Pregunta do lector: é posible emigrar a Tailandia e manter o teu seguro de saúde holandés?

Si, non é diferente se tes fillos que non deberían ser un problema, tamén nos preocupa.

Ola Roy,
Non sei se o teu pai quere instalarse definitivamente en Tailandia?
Teño o mesmo problema, contratar unha póliza de seguro de saúde con BUPA, por exemplo, custa rapidamente 280 €,– polo que realmente non é posible. Se abandonas NL definitivamente, o beneficio bruto será neto e terás que pagar impostos en TH.
Os casos antigos de enfermidade tampouco están cubertos pola BUPA.
Asegurar en NL non funcionará porque o teu pai vai obter un visado O e, polo tanto, estás rexistrado en TH, podes adiviñar o resto.
O seguro de saúde é polo tanto o maior problema, eu mesmo tiña un plan para aforrar o suficiente para cubrir os gastos médicos, pero escoito historias de que a xente consegue contratar alí un seguro de saúde.
O meu compañeiro tailandés visita hospitais alí para conseguir un seguro de saúde, sen resultado aínda.

Vivir, que é iso?
Hibernar ou emigrar?
Ao hibernar, todo pódese organizar desde Holanda.
Coa vida real, polo que emigrando todo caduca.
Sen alegrías e sen cargas!
Excluído de contratar un seguro nos Países Baixos (ou Europa).
O seguro de saúde é posible en Tailandia, pero imponse un recargo a partir dos 70 anos.

Moita sorte, Roy.

ONVZ ten un seguro para expatriados, que é un pouco máis caro que o seguro normal nos Países Baixos.
Como levas unha franquía máis alta, o seguro é, por suposto, máis barato, pago 335 euros ao trimestre cunha franquía de 500 euros, entón estou asegurado para todo o mundo, excepto EE.

Emigrar = dar de baixa nos Países Baixos = non máis dereito ao seguro de saúde holandés = asegurarse nos Países Baixos cunha chamada política exterior, ou en Tailandia ou noutro lugar.

O mellor é cambiar primeiro (= antes da baixa) nos Países Baixos a unha aseguradora de saúde que (tamén) teña unha política exterior. Non hai demasiados. Proba CZ, Ohra, OVZ, Unive. A maioría destas aseguradoras só ofrecen a chamada póliza de fidelidade = a aqueles que antes estaban asegurados con elas para o seguro de saúde de NL = non hai exclusións! En calquera caso, os custos son considerablemente superiores aos do seguro de saúde de NL (conta con 300 ++ euros ao mes). Consulte tamén os sitios web http://www.joho.nl en http://www.verzekereninthailand.nl/

Asegurar en Tailandia ou noutro lugar xeralmente non se recomenda, porque hai exclusións (= enfermidades anteriores) e/ou aumentos substanciais das primas coa idade superior, e/ou o seguro pode parar a certa idade e/ou ás veces "só" eliminado do seguro; todo é posible, aviso; le sempre a letra pequena.

Zie ook http://www.nvtpattaya.org/nvtp/index.php/info/nuttige-informatie/406-ziektekostenverzekering-medische-ingrepen-in-thailand

O "seguro de saúde que non exclúe nada" só existe nos Países Baixos. Se o teu pai quere, debe permanecer rexistrado en NL, pero só se lle permite saír do país durante 6-8 meses ao ano ("de vacacións").
Se ten que darse de baixa (se quere abandonar o país durante máis de 8 meses, DEBE!) Entón aquí en Tailandia son posibles pólizas de seguro europeas que son bastante asequibles (pacientes hospitalizados) pero que sempre exclúen as enfermidades existentes ou antigas. O teu pai recibirá un seguro, pero o corazón e os vasos sanguíneos e o xeonllo quedarán excluídos da cobertura. A vantaxe é que pode sentarse aquí á calor durante 12 meses ao ano.
Para obter máis información sobre o seguro, póñase en contacto con: http://www.verzekereninthailand.nl. Esa é unha boa axencia en Hua Hin que está dirixida por 2 holandeses. Servizo perfecto!
PD Se o teu pai emigrou realmente, xa non pode contratar un seguro de viaxe holandés. Isto é só para residentes de NL. O seguro de viaxe tailandés só é válido FÓRA de Tailandia.
En resumo, a elección do teu pai é sinxela:
1. Vive en Tailandia 12 meses ao ano, contrata un seguro e acepta esa exclusión para o corazón, etc.,
2. ou seguir vivindo en NL durante 4 meses ao ano e ir "de vacacións" a Tailandia durante un máximo de 8 meses ao ano e gozar do seu seguro de saúde NL.
Comer dos dous xeitos non é posible... ;-).

