Pembaca yang dihormati,
Saya kini telah tinggal secara kekal di Thailand selama beberapa bulan sekarang. Itu berfungsi dengan baik, ada satu perkara yang mengejutkan saya, iaitu surat / surat-menyurat yang saya ada dengan ING selama beberapa bulan yang lalu. ING bertanya beberapa soalan yang kini telah saya jawab, dengan sindiran yang diperlukan dan dengan kenyataan bahawa jika saya tidak menjawab, akaun ING saya akan disekat. ING "mesti" bertanya soalan ini kerana pengubahan wang haram dan amalan haram.
Secara peribadi, saya rasa soalan itu terlalu jauh, semua wang yang masuk dan keluar dari akaun ini diambil kira (gaji/pencen) dari Belanda.
Apa yang saya ingin tahu ialah sama ada ING dibenarkan bertanya soalan ini dan sama ada lebih ramai pembaca berhadapan dengan soalan ini?
Hubungi tentang perkara ini amat sukar dengan ING dan selalunya tiada respons. Mengapa saya perlu melaporkan kepada ING apakah aset/simpanan saya? Persoalannya jika saya memiliki rumah di Thailand? Saya keliru seketika dan fikir saya berurusan dengan pihak berkuasa cukai!!
Semoga ada jawapan.
Yang ikhlas,
Harry
Editor: Adakah anda mempunyai soalan untuk pembaca Thailandblog? gunakannya borang kenalan.
Jawapannya agak mudah: ya mereka boleh. Malah, mereka diwajibkan dari segi undang-undang untuk berbuat demikian (Wwft). Dan sesungguhnya jika anda tidak bekerjasama maka mereka akan membatalkan akaun anda, jadi saya akan bekerjasama.
Lihat di sini: https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft
Betul kata Peter. Saya pernah mengalami perkara yang sama dengan ABN. Baru-baru ini, bank telah dikenakan denda besar daripada kerajaan kerana bersikap pasif dalam transaksi atau pembinaan yang mencurigakan. Daripada nada surat sedemikian (secara peribadi sangat menjengkelkan) anda hanya boleh menyimpulkan bahawa mereka benar-benar mengambil berat tentang hakikat bahawa anda telah menjadi pelanggan sepanjang hidup anda. Lebih baik memberi pendedahan penuh kepada semua soalan, kerana mereka menambah tindakan dan memberitahu negeri!!
Anda pernah menjadi pelanggan dan anda menerima hadiah apabila anda membuka akaun dengan bank, kini mereka lebih suka kehilangan individu persendirian...terlalu banyak kerumitan, terlalu sedikit pulangan.
keberanian.
Perkara yang sama berlaku di Belgium: anda diwajibkan untuk memberikan bukti aset anda.
Setahu saya, itulah yang melalui akaun anda di bank tertentu itu. Undang-undang pengubahan wang haram nampaknya menetapkan bahawa semuanya mesti teratur sebelum 1 Januari 2023.
Pada dasarnya, nampaknya terdapat kewajipan di Belgium - sama ada mengikut undang-undang atau oleh bank - untuk hadir sendiri di agensi anda sekali setahun.
Di bank tersebut, semuanya agak pelik dan menyusahkan. Jadi saya tutup akaun saya.
Dengan harga tiket kapal terbang yang meningkat secara mendadak – trend yang baru bermula – minat yang kecil untuk penjimatan hilang sepenuhnya jika anda juga perlu melancong ke Eropah.
Wang anda lebih baik diletakkan dalam akaun mata wang asing dalam euro di bank Thailand dan anda menunggu sehingga kebuntuan politik sekali lagi pada akhir tahun ini untuk menukarnya dalam Baht Thailand. Tetapi anda juga perlu membayar komisen yang besar untuk transaksi itu.
Saya dan isteri warga Thailand tinggal di Belanda selama 5 bulan dan di Thailand selama 7 bulan. Kami berdua mempunyai akaun dengan ING. Kami masing-masing menerima surat berasingan dengan semua jenis soalan dan dengan permintaan untuk dokumen sokongan. Semuanya diisi dengan kemas dengan dokumen sokongan dan selepas itu semuanya baik-baik saja.
Harry yang dihormati, soalan anda juga telah ditanya di Thailandblog beberapa bulan yang lalu dengan jawapan yang sama daripada Peter (editor). Anda mesti bekerjasama. Beberapa pelanggan ING telah menerima soalan ini dalam peti mel mereka, dan sememangnya: soalan yang sangat tidak sopan ditanya. Jika jawapan anda akhirnya memuaskan hati bahagian ING Know Your Customer (tiada penjelasan diberikan tentang sebab atau niat sifat soalan), keadaan akan menjadi tenang. Adalah aneh bahawa pembaca blog Thailand yang merupakan pelanggan bank lain jarang melaporkan berhadapan dengan penyiasatan pengubahan wang haram. Itulah sebabnya saya berpendapat bahawa ING telah menjadi lebih ketat dalam pengajarannya kerana ING telah lalai terhadap amalan pengubahan wang haram selama bertahun-tahun dan telah ditangani dengan tegas. https://nos.nl/artikel/2448382-ing-opnieuw-betrokken-bij-witwaszaak Sayang sekali eksekutif atasan tidak pernah dipilih secara individu. Di dunia itu, ramai orang mendapat gaji yang tinggi, tetapi juga beberapa ketukan yang besar di jari.
