Enfonsar-se al pantà d'assegurances
Amb una alteració del ritme cardíac, juntament amb la falta d'alè, vas al cardiòleg de la seva clínica a Hua Hin. Després d'unes quantes proves, creu que cal fer un examen addicional a l'hospital i possiblement fins i tot una angioplàstia. Tinc la política completa universal de VGZ, que cobreix gairebé tot per als expatriats admesos per VGZ. Escriu una carta de referència a l'Hospital de Bangkok a Hua Hin,
Més tard resulta ser culpa seva, perquè l'home està afiliat a aquest hospital com a cardiòleg. L'endemà al matí he d'anar a Be Well per a una revisió normal. Allà la doctora diu que normalment deriva el meu tipus de pacients a l'Hospital Hua Hin, un hospital governamental. És igual de bo i molt més barat. Tot i que estic ben assegurat, sempre estic atent a les petites coses de VGZ amb l'esperança que les meves bones accions es reflecteixin en els costos mensuals de la pòlissa (710 euros el 2023).
Sembla que l'hospital HH no fa negocis amb companyies d'assegurances estrangeres, pot fer-ho en pocs dies, però requereix un dipòsit de 200.000 baht. Ara no sóc pobre, però no tinc tanta quantitat a la caixa de les ungles tan ràpidament, amb el risc que VGZ no em torni res.
Aleshores em poso en contacte amb VGZ per telèfon, que es pot fer mitjançant un número per a casos urgents (centre d'emergències VGZ) o un número per a casos menys urgents. Això tampoc ocupa en horari d'oficina i a través dels casos urgents finalment acabo amb els menys urgents. Allà es desenvolupa una conversa entre jo i la senyora de guàrdia sobre la viabilitat de l'angioplàstia. Això es refereix a la qüestió de si necessito permís de VGZ per al procediment. Sí, això es pot planificar, però si no ho faig, corre el risc de patir un infart, per exemple. I això, al seu torn, és urgent i no es pot planificar. La senyora simplement m'aconsella que torni als Països Baixos. M'opose que he estat donat de baixa durant molts anys i visc a Tailàndia. Per això tinc una Política Universal Completa. Després de pensar una mica, ha d'estar d'acord amb mi, però no tinc una resposta clara sobre el permís.
L'endemà vaig al centre del cor de l'Hospital de Bangkok a Hua Hin. Sembla que només els interessa els papers de l'assegurança. Rebré una trucada quan en sàpiguen més. He de signar dos papers, un per al procediment amb líquid de contrast (55.000 baht) i un altre per a l'angioplàstia, possiblement amb col·locació d'un stent (260.000 baht). Això inclou dues nits a cures intensives (!).
Si no tinc notícies de l'Hospital de Bangkok, el centre cardíac em diu que es necessita temps per recollir totes les dades (jo ho havia subministrat tot) i que el permís de VGZ pot trigar fins a una setmana. No està clar qui és el responsable en cas que em passi alguna cosa mentrestant.
Aleshores vaig tornar a trucar al centre d'emergències de VGZ per demanar aclariments. A la pràctica, aquest resulta ser el centre d'emergències de l'ANWB, però l'únic que passa és l'assignació d'un número d'expedient. Dos dies després, encara sense contacte. L'hospital fa referència a VGZ, que afirma que el centre d'urgències de l'ANWB està gestionant el cas. Cas d'armari i paret, però això no em porta enlloc.
Després d'una altra trucada telefònica, al cap de dos dies resulta que la derivació del cardiòleg està al paper de la seva clínica. I VGZ ho vol en paper de l'Hospital de Bangkok. Notaben del mateix cardiòleg. Això és divendres a la tarda. Espero. Malauradament, el cardiòleg està a Bangkok tot el cap de setmana... Al vespre, mentre menja, sona el centre d'emergències. Per fi puc passar sota el ganivet.
És increïble Hans, gairebé et donaria un infart, amb una prima de 710 € al mes per a la pòlissa completa universal de VGZ pots esperar un servei completament diferent.
Em pregunto si hi ha una altra assegurança assequible per a tu?
Hans, recupera't aviat! Pot ser que tot funcioni i aviat tornaràs a la normalitat. I la burocracia, oh. quan es tracta de diners, cada hospital té un interès especial en els vostres papers. I només llavors pel ganivet...
