Afundíndose no pantano dos seguros
Con alteracións no ritmo cardíaco, xunto coa falta de aire, vai ao cardiólogo na súa clínica en Hua Hin. Despois dunhas cantas probas, cre que é necesario realizar máis exames no hospital e posiblemente incluso unha anxioplastia. Teño a Política Completa Universal de VGZ e cobre case todo para os expatriados admitidos por VGZ. Escribe unha carta de remisión ao hospital de Bangkok en Hua Hin,
Segundo se ve, foi culpa súa, porque o home está afiliado a este hospital como cardiólogo. Á mañá seguinte teño que ir ao posto de Be Well GP para facerme unha revisión normal. Alí a doutora di que adoita derivar o meu tipo de pacientes ao Hospital Hua Hin, un hospital do goberno. Iso é igual de bo e moito máis barato. Aínda que estou ben asegurado, sempre gardo aos máis pequenos de VGZ coa esperanza de que o meu bo facer se vexa reflectido nos gastos mensuais da póliza (710 euros en 2023).
Acontece que o hospital HH non fai negocios con compañías de seguros estranxeiras e pode realizarme anxioplastia nuns días, pero require un depósito de 200.000 baht. Agora non son pobre, pero non teño tal cantidade no peto pronto, co risco de que VGZ non me reembolse.
Logo póñome en contacto con VGZ por teléfono, a través dun número para casos urxentes (centro de emerxencias VGZ) ou dun número para casos menos urxentes. Iso tampouco ocupa horario de oficina e a través dos casos urxentes acabo por quedar cos menos urxentes. Alí estalou unha conversación entre min e a señora de garda sobre a viabilidade da anxioplastia. A pregunta é se necesito o permiso de VGZ para o procedemento. Si, isto pódese planificar, pero se non o fago corre o risco de sufrir un infarto, por exemplo. E iso é urxente e non se pode planificar. A señora aconséllame que simplemente volva aos Países Baixos. Contesto que estiven dado de baixa e vivo en Tailandia durante moitos anos. Por iso teño unha Política Completa Universal. Despois de pensar un pouco, ten que estar de acordo comigo, pero non teño unha resposta clara sobre o permiso.
Ao día seguinte vou ao centro cardíaco do hospital de Bangkok en Hua Hin. Alí parece que a xente só está interesada nos papeis do seguro. Recibirei unha chamada cando saiban máis. Teño que asinar dous documentos, un para o procedemento con líquido de contraste (55.000 baht) e outro para a angioplastia, posiblemente con colocación dun stent (260.000 baht). Isto inclúe dúas noites en coidados intensivos (!).
Se non escoito nada do hospital de Bangkok, o centro cardíaco dime que levará tempo recoller todos os datos (eu fornecérao todo eu) e que o permiso de VGZ pode levar ata unha semana. Non está claro quen é o responsable se me pasa algo mentres tanto.
Despois chamei de novo ao centro de emerxencias da VGZ pedindo aclaracións. Na práctica, isto resulta ser o centro de emerxencias da ANWB, pero o único que ocorre é a asignación dun número de expediente. Dous días despois aínda non hai contacto. O hospital remite a VGZ, que indica que a central de emerxencias da ANWB está a xestionar o caso. Caso de armario e parede, pero iso non me axuda.
Despois doutra chamada telefónica, ao cabo de dous días resulta que a derivación do cardiólogo está no papel da súa clínica. E VGZ quere iso en papel do hospital de Bangkok. Efectivamente, do mesmo cardiólogo. Iso está en camiño o venres pola tarde. Agardo. Por desgraza, o cardiólogo está en Bangkok toda a fin de semana... Pola noite, mentres come, chama o centro de emerxencias. Por fin podo ir baixo o coitelo.
É incrible Hans, case che daría un infarto, cunha prima de 710 € ao mes pola póliza Universal Complete de VGZ podes esperar un servizo completamente diferente.
Pregúntome se hai outro seguro asequible para ti?
Hans, recupera pronto! Pode que non todo resulte tan malo e pronto volverás ao teu antigo eu. E esa molestia, ben. Cando se trata de cartos, cada hospital ten un interese especial nos teus papeis. E só entón para o coitelo...
Hans vanMourik di o 4 de marzo de 2023 ás 13,00:XNUMX NT
Teño un seguro completo con VGZ Universeel desde 2007, con Tailandia como o meu país de residencia e non tiven ningún dos teus problemas.
