Изпращайте големи суми чрез Wise

Почти всяка банка ще извърши допълнителни проверки в случай на (очевидни или отклоняващи се) високи транзакции или ще проведе произволни запитвания за законния произход на парите. Това е задължително за финансовите институции.

Здравей Ник,

При превод от 100.000 16 € или повече към Wise можете да говорите за „предвидена или изпълнена необичайна транзакция“. Съгласно раздел 100.000 от Закона за (предотвратяване) изпиране на пари и финансиране на тероризма (Wwft), Wise е длъжен да докладва незабавно за това на Отдела за финансово разузнаване (FIU), създаден съгласно този закон. Освен това Wise е длъжен да запише съображенията и взетото решение по отношение на докладването на необичайна транзакция в писмен вид. В този контекст Wise все още може да събира информация от вас, въпреки че това дори не е необходимо при сума от € XNUMX XNUMX мили. За мен е ясно, че това е „необичайна сделка“.

Но дори редовните преводи на по-малки суми могат да доведат до повишен риск от пране на пари и финансиране на тероризма. В този случай също Wise е длъжен да извърши по-строга проверка на клиента.

Всички финансови институции, но също и доверителните служби и т.н. са задължени да разработят ясни политики и да изготвят вътрешни процедури за извършване на надлежна проверка на клиента, изготвяне на рискови профили и докладване на необичайни транзакции.

Ако не спазвате задълженията на Wwft, можете да очаквате солидна глоба. Сега са наложени значителни глоби на големи банки, но също така и на счетоводни фирми, брокери и т.н. (за банките дори хиляди).