Hans vanMourik diu el 4 de març de 2023 a les 13,00:XNUMX NT
Des del 2007 tinc una assegurança amb VGZ Universeel completa amb Tailàndia com a país de residència i no he tingut els vostres problemes
1) El 2009 vaig tenir càncer de còlon.
2) el 2013 Càncer de còlon
Al punt 2 amb la cura posterior necessària, incloent 12 quimioteràpia, tomografia computada, tomografia computada per a mascotes
Va ajudar i reparar immediatament a l'Hospital Changmai Ram
Ho va organitzar tot amb la meva assegurança
El 2018 vaig patir un ictus cerebral als Països Baixos i em van ajudar a Leeuwarden MCL
hi va passar 5 dies
Després d'1.1/2 mes va tornar a Tailàndia i va anar al neuròleg al mateix hospital
L'any 2020 vaig començar a tenir problemes amb els ulls i vaig anar a l'oftalmòleg, em vaig fer 5 injeccions i després vaig dir parar, però no veig cap millora.
També he escrit totes aquestes coses al Thailandblog
Des del 30 de juny de 06 torno a viure als Països Baixos al KTOMM Bronbeek, però vinc aquí cada any durant 2022 mesos.
Tinc la intenció d'escriure un article sobre això al blog de Tailàndia.
De vegades has d'utilitzar la teva ment per sobre dels teus sentiments
La meva ment són els Països Baixos, però els meus sentiments són Tailàndia
Hans van Mourik
correcció a la meva resposta anterior.
Al punt 1) ha de ser càncer de pròstata del 2009
Hans van Mourik
No entenc gens tota aquesta història. També tenen VGZ i realment ho organitzen tot en poques hores com a màxim. Foto de la meva política (aplicació VGZ) i tot està arreglat. L'operació en condicions era necessària, en 1 hora es va rebre i aprovar tota la garantia.
Suposo que et refereixes a la cirurgia de cataractes. Entenc que va anar ràpidament, perquè es tracta de procediments ambulatoris relativament senzills i econòmics
Gran assegurança amb una prima mensual de 710 euros, i després s'envia de pilar en correu quan realment tens alguna cosa.
On són les experiències dels expatriats, que continuen insistint que l'assegurança mèdica no ha de ser cara, i que un farang gairebé té prioritat als hospitals tailandesos.
Ahir va passar a llegir la història d'un holandès, el nom del qual no vull esmentar, que és abandonat per un procediment cardíac per la seva assegurança, per la qual ara la gent demana ajuda a Facebook, perquè pugui pagar la seva intervenció de 250.000 bahts en total.
Desitjo tant a Hans com a aquest últim que tot vagi bé, i que tots dos tornin a estar completament sans tan aviat com sigui possible.
L'assegurança mèdica a Tailàndia no ha de ser tan cara. Només depèn de quina elecció facis. L'escriptor de l'article, que viu a Tailàndia durant molts anys, opta per mantenir la seva assegurança holandesa amb una prima alta. Si això és el que vol i aparentment es pot permetre, està bé. Però 710 euros al mes x 12 segueixen sent 8.520 euros anuals. Molts diners. Per a alguns, l'import net anual d'AOW. L'escriptor d'articles, en canvi, té despeses mèdiques de 315.000 THB. Calculeu vosaltres mateixos quants euros són i, a continuació, calculeu quants euros/baht s'han pagat en primes només en els darrers anys i quant poden arribar a ser les primes de capital "desplegada". Si heu de ser tractats per malalties greus cada any, el mètode 8/4 és una opció molt millor amb les primes mensuals normals. I si creieu o temeu que de tant en tant necessitareu ajuda per a una malaltia greu, consulteu AAinsure.net i el fitxer Health Costs in Thailand: feu clic a l'element corresponent a l'esquerra.
Adéu Grumpy.
No ets del tot honest.
Bé, si ho compareu només amb aquest tractament d'angioplàstia. Però no oblideu que les persones grans més sovint (especialment després d'aquest procediment cardíac) han de prendre medicaments per a la resta de la seva vida. I moltes pòlisses d'assegurança estrangeres requereixen que assegureu el medicament per separat. No la medicació durant els primers 14 dies, per exemple.
Però tota aquesta medicació de necessitat crònica s'ha d'assegurar per separat.
I aquest és el coll d'ampolla. La medicació en si també és cara, de manera que l'assegurança és en conseqüència.
