Leserspørsmål: Er det mulig å emigrere til Thailand og beholde din nederlandske helseforsikring?

Ja, det er ikke annerledes om du har barn som ikke burde være et problem, det er vi også bekymret for.

Hei Roy,
Jeg vet ikke om faren din ønsker å bosette seg permanent i Thailand?
Jeg har det samme problemet, å tegne en helseforsikring hos BUPA koster for eksempel fort € 280,– så det er egentlig ikke mulig. Forlater du NL for godt, blir bruttoytelsen netto, og du må betale skatt i TH.
Gamle sykdomstilfeller dekkes heller ikke av BUPA.
Å forsikre i NL vil ikke fungere fordi faren din skal få O-visum og du er derfor registrert i TH, resten kan du gjette.
Helseforsikring er derfor det største problemet, jeg hadde selv en plan om å spare nok til å dekke de medisinske kostnadene, men jeg hører historier om at folk klarer å tegne helseforsikring der.
Min thailandske partner besøker sykehus der for helseforsikring, uten resultat ennå.

Å leve, hva er det?
Dvale eller emigrere?
I dvalemodus kan alt ordnes fra Nederland.
Med ekte levende, så utvandrer alt utløper.
Ingen gleder og ingen byrder!
Utelukket fra å tegne forsikring i Nederland (eller Europa).
Helseforsikring er mulig i Thailand, men det pålegges et tilleggsgebyr fra fylte 70 år.

Lykke til, Roy.

ONVZ har expat-forsikring, som er litt dyrere enn vanlig forsikring i Nederland.
Ettersom du tar en høyere egenandel er forsikringen selvfølgelig billigere, jeg betaler 335 euro pr kvartal med en egenandel på 500 euro, da er jeg forsikret for hele verden, unntatt USA.

Emigrere = avregistrer deg i Nederland = ikke lenger rett til nederlandsk helseforsikring = forsikre deg i Nederland med en såkalt utenrikspolise, eller i Thailand, eller andre steder.

Det er best å først bytte (= før avregistrering) i Nederland til et helseforsikringsselskap som (også) har utenrikspolitikk. Det er ikke for mange. Prøv CZ, Ohra, OVZ, Unive. De fleste av disse forsikringsselskapene tilbyr kun en såkalt lojalitetspolise = til de som tidligere var forsikret hos dem for NL helseforsikring = det er ingen unntak! Kostnadene er uansett betydelig høyere enn for NL helseforsikring (regner med 300 ++ euro per måned). Sjekk også nettsidene http://www.joho.nl en http://www.verzekereninthailand.nl/

Å forsikre i Thailand eller andre steder anbefales generelt ikke, fordi det er ekskluderinger (= tidligere plager), og/eller betydelige premieøkninger med høyere alder, og/eller forsikringen kan stoppe ved en viss alder, og/eller noen ganger «bare» fjernet fra forsikringen; alt er mulig, vær advart; les alltid den fine skriften.

Zie ook http://www.nvtpattaya.org/nvtp/index.php/info/nuttige-informatie/406-ziektekostenverzekering-medische-ingrepen-in-thailand

"Helseforsikring som utelukker ingenting" eksisterer bare i Nederland. Hvis faren din ønsker det, må han forbli registrert i NL, men da får han kun reise ut av landet i 6-8 måneder i året («på ferie»).
Hvis han må avregistrere seg (hvis han vil forlate landet i mer enn 8 måneder, MÅ han!) Da er det mulig med europeiske forsikringer her i Thailand som er ganske rimelige (in-pasient), men som alltid utelukker eksisterende eller gamle plager. Faren din får forsikring, men hjerte og blodårer og kneet blir da ekskludert fra dekningen. Fordelen er at han kan sitte her i varmen 12 måneder i året.
For detaljer om forsikring, vennligst kontakt: http://www.verzekereninthailand.nl. Det er et bra byrå i Hua Hin som drives av 2 nederlendere. Perfekt service!
PS Hvis faren din faktisk har emigrert, kan han ikke lenger tegne nederlandsk reiseforsikring. Det er kun for innbyggere i NL. Thai reiseforsikring er kun gyldig UTENFOR Thailand.
Kort sagt, valget for din far er enkelt:
1. Bo i Thailand 12 måneder i året, tegne forsikring og godta den utestengelsen for hjertet osv.,
2. enten fortsette å bo i NL i 4 måneder i året og dra "på ferie" til Thailand i maksimalt 8 måneder i året og nyte hans NL helseforsikring.
Å spise begge veier er ikke mulig...;-).