1) En 2009 diagnosticáronme cancro de colon.
2) en 2013 Cancro de colon
No punto 2 cos coidados posteriores necesarios, incluíndo 12 quimioterapia, tomografías computarizadas, tomografías computarizadas PET
Axudou e repararon inmediatamente no Hospital Changmai Ram
El arranxou todo para min co meu seguro
En 2018 sufrín un infarto cerebral nos Países Baixos e axudáronme en Leeuwarden MCL
Estiven alí 5 días
Despois de 1.1/2 meses volvín a Tailandia e fun ao neurólogo do mesmo hospital
En 2020 comecei a ter problemas cos ollos e fun ao oftalmólogo, fixen 5 inxeccións e despois dixen parar, pero non vexo ningunha mellora.
Tamén escribín todas estas cousas no blog de Tailandia
Desde o 30 de xuño de 06, estou vivindo de novo nos Países Baixos no KTOMM Bronbeek, pero veño aquí todos os anos durante 2022 meses.
Penso escribir outra peza sobre isto no blog de Tailandia.
Ás veces tes que usar a túa mente sobre os teus sentimentos
A miña mente son os Países Baixos, pero os meus sentimentos son Tailandia
Hans van Mourik
corrección na miña resposta anterior.
No punto 1) debe ser cancro de próstata de 2009
Hans van Mourik
Non entendo para nada toda esta historia. Tamén teño VGZ e arreglan todo en poucas horas como máximo. Foto da miña política (aplicación VGZ) e todo está arranxado. Foi necesaria a cirurxía estatal, no prazo de 1 hora recibiuse e aprobouse toda a garantía.
Supoño que te refires á cirurxía de cataratas. Entendo que pasou rapidamente, porque son procedementos ambulatorios relativamente sinxelos e baratos
Gran seguro cunha prima mensual de 710 euros, e despois se envía de pilar en correo se realmente tes algo.
Onde están os informes vivenciais dos expatriados, que seguen insistindo en que o seguro de saúde non ten por que ser caro, e que un farang case ten prioridade nos hospitais tailandeses.
Onte lin casualmente unha historia sobre un holandés, cuxo nome non quero mencionar, que foi abandonado pola súa compañía de seguros por un procedemento cardíaco, polo que agora a xente pide axuda en Facebook, para que incluso poida pagar. polo seu procedemento de 250.000 baht.
Deséxolle a Hans e a este último que todo vaia ben e que ambos volvan estar completamente sans canto antes.
O seguro de saúde en Tailandia non ten que ser tan caro. Só depende da elección que fagas. O escritor do artigo, que vive en Tailandia durante moitos anos, opta por manter o seu seguro holandés cunha prima alta. Se iso é o que quere e aparentemente pode permitilo, está ben. Pero 710 euros ao mes x 12 seguen sendo 8.520 euros ao ano. Moitos cartos. Para algúns, o importe neto anual de AOW. O escritor de artigos, pola súa banda, ten gastos médicos de 315.000 THB. Calcula por ti mesmo cantos euros son, e despois calcula cantos euros/baht se pagaron en primas só nos últimos anos e canto poden ascender as primas de capital "despregada". Se ten que ser tratado por enfermidades graves todos os anos, o método 8/4 é unha opción moito mellor coas primas mensuais normais. E se pensas ou temes que ocasionalmente necesitarás axuda para unha enfermidade grave, consulta AAinsure.net e o ficheiro Health Costs in Thailand: fai clic no elemento correspondente á esquerda.
Ola Grumpy.
Non estás sendo completamente honesto.
Ben, se compara isto só con este tratamento de angioplastia. Pero non esquezas que as persoas maiores con máis frecuencia (especialmente despois deste procedemento cardíaco) teñen que tomar medicamentos durante o resto da súa vida. E moitas compañías de seguros estranxeiras esixen que asegure o medicamento por separado. Non o medicamento para os primeiros 14 días, por exemplo.
Pero todos estes medicamentos crónicamente necesarios deben estar asegurados por separado.
E ese é o pescozo de botella. O medicamento en si tamén é caro, polo que o seguro é en consecuencia.
E si, se só comparas os gastos hospitalarios coa prima, é máis barato. Pero non é sen razón que algúns médicos insisten na admisión para investigación. Estes custos serán entón reembolsados e a medicación (se é necesario) proporcionarase durante 14 días.