I sí, si només compareu les despeses hospitalàries amb la prima, és més barat. Però no debades alguns metges insisteixen en l'ingrés per investigació. A continuació, es reemborsaran aquests costos i es proporcionarà medicació (si cal) durant 14 dies.
I si creus que pots contractar una assegurança de medicació DESPRÉS d'un tractament d'angioplàstia, aquest medicament i tots els medicaments per al cor quedaran exclosos de l'assegurança.
salutacions Janderk
Hola Janderk, no veig la injustícia quan dic que una prima de 8520 euros anuals hauria de donar motius per pensar en altres opcions. Sobretot si la medicació també s'ha d'assegurar per separat. La prima final no serà menor, oi? De totes maneres, he esmentat 2 opcions: el mètode 8/4 i la consultoria https://www.aainsure.net/. Jo mateix faig servir una tercera opció: cada mes poso 10 thb de banda en un compte d'estalvi bancari separat, sent un interès d'estalvi més alt als 48 mesos. Si hi ha de passar alguna cosa, tinc aquest pot. Si em quedo curt perquè el pot encara no està prou ple, tinc la sort d'haver estat sempre una persona frugal i encara, sobretot quan vaig començar en aquell moment els meus preparatius per a l'emigració. Si mai no passa res, la meva dona tindrà un llibre bancari addicional en el seu moment. Vegeu també Wim van Beveren a 03.11
M'he oblidat d'incloure la part més important del meu comentari. Perquè per què contractaria una assegurança mèdica cara si, com diu @janderk: "si creus que pots contractar una assegurança de medicació DESPRÉS d'un tractament d'angioplàstia, aquest medicament i tots els medicaments per al cor quedaran exclosos de l'assegurança". Segur que no pagareu primes elevades anualment a les empreses que venen pòlisses d'assegurança mèdica sense deixar de banda les malalties i/o dolències posteriors i les condicions preexistents? De totes maneres, no heu de finançar els seus beneficis corporatius!
Benvolgut Grumpy.
En primer lloc, digueu que una assegurança mèdica per a expatriats holandesos no té res a veure amb les autoritats holandeses ni amb el contribuent holandès. No dic que ho hagis suggerit. Però una assegurança d'expatriat és una assegurança que existeix separada de l'autoritat sanitària. És una assegurança mèdica ordinària. L'única connexió que es té sovint és una pòlissa i una condició de pòlissa uniformes (p. ex., un màxim de 365 euros de franquícia). El càlcul de la prima és diferent per a cada assegurança mèdica. No teniu cap opció de reemborsament dels impostos holandesos (subsistència d'atenció).
I deixi'm que una companyia d'assegurances als Països Baixos no vendrà ni mantindrà una pòlissa d'assegurança amb pèrdues.
Dit això, he de dir que sou un lector pobre.
Jo mateix estava a punt de parar la meva assegurança als Països Baixos.
Incloent els suggerits per una o més entrades de bloc
Allà em vaig trobar amb el problema de l'exclusió i la medicació. I com sabeu, els medicaments són sovint el cost. Totes les asseguradores, a tot el món, ho saben.
Per descomptat, també podeu assegurar els vostres medicaments i, per descomptat, podeu assegurar per separat l'hospitalització, les despeses d'examen i per separat les despeses del metge.
Però les assegurances d'expatriats holandesos (ja sigui d'una o altra asseguradora) cobreixen els costos de l'hospital, els metges, els exàmens i també la medicació (inclosa l'oncologia). Els únics costos no assegurats són les despeses mèdiques extraordinàries com l'ingrés a una residència d'avis.
I, per descomptat, podeu estalviar diners si, com a calvinista holandès, poseu l'economia en primer lloc
I es construiran pots per als costos que puguin suposar. I creieu-me, la majoria d'expatriats majors d'edat et poden dir que aquests costos addicionals vindran.
Així que dic que un cop siguis major d'edat i tinguis una pòlissa d'assegurança mèdica per a expatriats holandesos, no canviaràs tan ràpidament i començaràs a crear un pot per a contingències. Abans d'haver començat el pot, probablement ja estigui buit.
Per la prima que pago de més de 600 euros al mes, ara tinc fisioteràpia almenys dues vegades per setmana, i les despeses de transport a la fisioteràpia. Encara no ho he trobat a totes les ofertes que rebo habitualment de tota mena d'assegurances d'expatriats internacionals (Cigna, IAI, etc.). I tinc molt de temps per repassar-los.
I això és a part dels medicaments que acabo de reemborsar com a pacient cardíac.
