduït.
Per cert: també feu els comptes vosaltres mateixos: el tipus d'interès de la hipoteca també està baixant (actualment 1.7% durant 1 any fix, definitivament no augmentarà l'any vinent, així que deixeu aquests diners a un costat en un pot de pensions i somriu en uns quants anys) .
Oh, t'han enganyat tots aquests programes de consum, Ver. Casa pròpia, etc. i jugat amb SEGURETAT, durant un període fix de 10 anys... No, llavors tens aquesta SEGURETAT...
Invertir en encara més habitatges, amb l'envelliment i la reducció de la població (sense immigració?). Inversions boges en aerogeneradors i plaques solars? I si el sol no brilla i no hi ha vent? Amb espelmes? O simplement encendre les centrals elèctriques d'espera, que s'han de construir per a les necessitats de màxima potència? Costa una fortuna per aquestes poques hores.
És millor muntar activitats sense sentit amb l'electricitat generada per una dinamo a la bicicleta i després pedalar fort per 25 €/hora. També és bo per a la salut pública.
Malauradament, 40 anys sense prendre bones decisions, fins i tot quan fan mal, ens han portat a aquesta situació de desastre. Els curanderos suaus fan ferides pudents.
El que encara no he sentit aquí és per què el BCE considera tan important la inflació del 2%. La inflació no només anima els consumidors a consumir. Almenys tan important és el fet que la inflació també garanteix que el deute nacional es redueixi a la meitat en aproximadament 25 anys! Això no sembla tan important per al consumidor mitjà, però per a un país 25 anys no és tan llarg ni tan raonable. Pagar el vostre deute desapercebut és una idea molt intel·ligent.
Aquest deute nacional no anirà a zero amb una inflació del 2%.
Per tant, cal pagar interessos sobre el deute nacional.
Actualment, els Països Baixos tenen tipus d'interès negatius, de manera que OBTENEN diners per als seus deutes.
Malgrat això, el deute nacional segueix augmentant.
Serà curiós si els tipus d'interès comencen a pujar de nou i els ingressos del gas natural baixen.
Hi ha 21 membres, directors de bancs centrals,
19 vots a favor,
2 vots en contra.
I la vostra posició és: "En contra del consell de molts directors de bancs centrals"
Com es pot canviar 19 contra 2 a la majoria?
Ara que els bancs tornen a obtenir bons diners, aviat sentiré a tots aquells directors de bancs cridar que ho han tornat a fer tot molt bé. I que els senyors, per tant, tenen dret a duplicar els seus ingressos.
Una bona història de l'escriptor.
Crec que la majoria dels directors del banc estan interessats en diners addicionals. Més potència i més ingressos propis i l'oportunitat de plantar edificis d'oficines encara més grans, que requereixen molta feina. L'espai mitjà d'oficina moblat per un gerent de banc és més car que la meva casa a Tailàndia. Són sabates fortes que poden portar riquesa i no les trobareu fàcilment al sector bancari. El nostre gerent del banc testimonia el sentit de la realitat respecte a aquesta història de tipus d'interès. Els problemes als països del sud de la UE són d'una magnitud diferent als dels països del nord de la UE. Estem en un vaixell que s'enfonsa amb la història de la UE i no ens atrevim a saltar, però així també perirem. Tots els nostres meravellosos èxits, com la política d'habitatge (primes governamentals), el model de pòlder, la sanitat (assequible), les pensions, etc., tot està sent destruït per aquesta política. Tant la política europea com la política nacional també hi participen, però no realment.
El que crida l'atenció és que a tot el món encara hi ha molts diners tirats per molts que aparentment encara estan ben afavorits. Compres absurdes que es fan, com per a futbolistes, de què dimonis estem parlant, un partit de pilota que comporta tants diners. Et fa malalt pensar-hi. La corrupció a tot arreu i el vostre propi benefici econòmic De totes maneres, es podria escriure un llibre i és ben conegut. Els diners, l'arrel del mal.
Quan la gent trobarà solucions reals? El nostre govern s'ha ocupat de tots els holandesos. Han de fer tot el possible per això. Ho veus passant???!!Ara veus què en sortirà i quan es despertaran els Països Baixos. Massa festes diferents, massa opinions, massa molèstia i situacions teatrals.
Les pensions són cada vegada menys, menys, menys i encara menys. Malgrat totes les promeses, la confiança en aquest gabinet ha desaparegut i és hora de canviar. S'ha de dissenyar una manera que doni un bon resultat per a totes les persones d'aquesta terra, perquè no hi hagi més gana i la gent tingui una perspectiva viable. També forma part de la solució per a aquelles grans migracions que actualment estan tornant boja a Europa, ja sabeu les tristes accions dels països liderats per seguidors de fe musulmana.
Aquests líders mundials tan poderosos han de posar-se a treballar en això.
Per als estalviadors holandesos amb una mica més de diners, el conegut rendiment fictici del 4%, gravat al 30%.
O 1,2% d'impost per un rendiment de zero punt poc. Pèrdua neta, doncs.
Si la inflació també colpeja, la pèrdua serà encara més gran.
I sobre una base composta, això es tradueix en una pèrdua important de poder adquisitiu després d'uns quants anys.
És bo si encara treballeu i obteniu un augment de sou periòdic.
Però com a jubilat veus que els teus estalvis s'evaporen. I les alternatives d'efectiu sense risc, on almenys podeu mantenir el vostre capital inicial, en realitat no existeixen. Si és així, m'agradaria escoltar-ho.
Les darreres generacions han estat inundades de consum. El BCE també ho fomenta: el consum, el manteniment de les fàbriques, l'ocupació. Les matèries primeres s'estan esgotant, problemes ambientals a tot arreu. Però seguim com un cavall amb paraules, primer el govern. La política de tipus d'interès del BCE també és una guerra de divises: l'euro baix per ajudar les grans empreses a exportar (d'altra banda, les importacions s'encareixen). Però el ciutadà està fotut. Es redueixen les pensions als Països Baixos, però els impostos i altres costos augmenten.
Fa uns anys gairebé 50 THB per 1 EUR, ara 39. Així que els ingressos negatius influeixen tant a NL com a TH.