E se cres que podes contratar un seguro de medicación DESPOIS dun tratamento de anxioplastia, este medicamento e todos os medicamentos para o corazón quedarán excluídos do seguro.
Saúdos Janderk
Ola Janderk, non vexo inxusto cando digo que unha prima de 8520 euros anuais debería dar motivos para pensar noutras opcións posibles. Sobre todo se a medicación tamén ten que estar asegurada por separado. Non reducirá a prima final, non? De todos os xeitos, mencionei 2 opcións: o método 8/4 e a consultoría https://www.aainsure.net/. Eu mesmo uso unha terceira opción: todos os meses deixo de lado 10 THB nun bote de aforro bancario separado, o que significa un tipo de interese de aforro máis alto durante 48 meses. Se algo debería estar pasando, teño ese bote. Se quedo curto porque o pote aínda non está o suficientemente cheo, teño a sorte de ter sido sempre unha persoa aforradora e sigo sendo, sobre todo cando comecei os preparativos da emigración. Se nunca pasa nada, a miña muller acabará por ter un libro bancario extra. Ver tamén Wim van Beveren en 03.11
Esquecín incluír a parte máis importante da miña resposta. Porque por que contratarías un seguro de saúde caro se, como di @janderk: "Se cres que podes contratar un seguro de medicamentos DESPOIS dunha anxioplastia, este medicamento e todos os medicamentos para o corazón quedarán excluídos do seguro". Non vas pagar altas primas anuais ás empresas que venden seguros de saúde mentres exclúen enfermidades e/ou afeccións posteriores e condicións preexistentes, non? Non tes que financiar os seus beneficios corporativos!
Querido Grumpy.
Primeiro digamos que un seguro de saúde para expatriados holandeses non ten nada que ver coas autoridades holandesas nin co contribuínte holandés. Non digo que suxeriu iso. Pero o seguro de expatriados é unha póliza de seguro que existe independentemente da autoridade sanitaria. É unha póliza de seguro de saúde regular. A única conexión que ten é a miúdo unha póliza e unha condición de póliza uniformes (por exemplo, un máximo de 365 euros de franquía). O cálculo da prima é diferente para cada aseguradora de saúde. Non tes opcións de reembolso dos impostos holandeses (subsidio de asistencia sanitaria).
E quítame que unha compañía de seguros dos Países Baixos non venderá nin manterá un seguro con perdas.
Dito isto, teño que dicir que es un mal lector.
Estaba a piques de parar o meu seguro nos Países Baixos.
Suxerido, entre outras cousas, por un ou varios elementos do blog
Alí atopeime co problema da exclusión e da medicación. E como sabes, as drogas son moitas veces o custo. Todas as aseguradoras, en todo o mundo, sábeno.
Por suposto, tamén pode asegurar os seus medicamentos e, por suposto, pode asegurar a hospitalización, os custos de exames e os gastos médicos por separado.
Pero o seguro de expatriados holandeses (xa sexa dunha aseguradora ou doutra) cobre os custos do hospital, os médicos, os exames e os medicamentos (incluída a oncoloxía). Os únicos custos non asegurados son os gastos médicos extraordinarios como o ingreso nunha residencia de anciáns.
E, por suposto, pode ser máis barato se, como calvinista holandés, prima a frugalidade
E poñeremos macetas para os gastos que poidan xurdir. E créame, a maioría dos expatriados anciáns poden dicirche que virán estes custos adicionais.
Entón, digo que unha vez que sexas maior e teñas un seguro de saúde para expatriados holandeses, non cambiarás tan rápido e comezarás a crear un fondo para as eventualidades. Antes de comezar o bote, probablemente xa estea baleiro.
Pola prima que pago de máis de 600 euros ao mes, agora teño fisioterapia polo menos dúas veces por semana, así como os gastos de transporte á fisioterapia. Aínda non me atopei con isto en todas as ofertas que recibo habitualmente de todo tipo de compañías de seguros de expatriados internacionais (Cigna, IAI, etc.). E teño tempo de sobra para miralos.
E iso sen contar os medicamentos que agora me reembolsan como paciente cardíaco.