I després tornant al comentari inicial de Hans (Bos). Per descomptat, l'atenció planificable està subjecta a l'aprovació prèvia (això també passa als Països Baixos, però sovint això passa fora de la vista del pacient per part de l'hospital i l'assegurança mèdica). Malauradament, aquí ho hem de fer nosaltres mateixos. El fet que l'assegurança mèdica dels Països Baixos no sempre respongui adequadament per part dels empleats que no estan familiaritzats amb l'assegurança d'expatriats és només mala sort. Però com també va indicar Hans, va sortir bé. Però si un cardiòleg de Tailàndia hagués trobat necessari fer una angioplàstia immediatament, s'hauria fet en dues hores des del punt de vista de l'assegurança. El tractament d'angioplàstia podria haver tingut lloc probablement en 24 hores (experiència). I precisament per això dic que no es faci un pas intermedi d'un especialista que tingui una consulta fora de l'hospital.
Salutacions Janderk
Benvolgut Grumpy, admeto que una assegurança de 8520 euros a l'any, sens dubte, no és assequible per a tothom, i fins i tot és cara.
No obstant això, estic convençut que l'autor de l'article ha comparat aquesta pòlissa d'assegurança amb altres pòlisses d'assegurança per ell mateix i ha arribat a la conclusió que aquesta és l'opció correcta per a ell.
Sens dubte, hi haurà calculadores intel·ligents que calcularan aquesta prima d'aquí a 10 a 15 anys per mostrar als altres quant van guanyar realment després, per contractar una altra assegurança o fins i tot cap assegurança.
La retrospectiva vol dir que si heu tingut la sort de no haver tingut mai cap malaltia, accident o cirurgia important.
Si, als 76 anys, hagués de sumar totes les pòlisses d'assegurança que en realitat havia pagat innecessàriament a la meva vida després, aleshores, suposant que hagués estalviat tot això, potser no necessitaria cap assegurança.
Si hagués tingut mala sort fa 15 anys o més, hauria estat molt feliç amb una assegurança, certament, molt més cara, almenys sense haver de preocupar-me per les finances.
Mentre que sense, o una assegurança molt més barata, amb moltes exclusions podria haver estat un pobre sotemieter ara.
Quan de tant en tant escolto històries d'expatriats que estan plens d'elogis per la seva assegurança, sovint s'amaga que tenen una prima, amb el seu propi risc i que finalment han de comptar amb totes les exclusions possibles.
Desconec l'historial de salut i tractament de l'autor de l'article, però m'imaginaria que volia evitar aquestes exclusions d'afeccions tractades anteriorment, etc. mitjançant aquesta assegurança més cara per al passat ara, i també en el futur.
Una persona gran amb una assegurança certament barata que pot tenir més exclusions per mala sort, pot, malgrat la seva baixa prima, estar molt incert si està realment assegurat.
Potser l'autor de l'article pot escriure alguna cosa d'aquí a un temps, per què va triar aquesta assegurança.
Problemes molt reconeixibles i emergents a Insuranceland i Hospitals.Es fa molta feina colze a colze i un no sap què fa l'altre.anys al mateix hospital amb la mateixa assegurança. Ambdues parts sovint passen una setmana i una no sap què està fent l'altra. També tinc una assegurança mèdica holandesa amb una companyia d'assegurances de salut coneguda i això també passa molt allà.Pago 1 euros al mes, que és una part considerable dels meus ingressos.Però no tens cap altra opció ni opció, i certament no si estàs molt malalt .Quan ingressen a l'hospital, la gent sovint menteix durant uns quants dies quan es fa poc o res. Fins que s'ha rebut el pagament de la garantia de l'assegurança. Aleshores la gent sap al matí que pots tornar a casa. , però encara esteu esperant fins al vespre per tornar a casa. Per cert, Geert, només pots trobar una assegurança més barata i bona si tens un pressupost econòmic digne. Pots oblidar-te de les assegurances tailandeses més barates, perquè aquestes persones amb molts trastorns només la prenen si estan excloses.
Pago 432 THB al mes per un reemborsament del 100% a través de la Seguretat Social de l'empresari
Abans estava a l'hospital Sikarin de Bangkok i ara a Rajthanee a Ayutthaya perquè l'assegurança ha estat privada els darrers anys i ja no a través de l'empresari.
Tots dos hospitals privats assumint SS..