Roy,

Algunhas consideracións:
– para o seguro básico de NL debes estar rexistrado en NL:
preferiblemente manteña o seu domicilio en NL; en papel vivir coa familia ou con coñecidos pode causar problemas
entregar: o goberno está atento aos chamados "cidadáns pantasma";
a vivenda non ten que custar toneladas; hai pisos limpos á venda por moito menos;
– manter unha póliza de seguro de saúde holandesa; tendo en conta o historial médico do teu pai, un NL-
prestacións básicas do seguro: obriga de asumir, prima razoable, fiable;
– contratar un seguro de viaxe adicional; se non, pode non estar suficientemente cuberto, especialmente no supermercado
hospitais privados comerciais como Bangkok Hospital; o meu coñecemento estaba insuficientemente asegurado
e permitíronlle vender o seu piso en Tailandia para pagar a factura do hospital; despois morreu igualmente
despois de que a súa muller herdou claramente menos pola venda forzosa do piso.
- permanecer en NL durante uns meses ao ano (sen dúbida ningún castigo durante o caluroso período tailandés).

O seguro de expatriados non sempre é fiable:
– As compañías de seguros tailandesas ás veces nin sequera pagan;
– As aseguradoras de saúde estranxeiras de renome tamén están xogando malas pasadas: son cribadas con cadea perpetua
posible cobertura. Pero despois de 1 caso significativo de enfermidade, a prima dispara inmediatamente, despois dun segundo
O incidente ten o mesmo resultado, facendo que a prima sexa inasequible e que a xente se despida automaticamente
(que a compañía de seguros envía deliberadamente) A unha idade posterior difícil ou imposible
para logo entrar con outra aseguradora (a menos que volva ao seguro básico de NL, pero
que vivir/rexistrado en NL).

Con quen fale, os asesores de seguros tamén prefiren o seguro básico de saúde e a seguridade de NL.

É unha mágoa que aínda non sexamos unha "aldea global" e que non poidas quedarte en Tailandia durante todo o ano cunha póliza de seguro básico holandés. Por que a obriga de devolución anual? Non pagamos tamén impostos sobre o aforro en NL se seguimos rexistrados en NL? Pero esa é outra pregunta.

Moita sorte coa toma de decisións e deséxoche moita diversión en Tailandia.

Ola Josh,

Cando me mudei a Tailandia, o meu seguro de saúde foi cancelado pola aseguradora e non queren asegurarme de forma privada en NL.

Eu (66 anos) gustaríame contratar ese seguro, pero non puiden facelo nos 5 anos que levo vivindo en Tailandia.

Acabo de facer unha operación en BKK, para a que tiven que traer 460.000 baños, máis de 10000 euros en metálico.

o que esquecín: aviso... Tamén podes asegurarte en Thailnd, pero as pólizas tailandesas poden cancelarse se realizaches algunhas reclamacións. Entón estás na rúa e miras se podes contratar unha nova póliza como ex-camiño máis antigo. Así que un seguro con condicións holandesas é mellor, aínda que custe máis...

Un holandés está activo en Hua Hin que, entre outras cousas. ofrece un seguro francés que tamén ofrece cobertura por riba de 70 anos. Extremadamente accesible aínda que só sexa para o seguro hospitalario. iso significa que só cando está ingresado, moitas veces hai unha manga para axustar co médico. Noutras palabras, se realmente emigrou, daches de baixa e liquidou os impostos, xa non podes asegurarte nos Países Baixos a un prezo aceptable. Teña en conta que, ademais do básico e da franquía, as autoridades fiscais tamén pagan unha cantidade cunha renda máis alta. O total é superior (2x) ao que pago aquí. Tamén se pode pagar en euros a través dos Países Baixos se aínda tes unha conta alí. Aforra custos de cambio.

