Banco de Poupança do Governo na Tailândia
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Depois que fui morar com minha esposa tailandesa há cerca de 15 anos, abrimos uma conta poupança com o Banco de Poupança do Governo em nome de seu filho de 3 anos. Todos os meses deposito nela uma quantia fixa e o “capital”, que já atingiu um nível bastante respeitável, só é pago aos 21 anos.ste lançado.
Banco de Poupança do Governo
O GSB é um banco estatal, que é o quarto maior banco da Tailândia, com ativos de 2.260.000 milhões de Baht (2014). Possui mais de 15.000 funcionários distribuídos em mais de 1100 filiais. Os depósitos em 2014 totalizaram quase 27.000 milhões de Baht.
História
Em 1907, o então príncipe Vajiravudh introduziu o conceito de economizar dinheiro estabelecendo o Banco Leefotia no terreno do Palácio Chitralada. Ele usou o Edinburgh Savings Bank, o primeiro banco de poupança moderno da Grã-Bretanha, como modelo. Seu objetivo era ensinar aos servidores do tribunal a ideia de economizar dinheiro
Seis anos depois, e agora como rei Vajiravudh, ele promulgou a Lei da Caixa Econômica, que entrou em vigor em 1º de abril de 1913. O banco de poupança passou a fazer parte do Tesouro Real e tinha um capital inicial de 100.000 Baht. O objetivo do rei era ensinar o povo tailandês a economizar para que tivesse dinheiro em momentos de necessidade e também recebesse juros razoáveis.
Em 1946, ano da ascensão ao trono de HM King Bhumibhol, uma nova lei entrou em vigor, nomeando-a oficialmente como Banco de Poupança do Governo.
Fonte: The Nation e Wikipedia
– Mensagem republicada –
É bom conviver com o fato de que a população tailandesa da época também não conseguia economizar e o então rei tinha um bom olho para esse problema e uma previsão. Infelizmente não ajudou muito. Muitos tailandeses ainda economizam 'negativamente'.
Li em algum lugar que estrangeiros também podem economizar no GSB, mas não tenho certeza.
A taxa de juros inicial era de 1%, sim, um por cento inteiro, mas ao atingir um determinado capital, pode subir para 5%.
Você realmente precisa ir a um escritório da GSB para obter mais informações, embora, na minha experiência, seja difícil encontrar alguém que fale inglês.
@Gringo, eu estava com minha esposa no ano passado no Banco de Poupança do Governo em Sattahip onde moro para abrir uma conta poupança para minha esposa. Fui abordado por um funcionário fluente em inglês e me ofereci para abrir uma conta com um depósito inicial de 10000 Baht e 8%, sim oito, juros. Cancelar uma conta tinha que ser feito com quase um ano de antecedência e sacar dinheiro resultava em multa alta. Segundo ela, era uma promoção e não é mais. Não realizado.
O GSB dá uma ideia de suas taxas de juros atuais em sua página de login do internet banking:
https://ib.gsb.or.th/retail/security/commonLogin.jsp?userloc=en-TH
Bem cansado, o juro líquido (juros bancários menos impostos) não é o mesmo que o retorno líquido.
Para quem ainda não esqueceu como calcular: rentabilidade líquida = juros bancários menos imposto(s) menos inflação (desvalorização da moeda).
Olhando apenas para as diferenças nas taxas de juros (bancárias), você também pode se considerar pobre. Também existem diferenças por país para a inflação. Não apenas entre a Tailândia e a Holanda, mas também entre os países da zona do euro. A inflação (também) tem impacto no retorno líquido.
Dependendo da sua situação pessoal (país onde reside/tem mais “interesse”), deverá também ter em conta os riscos de flutuações cambiais monetárias. No passado recente, a taxa de câmbio Euro-THB flutuou suavemente acima de 20%. É claro que isso é muito diferente de um décimo de um por cento de juros mais ou menos em um banco ou outro ou uma porcentagem da inflação mais ou menos.
Como os riscos cambiais são difíceis de estimar, nós, como um casal farrang/tailandesa, achamos apropriado não colocar todos os ovos na mesma cesta. Portanto, a diversificação é uma estratégia para “manter os riscos cambiais administráveis”. Esperando que os movimentos descendentes de um lado sejam (parcialmente) absorvidos por apreciações monetárias do outro lado.
É claro que é completamente diferente para os tipos mais aventureiros que gostam de tentar a sorte com a especulação monetária ... e é completamente diferente para pessoas que, por uma questão de distribuição (sub-reptícia?) " lugares. E assim você pode pensar em vários motivos 🙂
O imposto de 15% pago sobre os juros pode ser reclamado junto às autoridades fiscais tailandesas. Recebi 800000 thb em uma conta de depósito no banco SCB após três anos, cerca de 11000 thb.
GSB é um ponto de partida para http://www.riamoneytransfer.com
O GSB esteve em polémica este ano sobre empréstimos a funcionários públicos, especialmente professores que têm grandes problemas para reembolsar os seus empréstimos.
Jan Beute.
Com o gsb você pode guardar seu dinheiro por 3 ou 5 anos. A partir de 100 banhos, isso pode ser feito em uma conta conjunta sua e de seu parceiro tailandês. Você também joga de graça com uma loteria.Por 000 Bath você ganha um número de loteria. Os juros também são um pouco mais altos por ano.Se você economizar 100 de Bath, jogará junto com 1 bilhetes de loteria. Você então ganha os pequenos prêmios em 000 e 000 dígitos finais todos os meses.
Você pode conferir no site deles.
Se eu estiver certo é isso http://www.gsb.org.th
Mvg Dik Quaresma.
não, quase bom. Um erro compreensível. isso é : https://www.gsb.or.th/
De muitas maneiras, lembra muito o que antes era o RijksPostSpaarbank na Holanda. Isso inclui as muitas ações que eles têm e os "ramos" nas escolas para promover a economia por meio de cofrinhos, etc. É do governo, então faz sentido que os professores estejam na frente da fila.
Os tailandeses economizam em média de 10 a 15% de sua renda. A maior parte da poupança vem naturalmente do grupo de renda mais alta, mas os de renda mais baixa também poupam, muitas vezes com uma poupança combinada e apólice de seguro de vida. Eles têm mais dívidas.
Os tailandeses sonham em economizar em média de 10 a 15% de sua renda, então sonhe. No entanto, a realidade, como aparece repetidamente em várias publicações, é diferente:
25 milhões de tailandeses possuem 1,7 dos activos (riqueza), assumindo, por uma questão de conveniência, também as poupanças. Além disso, 35 milhões de tailandeses possuem 5% dos ativos e 1% dos tailandeses possui 67% dos ativos. E com 69 milhões de tailandeses, restam 26% para 8 milhões de tailandeses.
Se eu resumir uma coisa, ficam os dois últimos grupos que poupam, os que têm mais bens e rendimentos relacionados, porque com o rendimento você costuma acumular bens e poupanças. Então digamos que 2 milhões de tailandeses são os verdadeiros poupadores e 9 milhões não poupam!
Deste último grupo de 25 milhões que não poupam um baht porque não têm rendimentos suficientes, por exemplo devido aos baixos salários na Tailândia e crianças e idosos. E desses 25 milhões há um grupo de 14 milhões de adultos com cartão de previdência, bem, você tem que pensar em uma renda média de 5000 por mês.
uma publicação no link: http://investvine.com/reports-says-thailand-has-worst-wealth-distribution-globally/