Per tant, John, existeixen i no sóc l'únic
No té gaire sentit indicar una prima de la vostra assegurança tailandesa a través de l'empresari aquí, perquè aquesta prima baixa també inclou un sou més baix, de mitjana el 20% del sou holandès, i, a més, no acumulau drets AOW si no es queda als Països Baixos, uns 50 EUROS / 2000 bahts al mes a l'any, que perds i reps menys de la teva edat de jubilació estatal, i aleshores ni tan sols menciono el meritament de la pensió de l'empresa.
Ger, treballo en un càrrec directiu en una multinacional. Per això ja no em preocupa la pensió de l'Estat que em falta, aproximadament el 42%. I després hi ha la prestació de pensions, igual que als Països Baixos, a través de l'empresari
Si pagues a la Seguretat Social a través de l'empresari, la teva aportació personal serà de 750.- mensuals. (Amb un salari de 15,000 bahts o superior). Si només pagues 432.- baht al mes, vol dir que estàs sota l'art. 39 de la Llei de la Seguretat Social, i ja no estan ocupats per un empresari.
Aquesta assegurança està bé per si mateixa, però també força limitada pel que fa al màxim de reemborsaments en cas de malalties greus. Per tant, molts tailandesos tenen una assegurança privada a més de la seguretat social "obligatòria".
Pere I em vaig fer càrrec de la SS quan vaig anar a un any sabàtic el 2015, després vaig tornar a treballar i vaig deixar passar la SS per privat. Així que el meu empresari no paga i em perdo les prestacions per una pensió de mort i vellesa, però són tan mínimes que no m'importa la conveniència de la SS al meu nom i el fàcil trasllat a qualsevol hospital, si connectat per descomptat
Cobreix el 100%, el company es va fer una cirurgia cardíaca, costa 750.000 thb, es va reemborsar al 100%
assegurança de salut. Es donen tota mena de quantitats i opinions al respecte. No serveix gaire. El preu de l'assegurança mèdica depèn en gran mesura de l'edat i les malalties prèvies. Posar un nom a un preu i donar-ne una opinió és inútil sense ell.
Per sort, finalment algú que ho entén. No és un cartró de llet amb un preu fix. El preu varia i depèn de molts factors. Només poseu les condicions de la pòlissa una al costat de l'altra i aviat entendreu per què una és més cara que l'altra.
Benvolgut Martin, La teva reacció amb la qual vols convèncer-me que també hi ha pòlisses d'assegurances molt més barates, és clar, va molt lluny.
L'assegurança que heu esmentat està vinculada a un sistema social, on la majoria d'expatriats que contracten assegurances privades, inclòs el redactor de l'article, simplement queden fora.
També podeu esmentar el sistema tailandès de 30 bahts, en què confien molts tailandesos, aquesta és gairebé la mateixa comparació.555
Hola John
Per descomptat, tens raó en la teva primera declaració, però tu mateix vas afirmar que vas demanar respostes als expatriats amb assegurances barates, així que.
I la meva assegurança és de per vida sempre que segueixi pagant la prima
La teva comparació amb l'assegurança de 30 thb no s'aplica perquè és exclusiva del 99% per als nacionals tailandesos, però ho sabràs tu mateix.
Potser això és una mica fora de la causa immediata, però algunes observacions sobre l'elecció d'un hospital. Recentment em vaig sotmetre a un procediment quirúrgic de rutina que va costar uns 120 bahts.
Vaig fer un diagnòstic a l'hospital de Pattaya que és utilitzat per la majoria dels farangs perquè atrapa molts clients a través del boca-orella i el seu "internacional" al nom. A part de fer un embolic dels informes que vaig enviar al metge tractant, un intent de vendre'm una visita inútil del metge de capçalera abans que pogués arribar a l'especialista, l'estimació del preu també era un 50% més alta que els hospitals de Bangkok.
Després de dècades aquí i uns quants tractaments més enllà, he arribat a la conclusió que un grup ha comprat la majoria dels hospitals de Farang fora de Bangkok i, per tant, ha estès la seva xarxa de seguretat. Jo mateix estava necessitat en un d'aquests hospitals dels Estats Units i no vull saber-ne res més. El seu preu era 2 vegades el més barat.
Tingueu en compte que estic completament d'acord que trobar un bon metge és el més important a Tailàndia, no la infraestructura que hi ha. La majoria dels metges tracten en un hospital governamental -on fas una "donació" si és urgent- i també en un hospital comercial pels diners.