Roy,

Noen betraktninger:
– for NL grunnforsikring må du være registrert i NL:
fortrinnsvis beholde din egen hjemmeadresse i NL; på papiret kan det å bo sammen med familie eller bekjente skape problemer
levere: regjeringen holder øye med såkalte "spøkelsesborgere";
bolig trenger ikke å koste tonn; det er pene leiligheter til salgs for mye mindre;
– opprettholde en nederlandsk helseforsikring; gitt din fars sykehistorie, en NL-
grunnleggende forsikringsfordeler: forpliktelse til å påta seg, rimelig premie, pålitelig;
– tegne ekstra reiseforsikring; ellers er det kanskje ikke tilstrekkelig dekket, spesielt i supermarkedet
kommersielle private sykehus som Bangkok Hospital; min kunnskap var utilstrekkelig forsikret
og fikk selge leiligheten sin i Thailand for å betale sykehusregningen; senere døde uansett
hvoretter hans kone klart arvet mindre på grunn av tvangssalget av leiligheten.
– å bo i NL noen måneder per år (sikkert ingen straff i den varme thailandske perioden).

Expat-forsikring er ikke alltid pålitelig:
– Thai forsikringsselskaper betaler noen ganger bare ikke engang ut;
– Anerkjente utenlandske helseforsikringsselskaper spiller også et puss: de blir screenet med en livstidsdom
mulig dekning. Men etter 1 betydelig sykdomstilfelle, skyter premien umiddelbart opp, etter en 2
hendelsen har samme resultat, noe som gjør premien uoverkommelig og folk sier farvel automatisk
(som forsikringsselskapet med vilje sender til.) I en senere alder vanskelig eller umulig
for så å komme inn med et annet forsikringsselskap (med mindre tilbake til NL grunnforsikring, men
enn bor/registrert i NL).

Uansett hvem jeg snakker med, foretrekker forsikringsrådgivere også NL grunnleggende helseforsikring og sikkerhet.

Det er synd at vi ennå ikke er en "global landsby" og at du ikke kan bo i Thailand hele året med en nederlandsk grunnforsikring. Hvorfor den årlige returplikten? Betaler vi ikke også skatt på sparing i NL hvis vi forblir registrert i NL? Men det er et annet spørsmål.

Lykke til med beslutningen og ønsker deg mye moro i Thailand.

Hei Josh,

Da jeg flyttet til Thailand ble helseforsikringen min kansellert av forsikringsselskapet og de ønsker ikke å forsikre meg privat i NL.

Jeg (66 år) vil gjerne tegne en slik forsikring, men jeg har ikke fått det på de 5 årene jeg har bodd i Thailand.

Jeg har nettopp fullført en operasjon i BKK, som jeg måtte ta med 460.000 10000 bath for, mer enn XNUMX XNUMX euro i kontanter.

det jeg glemte: advarsel…..Du kan også forsikre deg selv i Thailand, men thailandske forsikringer kan kanselleres hvis du har gjort noen krav. Da er du på gata og ser om du kan ta ut en ny polise som en eldre eks-sti. Så en forsikring med nederlandske forhold er bedre, selv om den koster mer...

En nederlender er aktiv i Hua Hin som bl.a. tilbyr en fransk forsikring som også tilbyr dekning over 70 år. Ekstremt rimelig om bare for "på sykehus"-forsikring. det betyr at kun når du er innlagt, er det ofte et erme å justere med legen. Med andre ord, hvis du virkelig har emigrert, avregistrert og skatteoppgjort, kan du IKKE lenger forsikre deg i Nederland til en akseptabel pris. Vær oppmerksom på at i tillegg til grunn- og egenandel betaler skattemyndighetene også et beløp med høyere inntekt. Summen av dette er høyere (2x) enn det jeg betaler her. Kan muligens også betales i Euro via Nederland dersom du fortsatt har en konto der. Sparer byttekostnader.