Teña en conta a falta de fiabilidade das aseguradoras de saúde holandesas, algo que experimentei eu mesmo.
Un seguro de viaxe só se paga se o tratamento médico é urxente, polo que non se pode utilizar para nada, o que tamén se puido realizar semanas ou meses despois en NL, a pesar de que sería significativamente máis barato en TH e practicamente sen esperas. tempo (explique que o último en TH: doe agora, non nunha semana, así que imos ao médico AGORA e non nunha semana! ).

Despois de moito tempo de dor lumbar ademais de chispas nos dedos dos pés e das mans e sen resultados a través da fisioterapia e a quiropráctica, o meu médico de cabeceira remitiume a un neurólogo. Xa sabes, despois diso vai tan rápido en NL que Overtoom é un caracol: puiden ir despois de 7 semanas.

Ante a dor e unha viaxe de negocios moi necesaria a TH, entramos nunha auténtica sala de urxencias: Bumrungrad, o sábado pola mañá arredor das 10:00. Sen cita e así a fin de semana... si... tiven que esperar... 45 minutos (non, minutos, non días) por un neurólogo. Rápidamente determinou que necesitaba ver a un especialista en columna vertebral, porque os nervios estaban a ser pinchados nas costas, non nos brazos ou nas pernas. Cando me conviña? Non, teño que volver aos Países Baixos en 3 semanas! Non, o luns cedo pola mañá, máis tarde, pola tarde, pola noite? Así que.. luns 08:00 h.
Investigado e.. martes de volta. Martes: necesitamos unha resonancia magnética, así que... fai mañá primeiro e despois fai unha cita...
Dados os custos previstos, a miña aseguradora de saúde VGZ enviou un correo electrónico. Resposta VGZ: “Se non hai atención urxente hai que adiantar os gastos. Podes declararnos a túa factura totalmente desglosada ao regresar aos Países Baixos. Entón, somete o tratamento en BRR con tranquilidade.

Ata que se presentaron as declaracións a VGZ: non se podían ler as facturas elaboradas en tailandés/inglés, a especificación non era suficiente (aínda se especificaba ata unha agulla de 80 THB), e en definitiva: coidado ineficaz, porque..., aínda que o doutor Verapan, graduado en Alemaña, que ofrece demostracións internacionais sobre novos desenvolvementos no seu campo, as súas habilidades médicas non foron apreciadas pola economía do coñecemento holandesa. E esas dúas inxeccións (inxección epidural de esteroides transforaminal e inxección intraarticular facetaria en Left L5-S1, así como Discografía) aínda que Amphia Breda (e moitos outros NL e B Zhsen) tamén as realiza e as fai declaradas,... como profana. Eu podería ter feito iso de todos os xeitos.Saiba que NON se correspondían co estado actual do coñecemento e da tecnoloxía.
Por certo: CZ tamén rexeitara estas declaracións de inxeccións, referíndose a... a NZA. Si, e iso cunha promoción sobre o valor destas inxeccións en Erasmus R'dam.
Despois de todo, como axencia gobernamental estás por riba de todas as leis e as investigacións e usos científicos en todo o mundo.

Polo tanto, todas as reclamacións, 3750 E en total, foron desestimadas. Non obstante, uns meses máis tarde, coas exploracións de resonancia magnética tailandesa e os resultados da investigación, decidiuse realizar unha operación de dobre volta en AZ Klina, Brasschaat, un contrato VGZ, e así .. todo foi pagado (excepto as exploracións de resonancia magnética usadas, etc., claro).

A única CERTEZA que tes cun SEGURO é que SEGURO que perdeches a prima pagada. Calquera compensación é só por cortesía.

Querido John,

Si, sempre é mellor voar arriba e baixar aos Países Baixos todos os anos e despois vivir no noso gran país durante 4 meses coas regras.
Creo que se falas coa túa aseguradora de saúde holandesa, poderán dicirche exactamente o que é posible no teu caso...
Si, certamente será máis caro, pero entón podes vivir en paz na fermosa Jomtien.

Deséxoche a mellor das sortes, e pronto falarei contigo.

Xoán.