Dengan cara ini: tidak perlu segera mendedahkan punggung anda semasa menjawab soalan. Anda adalah bijak untuk tidak mengambil situasi ini secara peribadi. Ini bukan tentang anda, ING mahu menjadikan jalannya kelihatan bersih. Sebagai contoh, mengenai soalan mengenai penjualan rumah kami di Belanda, saya merujuk kepada iklan Funda dan pautan ke laman web broker. Semuanya didapati baik-baik saja. Apabila ditanya mengapa saya pergi ke Thailand, saya hanya menjawab: "keadaan keluarga". Berbuat baik juga. ING mengutip surcaj asing bulanan daripada setiap pemegang akaun di luar negara, sebagai tambahan kepada bayaran. Saya rasa mereka juga bernilai sesuatu.
Harry yang dihormati,
Saya baru-baru ini mengalami perkara yang sama, tinggal di Thailand selama sebulan, mula-mula giliran isteri Thai saya, apabila dia menjawab soalan dengan kemas, giliran saya sebulan kemudian. Saya juga telah menjawab soalan-soalan ini dengan jujur. Mereka juga meminta ID saya dikenal pasti semula di pejabat di Belanda, manakala saya baru-baru ini melakukannya di Belanda. Atas nasihat pembaca di sini, saya tidak mendengar apa-apa sejak pasport saya, yang telah disahkan oleh kedutaan Belanda di BKK, diserahkan secara digital kepada ING, jadi saya menganggap ia ok.
Dan mengapa? Saya mengesyaki kerana isteri saya telah memindahkan sebahagian daripada simpanannya melalui wise ke akaun Thainya, kerana dia akan tinggal di sini semula, dan adalah lebih murah untuk mengeluarkan wang dari akaun Thainya. Dan saya memindahkan wang melalui wise ke akaun Thai saya, kerana saya perlu memenuhi keperluan 800.000 baht untuk melanjutkan visa NON O saya selama satu tahun.
ING telah tidur selama bertahun-tahun, dan tidak melakukan apa-apa terhadap pengubahan wang haram. Mereka telah dijatuhkan hukuman denda yang besar.
Mereka sangat pagus sehingga perkara menjadi salah lagi, itulah sebabnya mereka kini membuang pukat.
Saya telah berhubung dengan seorang peguam di Belanda dan dia menasihatkan saya untuk menjawab sahaja, ING menjadi gila katanya secara literal, tetapi jika anda ingin menyimpan akaun anda, anda wajib menjawab.
Kini sudah beberapa bulan dan saya tidak mendengar apa-apa daripada ING
Rudolf
Telah mendapat surat-surat ini daripada ING selama bertahun-tahun.
Surat terakhir menyatakan:
Walaupun terdapat beberapa permintaan, anda masih belum memaklumkan negara tempat tinggal anda untuk tujuan cukai kepada kami. Berdasarkan maklumat yang kami ada tentang anda, kami mengesyaki bahawa anda adalah pemastautin cukai Belanda dan Thailand. Kami menyampaikan ini kepada pihak berkuasa cukai Belanda.
Oleh itu, tiada perkataan telah dikatakan mengenai kemungkinan pembatalan akaun.
Perkara yang sama berlaku di Argenta. Kerana saya bertanya sama ada saya boleh menghantar wang kembali ke Belgium, saya pada mulanya diberitahu "tidak". Saya kemudiannya perlu memberikan bukti semua transaksi sepanjang 10 tahun yang lalu. Saya menghantar fail 72 muka surat A4…Ia masih tidak mencukupi. Sekarang saya diminta untuk menghantar juga salinan penyata cukai saya dan butiran transaksi. Saya fikir ini pergi jauh. Penyata bank Argenta tidak menunjukkan sama ada saya membeli balang jem atau sekeping coklat... Setiap tahun, sebagai pesara, saya menerima "cadangan" untuk pembayaran daripada pihak berkuasa cukai, yang selalu saya terima... mengapa harus Adakah bank akan turut campur tangan dalam hal ini? Apabila Fortis hampir muflis 10 tahun yang lalu dan sahamnya hilang, "bank" tidak membayar balik saya dan beribu-ribu yang lain sama ada ...
Saya juga mempunyai ini dengan bank KNAB setahun yang lalu.
Semua soalan dijawab dengan betul. Pergi sangat jauh dengan soalan.
Disebabkan WWFT dan denda yang dikenakan ke atas bank.