Ta hensyn til upåliteligheten til de nederlandske helseforsikringsselskapene, noe jeg har erfart selv.
En reiseforsikring utbetaler kun hvis den medisinske behandlingen haster, så den kan ikke brukes til noe, som også kunne vært gjennomført uker eller måneder senere i NL, til tross for at det ville vært betydelig billigere i TH og praktisk talt ingen venting gang (forklar den siste i TH: gjør vondt nå, ikke om en uke, så vi går til lege NÅ og ikke om en uke! ).

Etter lang tid med korsryggsmerter i tillegg til gnister i tær og fingre og men ingen resultater gjennom fysio og kiropraktikk, ble jeg henvist til nevrolog av fastlegen min. Du vet, etter det går det så fort i NL at Overtoom er en snegl: Jeg klarte å gå etter 7 uker.

Med tanke på smertene og en veldig nødvendig forretningsreise til TH, gikk vi inn på en skikkelig legevakt: Bumrungrad, lørdag morgen rundt klokken 10:00. Ingen time og så i helgen... ja... jeg måtte vente...45 minutter (nei, minutter, ikke dager) på en nevrolog. Han fant raskt ut at jeg måtte oppsøke en spinalspesialist, fordi nervene ble klemt i ryggen, ikke i armer eller ben. Når passet det meg? Nei, jeg må tilbake til Nederland om 3 uker! Nei, tidlig mandag morgen, senere, på ettermiddagen, på kvelden? Så... mandag 08:00 h.
Forsket og.. tirs tilbake. Tir: vi trenger en MR-skanning, så.. gjør i morgen først og deretter avtale...
Gitt de forventede kostnadene, sendte helseforsikringsselskapet mitt VGZ en e-post. Svar VGZ: «Hvis det ikke er akutthjelp, må du forskuttere kostnadene. Du kan deklarere din fullstendig spesifiserte faktura til oss når du returnerer til Nederland." Så gjennomgå behandlingen i BRR med ro i sinnet.

Inntil erklæringene ble sendt til VGZ: fakturaene utarbeidet på thai/engelsk kunne ikke leses, spesifikasjonen var ikke tilstrekkelig (opptil en nål på 80 THB var fortsatt spesifisert), og til slutt: ineffektiv pleie, fordi..., Selv om Dr Verapan, utdannet i Tyskland, som gir internasjonale demonstrasjoner om nye utviklinger innen sitt felt, ble hans medisinske ferdigheter ikke verdsatt av den nederlandske kunnskapsøkonomien. Og de to injeksjonene (transforaminal epidural steroidinjeksjon og intraartikulær fasettledd-injeksjon ved venstre L5-S1 samt diskografi) selv om Amphia Breda (og mange andre NL og B Zhsen) også utfører dem og får dem erklært, ... som en lekmann Jeg kunne ha gjort det, vite at de IKKE samsvarte med dagens kunnskaps- og teknologistatus.
Forresten: CZ hadde også avvist disse injeksjonserklæringene, med henvisning til … NZA. Ja, og det med en kampanje om verdien av disse injeksjonene på Erasmus R'dam.
Tross alt, som et offentlig byrå er du hevet over enhver lov og verdensomspennende vitenskapelig forskning og bruk.

ALLE krav, E 3750,- til sammen, ble derfor avvist. Men noen måneder senere, med thailandske MR-skanninger og forskningsresultater, ble det besluttet å ha en dobbel ryggoperasjon i AZ Klina, Brasschaat, en VGZ-kontraktzhs, og så .. alt ble betalt (bortsett fra de brukte MR-skanningene, osv., selvfølgelig).

Den eneste SIKKERHETEN du har med en FORSIKRING, er at du HELT SIKKERT mistet innbetalt premie. Eventuell kompensasjon er kun av høflighet.

Kjære John,

Ja, det er alltid bedre å fly opp og ned til Nederland hvert år, og så bo i vårt flotte land i 4 måneder med reglene.
Jeg tror at hvis du bare snakker med din nederlandske helseforsikring, vil de kunne fortelle deg nøyaktig hva som er mulig i ditt tilfelle...
Ja, det blir sikkert dyrere, men da kan du bo fredelig i vakre Jomtien.

Jeg ønsker deg lykke til, og jeg skal snakke med deg snart.

John.