ING一直在问问题，我必须回答吗？

嗨，诺克，嗨彼得，
事情并不完全像彼得所说的那样。 是的，银行有异常交易的报告义务，因此也有转移的调查义务，但它们不是税务机关，信息请求确实受到限制。 如果你已经明确了交易（公证途径和出售房屋的来源），那么银行的调查义务就已经完成了，毕竟受到异常交易的限制。 您在荷兰或泰国的其他资产是您和税务机关之间的事情，银行不应介入。 因此他们无权获得该信息。 银行现在仍然是商业机构，而不是政府办公室。 新的欧洲法律 GDPR 和 AVP 是专门为了防止个人数据落入商业方手中而制定的。 不久前（我认为ING银行）有一个不幸的想法，即根据银行支出创建客户档案，然后将其出售给广告公司。 现在，这一消息已在压力下被否决，但它确实表明了私人信息可能会出现什么问题。 因此，我想发送一条友好的信息，表明您已经解释了“可疑”付款的来源，对于其余问题，请您只想在已知的年度纳税申报表上与税务机关沟通这一点。 我怀疑其他问题更有可能是想了解你是否在泰国呆了8个月以上，从而给你一个取消账户的理由。 但这当然只是猜测，哈哈。 成功了。

看看消费者协会的这篇文章。

https://www.consumentenbond.nl/betaalrekening/banken-controleren-witwassen-privacy

我同意彼得对此的回应。 这些银行目前受到政府的严格控制（部分原因是来自美国的压力），以调查异常/大额交易。
如果你确实可以轻松证明钱来自哪里，那么你就没有什么可担心的，这笔交易将“按顺序”关闭。 不配合可能只会给你带来更多的后续工作。
亲切的问候，约翰。

一年前我在荷兰合作银行也遇到过同样的问题
您被指控洗钱、资助恐怖组织等。
我从 Boerenleenbank 到 Rabobank 的会员已经有 50 年了
从未被指控过任何事，然后有这样的做法
对他们来说，研究荷兰合作银行的做法比研究国家养老金领取者更好
但在与这家银行发生了六个月的麻烦之后，我取消了我的账户并去了另一家银行

很棒的机制，对吧？ 为了抓到1%、2%的坏人，就要进行100%的监控。