E despois volvendo ao comentario inicial de Hans (Bos). Por suposto, a atención planificada está suxeita a unha aprobación previa (este tamén é o caso dos Países Baixos, pero moitas veces o hospital e a aseguradora de saúde fano fóra da vista do paciente). Por desgraza, aquí temos que facelo nós. O feito de que a aseguradora de saúde dos Países Baixos non sempre responda adecuadamente aos empregados que non están familiarizados co seguro de expatriados é simplemente mala sorte. Pero como tamén indicou Hans, saíu ben. Pero se un cardiólogo en Tailandia considerase necesario realizar unha anxioplastia de inmediato, esta teríase feito nun prazo de dúas horas desde a perspectiva do seguro. O tratamento de anxioplastia podería ter lugar probablemente dentro de 24 horas (experiencia). E precisamente por iso digo que non se dea un paso intermedio dun especialista que teña unha consulta fóra do hospital.
Saúdos Janderk
Querido Grumpy, admito que un seguro de 8520 euros ao ano certamente non é accesible para todos, e mesmo é caro.
Non obstante, estou convencido de que o escritor do artigo comparou este seguro con outros seguros e chegou á conclusión de que debería adherirse a el.
Seguramente haberá calculadoras intelixentes que calcularán esta prima durante 10 a 15 anos para mostrar aos demais o que realmente terían gañado retrospectivamente, para que poidan contratar unha póliza de seguro diferente ou mesmo ningún seguro.
A retrospectiva significa que, con moita sorte, nunca terías sufrido unha condición, accidente ou cirurxía importante.
Se, aos 76 anos, tivese que contabilizar todas as pólizas de seguro que realmente paguei innecesariamente na miña vida, entón, supoñendo que gardara todo isto, quizais xa non necesite un seguro.
Se tivese mala sorte hai 15 ou máis anos, cunha póliza de seguro moito máis cara, sería moi feliz de non ter que preocuparme polo menos polas finanzas.
Aínda que sen, ou un seguro moito máis barato, con moitas exclusións, agora podería ter sido unha persoa pobre.
Cando de cando en vez escoito historias de expatriados que están cheos de eloxios polo seu seguro, moitas veces non mencionan que teñen unha prima, unha franquía e que finalmente terán que facer fronte a todas as posibles exclusións.
Non coñezo o historial de saúde e tratamento do autor do artigo, pero imaxinaría que fixo estas exclusións de enfermidades tratadas previamente, etc. quería evitar este seguro máis caro para o pasado, agora e no futuro.
Unha persoa maior cun seguro barato que pode ter máis exclusións debido á mala sorte pode, a pesar da súa baixa prima, estar moi incerta se está realmente asegurada.
Quizais nun tempo o escritor do artigo poida escribir algo sobre por que escolleu este seguro.
Problemas moi recoñecibles e xurdidos no País de Seguros e nos Hospitais.Moitas veces traballan un a carón e nin un sabe o que fai o outro.E nos Hospitais o número 1 ao 20 é Diñeiro e despois vén o paciente.Aínda que xa veu un. ao mesmo hospital co mesmo seguro durante anos. As dúas partes adoitan ignorarse e unha non sabe o que fai a outra. Tamén teño un seguro de saúde holandés cunha coñecida compañía de seguros de saúde e isto ocorre moito alí.Pago 617 euros ao mes, o que supón unha parte considerable dos meus ingresos.Pero non tes outra opción nin opción, sobre todo se tes moitas discapacidades.Ao ingresar no hospital, moitas veces hai que pasar uns días sen facer nada ou pouco ata recibir o pago da garantía da compañía de seguros.Ao ser dado de alta hospitalaria, moitas veces hai que esperar uns días de novo. ata que se reciba o diñeiro, entón eles saben pola mañá que podes ir a casa, pero aínda tes que esperar a primeira hora da noite para volver a casa. Por certo, Geert, só podes atopar un seguro máis barato e bo se tes un orzamento económico decente, e podes esquecerche dun seguro tailandés máis barato, porque as persoas con moitas condicións só o aceptan se están excluídos.
Pago 432 THB ao mes para o reembolso do 100% a través da Seguridade Social do empresario
Antes estiven no hospital Sikarin de Bangkok e agora no Rajthanee en Ayutthaya porque o seguro foi privado nos últimos anos e xa non a través do empresario.
Ambos hospitais privados que aceptan SS..