Finalment, vaig arribar a l'Hospital Chao Phya de Thonburi a través d'Internet.
https://chaophrayahospital.com/
Aquest és un hospital més petit, visitat anteriorment principalment per xinesos ètnics, però amb algunes persones útils en una oficina internacional. Sorprenentment bon anglès i sense tonteries ni intents de vendre un servei inútil aquí i allà. Vaig haver d'esperar un dia per una emergència que tenia prioritat i em vaig allotjar en un petit hotel de Klong Bangkok Noi (també barat) on desenes de cotxes de tot tipus de províncies fins a 600 km terra endins estaven aparcats a l'aparcament. Així saps que estàs al lloc correcte...
Al vestíbul hi havia uns cartells comercials per a les prótesis de genoll i maluc amb un preu que vaig trobar molt moderat per experiència amb els problemes de la meva mare.
Sobre l'assegurança: a Tailàndia és gairebé impossible contractar una assegurança hospitalària un cop arribeu als 70 anys. Només als temples faran alguna cosa per tu!
Quan llegeixo això m'alegro de no estar assegurat, així que estalvio molt i si tinc alguna cosa vaig a un hospital a prop o a un farmacèutic (que sovint sap més que un metge), aleshores pago una mica de 5-10 euros. per a la recerca i els medicaments.
El punteig és una causa d'una insuficiència cardíaca posterior (recentment inventada) que es pensava que ja no ho farien tan fàcilment. Així que vaig patir una insuficiència cardíaca per una angioplàstia prèvia.
No fer angioplàstia amb una artèria cardíaca bloquejada em sembla una recepta per a la insuficiència cardíaca........
Només una nota sobre l'assegurança mèdica. Si tens alguna cosa malament als genolls o has tingut una embòlia, etc., això normalment s'exclou o tens una edat avançada, aleshores els costos es dispararan si contractes una assegurança quan vas a viure a l'estranger.
Això vol dir que gairebé estàs obligat a continuar vivint als Països Baixos perquè els costos mèdics no són assequibles. Fins i tot si només voleu seguir pagant impostos als Països Baixos
sobre els teus ingressos, això no és possible. A causa de la disposició 8/4. Així que només pots marxar a l'estranger
viu si el teu nucli està sa i no té més de 65 anys (aleshores caurà l'assegurança
costos a l'estranger).
Crec que aquesta és una forma pura de discriminació
Persones amb discapacitat i gent gran de l'estat holandès. Em sembla estrany que ningú n'hagi sentit a parlar. La gent dels Països Baixos parla de tot tipus de discriminació. Però no en sentiu parlar d'això.
Encara tinc bons ingressos i quan em jubili aviat també ho faré. Els impostos també inclouen les despeses sanitàries fora de l'assegurança mèdica obligatòria. Tingueu en compte que, d'acord amb el nou esquema fiscal de Tailàndia, continuareu pagant les despeses d'assistència sanitària ZZZ (ja) al vostre AOW perquè és un salari ajornat. Per tant, contribuïu als costos sanitaris als Països Baixos tot i que viviu a l'estranger, però no podeu utilitzar-lo. Crec que també fareu el mateix amb la vostra pensió. No sóc cap expert en això, però si m'equivoco, fes-m'ho saber.
Ja he escrit una carta sobre això a l'ombudsman nacional que estava d'acord amb mi. El problema era que no poden fer res amb això perquè hi ha una altra organització per a això de les companyies d'assegurances mèdiques. No obstant això, allà has d'exposar totes les teves dades, que al seu torn van a la teva pròpia assegurança. Han de respondre. L'única opció és directament amb la 2a habitació
comunicar. La possibilitat que es faci alguna cosa és molt petita perquè reacciones com a individu.
Potser algú més té algunes idees sobre com superar aquesta discriminació
M'he oblidat, anteriorment tenia un April/Avril zkv via AA, 400 USD al mes, tot estava cobert... també problemes existents
Benvolgut,
Normalment no responc als elements. Sóc lector i pot ser egoista, aprofita els articles.
Però ara he de dir alguna cosa: em va sorprendre molt la prima de 710 € al mes.
Tinc una assegurança amb una companyia francesa mitjançant una assegurança AA. Podeu treure això en euros o USD. Ho vaig fer en dòlars amb un deduïble de 500 dòlars per persona i any.