Entón, John, están aí fóra e non son o único
Non ten moito sentido mencionar aquí unha prima para o teu seguro tailandés a través do empresario porque esta baixa baixa tamén inclúe un salario máis baixo, de media o 20% do holandés, e ademais non acumulas dereitos AOW se o fas. non Se te quedas nos Países Baixos, gastarás uns 50 euros/2000 baht ao mes ao ano, que perderás e recibirás menos da túa idade de pensión estatal, e nin sequera estou mencionando un devengo da pensión da empresa.
Ger, traballo nun posto directivo nunha multinacional. Por iso xa non me preocupo pola pensión estatal que me falta, aproximadamente o 42%. E despois está a provisión de pensións, igual que nos Países Baixos, a través do empresario
Se pagas a Seguridade Social a través do teu empresario, a túa propia cotización será de 750 € mensuais. (Cun salario de 15,000 baht ou superior). Se só pagas 432.- baht ao mes, isto significa que estás baixo o art. 39 da Lei da Seguridade Social, e xa non están empregados por un empresario.
Este seguro é excelente en si mesmo, pero tamén bastante limitado en canto aos máximos reembolsos por enfermidades graves. Polo tanto, moitos tailandeses teñen seguro privado ademais da seguridade social "obrigatoria".
Peter, asumín a SS cando pasei un ano sabático en 2015, despois do cal volvín traballar e seguín coas SS en privado. Polo tanto, o meu empregador non cotiza e boto de menos a compensación por morte e AOW, pero estes son tan mínimos que realmente non me importa a conveniencia de ter a SS ao meu nome e poder moverme facilmente a calquera hospital desexado. se está afiliado por suposto.
Cubre o 100%, o colega foi operado de corazón, custa 750.000 THB, o 100% foi reembolsado
seguro de saúde. Sobre el se dan todo tipo de cantidades e opinións. Non serve de moito. O prezo do seguro de saúde depende en gran medida da idade e das enfermidades previas. Poñer un nome a un prezo e opinar sobre el é simplemente inútil sen el.
Afortunadamente, por fin alguén que o consegue. Non é un cartón de leite cun prezo fixo. O prezo varía e depende de moitos factores. Simplemente compare as condicións da póliza e entenderá rapidamente por que unha é máis cara que a outra.
Estimado Martin, A túa resposta, coa que queres convencerme de que tamén hai pólizas de seguros moito máis baratas, aínda non ten sentido.
O seguro que mencionaches está vinculado a un sistema social, que a maioría dos expatriados que contratan un seguro privado, incluído o redactor do artigo, simplemente teñen que quedar fóra.
Tamén podes mencionar o sistema de 30 baht tailandeses, no que confían moitos tailandeses, esta é case a mesma comparación.555
Ola John
Por suposto que tes razón na túa primeira declaración, pero ti mesmo indicaches que estabas a pedir respostas a expatriados cun seguro barato, así.
E o meu seguro é de por vida, sempre que siga pagando a prima
A túa comparación co seguro de 30 THB non se aplica porque é un 99 % exclusivo para os tailandeses, pero o saberás ti mesmo.
Quizais isto sexa un pouco máis aló da causa inmediata, pero algúns comentarios sobre a elección dun hospital. Recentemente sometínme a un procedemento cirúrxico de rutina que acabou custando uns 120 baht.
Fixen un diagnóstico no hospital de Pattaya, que é usado pola maioría dos farangs porque atrae a moitos clientes a través do boca a boca e o seu nome "internacional". Ademais de converter nun lío os informes que enviei ao médico tratante e un intento de venderme unha visita inútil ao médico antes de que puidese chegar ao especialista, o prezo estimado tamén foi un 50% superior ao dos hospitais de Bangkok.
Despois de décadas aquí e algúns tratamentos máis, cheguei á conclusión de que un grupo comprou a maioría dos hospitais farang fóra de Bangkok e estendeu así a súa rede de seguridade. Eu mesmo estaba necesitado nun deses hospitais dos EUA e non quero saber nada máis sobre iso. O seu prezo era 2 veces o máis barato.
Ollo, estou completamente de acordo en que atopar un bo médico é o máis importante en Tailandia, non a infraestrutura que o rodea. A maioría dos médicos tratan nun hospital gobernamental, onde fai unha "doazón" se é urxente, e tamén nun hospital comercial polo diñeiro.