Som una família de ; home. 69 anys, dona 46 i fill 13. Paguem 5.200 dòlars l'any, tenint en compte que pago la prima més alta a causa de la meva edat. De fet, si voleu jugar amb seguretat, heu d'afegir 5200 x 3 a aquests 500 dòlars, però després acabeu amb uns 6.700 dòlars. Sempre molt més barat que aquesta persona. I... La pregunta és si gastes els 500 dòlars cada any. gastar sota el teu propi risc. Deu ser una coincidència.
Per tant, us aconsello que demaneu assessorament a l'assegurança AA a Hua Hin, per descomptat, sense cap compromís. Et poden proposar una solució bona i assequible. Vostè és lliure de demanar i són els seus diners, així que vostè decideix què fer.
Per ser clar, no tinc cap interès en l'assegurança AA. Només executa una política
Si això es veu com a publicitat, el moderador pot negar-se a publicar-lo. La meva intenció, però, és només pensar juntament amb els compatriotes.
Pel que sembla, molts obliden que l'assistència sanitària als Països Baixos no pot ser coberta per la prima pagada, sinó pel contribuent holandès. Si t'han donat de baixa als Països Baixos i vas a viure en un país fora de la UE, has d'enfrontar-te a les conseqüències i sospesar els pros i els contres.
Aquí es venen moltes merdes. He de romandre assegurat als Països Baixos, donada l'altra condició (cara) que tinc que no té res a veure amb la història. Així que no hi ha opció.
Totes aquestes referències a AA Insurance. Realment pensen els lectors que després de 17 anys a Tailàndia i 11 anys a Hua Hin no conec Matthieu Heiligenberg d'AA?
Per cert, Joseph té raó que l'atenció a NL no es pot cobrir amb aquesta prima ximple. També pagues els teus ingressos bruts, de manera que fas una mitjana de 500 euros al mes. No ho veus... Aleshores, la diferència amb el 710 de VGZ per als ciutadans holandesos donats de baixa de sobte ja no és tan gran.
Benvolgut Hans,
Tenim una assegurança aproximadament comparable (no la mateixa). Tots dos portem molt de temps al nostre pare (matri) actual.
Ara visc a Bangkok. Però en realitat estic al mateix hospital de Bangkok des del 2006. Per a tot.
Fins i tot per al que als Països Baixos visites simples al metge (médestre general). Així que si tinc alguna cosa que no entenc com una simple grip o una simple intoxicació alimentària, vaig a l'hospital (un hospital internacional anomenat Thainakarin Heartcentre)
Si un dels metges d'allà diu que he d'estar hospitalitzat per qualsevol motiu, hi ha dues coses.
Com que m'he fet una angioplàstia dues vegades i el meu cardiòleg és al mateix hospital, m'envien a ell. Ell i el metge encarregat (per exemple, l'uròleg) determinen la gravetat i la urgència (també es parlarà amb vostè de la mortalitat).
En cas d'emergència, truco al centre d'emergències (SOS). Almenys primer la meva assegurança, però canvia a la central d'urgències a la nit i durant el dia et traslladen per telèfon a la central d'alarmes. Aleshores, el permís hi és en una hora. La majoria passa més enllà de la meva oïda i vista.
Si l'operació planificada implica cures (per exemple, raspat de pròstata), presento una sol·licitud a la companyia d'assegurances amb l'assessorament del metge de la meva companyia d'assegurances i l'aprovació es dóna normalment en un termini de 10 dies hàbils. Cal avaluar altres cures (per exemple, fisioteràpia) i això pot trigar més.
En resum, el pas addicional a un especialista que pugui viure localment i tenir una consulta només augmenta els costos en aquest cas.
Així que a qualsevol persona que tingui una "assegurança mèdica holandesa" li recomanaria que si teniu un problema mèdic a Tailàndia, busqui immediatament un hospital internacional i no faci el pas d'un especialista local (ja sigui un cardiòleg o un dermatòleg). Aquest metge en qüestió probablement et deriva a l'hospital on treballa i per tant rep diners dues vegades.
Per cert, no us heu d'espantar ni tenir por pel tractament d'angioplàstia. Sovint pots veure i és molt interessant com aquest especialista envia el catèter a través de la teva vena fins al cor i pot entrar als diferents vasos del teu cor. No sentireu res de la col·locació d'un stent. I si enteneu el tailandès i l'anglès també podeu escoltar el que li dóna a l'assistent (normalment un) per un.
Recupereu-vos aviat i salutacions
Janderk