Finalmente cheguei ao hospital Chao Phya de Thonburi a través de internet.
https://chaophrayahospital.com/
Este é un hospital máis pequeno, visitado anteriormente principalmente por chinés étnico, pero cunhas poucas persoas útiles nunha oficina internacional. Sorprendentemente bo inglés e sen tonterías nin intentos de vender un servizo inútil aquí e alí. Tiven que esperar un día por mor dunha emerxencia que tiña prioridade e quedei nun pequeno hotel de Klong Bangkok Noi (tamén barato) onde no aparcadoiro estaban aparcados ducias de coches de todo tipo de provincias ata 600 km terra adentro. Así sabes que estás no lugar correcto...
No vestíbulo había uns carteis comerciais de prótesis de xeonllo e cadeira cun prezo que me pareceu moi moderado por experiencia cos problemas da miña nai.
Sobre o seguro: en Tailandia é practicamente imposible contratar un seguro hospitalario unha vez cumpridos os 70 anos. Só nos templos farán algo por ti!
Cando leo isto alégrome de non estar asegurado, polo que aforro moito e se teño algún vou a un hospital próximo ou a un Farmacéutico (que moitas veces sabe máis que un médico), entón pago algo de 5 a 10 euros para investigación e medicamentos.
A anxioplastia é unha causa de insuficiencia cardíaca posterior (inventada recentemente), polo que pensei que xa non o farían tan facilmente. Entón sufrín insuficiencia cardíaca por unha anxioplastia previa.
Non facer anxioplastia nunha arteria coronaria obstruída paréceme unha receita para a insuficiencia cardíaca...
Só unha nota sobre o seguro de saúde. Se tes algo mal nos xeonllos, por exemplo, ou tivo unha embolia, etc., adoita descartarse ou se tes unha idade avanzada, os custos dispararanse se contratas un seguro cando vas vivir ao estranxeiro. .
Isto significa que case estás obrigado a seguir vivindo nos Países Baixos porque os custos sanitarios son inasumibles. Aínda que só queiras seguir pagando impostos nos Países Baixos
sobre os seus ingresos, entón isto non é posible. Debido á disposición 8/4. Así que só podes ir ao estranxeiro
vive se tes boa saúde e non tes máis de 65 anos (non se aplicará o teu seguro
os custos aumentan no estranxeiro).
Creo que esta é unha forma pura de discriminación
Persoas con discapacidade e maiores do estado holandés. Paréceme estraño que non escoite a ninguén falar diso. Nos Países Baixos a xente fala de todo tipo de discriminación. Pero non escoitas nada sobre isto.
Aínda teño boas rendas e cando me xubile pronto tamén o farei. Os impostos inclúen tamén os gastos de asistencia sanitaria fóra do seguro médico obrigatorio. Teña en conta que, segundo o novo réxime fiscal de Tailandia, seguirá pagando os custos de asistencia sanitaria ZZZ (xa) no seu AOW porque se trata de salarios diferidos. Así que contribúes aos custos sanitarios nos Países Baixos aínda que vives no estranxeiro, pero non podes utilizalo. Creo que tamén farás o mesmo coa túa pensión. Non son ningún experto nisto, pero se me equivoco, avisame.
Xa escribín unha carta ao respecto ao defensor do pobo, que estivo de acordo comigo. O problema era que non podían facer nada con isto porque había outra organización para iso das compañías de seguros de saúde. Non obstante, alí tes que revelar todos os teus datos, que á súa vez van ao teu propio seguro. Estes teñen que responder. A única opción é directamente coa segunda habitación
Comunicar. A posibilidade de que se faga algo ao respecto é moi pequena porque respondes como individuo.
Quizais alguén teña algunhas ideas sobre como abordar esta discriminación
Esquecín, anteriormente tiña un zkv de abril/avril vía AA, 400 USD ao mes, todo estaba cuberto... incluídos os problemas existentes
Querido,
Normalmente non respondo aos elementos. Son lector e quizais egoísta, aproveita os artigos.
Pero agora teño que sacar algo do peito, quedei moi impresionado coa prima de 710 euros ao mes.
Teño un seguro cunha compañía francesa mediante un seguro AA. Podes sacar isto en euros ou USD. Fíxeno en dólares cunha franquía de 500 dólares por persoa ao ano.
Somos unha familia de ; home. 69 anos, muller 46 e fillo 13. Pagamos 5.200 dólares ao ano, tendo en conta que pago máis premio pola miña idade. En realidade, se queres xogar seguro tes que engadir 5200 x 3 a eses 500 dólares, pero despois acabas cuns 6.700 dólares. Sempre moito máis barato que esta persoa. E... A pregunta é se pode gastar os 500 dólares cada ano. Gastos baixo o seu propio risco. Debe ser unha coincidencia.
Polo tanto, recomendo que solicite asesoramento ao seguro AA en Hua Hin, sen compromiso, por suposto. Quizais che dean unha solución boa e accesible. Podes facer preguntas e é o teu diñeiro, así que decides que facer.
Para que quede claro, non teño ningún interese no seguro AA. Só ten que executar unha política
Se isto é visto como publicidade, o moderador pode negarse a publicalo. A miña intención, porén, só é pensar xunto cos meus compatriotas.
Ao parecer, moitos esquecen que a asistencia sanitaria nos Países Baixos non pode ser cuberta pola prima pagada, senón polo contribuínte holandés. Se foi dado de baixa dos Países Baixos e vas vivir nun país fóra da UE, debes afrontar as consecuencias e sopesar os pros e os contras.
Aquí se venden moitas tonterías. Debo seguir asegurado nos Países Baixos, dada a outra condición (cara) que teño que non ten nada que ver coa historia. Entón non hai opción.
Todas esas referencias a AA Insurance. Realmente pensan os lectores que despois de 17 anos en Tailandia e 11 anos en Hua Hin, non coñezo a Matthieu Heiligenberg de AA?
Joseph tamén ten razón en que a asistencia sanitaria nos Países Baixos non pode ser cuberta por esa lamentable prima. Tamén pagas os teus ingresos brutos, polo que fai unha media de 500 euros ao mes. Só que non o ves... Entón a diferenza co 710 de VGZ para os holandeses dados de baixa de súpeto xa non é tan grande.
Querido Hans,
Temos un seguro aproximadamente similar (non o mesmo). Os dous levamos moito tempo no noso país (nai) actual.
Agora vivo en Bangkok. Pero en realidade estou no mesmo hospital de Bangkok desde 2006. Para todos.
Mesmo para o que consideramos simples visitas médicas nos Países Baixos (GP). Entón, se sufro algo que non considero simple gripe ou simple intoxicación alimentaria, vou ao hospital (un hospital internacional chamado Thainakarin Heartcentre).
Se un dos médicos de alí di que teño que ingresar por calquera motivo hai dúas cousas.
Como me sometei a anxioplastia dúas veces e o meu cardiólogo está no mesmo hospital, mándanme a el. El e o médico tratante (por exemplo, o urólogo) determinan a gravidade e a urxencia (a mortalidade tamén se comentará contigo).
En caso de emerxencia, chamo ao centro de emerxencias (SOS). Polo menos primeiro o meu seguro, pero cambia á central de alarmas pola noite e durante o día envíache por teléfono á central de alarmas. Despois concederase o permiso no prazo dunha hora. A maior parte ten lugar fóra da miña vista e oído.
Se a operación planificada implica coidados (por exemplo, raspado de próstata), envio unha solicitude á compañía de seguros co consello do médico da miña compañía de seguros e a aprobación adoita darse nun prazo de 10 días hábiles. Deben avaliarse outros coidados (por exemplo, fisioterapia) e isto pode levar máis tempo.
En resumo, o paso extra a un especialista que poida vivir localmente e practicar só aumentará os custos neste caso.
Por iso, aconsellaría a calquera que teña un "seguro de saúde holandés" que busque inmediatamente un hospital internacional se ten un problema médico en Tailandia e que non dea o paso dun especialista local (xa sexa un cardiólogo ou un dermatólogo). Este médico en cuestión probablemente o derivará ao hospital onde traballa e recibirá así o dobre do diñeiro.
Por certo, non tes que sorprender ou temer o tratamento da anxioplastia. Moitas veces podes ver e é moi interesante como este especialista envía o catéter a través da túa vea ata o corazón e como pode entrar nos distintos vasos do teu corazón. Non sentirás nada cando se coloca un stent. E se entendes tailandés e inglés tamén podes escoitar as instrucións que lle dá ao asistente (normalmente unha) por vez.
Recupérate pronto e un saúdo
Janderk